中邮中债 1-5 年政策性金融债指数 证券投资基金招募说明书（更新） 基金经管东谈主：中邮创业基金经管股份有限公司 基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司     二零二四年十二月                                  要紧教导 根据 2021 年 3 月 12 日中国证券监督经管委员会《对于准予中邮中债 1-5 年政策 性金融债指数证券投资基金注册的批复》（证监许可【2021】817 号）的注册进 行召募。 经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的 投资价值、收益和商场远景作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得 风险。     标的指数样本收用方法：     （1）债券种类：政策性银行债，包含扶贫专项债；不包含二级本钱债、次 级债。     （2）刊行东谈主：国度斥地银行、中国出进口银行、中国农业发展银行。     （3）上市场所：世界银行间债券商场、上海证券交游所、深圳证券交游所。     （4）托管余额/刊行量：无穷制。     （5）债券剩余期限：0.5 年-5 年（包含 0.5 年和 5 年）。     （6）债券币种：东谈主民币。     （7）付息方式：附息式固定利率、利随本清。     （8）上市期限：无穷制。     （9）含权债：不包含含权债。     （10）取价源：以中债估值为参考（价钱偏离度参数为 0.1%），优先收用合 理的最优双边报价中间价，若无则取合理的银行间商场加权平均结算价或交游所 商场收盘价，再无则径直继承中债估值价钱。     磋商标的指数具体编制有规划及成份券信息详见中国债券信息网网站，网址： https://www.chinabond.com.cn/。 全面相识本基金居品的风险收益特征和居品脾气，充分斟酌自身的风险承受才调， 感性判断商场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出落寞 决策。投资东谈主在得回基金投资收益的同期，亦承担基金投资中出现的各样风险， 可能包括：证券商场风险、信用风险、流动性风险（包括但不限于特定投资标的 流动性较差风险、无数赎回风险、启用舞动订价或侧袋机制等流动性风险经管工 具带来的风险等）、经管风险、操作和技巧风险、合规性风险、本基金独到风险 以极度他风险（详见招募说明书“风险揭示”章节）。基金经管东谈主提醒投资者基 金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净值 变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金可能濒临指数化投资磋商风险、标 的指数波动的风险、标的指数追踪偏离的风险、标的指数编制有规划变更的风险、 追踪谬误抑遏未达约定标的的风险、标的指数值揣摸出错的风险、标的指数变更 的风险、指数编制机构罢手服务的风险、成份券走嘴的风险等。   本基金主要投资于政策性金融债，可能濒临政策性银行改制后的信用风险、 政策性金融债流动性风险、投资集结度风险等。   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币商场基金，低于股票 型基金和夹杂型基金。本基金继承抽样复制法追踪中债-1-5 年政策性金融债指数， 主要投资于标的指数成份券、备选成份券等，具有与标的指数以及标的指数所代 表的债券商场相似的风险收益特征。   基金的过往事迹并不预示其畴昔走漏。基金经管东谈主经管的其他基金的事迹并 不组成新基金事迹走漏的保证。投资者应当谨慎阅读《基金合同》、                              《招募说明书》、 基金居品贵寓概要等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资 目标、投资期限、投资教授、资产现象等判断基金是否和自身的风险承受才调相 得当，并通过基金经管东谈主或基金经管东谈主录用的具有基金销售业务经验的其他机构 购买基金。   基金经管东谈主依照恪称包袱、敦厚信用、严慎辛勤的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或朝上 20%的除外。法 律法例或监管机构另有端正的，从其端正。                                                   目             录               第一部分 引子   《中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》（以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 （以下简称《基金法》）、            《中华东谈主民共和国证券法》(以下简称“《证券法》”)、                                     《公 开召募证券投资基金运作经管办法》                （以下简称“《运作办法》”）、                              《公开召募证券 投资基金销售机构监督经管办法》               （以下简称“《销售办法》”）、                             《公开召募证券投 资基金信息败露经管办法》            （以下简称“《信息败露办法》”）、                            《公开召募通达式证 券投资基金流动性风险经管端正》               （以下简称“《流动性风险经管端正》”）、                                  《公开 召募证券投资基金运作指点第 3 号——指数基金指点》                          （以下简称“《指数基金指 引》”）等磋商法律法例以及《中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金基 金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书走漏了中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金的投资 标的、策略、风险、费率等与投资者投资决策磋商的全部必要事项，投资东谈主在作念 出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何空虚内容、误导性汇报或要紧遗 漏，并对其真实性、准确性、齐备性承担法律就业。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓央求召募的。本招募说明书由中邮 创业基金经管股份有限公司解释。本基金经管东谈主莫得录用或授权任何其他东谈主提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作念出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的步履本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同极度他磋商 端正享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应 详细查阅基金合同。                    第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对该基金合同的任何灵验矫正和补充 政策性金融债指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验矫正和补 充 投资基金招募说明书》极度更新 基金居品贵寓概要》极度更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以极度他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的矫正 第六次会议通过，经 2005 年 10 月 27 日第十届世界东谈主民代表大会常务委员会第 十八次会议第一次矫正，并经 2019 年 12 月 28 日第十三届世界东谈主民代表大会常 务委员会第十五次会议第二次矫正，自 2020 年 3 月 1 日起实施的《中华东谈主民共 和国证券法》及颁布机关对其通常作念出的矫正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其通常作念出 的矫正 日实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 修正的《公开召募证券投资基金信息败露经管办法》及颁布机关对其通常作念出的 矫正 的《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其通常作念出的矫正 机关对其通常作念出的矫正 日实施的《公开召募证券投资基金运作指点第 3 号——指数基金指点》及颁布机 关对其通常作念出的矫正 员会 务的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 正当登记并存续或经磋商政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 办法》及磋商法律法例端正不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及磋商法律法例端正，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内 证券投资的境外法东谈主 东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东谈主的合称 东谈主 宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回、调治、转托管、按期定额投资 及提供基金交游账户信息查询等业务 中国证监会端正的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金经管东谈主签订了基金 销售服务契约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额抓有东谈主名册和办理非交游过户等 理股份有限公司或接受中邮创业基金经管股份有限公司录用代为办理登记业务 的机构 经管的基金份额余额极度变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调治、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得回中国证监会书面阐明的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得朝上 3 个月 通达日 则》，是范例基金经管东谈主所经管的通达式证券投资基金登记方面的业务法则，由 基金经管东谈主和投资东谈主共同遵守 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 端正的条件，央求将其抓有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额调治为基金 经管东谈主经管的其他基金基金份额的步履 抓基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金调治中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调治中转入 央求份额总和后的余额）朝上上一通达日基金总份额的 10% 将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别竖立代码，分别揣摸和公告基 金份额净值和基金份额累计净值 据抓有期限收取赎回用度、但不计提销售服务费的基金份额 购用度，在赎回时根据抓有期限收取赎回用度的基金份额 已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的轻易 款项极度他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息败露办法》端正的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 基金份额抓有东谈主服务的用度 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行按期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受 限的新股及非公斥地行股票、资产支抓证券、因刊行东谈主债务走嘴无法进行转让或 交游的债券等 额净值的方式，将基金调理投资组合的商场冲击成安分派给履行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受挫伤并得到刚正对待 账户进行处置计帐，目标在于灵验拒绝并化解风险，确保投资者得到刚正对待， 属于流动性风险经管器具。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户                （一）无可参考的活跃商场价钱且继承估值技巧仍导致 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备 仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定 性的资产 件                   第三部分 基金经管东谈主   一、基金经管东谈主基本情况   称号：中邮创业基金经管股份有限公司   成立时代：2006 年 5 月 8 日   住所：北京市东城区和平里中街乙 16 号   办公地址：北京市东城区和平里中街乙 16 号   法定代表东谈主：毕劲松   注册本钱：3.041 亿元   股权结构：        鼓励称号                    出资比例        创举证券股份有限公司              46.37%        中邮证券有限就业公司              28.61%        三井住友银行股份有限公司            23.68%        其他社融会顺股鼓励               1.34%        总   计                    100%   公司客服电话：400-880-1618   公司磋商电话：010-82295160   磋商东谈主：李晓蕾   二、主要东谈主员情况   毕劲松先生，中共党员，经济学硕士。曾任中国东谈主民银行总行金融经管司保障信用互助 经管处干部、中国东谈主民银行总行金融经管司保障信用互助经管处干副主任科员、中国东谈主民银 行总行金融经管司保障信用互助经管处主任科员、国泰证券总部刊行二部副总司理并兼任北 京阜裕城市信用社总司理、国泰证券总部部门总司理级干部并兼任北京城市互助银行阜裕支 行行长、国泰证券北京分公司（筹）总司理、国泰君安证券北京分公司（筹）总司理、党委 文牍、中富证券有限就业公司筹备就业组组长、中富证券有限就业公司董事长兼总裁、民生 证券有限就业公司副总裁、创举证券有限就业公司副总司理、创举证券有限就业公司董事、 总司理、创举证券有限就业公司党委副文牍、创举证券股份有限公司党委文牍。现担任创举 证券股份有限公司董事长、兼任中邮创业基金经管股份有限公司董事长。   张志名先生，中共党员，经济学硕士。曾任创举证券有限就业公司固定收益总部投资经 理、创举证券有限就业公司固定收益总部总司理助理、创举证券有限就业公司固定收益总部 副总司理（主抓就业）、创举证券有限就业公司固定收益总部总司理、创举证券有限就业公 司固定收益行状部总裁兼固定收益行状部销售交游部总司理、债券融资总部总司理（兼）                                       、 创举证券有限就业公司总司理助理、证券投资总部总司理（兼）、创举证券有限就业公司副 总司理；创举证券股份有限公司党委委员、副总司理、固定收益行状部总裁、中邮创业基金 经管股份有限公司董事、常务副总司理。现担任中邮创业基金经管股份有限公司党总支文牍、 董事、总司理，创举证券股份有限公司党委委员，兼任首誉光控资产经管有限公司董事长、 中邮创业海外资产经管有限公司董事长。   程家林先生，中共党员，硕士研究生。曾任北京市通州区永乐店镇柴厂屯村党支部文牍 助理、北京市通州区永乐店镇半截河村党支部文牍助理、中共北京市委组织部干部调配处（公 务员经管处）试用期干部、中共北京市委组织部干部调配处（公事员经管处）副主任科员、 中共北京市委组织部干部调配处（公事员经管处）主任科员、北京齐门创业集团有限公司东谈主 力资源部总司理助理、北京齐门创业集团有限公司党群就业部（党委办公室、党委组织部） 主任助理、创举环境控股有限公司党委副文牍、董事、纪委文牍、创举证券有限就业公司党 委委员、纪委文牍、党委副文牍。现担任创举证券股份有限公司党委副文牍、纪委文牍、董 事，兼任中邮创业基金经管股份有限公司董事。   于亚卓先生，中共党员，博士研究生。曾任中国邮政集团公司邮政业务局生意信函处科 员、中国邮政集团公司办公厅概括秘书、副主任科员、主任科员、中邮证券有限就业公司投 资银行部董事总司理、式样负责东谈主、中邮证券有限就业公司北京证券资产经管分公司商场总 监、中邮证券有限就业公司战术客户与协同发展部副总司理、总司理。现担任中邮证券有限 就业公司战术发展部（董事会办公室）总司理（主任）。   王淼先生，曾履新于欧力士集团大阪营业二部欧力士集团投资银行业务总部飞机融资部、 欧力士（澳大利亚）有限公司亚洲业务部营业总监、瑞穗实业银行环球结构融资部副总裁、 三井住友银行（中国）有限公司债务本钱商场处处长、投资银行业务部总监、副部长、三井 住友银行（中国）有限公司投资银行业务部副部长。现担任三井住友银行（中国）有限公司 投资银行业务部分摊部长、总行企业银行第二部分摊部长。   穆忠和先生，中共党员，海外经济博士，好意思国斯坦福大学经济学窥伺学者、执业讼师。 曾任天津市河西区东谈主民政府研究室干部、天津廉明讼师事务所讼师、国度商务部副处长、一 等商务秘书（正处级）。现担任北京德恒讼师事务所讼师、合伙东谈主。   聂兴凯先生，中共党员，教授、经管学博士，北京国度管帐学院管帐系主任、智能财 务与抑遏研究中心主任。曾履新于中国成立银行从事资金计帐与管帐结算等就业、北京国度 管帐学院从事教学与经管就业。现兼任中交想象落寞董事、中国寥落稀土股份落寞董事、开 拓导控落寞董事、西藏相信落寞董事（非上市公司）                       、北京知行法律实务研究中心监事、中 国中小生意企业协会特邀理事、京津冀管帐硕士定约理事、中国病院协会里面审计专科委员 会常务委员。   李冰清先生，博士，博士生导师、中国精算师协会考试汲引委员会委员、北好意思精算师协 会中国委员会汲引委员会委员。曾履新于南开大学保障系担任讲师、南开大学保障系担任副 教授、南开大学保障系担任教授、南开大学金融学院担任教授、西南财经大学担任教授、南 开大学风险经管与保障学系担任副系主任、南开大学风险经管与保障学系担任系主任。现就 职于南开大学担任教授并兼任中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司落寞董事。   白燕女士，中共党员，北京大学金融学硕士研究生。曾任中国邮政集团有限公司财务部 职员、中国邮政集团公司安徽省合肥市中区分公司副总司理、中国邮政集团有限公司财务部 职员、中邮证券有限就业公司财务部职员、中邮证券有限就业公司财务部副总司理。现担任 中邮证券有限就业公司财务部总司理、兼任中邮证券投资（北京）有限公司财务负责东谈主。   唐洪广先生，中共党员，经济学硕士。曾任甘肃省经济经管干部学院财金系讲师、甘肃 五联管帐师事务扫数限就业公司式样司理、五联联合管帐师事务扫数限公司模范部部门司理、 五联联合管帐师事务扫数限公司甘肃公司业务二部部门司理兼任西北师范大学经济经管学 院管帐系讲师、五联联合管帐师事务扫数限公司主任管帐师助理、五联联合管帐师事务扫数 限公司副主任管帐师、北京五联方圆管帐师事务扫数限公司副主任管帐师、北京五联方圆会 计师事务扫数限公司副主任管帐师兼天津分所长处、国富浩华管帐师事务所副总裁、国富浩 华管帐师事务所合伙东谈主、技巧部主任、创举证券有限就业公司投资银行总部职工、创举证券 有限就业公司投资银行总部总司理助理、创举证券有限就业公司投资银行行状部质控概括部 总司理、创举证券有限就业公司纪委委员、公司总司理助理、质地抑遏总部总司理、财务负 责东谈主。现担任创举证券股份有限公司纪委委员、总管帐师（财务负责东谈主）、质地抑遏总部总 司理、资金运营经管部总司理，兼任中邮创业基金经管股份有限公司监事。   李莹女士，中共党员，硕士研究生。先后履新于北京市汲引委员会办公室、中共北京市 委办公厅会议处、首誉资产经管有限公司、中邮创业基金经管股份有限公司量化投资部。现 担任邮创业基金经管股份有限公司总裁办公室总司理、行政总监。   赵乐军先生，曾履新于北京证券有限就业公司先后任证券交游部职员、深圳营业部副总 司理、北京富元投资经管有限公司任投资经管部司理、创举证券有限公司投资银行部负责东谈主、 中邮创业基金经管股份有限公司基金交游部副总司理。现担任中邮创业基金经管股份有限公 司基金交游部总司理。   杨帆先生，中共党员，工商经管硕士。曾履新于中国工商银行北京东城支行、中信银行 北京分行、中邮创业基金经管股份有限公司计帐部职工、计帐部总司理助理、营销部直销中 心负责东谈主、营销部副总司理。现担任营销经管部总司理、互联网金融中心负责东谈主。   毕劲松先生，中共党员，经济学硕士。曾任中国东谈主民银行总行金融经管司保障信用互助 经管处干部、中国东谈主民银行总行金融经管司保障信用互助经管处干副主任科员、中国东谈主民银 行总行金融经管司保障信用互助经管处主任科员、国泰证券总部刊行二部副总司理并兼任北 京阜裕城市信用社总司理、国泰证券总部部门总司理级干部并兼任北京城市互助银行阜裕支 行行长、国泰证券北京分公司（筹）总司理、国泰君安证券北京分公司（筹）总司理、党委 文牍、中富证券有限就业公司筹备就业组组长、中富证券有限就业公司董事长兼总裁、民生 证券有限就业公司副总裁、创举证券有限就业公司副总司理、创举证券有限就业公司董事、 总司理、创举证券有限就业公司党委副文牍、创举证券股份有限公司党委文牍。现担任创举 证券股份有限公司董事长、兼任中邮创业基金经管股份有限公司董事长。   张志名先生，中共党员，经济学硕士。曾任创举证券有限就业公司固定收益总部投资经 理、创举证券有限就业公司固定收益总部总司理助理、创举证券有限就业公司固定收益总部 副总司理（主抓就业）、创举证券有限就业公司固定收益总部总司理、创举证券有限就业公 司固定收益行状部总裁兼固定收益行状部销售交游部总司理、债券融资总部总司理（兼）                                       、 创举证券有限就业公司总司理助理、证券投资总部总司理（兼）、创举证券有限就业公司副 总司理；创举证券股份有限公司党委委员、副总司理、固定收益行状部总裁、中邮创业基金 经管股份有限公司董事、常务副总司理。现担任中邮创业基金经管股份有限公司党总支文牍、 董事、总司理，创举证券股份有限公司党委委员，兼任首誉光控资产经管有限公司董事长、 中邮创业海外资产经管有限公司董事长。    唐亚明先生，经济学学士。曾任联合证券赛格科技园营业部研究员、深圳赛格集团财务 公司金融部副司理、中信实业银行业务部司理、创举证券资金运营部总司理、磋商财务部总 司理、中邮创业基金经管股份有限公司资产经工功课部总司理、首誉光控资产经管有限公司 副总司理。现任首誉光控资产经管有限公司董事、中邮创业海外资产经管有限公司董事、中 邮创业基金经管股份有限公司副总司理兼财务负责东谈主。    李小振先生，工程硕士。曾任陕西省邮政储汇局技巧员、陕西省邮政储汇局计帐中心主 任、陕西省邮政局公众服务处业务主管、中邮证券有限就业公司干部、中邮证券有限就业公 司概括办公室副主任(主抓就业）、中邮证券有限就业公司概括办公室主任、中邮证券有限责 任公司总司理秘书、中邮证券有限就业公司概括办公室副主任、中邮证券有限就业公司董事 会秘书(其间: 2011 年 12 月-2013 年 6 月兼资产经管分公司负责东谈主；2012 年 11 月-2021 年 年 3 月兼北京资产经管分公司总司理)。现任中邮创业基金经管股份有限公司副总司理。    杨旭鹏先生，中共党员，工程硕士。曾任北京中启揣摸机公司软件斥地总工程师、中邮 创业基金经管股份有限公司信息技巧总监、泰康资产经管有限公司互联网金融推行总监、文 明互鉴文化传播（北京）有限公司总司理。现任中邮创业基金经管股份有限公司首席信息官。    高海涛先生，硕士研究生。曾履新于北京市怀柔区法院、中国证监会巡逻总队、嘉实基 金经管有限公司稽核部、明亚基金经管有限就业公司、日兴证券有限公司（筹），曾担任中 邮创业基金经管股份有限公司合规总监。现任中邮创业基金经管股份有限公司督察长。    侯玉春先生，中共党员，法学学士。曾任北京市东谈主民政府电子工业办公室干部、香港圣 加利企业有限公司中国部行政主任、北京区域副司理、中国祥瑞保障公司北京分公司文秘室 主任、巨田证券有限就业公司投资银行部董事助理、中国辽宁海外互助（集团）股份有限公 司董事、董事会秘书。现任中邮创业基金经管股份有限公司董事会秘书。    现任基金司理    张悦女士，工程硕士。曾任渣打银行（中国）股份有限公司审核与计帐岗、民生证券股 份有限公司固定收益投资交游部投资司理、光大永明资产经管股份有限公司固定收益投资二 部投资司理、中邮纯债聚利债券型证券投资基金（2020 年 11 月 3 日—2022 年 6 月 21 日）、 中邮睿丰增强债券型证券投资基金（2021 年 9 月 7 日—2022 年 11 月 21 日）                                                、中邮淳享 66 个月按期通达债券型证券投资基金（2021 年 1 月 29 日—2022 年 6 月 21 日）基金司理。现 任中邮纯债汇利三个月按期通达债券型发起式证券投资基金（2020 年 11 月 3 日—于今）                                              、 中邮纯债裕利三个月按期通达债券型发起式证券投资基金（2020 年 11 月 3 日—于今）                                             、中 邮按期通达债券型证券投资基金（2020 年 11 月 3 日—于今）                                  、中邮纯债丰利债券型证券投 资基金（2021 年 1 月 29 日—于今）                       、中邮悦享 6 个月抓有期夹杂型证券投资基金（2021 年            、中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金（2021 年 8 月 17 日— 于今）   、中邮鑫享 30 天滚动抓有短债债券型证券投资基金（2021 年 10 月 21 日—于今）基 金司理。   郭志红女士，经济学硕士。曾任宏源期货有限公司金融研究室负责东谈主、创举证券股份有 限公司投资司理、中邮创业基金经管股份有限公司中邮纯债恒利债券型证券投资基金（2022 年 6 月 21 日—2023 年 7 月 28 日）基金司理。现任中邮纯债聚利债券型证券投资基金（2022 年 5 月 9 日—于今）             、中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金（2022 年 5 月 9 日— 于今）   、中邮淳悦 39 个月按期通达债券型证券投资基金（2022 年 5 月 9 日—于今）                                             、中邮淳 享 66 个月按期通达债券型证券投资基金（2022 年 5 月 9 日—于今）、中邮尊佑一年按期开 放债券型证券投资基金（2022 年 6 月 21 日—于今）基金司理。   本公司投资决策委员会分为权益投资决策委员会和固定收益投资决策委员会。   权益投资决策委员会成员包括：   主任委员：   张志名先生，见公司高等经管东谈主员先容。   推行委员：   陈梁先生，经济学硕士。曾任大连实德集团商场专员、中原基金经管有限公司行业研究 员、中信产业投资基金经管有限公司高等研究员、中邮创业基金经管股份有限公司研究部副 总司理、中邮乐享收益纯真配置夹杂型证券投资基金、中邮稳健添利纯真配置夹杂型证券投 资基金、中邮多策略纯真配置夹杂型证券投资基金、中邮稳健合赢债券型证券投资基金、中 邮军民交融纯真配置夹杂型证券投资基金、中邮睿丰增强债券型证券投资基金、中邮耗尽升 级纯真配置夹杂型发起式证券投资基金、中邮瑞享两年按期通达夹杂型证券投资基金基金经 理。现任中邮创业基金经管股份有限公司权益投资部总司理、中邮中枢主题夹杂型证券投资 基金、中邮中枢优选夹杂型证券投资基金、中邮中枢成长夹杂型证券投资基金基金司理。   委员：  江刘玮先生，经济学硕士。曾任中国出口信用保障公司资产经工功课部研究员、中邮创 业基金经管股份有限公司研究部研究员、固定收益部研究员、中邮货币商场基金基金司理助 理、中邮中枢优选夹杂型证券投资基金基金司理助理、中邮战术新兴产业夹杂型证券投资基 金基金司理助理、中邮睿信增强债券型证券投资基金基金司理。现任中邮景泰纯真配置夹杂 型证券投资基金、中邮乐享收益纯真配置夹杂型证券投资基金、中邮中枢竞争力纯真配置混 合型证券投资基金、中邮中枢上风纯真配置夹杂型证券投资基金、中邮研究精选夹杂型证券 投资基金、中邮瑞享两年按期通达夹杂型证券投资基金、中邮兴荣价值一年抓有期夹杂型证 券投资基金基金司理。   梁雪丹女士，理学硕士。曾任宏源证券股份有限公司证券投资总部行业研究员、中信证 券股份有限公司资产经管部医药行业研究员、中华联合保障资产经管中心大耗尽行业研究员、 北京成泉本钱经管有限公司研究总监兼投资司理、国开泰富基金经管有限就业公司研究总监 兼基金司理、北京乐原来钱经管有限公司投资司理。现任中邮医药健康纯真配置夹杂型证券 投资基金、中邮趋势精选纯真配置夹杂型证券投资基金基金司理。   吴尚先生，理学硕士。曾任中邮创业基金经管股份有限公司研究员、中邮低碳经济纯真 配置夹杂型证券投资基金、中邮信息产业纯真配置夹杂型证券投资基金基金司理。现任中邮 战术新兴产业夹杂型证券投资基金、中邮格调轮动纯真配置夹杂型证券投资基金基金司理。   白鹏先生，工学博士。曾任中邮创业基金经管股份有限公司行业研究员、中邮新念念路灵 活配置夹杂型证券投资基金基金、中邮信息产业纯真配置夹杂型证券投资基金基金司理助理、 中邮中枢成长夹杂型证券投资基金基金司理。现任中邮低碳经济纯真配置夹杂型证券投资基 金、中邮动力立异夹杂型发起式证券投资基金、中邮畴昔新蓝筹纯真配置夹杂型证券投资基 金基金司理。   金振振先生，理学硕士。曾任中邮创业基金经管股份有限公司研究员、中邮中枢成长混 合型证券投资基金、中邮新念念路纯真配置夹杂型证券投资基金、中邮研究精选夹杂型证券投 资基金、中邮畴昔新蓝筹纯真配置夹杂型证券投资基金、中邮科技创新精选夹杂型证券投资 基金基金司理助理、中邮医药健康纯真配置夹杂型证券投资基金基金司理。现任中邮畴昔成 长夹杂型证券投资基金基金司理、中邮新念念路纯真配置夹杂型证券投资基金基金司理。   固定收益投资决策委员会成员包括：   主任委员：   张志名先生，见公司高等经管东谈主员先容。   推行委员：   衣瑛杰先生，经济学硕士。曾任中化化肥有限就业公司资金部资金专员、民生证券股份 有限公司债券投资部投资司理助理、投资司理、创举证券固定收益部投资司理、固定收益事 业部投顾业务部副总司理、固定收益行状部投顾业务部兼金融商场部总司理、深圳分公司副 总司理、固定收益行状部副总裁、中邮创业基金经管股份有限公司中邮纯债优选一年按期开 放债券型证券投资基金、中邮悦享 6 个月抓有期夹杂型证券投资基金、中邮睿泽一年抓有期 债券型证券投资基金基金司理。现任中邮创业基金经管股份有限公司固定收益部固定收益总 监兼固定收益部总司理、中邮巩固收益债券型证券投资基金、中邮优享一年按期通达夹杂型 证券投资基金基金司理。   委员：   武志骁先生，理学硕士。曾任中国华新投资有限公司中央交游员、投资分析员、中邮创 业基金经管股份有限公司投资司理、中邮沪港深精选夹杂型证券投资基金基金司理助理、中 邮沪港深精选夹杂型证券投资基金、中邮稳健合赢债券型证券投资基金、中邮增力债券型证 券投资基金、中邮按期通达债券型证券投资基金、中邮纯债裕利三个月按期通达债券型发起 式证券投资基金、中邮纯债聚利债券型证券投资基金、中邮淳享 66 个月按期通达债券型证 券投资基金、中邮尊佑一年按期通达债券型证券投资基金基金司理。现任中邮现款驿站货币 商场基金、中邮货币商场基金、中邮纯债恒利债券型证券投资基金、中邮纯债丰利债券型证 券投资基金、中邮沪港深精选夹杂型证券投资基金基金司理。   闫宜乘先生，经济学硕士。曾任中国工商银行股份有限公司北京市分行营业部对公客户 司理、中信建投证券股份有限公司资金运营部高等司理、中邮创业基金经管股份有限公司中 邮中债-1-3 年久期央企 20 债券指数证券投资基金、中邮纯债优选一年按期通达债券型证券 投资基金、中邮纯债汇利三个月按期通达债券型发起式证券投资基金、中邮按期通达债券型 证券投资基金、中邮纯债聚利债券型证券投资基金、中邮纯债恒利债券型证券投资基金、中 邮货币商场基金、中邮现款驿站货币商场基金基金司理助理、中邮纯债恒利债券型证券投资 基金、中邮纯债汇利三个月按期通达债券型发起式证券投资基金、中邮货币商场基金、中邮 现款驿站货币商场基金、中邮淳悦 39 个月按期通达债券型证券投资基金、中邮睿利增强债 券型证券投资基金、中邮景泰纯真配置夹杂型证券投资基金、中邮尊佑一年按期通达债券型 证券投资基金基金司理。现任中邮中债-1-3 年久期央企 20 债券指数证券投资基金、中邮纯 债优选一年按期通达债券型证券投资基金、中邮睿信增强债券型证券投资基金、中邮巩固收 益债券型证券投资基金、中邮鑫溢中短债债券型证券投资基金、中邮纯债恒利债券型证券投 资基金、中邮多策略纯真配置夹杂型证券投资基金、中邮稳健添利纯真配置夹杂型证券投资 基金基金司理。   张悦女士，工程硕士。曾任渣打银行（中国）股份有限公司审核与计帐岗、民生证券股 份有限公司固定收益投资交游部投资司理、光大永明资产经管股份有限公司固定收益投资二 部投资司理、中邮纯债聚利债券型证券投资基金、中邮睿丰增强债券型证券投资基金、中邮 淳享 66 个月按期通达债券型证券投资基金基金司理。现任中邮纯债汇利三个月按期通达债 券型发起式证券投资基金、中邮纯债裕利三个月按期通达债券型发起式证券投资基金、中邮 按期通达债券型证券投资基金、中邮纯债丰利债券型证券投资基金、中邮悦享 6 个月抓有期 夹杂型证券投资基金、中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金、中邮鑫享 30 天滚 动抓有短债债券型证券投资基金基金司理。   刘建超先生，金融学硕士，曾任中粮集团有限公司创新经管部财务部运营经管管帐、中 诚信海外信用评级有限就业公司政府与寰球融资评级部高中分析师、长盛基金经管有限公司 固定收益部研究员、五矿海外相信有限公司合规风控经管总部高等信评司理。现任中邮创业 基金经管股份有限公司固定收益部信用研究员。6、上述东谈主员之间均不存在嫡支属关系。   三、基金经管东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜；   四、基金经管东谈主的承诺 监会的磋商端正。                             《基金法》及磋商法律法例， 建立健全里面抑遏轨制，选择灵验措施，珍摄下列步履发生：      （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不刚正地对待其经管的不同基金财产；      （3）利用基金财产为基金份额抓有东谈主除外的第三东谈主谋取利益；      （4）向基金份额抓有东谈主非法承诺收益或者承担损失；      （5）法律法例或中国证监会不容的其他步履。      基金经管东谈主承诺不从事证券法例端正不容从事的其他步履。 律、法例、规章及行业范例，敦厚信用、辛勤尽责，不从事以下行动：   （1）越权或非法规划；   （2）违反基金合同或托管契约；   （3）挑升挫伤基金份额抓有东谈主或其他基金磋商机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）断绝、干扰、防止或严重影响中国证监会照章监管；   （6）随意包袱、败坏权力，不按照端正履行职责；   （7）违反现行灵验的磋商法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的磋商端正，泄 漏在职职时代细察的磋商证券、基金的生意机密，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 磋商等信息；   （8）违反证券交游场面业务法则，利用对敲、倒仓等技能主管商场价钱，阻挠商场秩 序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不梗直技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息败露和告白中挑升含有空虚、误导、诓骗身分；   （13）其他法律、行政法例以及中国证监会不容的步履。   基金经管东谈主承诺将以取信于商场、取信于社会为宗旨，按照敦厚信用、辛勤尽责的原则， 严格遵守磋商法律法例和中国证监会发布的监管端正，不休更新投资理念，范例基金运作。   （1）依照磋商法律、法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额抓有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方极度代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违反现行灵验的磋商法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的磋商端正， 泄漏在职职时代细察的磋商证券、基金的生意机密、尚未照章公开的基金投资内容、基金投 资磋商等信息；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额抓有东谈主利益的证券交游极度他行动。   五、基金经管东谈主的里面抑遏体系   为保证公司范例化运作，灵验地注重和化解规划风险，促进公司诚信、正当、灵验规划， 保障基金份额抓有东谈主利益，真贵公司及公司鼓励的正当权益，本基金经管东谈主建立了科学、严 密、高效的里面抑遏体系。   （1）保证公司规划运作严格遵守国度磋商法律法例和行业监管法则，自发形成称职经 营、范例运作的规划念念想和规划理念。   （2）注重和化解规划风险，提高规划经管效益，确保规划业务的稳健运行和受托资产 的安全齐备，竣事公司的抓续、巩固、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、齐备、实时。   （4）切实保障基金份额抓有东谈主的正当权益。   （1）健全性原则   风险经管必须涵盖公司各个部门和各个岗亭，并渗入到各项业务过程和业务法子，包括 各项业务的决策、推行、监督、反馈等法子。   （2）灵验性原则   通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控表率，真贵风险经管轨制的灵验推行。   （3）落寞性原则   公司各机构、部门和岗亭确保相对落寞并承担各自的风险抑遏职责。公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作须分离。督察长和监察稽核部对公司风险抑遏轨制的推行情况进行 查抄和监督。   （4）相互制约原则   公司在轨制安排、组织机构的想象、部门和岗亭竖立上形成权责分明、相互制约的机制， 从而建立起不同岗亭之间的制衡体系，摈弃里面风险抑遏中的盲点，强化监察稽核部对业务 的监督查抄功能。   （5）成本效益原则   公司将运用科学化的规划经管方法，并充分施展各机构、部门及职工的就业积极性，尽 量裁减规划成本，提高规划效益，保证以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏成果。   （6）当令性原则   风险经管应具有前瞻性，况兼必须跟着国度法律、法例、政策轨制等外部环境的更正和 公司规划战术、规划方针、规划理念等里面环境的变化实时进行相应的修改和完善。   （7）内控优先原则   内控轨制具有高度的巨擘性，扫数职工必须严格遵守，自发形成风险注重意志；推行内 控轨制不行有任何例外，任何东谈主不得领有稀奇轨制或违反规章的权力；公司业务的发展必须 建立在内控轨制完善并巩固的基础之上。   （8）防火墙原则   公司在明锐岗亭如：基金投资、交游推行、基金计帐岗亭之间，基金管帐和公司管帐之 间、管帐与出纳之间等等，在物理上和轨制上竖立严格的防火墙进行拒绝，以抑遏风险。   公司制定了合理、完备、灵验并易于推行的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其着力大小分为四个层面：第一个层面是公司轨则；第二个层面是公司里面抑遏 大纲，它是公司制定各项规章轨制的基础和依据；第三个层面是公司基本经管轨制；第四个 层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的多样轨制及实施详情等。它们的制订、修改、 实施、废止遵影相应的表率，每一层面的内容不得与其以表层面的内容相抵抗。监察稽核部 按期对公司轨制、里面抑遏方式、方法和推行情况实行抓续的熟谙，并出具专项汇报。   为体现职责明确、相互制约的原则，公司根据基金经管业务的脾气，设立步骤递进、权 责分明、严实灵验的三谈监控防地：   （1）建立以各岗亭标的就业制为基础的第一谈监控防地。各岗亭均制定明确的岗亭职 责，各业务均制定详备的操作经过，各岗亭东谈主员上岗前必须以书面方式声明已细察并承诺遵 守，在授权范围内承担各自职责；   （2）建立磋商部门、磋商岗亭之间相互监督的第二谈监控防地。公司在磋商部门、相 关岗亭之间建立要紧业务处理凭据传递和信息疏导轨制，后续部门及岗亭对前一部门及岗亭 负有监督的就业；   （3）建立以督察长、监察稽核部对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督 反馈的第三谈监控防地。公司督察长和里面监察稽核部门落寞于其他部门，对里面抑遏轨制 的推行情况实行严格的查抄和反馈。   （1）授权轨制   公司的授权轨制连结于通盘公司行动。鼓励会、董事会、监事会和经管层必须充分履行 各自的权力，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻推行；各项经济规划业 务和经管表率必须确信经管层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项就业必须是在业务授权范 围内进行。公司要紧业务的授权必须选择书面方式，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要得当，对已获授权的部门和东谈主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究就业应保抓落寞、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不梗直影响；建立严实的研究就业 业务经过，形成科学、灵验的研究方法；建立投资居品备选库轨制，研究部门根据投资居品 的特征，在充分研究的基础上建立和真贵备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保抓畅 通的交流渠谈；建立研究汇报质地评价体系，不休提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险注重原则和效即兴原则制定合理的决 策表率；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的敛迹轨制和考 核轨制。建立严格的投资不容和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与经管轨制，将重心投资限制在端正的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 经职业迹评价体系。   （4）交游业务   建立集结交游室和集结交游轨制，投资指示通过集结交游室完成；建立了交游监测系统、 预警系统和交游反馈系统，完善了磋商的安全设施；集结交游室对交游指示进行审核，建立 刚正的交游分派轨制，确保各基金利益的刚正；交纪行录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档守护；同期建立了科学的投资交游绩效评价体系。   （5）基金管帐核算   公司根据法律法例及业务的要求建立管帐轨制，并根据风险抑遏重心建立严实的管帐系 统，对于不同基金、不同客户落寞建账，落寞核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的 估值方法和估值表率等管帐措施真实、齐备、实时地记录每一笔业务并正确进行管帐核算和 业务核算。同期还建立管帐档案守护轨制，确保档案真实齐备。   （6）信息败露   公司建立了完善的信息败露轨制，保证公开败露的信息真实、准确、齐备。公司指定了 专门部门及高等经管东谈主员负责经管信息败露事务，并建立了相应的表率进行信息的采集、组 织、审核和发布就业，以此加强对信息的审查查对，使所公布的信息得当法律法例的端正， 同期加强对信息败露的查抄和评价，对存在的问题实时提议改进办法。   （7）监察稽核   公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽 核就业的需要和董事会授权，督察长不错列席公司磋商会议，调阅公司磋商档案，就里面控 制轨制的推行情况落寞时履行查抄、评价、汇报、建议职能。督察长按期和不按期向董事会 汇报公司里面抑遏推行情况，董事会对督察长的汇报进行审议。   公司设立监察稽核部开展监察稽核就业，并保证监察稽核部的落寞性和巨擘性。公司明 确了监察稽核部及里面各岗亭的具体职责，配备了充足的东谈主员，严格制订了专科任职条件、 操作表率和组织规律。   监察稽核部强化里面查抄轨制，通过按期或不按期查抄里面抑遏轨制的推行情况，确保 公司各项规划经管行动的灵验运行。   公司董事会和经管层充分神疼和支抓监察稽核就业，对违反法律、法例和公司里面抑遏 轨制的，根究磋商部门和东谈主员的就业。   （1）本公司承诺以上对于里面抑遏轨制的败露真实、准确；   （2）本公司承诺根据商场变化和公司业务发展不休完善里面抑遏轨制。                     第四部分 基金托管东谈主 （一）基金托管东谈主概况 本基金托管东谈主为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 称号：上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东沿途 12 号 办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋 法定代表东谈主：张为忠 成立时代：1992 年 10 月 19 日 规划范围：经中国东谈主民银行和中国银行业监督经管委员会批准，公司主营业务主要包括：吸 收公众入款；披发短期、中期和永远贷款；办理结算；办理单据贴现；刊行金融债券；代理 刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆借；提供信用证服务及担保；代理 收付款项及代理保障业务；提供保障箱业务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换； 海外结算；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；结汇、售汇；买 卖和代理买卖股票除外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信窥伺、磋商、 见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；世界社会保障基金托管业务；经中国东谈主 民银行和中国银行业监督经管委员会批准规划的其他业务。 组织方式：股份有限公司（上市） 注册本钱：293.52 亿元东谈主民币 存续时代：抓续规划 基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基金字2003105 号 磋商东谈主：朱萍 磋商电话：     （021）31888888    上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份 制生意银行之一。经过二十年来的稳健规划和业务开拓，各项业务发展一直保抓较快增长， 各项规划方针在股份制生意银行中处于较好水平。    上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年改名为资产托管部，2013 年改名为资产托管与待业金业务部，2016 年进行组织架构优化调理，并改名为资产托管部， 当今下设证券托管处、客户资产托管处、待业金业务处、内控经管处、业务保障处、总行资 产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。   当今，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金相信守护、证券投资基金托管、全 球资产托管、保障资金托管、基金专户搭理托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资 产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行搭理居品托管、企业年金托管等多项 托管居品，形成完备的居品体系，可怡悦多鸿沟客户、境表里商场的资产托管需求。 （二）主要东谈主员情况   张为忠，男，1967 年出身，硕士研究生。曾任中国成立银行大连市分行斥地区分行行 长，中国成立银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国成立银行湖北省分行纪委文牍、副 行长、党委委员，中国成立银行普惠金融行状部（小企业业务部）总司理，中国成立银行公 司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委员会文牍、董事长。   李国光，男，1967 年出身，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财部总经 理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行资产欠债经管委员会主任， 总行计帐功课部总司理，沈阳分行党委文牍、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部 总司理。 （三）基金托管业务规划情况   截止2024年9月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管鸿沟为14476.56亿元，托管 证券投资基金共463只。 （四）基金托管东谈主的里面抑遏轨制 和本行规章轨制，形成称职规划、范例运作的规划念念想。确保规划业务的稳健运行，保证基 金资产的安全和齐备，确保业务行动信息的真实、准确、齐备，保护基金份额抓有东谈主的正当 权益。 部门建立并真贵资产托管业务的里面抑遏体系。总行风险监控部是全行操作风险的牵头经管 部门。指挥业务部门开展资产托管业务的操作风险管控就业。总行资产托管部属设内控经管 处。内控经管处是全行托管业务条线的里面抑遏具体经管实施机构，并配备专职内控监督东谈主 员负责托管业务的内控监管就业，落寞应用监督稽核职责。 决策、推行、监督全过程，渗入到各业务经过和各操作法子，粉饰到从事资产托管各级组织 结构、岗亭及东谈主员。里面抑遏以注重风险、合规规划为起点，各项业务经过体现“内控优 先”要求。 具体内控措施包括：培育职工成立内控优先、轨制先行、全员化风险抑遏的风险经管理念， 营造浓厚的内控文化氛围，使风险意志连结到组织架构、业务岗亭、东谈主员的各个法子。制定 权责了了的业务授权经管轨制、明确岗亭职责和各项操作规程、职工职业谈德范例、业务数 据备份和守秘等在内的各项业务经管轨制；建立严格完善的资产拒绝和资产守护轨制，托管 资产与托管东谈主资产及不同托管资产之间实行落寞运作、分别核算；对各样突发事件或故障， 建立完备灵验的济急有规划，按期组织灾备演练，建立要紧事项汇报轨制；在基金运作办公区 域建立健全安全监控系统，利用灌音、摄像等技巧技能竣事风险抑遏；按期对业务情况进行 自查、里面稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐患。 （五）托管东谈主对经管东谈主运作基金进行监督的方法和表率 托管东谈主严格按照磋商政策法例、以及基金合同、托管契约等进行监督。监督依据具体包括： （1）《中华东谈主民共和国证券法》               ； （2）《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                   ； （3）《公开召募证券投资基金运作经管办法》；                      ； （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》 （5）《基金合同》、《基金托管契约》                  ； （6）法律、法例、政策的其他端正。   我行根据基金合同及托管契约约定，对基金合同收效之后所托管基金的投资范围、投资 比例、投资限制等进行严格监督，实时教导基金经管东谈主非法风险。 （1）资产托管部竖立核算监督岗亭，配备相应的业务东谈主员，在授权范围内落寞应用对基金 经管东谈主投资交游步履的监督职责，范例基金运作，真贵基金投资东谈主的正当权益，不受任何外 界力量的搅扰； （2）在日常运作中，凡可量化的监督方针，由核算监督岗通过托管业务的自动处理表率进 行监督，竣事系统的自动追踪和预警； （3）对非量化方针、投资指示、经管东谈主提供的多样报表和汇报等，选择东谈主工监督的方法。 （1）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资运作监督结果，选择按期和不按期汇报方式向基金管 理东谈主和中国证监会汇报。按期汇报包括基金监控周报等。不按期汇报包括教导函、临时日报、 其他临时汇报等； （2）若基金托管东谈主发现基金经管东谈主非法犯科操作，以电话、邮件、书面教导函的方式通知 基金经管东谈主，指明非法事项，明确纠正期限。在规按期限内基金托管东谈主再对基金经管东谈主非法 事项进行复查，若是基金经管东谈主对非法事项未予纠正，基金托管东谈主将汇报中国证监会。若是 发现基金经管东谈主投资运作有要紧非法步履时，基金托管东谈主应立即汇报中国证监会，同期通知 基金经管东谈主限期纠正；   （3）针对中国证监会、中国东谈主民银行对基金投资运作监督情况的查抄，应实时提供有 关情况和贵寓。                   第五部分 磋商服务机构 一、基金份额发售机构 （一）直销机构 中邮创业基金经管股份有限公司直销中心 办公地址：北京市东城区和平里中街乙 16 号 磋商东谈主：韩俭 电话：010-82290840 传真：010-82294138 网址：www.postfund.com.cn （二）其他销售机构： （1）招商银行股份有限公司 客服电话：95555 公司网址：www.cmbchina.com （2）兴业银行股份有限公司 客服电话：95561 公司网址：www.cib.com.cn （3）中国邮政储蓄银行股份有限公司 客服电话：95580 公司网址：www.psbc.com （4）祥瑞银行股份有限公司 客服电话：95511-3 公司网址：bank.pingan.com （5）宁波银行股份有限公司 客服电话：95574 公司网址：www.nbcb.com.cn （6）国泰君安证券股份有限公司 客服电话 : 95521 或 400-888-8666 公司网址：www.gtja.com （7）中信建投证券股份有限公司 客服电话：400-888-8108 公司网址：www.csc108.com （8）国信证券股份有限公司 客服电话：95536 公司网址：www.guosen.com.cn （9）中信证券股份有限公司 客服电话：95548 公司网址：www.cs.ecitic.com （10）中国星河证券股份有限公司 客服电话：95551 或 400-888-8888 公司网址：www.chinastock.com.cn （11）申万宏源证券有限公司 客服电话：95523 或 400-889-5523 公司网址：www.swhysc.com （12）万联证券股份有限公司 客服电话：95322 公司网址：www.wlzq.cn （13）华泰证券股份有限公司 客服电话：95597 公司网址：www.htsc.com.cn （14）中信证券（山东）有限就业公司 客服电话：95548 公司网址：sd.citics.com （15）东吴证券股份有限公司 客服电话：95330 公司网址：www.dwzq.com.cn （16）东方证券股份有限公司 客服电话：95503 公司网址：www.dfzq.com.cn （17）中信证券华南股份有限公司 客服电话：95548 公司网址：www.gzs.com.cn （18）南京证券股份有限公司 客服电话：95386 公司网址：www.njzq.com.cn （19）华西证券股份有限公司 客服电话：95584 公司网址：www.hx168.com.cn （20）申万宏源西部证券有限公司 客服电话：95523 或 400-889-5523 公司网址：www.swhysc.com （21）江海证券有限公司 客服电话：956007 公司网址：www.jhzq.com.cn （22）国金证券股份有限公司 客服电话：95310 公司网址：www.gjzq.com.cn （23）中邮证券有限就业公司 客服电话：4008-888-005 公司网址：www.cnpsec.com.cn （24）创举证券股份有限公司 客服电话：95381 公司网址：www.sczq.com.cn （25）开源证券股份有限公司 客服电话：95325 公司网址：www.kysec.cn （26）麦高证券有限就业公司 客服电话：400-618-3355 公司网址：www.wxzq.com （27）和讯信息科技有限公司 客服电话：400-920-0022 公司网址：www.licaike.com （28）和信证券投资磋商股份有限公司 客服电话：0371-61777518 公司网址：www.hexinsec.com （29）上海陆享基金销售有限公司 客服电话：400-168-1235 公司网址：www.luxxfund.cn （30）贵州省贵文文化基金销售有限公司 客服电话：0851-85407888 公司网址：www.gwcaifu.com （31）腾安基金销售（深圳）有限公司 客服电话：4000-890-555 公司网址：www.tenganxinxi.com （32）北京度小满基金销售有限公司 客服电话：95055 公司网址：www.duxiaoman.com （33）博时钞票基金销售有限公司 客服电话：400-610-5568 公司网址：www.boserawealth.com （34）诺亚正行基金销售有限公司 客服电话：400-821-5399 公司网址：www.noah-fund.com （35）深圳众禄基金销售股份有限公司 客服电话：400-678-8887 公司网址：www.zlfund.cn （36）上海天天基金销售有限公司 客服电话：95021 或 400-181-8188 公司网址：www.1234567.com.cn （37）上海好买基金销售有限公司 客服电话：400-700-9665 公司网址：www.howbuy.com （38）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客服电话：95188-8 公司网址：www.fund123.cn （39）上海长量基金销售有限公司 客服电话：400-820-2899 公司网址：www.erichfund.com （40）浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话：952555 公司网址：www.5ifund.com （41）上海利得基金销售有限公司 客服电话：400-032-5885 公司网址：www.leadfund.com.cn （42）嘉实钞票经管有限公司 客服电话：400-021-8850 公司网址：www.harvestwm.cn （43）北京创金启富基金销售有限公司 客服电话：010-66154828 公司网址：www.5irich.com （44）泛华普益基金销售有限公司 客服电话：400-080-3388 公司网址：www.puyifund.com （45）北京汇成基金销售有限公司 客服电话：400-055-5728 公司网址：www.hcfunds.com （46）济安钞票（北京）基金销售有限公司 客服电话：400-673-7010 公司网址：www.jianfortune.com （47）上海万得基金销售有限公司 客服电话：400-799-1888 公司网址：www.520fund.com.cn （48）上海联泰基金销售有限公司 客服电话：400-118-1188 公司网址：www.66liantai.com （49）泰信钞票基金销售有限公司 客服电话：400-004-8821 公司网址： www.taixincf.com （50）上海基煜基金销售有限公司 客服电话：400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn （51）上海中正达广基金销售有限公司 客服电话：400-676-7523 公司网址：www.zzwealth.cn （52）上海攀赢基金销售有限公司 客服电话：021-68889082 公司网址：www.pytz.cn （53）珠海盈米基金销售有限公司 客服电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.cn （54）奕丰基金销售有限公司 客服电话：400-684-0500 公司网址：www.ifastps.com.cn （55）京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话： 400-098-8511 或 400-088-8816   公司网址： kenterui.jd.com   （56）大连网金基金销售有限公司   客服电话：400-089-9100   公司网址：www.yibaijin.com   （57）深圳市前海排排网基金销售有限就业公司   客服电话：400-666-7388   公司网址：www.ppwfund.com   （58）上海中欧钞票基金销售有限公司   客服电话：400-100-2666   公司网址：www.zocaifu.com   （59）万家钞票基金销售（天津）有限公司   客服电话：010-59013895   公司网址：www.wanjiawealth.com   （60）上海中原钞票投资经管有限公司   客服电话：400-817-5666   公司网址：www.amcfortune.com   （61）中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   公司网址：www.citicsf.com   （62）玄元保障代理有限公司   客服电话：400-080-8208   公司网址：www.licaimofang.cn   各销售机构的具体名单详见基金份额发售公告及基金经管东谈主网站败露的销售机构名录。 基金经管东谈主可根据磋商法律法例的要求，选择得当要求的机构销售本基金，并实时公告。  二、注册登记机构  称号：中邮创业基金经管股份有限公司  住所：北京市东城区和平里中街乙 16 号  办公地址：北京市东城区和平里中街乙 16 号 法定代表东谈主：毕劲松 磋商东谈主：叶明 电话：010-82295160 传真：010-82292422 三、出具法律倡导书的讼师事务所 称号：上海市海华永泰讼师事务所 注册地址：上海市华阳路 112 号 2 号楼东虹桥法律服务园区 302 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 69 号裕景海外商务广场 A 座 15 层 负责东谈主：马靖云 磋商东谈主：张兰 电话：021-58773177 传真：021-58773268 承办讼师：梁丽金、张兰 四、审计基金财产的管帐师事务所 称号：中审亚太管帐师事务所（特殊往常合伙） 住所：北京市海淀区复兴路 47 号天行建商务大厦 20 层 2206 首席合伙东谈主：王增明               第六部分 基金的召募   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 极度他磋商端正召募，召募央求经中国证监会 2021 年 3 月 12 日证监许可【2021】   一、基金基本情况   债券型证券投资基金   契约型通达式   不按期   中债-1-5 年政策性金融债指数。   本基金根据认购/申购用度、销售服务用度收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。其中：   （1）在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度，在赎回时根据抓有期限收取 赎回用度、但不计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额。   （2）从本类别基金资产上钩提销售服务费而不收取认购/申购用度、在赎回 时根据抓有期限收取赎回用度的基金份额，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别竖立代码。由于基金用度的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别揣摸基金份额净值和基金份额累计 净值，揣摸公式分别为揣摸日各样别基金资产净值除以揣摸日该类别基金份额总 数。   投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之 间不得相互调治。   根据基金运作情况，基金经管东谈主可在不违反法律法例端正、基金合同的约定 以及对基金份额抓有东谈主利益无本色性不利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一 致，在履行得当表率后调理基金份额类别竖立、调理基金份额分类办法及法则、 调理本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式或者罢手现有基金份额的 销售等，调理实施前基金经管东谈主需实时公告并报中国证监会备案，无需召开基金 份额抓有东谈主大会。   本基金不设召募上限，最低召募份额总额为 2 亿份，召募金额不少于东谈主民币   二、基金份额的发售时代、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得朝上 3 个月，具体发售时代见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公斥地售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金经管东谈主网站败露的基金销售机构名录。   得当法律法例端正的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   三、基金份额的认购   本基金的基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金 A 类基金份额收取认购用度，C 类基金份额不收取认购用度。投资东谈主 在召募期内不错屡次认购基金份额，适用费率按单笔分别揣摸。   本基金 A 类基金份额的认购费率如下：          认购金额 (M 元)            认购费率            M            M ≥500 万元                 1000 元/笔   基金认购用度用于本基金的商场推行、销售、登记等召募时代发生的各项费 用，不列入基金财产。基金经管东谈主不错在不违反法律法例端正及基金合同约定的 情况下根据商场情况制定基金促销磋商，按期和不按期地开展基金促销行动。在 基金促销行动时代，基金经管东谈主不错按磋商监管部门要求履行必要手续后，对基 金投资者得当调低基金认购费率。   本基金 C 类基金份额不收取认购费，A 类基金份额认购继承金额认购的方式， 认购金额包括认购用度和净认购金额。   （1）认购 A 类基金份额   净认购金额 ＝ 认购金额/（1＋认购费率）   认购用度 ＝ 认购金额－净认购金额   （对于适用固定金额认购费的认购，认购用度=固定认购费金额）   认购份额 ＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   认购用度以东谈主民币元为单元，揣摸结果按照四舍五入方法，保留到极少点后 两位；认购份额揣摸结果按照四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此谬误产 生的收益或损失由基金财产承担。多笔认购时，按上述公式进行逐笔揣摸。   例如说明：某投资东谈主投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，对应费率为 则其可得到的 A 类基金份额揣摸如下：   净认购金额＝10,000/(1＋0.4%)＝9,960.16 元   认购用度＝10,000－9,960.16＝39.84 元   认购份额＝(9,960.16＋2)/1.00＝9,962.16 份   即投资东谈主投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，加上认购资金在召募期 内得回的利息，可得到 9,962.16 份 A 类基金份额。   （2）认购 C 类基金份额   认购份额=认购金额/基金份额发售面值   利息转份额=利息/基金份额发售面值   总认购份额=认购份额+利息转份额   认购用度以东谈主民币元为单元，揣摸结果按照四舍五入方法，保留到极少点后 两位；认购份额揣摸结果按照四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此谬误产 生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资者投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，假设其认购资金在 认购时代产生的利息为 10 元，无认购用度，则其可得到的认购份额为：   认购份额=100,000/1.00=100,000.00 份   利息转份额=10/1.00=10.00 份   总认购份额=100,000.00+10.00=100,010.00 份   即：投资者投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，假设其认购资金在认 购时代产生的利息为 10 元，则可得到 100,010.00 份 C 类基金份额。   （1）认购时代安排   投资者认购本基金份额的具体业务办理时代由基金经管东谈主和基金销售机构 确定，请参见本基金的基金份额发售公告。   （2）认购央求的阐明   基金销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定收效，而仅代表销售机 构如实吸收到认购央求。认购的阐明以注册登记机构或基金经管东谈主的阐明结果为 准。销售机构应当实时见告投资东谈主其认购的基金称号以及基金份额的阐明日历、 阐明份额和金额等信息。对于认购央求及认购份额的阐明情况，投资东谈主应实时查 询并妥善应用正当权利。   （3）认购限制 独揣摸，但已阐明的认购央求不允许根除。 投资者通过销售机构认购本基金时，除需怡悦基金经管东谈主最低认购金额限制外， 当销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应遵照磋商销售机构 的业务端正；直销网点接受初次认购央求的最低金额为单笔 50,000 元，追加认 购的最低金额为单笔 1,000 元（通过本基金经管东谈主基金网上交游系统等特定交游 方式认购本基金暂不受此限制）。本基金直销网点单笔最低认购金额可由基金管 理东谈主酌情调理。 金份额合并揣摸，如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者朝上基金 总份额的 20%，基金经管东谈主不错选择比例阐明等方式对该投资东谈主的认购央求进行 限制。基金经管东谈主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相隐敝前述 监管机构另有端正的，从其端正。投资东谈主认购的基金份额数以基金合同收效后登 记机构的阐明为准。  四、召募期利息的处理方式  灵验认购款项在召募时代产生的利息将折算为基金份额归基金份额抓有东谈主 扫数，其中利息转份额的数额以登记机构的记录为准。   五、召募资金的经管   基金经管东谈主应将基金召募时代召募的资金存入专门账户，在基金召募步履结 束前，任何东谈主不得动用。   六、畴昔条件许可情况下的模式调治   若将来本基金经管东谈主推出归并标的指数的交游型通达式指数基金（ETF）， 则基金经管东谈主依据真贵投资东谈主正当权益的原则，在履行得当表率后有权决定将本 基金调治为该基金的连结基金，并相应修改《基金合同》磋商内容，此项调理无 需召开基金份额抓有东谈主大会，经基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致，报中国证监 会备案并提前公告。法律法例另有端正的，从其端正。              第七部分 基金合同的收效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 召募期届满或基金经管东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并 在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资汇报之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金经管东谈主理理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面阐明之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金经管东谈主在《基金合同》收效的次日对《基金合同》收效事宜赐与公告。基金管 理东谈主应将基金召募时代召募的资金存入专门账户，在基金召募步履收尾前，任何 东谈主不得动用。   二、基金合同不行收效时召募资金的处理方式   若是召募期限届满，未怡悦基金备案条件，基金经管东谈主应当承担下列就业： 期活期入款利息（税后）； 基金经管东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额抓有东谈主数目和资产鸿沟   《基金合同》收效后，一语气 20 个就业日出现基金份额抓有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金经管东谈主应当在按期汇报中赐与 败露；一语气 60 个就业日出现前述情形的，基金经管东谈主应当 10 个就业日内向中国 证监会汇报并提议处罚有规划，如抓续运作、调治运作方式、与其他基金合并或者 拆开基金合同等，并 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。   四、基金存续期内务策性金融债刊行东谈主发生改制的处理方式   若是本基金投资的政策性金融债刊行东谈主政策性银行发生改制，且可能对本基 金投资运作、基金份额抓有东谈主利益产生较大影响的，在履行得当表率后，基金管 理东谈主不错对本基金进行转型或拆开基金合同。         第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主 在招募说明书中列明及基金经管东谈主网站公示。基金经管东谈主可根据情况变更或增减 销售机构，并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金经管东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交游方式，投资 东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回。具体办法由基金经管东谈主或指定的销售机构 另行公告。   二、申购和赎回的通达日实时代   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时代为上海证券交游 所、深圳证券交游所的正常交游日的交游时代，但基金经管东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时代变更或其 他特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述通达日及通达时代进行相应的调理，但 应在实施日前依照《信息败露办法》的磋商端正在端正媒介上公告。   基金经管东谈主自基金合同收效之日起不朝上 3 个月驱动办理申购，具体业务办 理时代在申购驱动公告中端正。   基金经管东谈主自基金合同收效之日起不朝上 3 个月驱动办理赎回，具体业务办 理时代在赎回驱动公告中端正。   在确定申购驱动与赎回驱动时代后，基金经管东谈主应在申购、赎回通达日前依 照《信息败露办法》的磋商端正在端正媒介上公告申购与赎回的驱动时代。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时代办理基金份额的申购、 赎回或者调治。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时代提议申购、赎回或调治 央求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额 申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 值为基准进行揣摸； 序赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到刚正对待。   基金经管东谈主可在法律法例允许且在对基金份额抓有东谈主利益无本色性不利影 响的情况下，对上述原则进行调理。基金经管东谈主必须在新法则驱动实施前依照《信 息败露办法》的磋商端正在端正媒介上公告。   四、申购与赎回的表率   投资东谈主必须根据销售机构端正的表率，在通达日的具体业务办理时代内提议 申购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购收效。   基金份额抓有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时， 赎复活效。投资者赎回央求收效后，基金经管东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支 付赎回款项。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照基金合同磋商要求处理。   若遇证券交游所或交游商场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系 统故障或其他非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能抑遏的因素影响业务处理经过期， 赎回款项顺延至下一个就业日划出。   基金经管东谈主应以交游时代收尾前受理灵验申购和赎回央求确今日算作申购 或赎回央求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的 灵验性进行阐明。T 日提交的灵验央求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构端正的其他方式查询央求的阐明情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定收效，而仅代表 销售机构如实吸收到申购、赎回央求。申购、赎回央求的阐明以登记机构的阐明 结果为准。对于申购央求及申购份额的阐明情况，销售机构应当实时见告投资东谈主 其申购、赎回的基金称号以及基金份额的阐明日历、阐明份额和金额等信息，投 资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利。   基金经管东谈主可在不违反法律法例的情况下，对上述原则进行调理。基金经管 东谈主必须在新法则驱动实施前依照《信息败露办法》的磋商端正在端正媒介上公告。   五、申购和赎回的数额限制   代销网点每个账户单笔申购的最低金额、追加申购的最低金额以各代销机构 端正为准。   直销网点每个账户初次申购的最低金额为 50,000 元，追加申购的最低金额 为单笔 1,000 元（通过本基金经管东谈主基金网上交游系统等特定交游方式申购本基 金暂不受此限制）；代销网点的投资者欲转入直销网点进行交游要受直销网点追 加申购最低金额的限制。投资者当期分派的基金收益转为基金份额再投资时，不 受最低申购金额的限制。基金经管东谈主可根据商场情况，调理本基金初次申购的最 低金额。   投资者可屡次申购，基金经管东谈主不错端正单个投资者累计抓有的基金份额上 限，具体端正见更新的招募说明书或磋商公告。本基金单一投资者抓有基金份额 数不得达到或朝上基金份额总和的 20%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情 形导致被迫达到或朝上 20%的除外）。法律法例或监管机构另有端正的，从其规 定。   当接受申购央求对存量基金份额抓有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时，基金 经管东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。基 金经管东谈主基于投资运作与风险抑遏的需要，可选择上述措施对基金鸿沟赐与抑遏。 具体见基金经管东谈主磋商公告。 份，则必须一次性赎回基金全部份额)；若某笔赎回将导致投资者在销售机构保 留的基金余额不及 10 份时，基金经管东谈主有权将投资者在该销售机构保留的剩余 基金份额一次性全部赎回。 回份额的数目限制。基金经管东谈主必须在调理实施前依照《信息败露办法》的磋商 端正在端正媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 类基金份额净值和基金份额累计净值。本基金各样基金份额净值的揣摸，均保留 到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。T 日的各样基金份额净值在今日收市后揣摸，并在 T+1 日内公告。遇特殊 情况，经履行得当表率，不错得当延长揣摸或公告。为保护基金份额抓有东谈主利益， 基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段性调理基金份额净值揣摸精度并进行 相应公告，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。如磋商法律法例以及中国证监会 另有端正，则依端正推行。   （1）本基金申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购 费率越低。投资者在一天之内若是有多笔申购，适用费率按单笔分别揣摸。   （2）本基金 A 类基金份额申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不 列入基金财产，主要用于本基金的商场推行、销售、注册登记等各项用度。   投资东谈主在申购 A 类基金份额时支付申购用度，申购 C 类基金份额不收取申 购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率如下：       申购金额 （M 元）            申购费率            M        M ≥500 万元           1000 元/笔   （1）本基金对 A、C 类基金份额收取赎回费，在投资者赎回基金份额时收 取。本基金赎回费率按照抓随机代递减，即基金份额抓随机代越长，所适用的赎 回费率越低。   （2）本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东谈主承担。     本基金 A 类基金份额与 C 类基金份额适用一样的赎回费率：          抓有期限（N 日）         赎回费率            N  （注：赎回份额抓随机代的揣摸，以该份额在登记机构的登记日驱动揣摸。）   本基金对抓续抓有期少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费将全额计入基金财产； 对抓续抓有期不少于 7 日（含）的投资东谈主收取的赎回费总额的 25%计入基金财产， 其余用于支付登记费和其他必要的手续费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的磋商端正在端正媒介 上公告。 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作范例遵照磋商法律法例以及 监管部门、自律法则的端正。 有东谈主利益无本色不利影响的情形下，根据商场情况制定基金促销磋商，针对投资 东谈主按期或不按期地开展基金促销行动。在基金促销行动时代，按磋商监管部门要 求履行必要手续后，基金经管东谈主不错得当调低基金申购费率、赎回费率、销售服 务费率和调治费率，并进行公告。   本基金对特定客户投资群体实行申购费率优惠政策。特定投资群体指世界社 会保障基金、照章设立的基本养老保障基金、照章制定的企业年金磋商筹集的资 金极度投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括企业年金单一磋商以及 集结磋商），以及不错投资基金的其他社会保障基金。如将来出现不错投资基金 的住房公积金、享受税收优惠的个东谈主养老账户、经养老基金监管部门招供的新的 养老基金类型，基金经管东谈主可将其纳入特定投资群体范围。对于通过中邮基金直 销中心申购本基金的特定投资群体可享受申购费率优惠，即特定申购费率＝原申 购费率×扣头比例；若原申购费率适用于固定用度的，则推行原固定用度，不再 享有费率扣头。    七、申购和赎回的数额和价钱    （1）申购份额余额的处理方式：申购份额揣摸结果按四舍五入方法，保留 到极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （2）赎回金额的处理方式：赎回金额揣摸结果均按四舍五入方法，保留到 极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    本基金 C 类基金份额不收取申购费，A 类基金份额申购继承金额申购的方 式，申购金额包括申购用度和净申购金额。    （1）A 类基金份额基金申购份额的揣摸    A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：    净申购金额 ＝ 申购金额/(1＋申购费率)    申购用度 ＝ 申购金额－净申购金额    申购份额 ＝ 净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    例如说明：假设 T 日的 A 类基金份额净值为 1.2000 元，申购金额 10,000 元， 揣摸如下：    适用申购费率为 0.5%    净申购金额= 10,000 /(1＋0.5%) = 9,950.25 元    申购用度= 10,000- 9,950.25= 49.75 元    申购份额= 9,950.25/ 1.2000= 8,291.88 份    即投资东谈主投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，T 日的 A 类基金份额净 值为 1.2000 元，可得到 8,291.88 份 A 类基金份额。    （2）C 类基金份额基金申购份额的揣摸    申购份额=净申购金额/T 日 C 类基金份额净值    例如说明：假设 T 日的 C 类基金份额净值为 1.2000 元，申购金额 10,000 元， 揣摸如下：    申购份额=10,000/ 1.2000=8,333.33 份。    即投资东谈主投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额，T 日的 C 类基金份额净 值为 1.2000 元，可得到 8333.33 份 C 类基金份额。    本基金 A 类基金份额与 C 类基金份额适用一样的赎回费率，赎回金额的计 算方法如下：    赎回总金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额—赎回用度    例如说明：某投资东谈主赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，抓随机代为 20 天， 对应的赎回费率为 0.1%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2000 元，则其可 得到的赎回金额为：    赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00 元    赎回用度＝12,000.00×0.1%=12 元    净赎回金额＝12,000.00－12＝11,988.00 元   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 投资东谈主的申购央求。 产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额抓有东谈主利益的情形。 格且继承估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金经管东谈主应当暂停接受基金申购央求。 份额的比例达到或者朝上基金份额总和的 20%，或者变相隐敝前述 20%集结度 的情形。 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系 统等无法正常运行。 资东谈主单日或单笔申购金额上限的。  发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受 投资东谈主申购央求时，基金经管东谈主应当根据磋商端正在端正媒介上刊登暂停申购公 告。若是投资东谈主的申购央求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停 申购的情况摈弃时，基金经管东谈主应实时复原申购业务的办理并公告。  九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形  发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项。 产净值。 经管东谈主可暂停接受基金份额抓有东谈主的赎回央求。 格且继承估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。  发生上述除第 4 项之外的情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或减速支付赎 回款项时，基金经管东谈主应根据磋商端正在端正媒介上公告，已阐明的赎回央求， 基金经管东谈主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户央求 量占央求总量的比例分派给赎回央求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 先选择将当日可能未获受理部分赐与根除。在暂停赎回的情况摈弃时，基金经管 东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。  十、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金 调治中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调治中转入央求份额 总和后的余额）朝向前一通达日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主觉得有才调支付投资东谈主的全部赎回央求时， 按正常赎回表率推行。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有清贫或认 为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回央求时不错选择缓期赎回或取消赎回。选择缓期赎回的， 将自动转入下一个通达日不息赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理部分的赎回央求将被根除。缓期的赎回央求与下一通达日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一通达日的基金份额净值为基础揣摸赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确选择，投资东谈主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。  （3）当本基金出现无数赎回时，如发生单个通达日内单个基金份额抓有东谈主 赎回央求朝向前一通达日基金总份额 10%的情形，基金经管东谈主觉得支付该基金份 额抓有东谈主的全部赎回央求有清贫或者因支付该基金份额抓有东谈主的全部赎回央求 而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，不错先行对该单个基 金份额抓有东谈主超出前一通达日基金总份额 10%的赎回央求实施缓期办理, 而对 该单个基金份额抓有东谈主前一通达日基金总份额 10%以内（含 10%）的赎回央求 与其他投资者的赎回央求按上述（1）或（2）方式处理，具体见招募说明书或相 关公告。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错选择缓期赎回或取消 赎回。选择缓期赎回的，将自动转入下一个通达日不息赎回，直到全部赎回为止； 选择取消赎回的，当日未获受理部分的赎回央求将被根除。缓期的赎回央求与下 一通达日赎回央求一并处理，无优先权并以下一通达日的基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明 确选择，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。  （4）暂停赎回：一语气 2 个通达日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管 理东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；还是接受的赎回央求不错减速支 付赎回款项，但不得朝上 20 个就业日，并应当在端正媒介上进行公告。  当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书端正的其他方式在 3 个交游日内通知基金份额抓有东谈主，说明磋商处理方 法，并在 2 日内在端正媒介上刊登公告。  十一、暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的基金份额净值。 间，依照《信息败露办法》的磋商端正，最迟于重新通达日在端正媒介上刊登重 新通达申购或赎回的公告，并公布最近 1 个通达日的基金份额净值；或根据履行 情况在暂停公告中明确重新通达申购或赎回的时代，届时不再另行发布重新通达 的公告。   十二、基金调治   基金经管东谈主不错根据磋商法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与 基金经管东谈主经管的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费， 磋商法则由基金经管东谈主届时根据磋商法律法例及基金合同的端正制定并公告，并 提前见告基金托管东谈主与磋商机构。   十三、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推行等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供、得当法律法例的其它非交游过户，或者 按照磋商法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主，或按法 律法例或国度有权机关要求的方式推行。   袭取是指基金份额抓有东谈主死字，其抓有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制推行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的磋商贵寓，对于得当条件的非交游过户央求按基金登记机 构的端正办理，并按基金登记机构端正的模范收费。   十四、基金的转托管   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的模范收取转托管费。   十五、按期定额投资磋商   基金经管东谈主不错为投资东谈主理理按期定额投资磋商，具体法则由基金经管东谈主另 行端正。投资东谈主在办理按期定额投资磋商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金经管东谈主在磋商公告或更新的招募说明书中所端正的按期定 额投资磋商最低申购金额。   十六、基金的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、得当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、 冻结方式按照登记机构的磋商端正办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的 权益按照我国法律法例、监管规章及国度有权机关的要求以及登记机构业务端正 来处理。   十七、基金份额的质押和转让   基金经管东谈主不错根据法律法例或监管机构的端正办理基金份额的质押或转 让业务，并制定相应的业务法则。   本基金经管东谈主在不违反法律法例且对基金份额抓有东谈主利益无本色不利影响 的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，不错按照法律法例端正和基金合同约定在 中国证监会招供的交游场面或者通过其他方式进行转让，并由登记机构办理基金 份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，无用召开基金份额抓 有东谈主大会审议，但须提前在端正媒介公告，基金份额抓有东谈主应根据基金经管东谈主公 告的业务法则办理基金份额转让业务。   十八、实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“第十 六部分侧袋机制”的磋商端正或磋商公告。  十九、基金经管东谈主可在不违反磋商法律法例、分歧基金份额抓有东谈主利益产生 不利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调理并提 前公告。               第九部分 基金的投资   一、投资标的   本基金通过指数化投资，争取得回与标的指数相似的总汇报，追求追踪偏离 度及追踪谬误的最小化。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券、备选成份券等。为更好地竣事投资标的， 本基金还可投资于国内照章刊行上市的国债、其他政策性金融债、债券回购、银 行入款、同行存单、货币商场器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器具（但须得当中国证监会磋商端正）。   本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于信用债。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行得当 表率后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 非现款基金资产的 80%；本基金每个交游日日终应当保抓不低于基金资产净值 5％ 的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在履行 得当表率后，不错调理上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金为指数基金，主要继承抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指 数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券算作替代，构 造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以竣事对标的指数的灵验追踪。   在正常商场情况下，基金经管东谈主力图本基金日均追踪偏离度的十足值不朝上 度和追踪谬误朝上上述范围，基金经管东谈主应选择合理措施幸免追踪偏离度和追踪 谬误进一步扩大。   本基金通过指数化投资，争取得回与标的指数相似的总汇报，在对宏不雅经济 时局、货币政策、债券商场概括研判的基础上，主要投资于流动性较好的指数成 份券和备选成份券，在裁减追踪谬误和抑遏流动性风险的双重敛迹下构建指数化 的投资组合。   （1）投资组合构建   本基金主要继承抽样复制策略，根据债券的剩余期限将标的指数成份券诀别 层级，按照分层抽样的旨趣，确定各层级成份券极度权重。   债券分层完成后，本基金在各层级成份券内利用动态最优化等方法筛选出与 各层级总体风险收益特征把握的且流动性较好的个券组合，或部分选择非成份券 算作替代，使得债券投资组合的总体特征与标的指数相似。   （2）投资组合调理   按期调理：本基金将按期评估投资组合合座以及各层级债券与标的指数的偏 离情况，对投资组合进行调理，以确保组合总体特征与标的指数相似，并缩小跟 踪谬误。   不按期调理：当商场波动、大额申赎等原因导致投资组合与标的指数出现偏 离，本基金将概括斟酌商场流动性、交游成本、偏离进度等因素，对投资组合进 行不按期的动态调理以缩小追踪谬误。   四、投资决策表率   （1）法律、法例和《基金合同》的端正；   （2）标的指数的编制方法及调理公告等；   （3）对质券商场发展趋势的研究与判断。   （1）基金司理依据标的指数成份券名单及权重，进行投资组合构建；   （2）当发生以下情况时，基金经管东谈主将对投资组合进行调理，以裁减追踪 谬误，竣事对标的指数的雅致追踪。 份券及权重的影响，当令进行投资组合调理。 有规划，并判断指数成份券调理对投资组合的影响，在此基础上确定组合调理策略。 定成份券替代策略，并当令进行组合调理。   （3）监察稽核部对基金的日常投资和交游是否遵守法律法例、基金合同进 行落寞监督查抄；   （4）投资风控东谈主员按期对投资组合的追踪谬误进行追踪和评估，提供基金 司理参考；   （5）基金司理参考磋商研究汇报及投资风险经管部的汇报，实时进行投资 组合调理。   五、投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资待偿期为   （2）本基金每个交游日日终应当保抓不低于基金资产净值 5％的现款或者 到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的 10％， 完全按照磋商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此要求端正的比例 限制；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不朝上该证 券的 10％，完全按照磋商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此要求 端正的比例限制；   （5）本基金投入世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得朝上基 金资产净值的 40%，投入世界银行间同行商场进行债券回购的最永远限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得朝上本基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、基金鸿沟变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金不 得当该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保抓一致；   （8）本基金基金资产总值不得朝上基金资产净值的 140%；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（6）、（7）情形之外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基 金鸿沟变动、标的指数成份券调理、标的指数成份券流动性限制等基金经管东谈主之 外的因素甚至基金投资比例不得当上述端正投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个交游日内进行调理，但中国证监会端正的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的磋商约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同收效 之日起驱动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在 履行得当表率后，则本基金投资不再受磋商限制，或以变更后的端正为准，但须 提前公告，不需要经基金份额抓有东谈主大会审议。   为真贵基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱极度他不梗直的证券交游行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正不容的其他行动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在 履行得当表率后，则本基金投资可不再受磋商限制，或以变更后的端正为准，但 须提前公告，不需要经基金份额抓有东谈主大会审议。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主极度控股鼓励、履行 抑遏东谈主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当得当基金的投资标的和投资策略，遵照基金份 额抓有东谈主利益优先原则，注厚利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场刚正合理价钱推行。磋商交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与败露，但法律法例另有端正的除外。要紧关联交游应提交基金经管东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的落寞董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半 年对关联交游事项进行审查。   六、事迹比较基准   本基金事迹比较基准为：中债-1-5 年政策性金融债指数收益率×95%+银行 活期入款利率(税后)×5%。   中债-1-5 年政策性金融债指数附庸于中债总指数族分类，该指数身分券包括 国度斥地银行、中国出进口银行、中国农业发展银行在境内公斥地行且上市通顺 的待偿期 0.5 至 5 年（包含 0.5 年和 5 年）的政策性银行债，可算作投资该类债 券的事迹基准和标的指数。   畴昔若出现标的指数不得当要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素甚至标的指数不得当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金经管东谈主应当自该情形发生之日起十个就业日向中国证监会汇报并提议处罚方 案，如更换基金标的指数、调治运作方式、与其他基金合并或者拆开基金合同等， 并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决，基金份额抓有东谈主大会未告成召 开或就上述事项表决未通过的，本基金合同拆开。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至处罚有规划确按时代，基金经管 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息遵照基金份额抓有东谈主 利益优先原则撑抓基金投资运作。   七、风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币商场基金，低于股票 型基金和夹杂型基金。   本基金为指数型基金，主要继承抽样复制法追踪标的指数的走漏，具有与标 的指数以及标的指数所代表的债券商场相似的风险收益特征。      八、基金经管东谈主代表基金应用债权东谈主权利的处理原则及方法 份额抓有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。      九、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋商管帐师事 务所倡导后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“第十六部分 侧 袋机制”的磋商端正。      十、基金的投资组合汇报 本投资组合汇报期为 2024 年 7 月 1 日起至 2024 年 9 月 30 日。 序号            式样                    金额（元）            占基金总资产的比例（%）      其中：股票                                      -               -      其中：债券                          224,270,425.33           99.86          资产支抓证券                                 -               -      其中：买断式回购的买入返售金融                            -               -          资产 注:由于四舍五入的原因汇报期末基金资产组合各式样公允价值占基金总资产的比例分项之 和与揣摸可能有尾差。 本基金本汇报期末未抓有股票。 本基金本汇报期末未抓有股票。 序号             债券品种          公允价值（元）                   占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融债            224,270,425.33                    105.41 序号       债券代码     债券称号       数目（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）  本汇报期末本基金未抓有资产支抓证券。  本汇报期末本基金未抓有贵金属。 本汇报期末本基金未抓有权证。 （1）本期国债期货投资政策      本汇报期本基金未投资国债期货。 （2）汇报期末本基金投资的国债期货抓仓和损益明细      本汇报期本基金未投资国债期货。 （3）本期国债期货投资评价      本汇报期本基金未投资国债期货。 （1）本汇报期内基金投资的前十名证券的刊行主体无被监管部门立案窥伺，无在汇报编制 日前一年内受到公开申斥、处罚。 （2）本基金本汇报期末未抓有股票。 （3）其他资产组成  序号             称号                              金额（元） （4）汇报期末抓有的处于转股期的可调治债券明细   本汇报期末本基金未抓有处于转股期的可调治债券。 （5）汇报期末前十名股票中存在通顺受限情况的说明  本汇报期末本基金未抓有股票。                                                                     单元：份                               中邮中债 1-5 年政策性金              中邮中债 1-5 年政策性 式样                                  融债指数 A                     金融债指数 C 汇报期期初基金份额总额                            369,839,901.92                142,269.30 汇报期时代基金总申购份额                            42,379,243.88               3,072,622.81 减:汇报期时代基金总赎回份额                         218,270,521.82                158,659.14 汇报期时代基金拆分变动份额（份额                                                       -                       - 减少以“-”填列） 汇报期期末基金份额总额                            193,948,623.98               3,056,232.97   本基金经管东谈主未运用固有资金投本钱基金。   基金经管东谈主承诺以恪称包袱、敦厚信用、辛勤尽责的原则经管和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔走漏。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。投资事迹及同期基准的 比较如下表所示：                     中邮中债 1-5 年政策性金融债指数 A                                          事迹比较基         净值增长 净值增长率 事迹比较基   阶段                                     准收益率标            ①－③         ②－④            率①       模范差②      准收益率③                                            准差④ 畴前三个月      1.04%      0.08%     -0.25%        0.05%         1.29%        0.03% 畴前六个月      2.26%      0.07%      0.04%        0.05%         2.22%        0.02%  畴前一年      4.25%      0.06%      0.49%        0.05%         3.76%        0.01%  畴前三年      10.40%     0.05%      0.38%        0.05%        10.02%        0.00% 自基金合同 收效起于今                   中邮中债 1-5 年政策性金融债指数 C                                        事迹比较基         净值增长 净值增长率 事迹比较基  阶段                                    准收益率标     ①－③      ②－④          率①       模范差②      准收益率③                                         准差④ 畴前三个月    1.00%      0.08%     -0.25%     0.05%    1.25%    0.03% 畴前六个月    2.22%      0.07%     0.04%      0.05%    2.18%    0.02% 畴前一年     4.15%      0.06%     0.49%      0.05%    3.66%    0.01% 畴前三年     10.01%     0.05%     0.38%      0.05%    9.63%    0.00% 自基金合同 收效起于今               第十部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行入款本息和基金应收款 项以极度他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据磋商法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以极度他基金财产账户相落寞。   四、基金财产的守护和贬责   本基金财产落寞于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主守护。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律就业，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的端正贬责外，基金财产不得被处 分。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章结束、被照章根除或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制推行。            第十一部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金磋商的证券交游场面的交游日以及国度法律法例 端正需要对外败露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金经管东谈主在确定磋商金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业会 计准则》、监管部门磋商端正。   （一）对存在活跃商场且概况获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应继承最近交游日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值 日或最近交游日的报价不行真实反馈公允价值的，应答报价进行调理，确定公允 价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技巧中斟酌不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，若是该限制是针对资产抓有者的，那么在估值技巧中不应将该限制作 为特征斟酌。此外，基金经管东谈主不应试虑因其多量抓有磋商资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应继承在当前情况下适用况兼有鼓胀 可利用数据和其他信息支抓的估值技巧确定公允价值。继承估值技巧确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得磋商资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值 进行调理并确定公允价值。   四、估值方法   （1）在交游所商场上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，收用第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （2）在交游所商场上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，收用第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。   （3）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，继承估值技巧确定公允价值。   （4）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经调理的报价算作计量日的公允价值进行估值；对于 活跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，应答商场报价进行调理，阐明 计量日的公允价值进行估值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，则 继承估值技巧确定其公允价值进行估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 当日的估值净价进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，按成本估值。 值。 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 确保基金估值的刚正性。 按国度最新端正估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及磋商法律法例的端正或者未能充分真贵基金份额抓有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处罚。   根据磋商法律法例，基金资产净值揣摸和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主 承担。本基金的基金管帐就业方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金磋商的会 计问题，如经磋商各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的倡导，按照 基金经管东谈主对基金资产净值的揣摸结果对外赐与公布。   五、估值表率 各样基金份额净值是按照每个就业日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以 当日该类基金份额的余额数目揣摸，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍 五入。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调理机制。如遇特殊 情况，为保护基金份额抓有东谈主利益，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段 性调理基金份额净值揣摸精度并进行相应公告，无需召开基金份额抓有东谈主大会审 议。国度另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主于每个就业日揣摸基金资产净值、各样基金份额净值及各样基金 份额累计净值，并按端正公告。 或基金合同的端正暂停估值时除外。基金经管东谈主每个就业日对基金资产估值后， 将基金份额净值及基金份额累计净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无 误后，由基金经管东谈主对外公布。   六、估值罪恶的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选择必要、得当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值罪恶时，视为该类基金份额净值罪恶。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值罪恶，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪恶 的就业东谈主应当对由于该估值罪恶遭遇损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值罪恶处理原则”给予抵偿，承担抵偿就业。   上述估值罪恶的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据揣摸差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值罪恶已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值罪恶就业方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值罪恶发生的用度由估值罪恶就业方承担； 由于估值罪恶就业方未实时更正已产生的估值罪恶，给当事东谈主形成损失的，由估 值罪恶就业方对径直损失承担抵偿就业；若估值罪恶就业方还是积极协调，况兼 有协助义务确当事东谈主有鼓胀的时代进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值罪恶就业方应答更正的情况向磋商当事东谈主进行阐明，确保估值罪恶已得 到更正。   （2）估值罪恶的就业方对磋商当事东谈主的径直损失负责，分歧曲折损失负责， 况兼仅对估值罪恶的磋商径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值罪恶而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值罪恶就业方仍应答估值罪恶负责。若是由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值罪恶责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当 事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；若是得回欠妥得利确当事东谈主还是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得回的抵偿额加上还是得回的欠妥 得利返还的总和朝上其履行损失的差额部分支付给估值罪恶就业方。   （4）估值罪恶调理继承尽量复原至假设未发生估值罪恶的正确情形的方式。   估值罪恶被发现后，磋商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值罪恶发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值罪恶发生 的原因确定估值罪恶的就业方；   （2）根据估值罪恶处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值罪恶形成的损失 进行评估；   （3）根据估值罪恶处理原则或当事东谈主协商的方法由估值罪恶的就业方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值罪恶处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值罪恶的更正向磋商当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值揣摸出现罪恶时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并选择合理的措施珍摄损失进一步扩大。   （2）罪恶偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；罪恶偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金经管东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。   七、暂停估值的情形 商阐明后，基金经管东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐明   用于基金信息败露的基金资产净值和各样基金份额净值由基金经管东谈主负责 揣摸，基金托管东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个通达日交游收尾后揣摸当 日的基金资产净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值 揣摸结果复核阐明后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值赐与公布。   九、特殊情况的处理 谬误不算作基金资产估值罪恶处理。 三方机构发送的数据罪恶，或国度管帐政策变更、商场法则变更等原因，基金管 理东谈主和基金托管东谈主固然还是选择必要、得当、合理的措施进行查抄，但未能发现 罪恶的，由此形成的基金资产估值罪恶，基金经管东谈主和基金托管东谈主撤职抵偿就业。 但基金经管东谈主和基金托管东谈主应当积极选择必要的措施缩小或摈弃由此形成的影 响。   十、实施侧袋机制时代的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停败露侧袋账户份额净值。           第十二部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指摈弃收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已竣事收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 服务费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，本基金归并类别的每 一基金份额享有同中分派权； 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 10%，若《基金合同》收效 活气 3 个月可不进行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默 认的收益分派方式是现款分成； 日的基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值；   在不违反法律法例的端正和基金合同的约定，且对基金份额抓有东谈主利益无实 质不利影响的前提下，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致可对基金收益分派原则 进行调理，不需召开基金份额抓有东谈主大会，但应于变更实施前在端正媒介公告。   四、收益分派有规划   基金收益分派有规划中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时代、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派有规划真的定、公告与实施   本基金收益分派有规划由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 败露办法》的磋商端正在端正媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的揣摸方 法，依照《业务法则》推行。   七、实施侧袋机制时代的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。             第十三部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 他用度。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。经管费的揣摸 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日揣摸，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基 金托管东谈主发送基金经管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日内从 基金财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日揣摸，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，本基金 C 类基金份额的销售服务 费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。C 类基金份额的销售服务费的 揣摸方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的 C 类基金份额的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   C 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由 基金经管东谈主向基金托管东谈主发送销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 金销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据磋商法例及相应契约 端正，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋商的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，磋商用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的磋商税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度磋商税收征收的端正代扣代缴。           第十四部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：若是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度败露； 管帐核算，按照磋商端正编制基金管帐报表； 并以书面方式阐明。   二、基金的年度审计 端正的管帐师事务所极度注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换管帐师事务所需按照《信息败露办法》的磋商端正在端正媒介公告。          第十五部分 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应得当《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险经管端正》、            《基金合同》极度他磋商端正。磋商法律法例对于信息 败露的端正发生变化时，本基金从其最新端正。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主 大会的基金份额抓有东谈主等法律法例和中国证监会端正的当然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组 织。   本基金信息败露义务东谈主应当以保护基金份额抓有东谈主利益为压根起点，按照 法律、行政法例和中国证监会的端正败露基金信息，并保证所败露信息的真实性、 准确性、齐备性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会端正时代内，将应予败露的基金信 息通过得当中国证监会端正条件的世界性报刊（以下简称端正报刊）及《信息披 露办法》端正的互联网网站（以下简称端正网站）等媒介败露，并保证基金投资 者概况按照《基金合同》约定的时代和方式查阅或者复制公开败露的信息贵寓。 端正网站包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露网站。 端正网站应当无偿向投资者提供基金信息败露服务。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开败露的信息应继承中语文本。如同期继承外文文本的，基金 信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开败露的信息继承阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）《基金合同》、基金招募说明书、基金托管契约、基金居品贵寓概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额抓有东谈主大会召开的法则及具体表率，说明基金居品的脾气等触及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息披 露及基金份额抓有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金经管东谈主应当在 3 个就业日内更新招募说明书并登载在端正 网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。 基金拆开运作的，基金经管东谈主不再更新招募说明书。 明的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金居品贵寓概要的信息发生要紧变 更的，基金经管东谈主应当在 3 个就业日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在端正 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的， 基金经管东谈主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品 贵寓概要。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金经管东谈主应在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和《基金合同》教导性公告登 载在端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、 《基金合同》和基金托管契约登载在端正网站上，并将基金居品贵寓概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管契约 登载在端正网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于端正媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金经管东谈主应当在《基金合同》收效的次日在端正媒介上登载《基金合同》 收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应 当至少每周公告一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个通达日 的次日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点败露通达日的各样基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在端正网站败露半 年度和年度临了一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的揣摸方式及磋商申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金按期汇报，包括基金年度汇报、基金中期汇报和基金季度汇报   基金经管东谈主应当在每年收尾之日起 3 个月内，编制完成基金年度汇报，并将 年度汇报登载在端正网站上，将年度汇报教导性公告登载在端正报刊上。基金年 度汇报中的财务管帐汇报应当经过得当《证券法》端正的管帐师事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年收尾之日起 2 个月内，编制完成基金中期汇报，并 将中期汇报登载在端正网站上，将中期汇报教导性公告登载在端正报刊上。   基金经管东谈主应当在每个季度收尾之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度 汇报，并将季度汇报登载在端正网站上，将季度汇报教导性公告登载在端正报刊 上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度汇报、中 期汇报或者年度汇报。   如汇报期内出现单一投资者抓有基金份额达到或朝上基金总份额的 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在按期汇报“影响投资者 决策的其他要紧信息”项下败露该投资者的类别、汇报期末抓有份额及占比、报 告期内抓有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当在基金年度汇报和中期汇报中败露基金组合伙产情况极度 流动性风险分析等。   （七）临时汇报   本基金发生要紧事件，磋商信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时汇报书， 并登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主； 责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动朝上百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务磋商步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 履行抑遏东谈主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游事项，中国证监会另有端正的情形除外； 方式和费率发生变更； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   （八）解析公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在商场崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤基金 份额抓有东谈主利益的，磋商信息败露义务东谈主细察后应当立即对该音信进行公开解析， 并将磋商情况立即汇报中国证监会。   （九）基金份额抓有东谈主大会决议   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）计帐汇报   《基金合同》拆开的，基金经管东谈主应当照章组织计帐组对基金财产进行计帐 并作出计帐汇报。计帐汇报应当经过得当《证券法》端正的管帐师事务所审计， 并由讼师事务所出具法律倡导书。基金财产计帐小组应当将计帐汇报登载在端正 网站上，并将计帐汇报教导性公告登载在端正报刊上。   （十一）实施侧袋机制时代的信息败露   本基金实施侧袋机制的，磋商信息败露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的端正进行信息败露，详见本招募说明书“第十六部分侧袋机制” 的磋商端正。   （十二）中国证监会端正的其他信息   六、信息败露事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露经管轨制，指定专门部门及 高等经管东谈主员负责经管信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当得当中国证监会磋商基金信息 败露内容与方式准则等法例的端正。   基金托管东谈主应当按照磋商法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金经管东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金按期汇报、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金 计帐汇报等公开败露的磋商基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面 或电子阐明。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中选择一家报刊败露本基金信息。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的 基金信息，并保证磋商报送信息的真实、准确、齐备、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在端正媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他寰球媒介败露信息，然则其他寰球媒介不得早于端正媒介败露信息，况兼 在不同媒介上败露归并信息的内容应当一致。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主晋升信息败露服务的质地。具体要求应当得当中 国证监会及自律法则的磋商端正。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计汇报、法律倡导书的专 业机构，应当制作就业底稿，并将磋商档案至少保存到《基金合同》拆开后 10 年。  七、信息败露文献的存放与查阅  照章必须败露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照磋商法律法 规端正将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或延长败露基金磋商信息的情形  当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长败露基金磋商信 息：               第十六部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和表率   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋商管帐师事 务所倡导后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监 会派出机构备案，并于启用侧袋机制后 5 个就业日内提交磋商材料。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后次日发布临时公告，并实时遴聘得当《证 券法》端正的管帐师事务所进行审计并败露专项审计倡导。   侧袋机制启用后，基金经管东谈主应实时向基金销售机构教导侧袋机制启用的相 关事宜。   二、实施侧袋机制时代基金份额的申购与赎回 为基础，阐明基金份额抓有东谈主的相应侧袋账户份额；当日收到的申购央求，视为 投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购央求；当日收到的赎回央求，仅 办理主袋账户份额的赎回央求并支付赎回款项。基金经管东谈主应照章向投资者进行 充分败露。 换；同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。本招募说明书第八部分“基金 份额的申购与赎回”中申购、赎回端正适用于主袋账户份额。 无数赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回央求朝向前一就业日主袋账户 总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制时代的基金投资   侧袋机制实施时代，招募说明书“第九部分基金的投资”约定的投资组合比 例、投资策略、组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账 户。基金经管东谈主揣摸各项投资运作方针和基金事迹方针时应当以主袋账户资产为 基准。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启动后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的调理，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   四、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、复原交游等方式复原流动性后，基金经管东谈主应 当按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应款项。不管侧袋账户资产是否全部完成变现， 基金经管东谈主齐应实时向侧袋账户全部份额抓有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金经管东谈主不得收取侧袋账户的经管费，待侧袋账户资产变现后可将与处置 侧袋账户资产磋商的用度从侧袋账户中列支。因启用侧袋机制产生的磋商、审计 用度等由基金经管东谈主承担。   拆开侧袋机制后，基金经管东谈主实时遴聘得当《证券法》端正的管帐师事务所 进行审计并败露专项审计倡导。   五、侧袋机制的信息败露   在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后，基金经管东谈主应按端正实时发布临时公告。   基金经管东谈主应按照本招募说明书“第十五部分基金的信息败露”端正的基金 净值信息败露方式和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净 值。实施侧袋机制时代本基金暂停败露侧袋账户份额净值。   侧袋机制实施时代，基金经管东谈主应当在基金按期汇报中败露汇报期内特定资 产处置进展情况，败露汇报期末特定资产可变现净值或净值区间的，需同期注明 不算作特定资产最终变现价钱的承诺。              第十七部分 风险揭示   基金事迹受证券商场价钱波动的影响，投资者抓有本基金可能盈利，也可能 亏欠。本基金濒临的风险有：   一、商场风险   证券商场价钱因受经济因素、政事因素、投资热诚和交游轨制等多样因素的 影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：   货币政策、财政政策、产业政策等国度政策的变化对质券商场产生一定的影 响，导致商场价钱波动，影响基金收益而产生风险。   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的脾气。宏不雅经济运 行现象将对质券商场的收益水平产生影响，从而产生风险。   金融商场利率波动会导致股票商场及债券商场的价钱和收益率的变动，同期 径直影响企业的融资成本和利润水平。因此基金投资收益水平会受到利率变化的 影响。   若是发生通货扩展，基金投资于证券所得回的收益可能会被通货扩展对消， 从而影响基金资产的保值升值。   再投资风险反馈了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 与利率高涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   二、信用风险   指基金在交游过程发生交收走嘴，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现走嘴、 断绝支付到期本息，导致基金资产损失。   三、流动性风险   为应答投资者的赎回央求，基金经管东谈主可选择多样灵验经管措施，怡悦流动 性需求。但若是出现较大数额的赎回央求，基金资产变现清贫时，基金濒临流动 性风险。   本基金的申购、赎回安排详细法则参见招募说明书“第八部分 基金份额的 申购与赎回”的磋商约定。   本基金主要投资于标的指数成份券、备选成份券等。为更好地竣事投资标的， 本基金还可投资于国内照章刊行上市的国债、其他政策性金融债、债券回购、银 行入款、同行存单、货币商场器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器具（但须得当中国证监会磋商端正）。本基金不投资股票等权益类资产， 也不投资于信用债。如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管 理东谈主在履行得当表率后，不错将其纳入投资范围。本基金投资对象均为具有细密 流动性的模范化金融器具，同期，本基金严格抑遏投资于流动受限资产和不存在 活跃商场需要继承估值技巧确定公允价值的投资品种的比例。总体来看，本基金 投资标的鸿沟较大、流动性充足，概括评估在正常商场环境下本基金的流动性风 险适中。   为应答无数赎回情形下可能发生的流动性风险，基金经管东谈主在觉得支付投资 东谈主的赎回央求有清贫或觉得因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会 对基金资产净值形成较大波动时，可能选择部分缓期赎回、缓期支付部分赎回款 项或者对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分赎回央求的流动性风险经管 措施，详细法则参见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、 无数赎回的情形及处理方式”的磋商约定。   基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到刚正对待的前提下， 可依照法律法例及基金合同的约定，概括运用各样流动性风险经管器具，对赎回 央求进行适度调理，算作特定情形下基金经管东谈主流动性风险经管的扶植措施。本 基金的流动性风险经管器具包括但不限于：   （1）缓期办理无数赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）减速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）舞动订价；   （7）中国证监会认定的其他措施。   无数赎回情形下实施部分缓期赎回、缓期支付部分赎回款项或者对赎回比例 过高的单一投资者缓期办理部分赎回央求的情形及表率详见招募说明书“第八部 分 基金份额的申购与赎回”中“十、无数赎回的情形及处理方式”的磋商约定。 当实施部分缓期赎回的措施时，央求赎回的基金份额抓有东谈主将无法全额阐明赎回， 一方面可能影响自身的流动性，另一方面将承担额外的商场波动对基金净值的影 响。当实施缓期支付部分赎回款项的措施时，央求赎回的基金份额抓有东谈主不行如 期得回全额赎回款，除了对自身流动性产生影响外，也将损失延长款项部分的再 投资收益。当实施对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分赎回央求的措施时， 该赎回比例过高的基金份额抓有东谈主将无法全额阐明赎回，一方面可能影响自身的 流动性，另一方面将承担额外的商场波动对基金净值的影响。   实施暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项的情形及表率详见招募说明书 “第八部分 基金份额的申购与赎回”中“九、暂停赎回或减速支付赎回款项的 情形”的磋商约定。若实施暂停接受赎回央求，投资者一方面不行赎回基金份额， 可能影响自身的流动性，另一方面将承担额外的商场波动对基金净值的影响；若 实施减速支付赎回款项，投资者不行如期得回全额赎回款，除了对投资者流动性 产生影响外，也将损失延长款项部分的再投资收益。   收取短期赎回费的情形和表率详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购 与赎回”中“六、基金的申购费与赎回费”的磋商约定，对抓续抓有期小于 7 日的投资者比拟于其他抓有期限的投资者将支付更高的赎回费。   暂停基金估值的情形详见招募说明书“第十一部分 基金资产估值”中“七、 暂停估值的情形”的磋商约定。若实施暂停基金估值，基金经管东谈主会选择减速支 付赎回款项或暂停接受基金申购赎回央求的措施，对投资者产生的风险如前所述。   当基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错对本基金的估值继承摆 动订价机制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击 成本通过调理基金的估值和单元净值的方式传导给大额申购和赎回抓有东谈主，以保 护其他抓有东谈主的利益。在实施舞动订价的情况下，在总体大额净申购时会导致基 金的单元净值高涨，对申购的投资者不利；在总体大额净赎回时会导致基金的单 位净值下降，对赎回的抓有东谈主产生不利影响。   侧袋机制是一种流动性风险经管器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目标在于有 效拒绝并化解风险，但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调治，仅主袋账户份额正常通达赎回，因此启用 侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期领有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变刻下代具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制时代，基金经管东谈主揣摸各项投资运作方针和基金事迹方针时以 主袋账户资产为基准，不反馈侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金 不败露侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主在基金按期汇报中败露汇报期末特 定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特定资产最终变现价钱的承诺，对于 特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东谈主不承担任何保证和承诺的就业。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   四、本基金的独到风险   本基金投资待偿期为 1-5 年的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本 基金非现款基金资产的 80%，事迹走漏将会跟着标的指数的波动而波动；同期本 基金在多数情况下将撑抓较高的债券仓位，在债券商场下落的过程中，可能濒临 基金净值与标的指数同步下落的风险。   标的指数成份券的价钱可能受到政事因素、经济因素、投资者热诚和交游制 度等多样因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产 生风险。   （1）本基金继承优化抽样复制法，组合与标的指数之间可能存在各异，组 合中还会保留部分现款或其他债券品种。此外，标的指数成份债券取价法则和基 金估值方法之间可能存在各异，使本基金存在追踪谬误。   （2）由于标的指数调理成份债券或变更编制方法，使本基金在相应的组合 调理中产生追踪偏离度与追踪谬误。   （3）由于标的指数成份债券在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相 应的组合调理中产生追踪偏离度和追踪谬误。   （4）由于成份债券流动性差等原因使本基金无法实时调理投资组合或承担 冲击成本而产生追踪偏离度和追踪谬误。   （5）其他因素产生的偏离。如因受到最低买入券数的限制，基金投资组合 中某些债券的抓有比例与标的指数中该债券的权重可能不完全一样；因基金申购 与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制罪恶等，由此产生追踪偏离度 与追踪谬误。   如指数编制有规划发生要紧变更，可能相应激勉指数成份券及权重发生较大调 整，进而加多基金投资成本和追踪谬误，对基金净值走漏产生影响。   在正常商场情况下，基金经管东谈主力图本基金日均追踪偏离度的十足值不朝上 偏离度和追踪谬误朝上上述范围，本基金净值走漏与指数价钱走势可能发生较大 偏离。   尽管指数编制机构将选择一切必要措施以确保指数的准确性，但分歧此作任 何保证，亦不因指数的任何罪恶对任何东谈主负责。因此，若是标的指数值出现罪恶， 投资东谈主参考指数值进行投资决策，则可能导致损失。   根据基金合同的端正，如发生导致标的指数变更的情形，基金经管东谈主不错依 据真贵投资者正当权益的原则，变更本基金的标的指数。若标的指数发生变更， 本基金的投资组合将相应进行调理，届时基金的风险收益特征可能发生变化，投 资者须承担此项调理带来的风险与成本。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并经管和真贵，畴昔指数编制机构可 能由于多样原因罢手对指数的经管和真贵，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个就业日向中国证监会汇报并提议处罚有规划，如更换基金标的指 数、调治运作方式、与其他基金合并或者拆开基金合同等，并在 6 个月内召集基 金份额抓有东谈主大会进行表决，基金份额抓有东谈主大会未告成召开或就上述事项表决 未通过的，本基金合同拆开。投资东谈主将濒临更换基金标的指数、调治运作方式、 与其他基金合并或者拆开基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至处罚有规划确定并实施前，基金 经管东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息遵照基金份额抓 有东谈主利益优先原则撑抓基金投资运作，该时代由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数走漏与磋商商场走漏有在各异，影响投资收益。   如债券刊行东谈主出现走嘴、断绝到期支付本息，将可能濒临成份券走嘴风险。   （1）政策性银行改制后的信用风险。若畴昔政策性银行进行改制，政策性 金融债券的性质有可能发生较大变化，债券信用品级也可能相应调理，基金投资 可能濒临一定信用风险。   （2）政策性金融债流动性风险。政策性金融债商场投资者步履具有一定趋 同性，在极点商场环境下，可能集结买入或卖出，存在流动性风险。   （3）投资集结度风险。政策性金融债刊行东谈主较为单一，若单一主体发生重 大事项变化，可能对基金净值走漏产生较大影响。   五、经管风险   在基金经管运作过程中，可能因基金经管东谈主对经济时局和证券商场等判断有 误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金经管东谈主和基金托管东谈主的经管水 平、经管技能和经管技巧等对基金收益水平存在影响。   六、操作和技巧风险   指磋商当事东谈主在业务各法子操作过程中，因里面抑遏存在流弊或者东谈主为因素 形成操作空虚或违反操作规程等引致的风险，例如，越权非法交游、管帐部门欺 诈、交游罪恶、IT 系统故障等风险。   在本基金的多样交游步履或者后台运作中，可能因为技巧系统的故障或者差 错而影响交游的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技巧风险可能来 自基金经管公司、注册登记机构、销售机构、证券交游所、证券登记结算机构等 等。   七、合规性风险   指基金经管或运作过程中，违反国度法律、法例的端正，或者基金投资违反 法例及基金合同磋商端正的风险。   八、法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   法律文献投资章节磋商风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证 券商场宽敞限定等作念出的概述性面孔，代表了一般商场情况下本基金的永远风险 收益特征。销售机构（包括基金经管东谈主和其他销售机构）根据磋商法律法例对本 基金进行风险评价，不同的销售机构继承的评价方法也不同，因此销售机构的风 险品级评价与法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基 金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与居品风险之间的匹配熟谙。   九、其他风险 生的风险；   十、声明 须自行承担投资风险。 经管东谈主与基金销售机构齐不行保证其收益或本金安全。   第十八部分 基金合同的变更、拆开与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例端正和 基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后 2 日内在端正媒介公告。   二、《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行磋商表率后，《基金合同》应当拆开： 基金托管东谈主邻接的； 的因素甚至标的指数不得当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 经管东谈主召集基金份额抓有东谈主大会对处罚有规划进行表决，基金份额抓有东谈主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、得当《证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产计帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐汇报；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐汇报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 汇报出具法律倡导书；   （6）将计帐汇报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 到限制而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有规划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋商要紧事项须实时公告；基金财产计帐汇报应当经过得当 《证券法》端正的管帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐汇报报中国证监会备案后 登载在端正网站上，并将计帐汇报教导性公告登载在端正报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 端正的最低期限。            第十九部分 基金合同内容提要   一、基金份额抓有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权利、义务      （一）基金经管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》落寞运用 并经管基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例端正或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及磋商法律端正监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度磋商法律端正，应申报中国证监会和其他监管部门， 并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的磋商步履进行监督和处 理；   （9）担任或录用其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及磋商法律端正决定基金收益的分派有规划；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用鼓励权利，为基金的利 益应用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益应用诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （15）选择、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在得当磋商法律、法例的前提下，制订和调理磋商基金认购、申购、 赎回、调治和非交游过户的业务法则；   （17）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎辛勤的原则经管和运 用基金财产；   （4）配备鼓胀的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的规划方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 保证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产相互落寞，对所经管的不同基金分别 经管，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》极度他磋商端正外,不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择得当合理的措施使揣摸基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法得当《基金合同》等法律文献的端正，按磋商端正揣摸并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐汇报；   （10）编制季度汇报、中期汇报和年度汇报；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》极度他磋商端正，履行信息败露及 汇报义务；   （12）保守基金生意机密，不走漏基金投资磋商、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》极度他磋商端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予守秘，不 向他东谈主走漏；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有规划，实时向基金份额抓有 东谈主分派基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》极度他磋商端正召集基金份额抓有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产经管业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓，保存期限不低于法律法例端正的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时代发出，况兼 保证投资者概况按照《基金合同》端正的时代和方式，随时查阅到与基金磋商的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到磋商贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临结束、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时汇报中国证监会 并通知基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额抓有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额抓有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理磋商基 金事务的步履承担就业；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益应用诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金经管东谈主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行 收效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）推行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例端正或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的 情形，应申报中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据磋商商场法则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以敦厚信用、辛勤尽责的原则抓有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有得当要求的营业场面，配备鼓胀的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互落寞；对所托管的不同的基金分别竖立账户，落寞核算，分账经管， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互落寞；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》极度他磋商端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金经管东谈主代表基金签订的与基金磋商的要紧合同及磋商凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意机密，除《基金法》、《基金合同》极度他磋商端正另有 端正外，在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东谈主走漏；   （8）复核、审查基金经管东谈主揣摸的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动磋商的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐汇报、季度汇报、中期汇报和年度汇报出具倡导，说 明基金经管东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；若是 基金经管东谈主有未推行《基金合同》端正的步履，还应当说明基金托管东谈主是否选择 了得当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他磋商贵寓，保存期 限不低于法律法例端正的最低期限；   （12）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按端正制作磋商账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或磋商端正向基金份额抓有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》极度他磋商端正，召集基金份额抓有东谈主 大会或配合基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临结束、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时汇报中国证监会 和银行保障监督经管机构，并通知基金经管东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，得意担抵偿就业，其抵偿 就业不因其退任而撤职；   （20）按端正监督基金经管东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金经管东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主 利益向基金经管东谈主追偿；   （21）推行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额抓有东谈主的权利和义务   基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主算作《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会 审议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）谨慎阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温煦基金信息败露，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金亏欠或者《基金合同》拆开的 有限就业；   （6）不从事任何有损基金极度他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）推行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的表率和法则   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份 额领有对等的投票权。本基金基金份额抓有东谈主大会不设立日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有端正和基金合同另有约定的除外：   （1）拆开《基金合同》；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调治基金运作方式；   （5）调理基金经管东谈主、基金托管东谈主的酬报模范或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会表率；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或揣摸抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额抓有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额揣摸，下同）就归并事项书 面要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额 抓有东谈主大会的事项。 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）调理本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费或变更收费 方式、调理基金份额类别竖立、调理基金份额分类办法及法则；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）基金经管东谈主、基金登记机构、基金销售机构在法律法例端正或中国证 监会许可的范围内调理磋商认购、申购、赎回、调治、基金交游、非交游过户、 转托管等业务法则；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无本色性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）调理基金收益的分派原则和支付方式；   （8）调理基金份额净值揣摸精度；   （9）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额抓有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金经管东谈主召集； 提议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金经管 东谈主，基金经管东谈主应当配合； 求召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提议书面提议。基金经管东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额 抓有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额抓有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基 金份额抓有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并见告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合； 开基金份额抓有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或揣摸代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻截、干扰； 益登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的通知时代、通知内容、通知方式 告。基金份额抓有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时代、场所和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权录用评释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时代和场所；   （5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额抓有东谈主大会所选择的具体通信方式、录用的公证机关极度联 系方式和磋商东谈主、书面表决倡导寄交的截止时代和收取方式。 决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金经管东谈主 到指定场所对表决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行 书面通知基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定场所对表决倡导的计票进行监督。基金 经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决倡导的计票进行监督的，不影响表决 倡导的计票着力。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓 有东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开 会同期得当以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东谈主 抓有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用评释得当法律法例、《基金合 同》和会议通知的端正，况兼抓有基金份额的凭证与基金经管东谈主抓有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证涌现， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时代的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额抓有东谈主大会。重新召 集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 方式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个就业日内连 续公布磋商教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金经管东谈主）到指定场所对书面表决倡导的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按 照会议通知端正的方式收取基金份额抓有东谈主的书面表决倡导；基金托管东谈主或基金 经管东谈主经通知不参加收取书面表决倡导的，不影响表决着力；   （3）本东谈主径直出具书面倡导或授权他东谈主代表出具书面倡导的，基金份额抓 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具书面倡导或授权他东谈主代表出具书面倡导基金份额抓有东谈主所 抓有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额抓有东谈主大会召开时代的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额抓有东谈主大会。重新召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主径直出具书面倡导或授权他东谈主代表出具 书面倡导；   （4）上述第（3）项中径直出具书面倡导的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面倡导的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面倡导的 代理东谈主出具的录用东谈主抓有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用评释符 正当律法例、      《基金合同》和会议通知的端正，并与基金登记注册机构记录相符；   （5）会议通知公布前报中国证监会备案。 用其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额抓有东谈主大会，具体方式由会议召集 东谈主确定并在会议通知中列明。 继承其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相伙同的方式召开基金份额 抓有东谈主大会，会议表率比照现场开会和通信方式开会的表率进行。表决方式上， 基金份额抓有东谈主也不错继承会聚、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主确定并在会议通知中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定拆开《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份 额抓有东谈主大会磋议的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主抓东谈主按照下列第七条文定表率确定和公 布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。 大会主抓东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主抓 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；若是基金经管东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和 代理东谈主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额抓有东谈主算作该 次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓基金 份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份评释文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、录用东谈主 姓名（或单元称号）和磋商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和至极决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以 至极决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另 有端正或基金合同另有约定外，调治基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托 管东谈主、拆开《基金合同》、本基金与其他基金合并以至极决议通过方为灵验。   基金份额抓有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违犯凭证评释，不然提交 得当会议通知中端正的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，表决 得当会议通知端正的书面表决倡导视为灵验表决，表决倡导吞吐不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面倡导的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额 总和。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓 东谈主应当在会议驱动后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额抓有东谈主自行召集或大会固然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议驱动 后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票 东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主抓东谈主当 场公布计票结果。   （3）若是会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行 重新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主抓东谈主应当就地公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的着力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额抓有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在端正媒介上公告。若是继承 通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当推行收效的基金份额抓有东谈主 大会的决议。收效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金经管 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制时代基金份额抓有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则磋商基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主 和侧袋份额抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若磋商 基金份额抓有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主 抓有或代表的基金份额或表决权得当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日磋商基金份额的二分之一（含二分之一）； 抓有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日磋商基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日磋商基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大 会召开时代的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额抓有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）磋商基金份额的抓有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额抓有东谈主算作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、表 决条件等端正，但凡径直援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律法例或监 管法则修改导致磋商内容被取消或变更的，基金经管东谈主提前公告后，可径直对本 部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、拆开与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例端正和 基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后 2 日内在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行磋商表率后，《基金合同》应当拆开： 基金托管东谈主邻接的； 的因素甚至标的指数不得当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 经管东谈主召集基金份额抓有东谈主大会对处罚有规划进行表决，基金份额抓有东谈主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、得当《证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产计帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐汇报；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐汇报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 汇报出具法律倡导书；   （6）将计帐汇报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 到限制而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有规划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋商要紧事项须实时公告；基金财产计帐汇报应当经过得当 《证券法》端正的管帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐汇报报中国证监会备案后 登载在端正网站上，并将计帐汇报教导性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 端正的最低期限。   四、争议的处理和适用的法律   对于因基金合同的签订、内容、履行息争释或与基金合同磋商的争议，基金 合同当事东谈主应尽量通过协商、谐和阶梯处罚。不肯或者不行通过协商、谐和处罚 的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁委员会，按照上海海外经 济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁场所为上海市。仲裁裁决 是末端的，对各方当事东谈主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁费和讼师费 由败诉方承担。   争议处理时代，基金合同中基金经管东谈主和基金托管东谈主应信守各自的职责，继 续诚笃、辛勤、尽责地履行基金合同和托管契约端正的义务，真贵基金份额抓有 东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国（就本合同而言，不包括香港至极行政区、澳门至极行 政区和台湾地区）法律统率。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场面和营业场面查阅。           第二十部分 基金托管契约内容提要   一、基金托管契约当事东谈主   基金经管东谈主：中邮创业基金经管股份有限公司   住所：北京市东城区和平里中街乙 16 号   法定代表东谈主：毕劲松   成立时代：2006 年 5 月 8 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会 证监基字（2006）23 号   注册本钱：3.041 亿元   组织方式: 股份有限公司   存续时代：抓续规划   电话：010-82295160   基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司   办公地址：上海市中山东沿途 12 号   法定代表东谈主：张为忠   成立日历：1992 年 10 月 19 日   基金托管业务经验批准机关：中国证监会   基金托管业务经验文号：证监基金字2003105 号   组织方式：股份有限公司（上市）   注册本钱：东谈主民币 293.52 亿元   规划期限：永远存续   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资步履应用监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器具：   本基金主要投资于标的指数成份券、备选成份券等。为更好地竣事投资标的， 本基金还可投资于国内照章刊行上市的国债、其他政策性金融债、债券回购、银 行入款、同行存单、货币商场器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器具（但须得当中国证监会磋商端正）。   本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于信用债。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行得当 表率后，不错将其纳入投资范围。   《基金合同》已明确约定基金投经验调或证券选择模范的，基金经管东谈主应按 照基金托管东谈主要求的方式提供投资品种，以便基金托管东谈主运用磋商技巧系统，对 基金履行投资是否得当《基金合同》对于证券选择模范的约定进行监督，对存在 疑义的事项进行核查。   本基金不得投资于磋商法律、法例、部门规章及《基金合同》不容投资的投 资器具。 融资比例进行监督：   （1）按法律法例的端正及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资待偿期为 1-5 年 的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；本 基金每个交游日日终应当保抓不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一 年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   因基金鸿沟或商场变化等因素导致投资组合不得当上述端正的，基金经管东谈主 应在合理的期限内调理基金的投资组合，以得当上述比例限定。法律法例另有规 定时，从其端正。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在履行 得当表率后，不错调理上述投资品种的投资比例。   （2）根据法律法例的端正及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵照以 下投资限制： 年的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%； 期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等； 完全按照磋商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此要求端正的比例 限制； 的 10％，完全按照磋商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此要求规 定的比例限制； 资产净值的 40%，投入世界银行间同行商场进行债券回购的最永远限为 1 年，债 券回购到期后不得延期； 的 15%；因证券商场波动、基金鸿沟变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金不符 合该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保 抓一致；   基金托管东谈主对上述方针的监督义务，仅限于监督由基金经管东谈主经管且由托管 东谈主托管的全部公募基金是否得当上述比例限制。《基金法》极度他磋商法律法例 或监管部门取消上述限制的，履行得当表率后，基金不受上述限制。   除投资资产配置外，基金托管东谈主对基金投资的监督和查抄自本托管契约收效 之日起驱动。   （3）法律法例允许的基金投资比例调理期限   除上述第（2）项中第 2）、6）、7）项情形之外，由于证券商场波动、证券 刊行东谈主合并、基金鸿沟变动、标的指数成份券调理、标的指数成份券流动性限制 等基金经管东谈主之外的原因导致的投资组合不得当上述约定的比例，不在限制之内， 但基金经管东谈主应在 10 个交游日内进行调理，以达到端正的投资比例限制要求， 但中国证监会端正的特殊情形除外。法律法例另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的磋商约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同收效之日起 驱动。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资不容等作出强制性调理的，本基 金应当按照法律法例或监管部门的端正推行；如法律法例或监管部门修改或调理 上述投资限制、投资不容性端正，且该等调理或修改属于非强制性的，基金经管 东谈主有权在履行得当表率后按照法律法例或监管部门调理或修改后的端正推行，并 应向投资者履行信息败露义务。如本基金加多投资品种，投资限制以法律法例和 中国证监会的端正为准。   基金经管东谈主应在出现可预料资产鸿沟大幅变动的情况下，至少提前 2 个就业 日庄重向基金托管东谈主发函说明基金可能的变动鸿沟和公司应答措施，便于基金托 管东谈主实施交游监督。   （4）本基金不错按照国度的磋商端正进行融资。   （5）磋商法律、法例或部门规章端正的其他比例限制。   基金托管东谈主对基金投资的监督和查抄自本托管契约收效之日起驱动。 资不容步履进行监督：   根据法律法例的端正及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱极度他不梗直的证券交游行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正不容的其他行动。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述不容性端正，如适用于本基金， 基金经管东谈主在履行得当表率后，本基金可不受上述端正的限制，或以变更后的规 定为准，但须提前公告，不需要经基金份额抓有东谈主大会审议。 投资限制进行监督。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主极度控股鼓励、履行 抑遏东谈主或者与其他要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当得当基金的投资标的和投资策略，遵照基金份 额抓有东谈主利益优先的原则，注厚利益打破，得当国务院证券监督经管机构的端正， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场刚正合理价钱推行。磋商交游必须 预先得到基金托管东谈主的同意，并履行信息败露义务，但法律法例另有端正的除外。 要紧关联交游应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的落寞董事通 过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   如法律、法例或《基金合同》磋商于基金从事关联交游的端正，基金经管东谈主 和基金托管东谈主预先相互提供与本机构有控股关系的鼓励、与本机构有其他要紧利 害关系的公司名单及磋商关联方刊行的证券清单, 加盖公章并书面提交。基金管 理东谈主有就业确保关联交游名单的真实性、准确性、齐备性，并负责实时将更新后 的名单发送给基金托管东谈主。名单变更后基金经管东谈主应实时发送基金托管东谈主，经基 金托管东谈主阐明后，新的关联交游名单驱动收效。基金托管东谈主仅按基金经管东谈主提供 的基金关联方名单为限,进行监督。若是基金托管东谈主在运作中严格遵照了监督流 程，基金经管东谈主仍非法进行关联交游，并形成基金资产损失的，由基金经管东谈主承 担就业。 参与银行间债券商场进行监督。   基金托管东谈主根据基金经管东谈主提供的银行间债券商场交游敌手名单进行监督。 基金经管东谈主有就业抑遏交游敌手的资信风险，由于交游敌手的资信风险引起的损 失，基金经管东谈主应当负责向磋商就业东谈主追偿。 行入款业务进行监督。   基金经管东谈主应当加强对基金投资银行入款风险的评估与研究，严格测算与控 制投资银行入款的风险敞口，针对不同类型入款银行建立磋商投资限制轨制。对 于基金投资的银行入款，由于入款银行发生信用风险事件而形成损失机，基金管 理东谈主有权要求磋商就业东谈主进行抵偿。若是基金托管东谈主在运作过程中遵照磋商法律 法例的端正和《基金合同》的约定监督经过，则对于由于入款银行信用风险引起 的损失，不承担抵偿就业。   （二）基金托管东谈主应当依照法律法例和基金合同约定，对侧袋机制启用、特 定资产处置和信息败露等方面进行复核和监督。   （三）基金托管东谈主应根据磋商法律法例的端正及《基金合同》的约定，对基 金资产净值揣摸、各样基金份额净值揣摸、各样基金份额累计净值揣摸、应收资 金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、磋商信息败露、基金宣传推 介材料中登载基金事迹走漏数据等进行监督和核查。   （四）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的投资运作极度他运作违反《基金法》、 《基金合同》、基金托管契约等磋商端正时，应实时以书面方式通知基金经管东谈主 限期纠正，基金经管东谈主收到通知后应不才一个就业日实时查对，并以书面方式向 基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。 基金经管东谈主对基金托管东谈主通知的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。   基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》和本 托管契约对基金业务的监督和核查，对基金托管东谈主发出的书面教导，必须在端正 时代内回应基金托管东谈主并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金 托管东谈主按照法律法例、《基金合同》和本托管契约的要求需向中国证监会报送基 金监督汇报的，基金经管东谈主应积极配合提供磋商数据贵寓和轨制等。   若基金托管东谈主发现基金经管东谈主发出但未推行的投资指示或依据交游表率已 经收效的投资指示违反法律、行政法例和其他磋商端正，或者违反《基金合同》 约定的，应当立即通知基金经管东谈主，并汇报中国证监会。基金经管东谈主的上述非法 失信步履给基金财产或基金份额抓有东谈主形成的损失，由基金经管东谈主承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据交游表率还是成交的投 资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违反法律法例或者违反《基金合同》约定的， 应当立即通知基金经管东谈主，并汇报中国证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有要紧非法步履，应立即汇报中国证监会，同期 通知基金经管东谈主限期纠正。   基金经管东谈主无梗直根由，断绝、防止基金托管东谈主根据本契约端正应用监督权， 或选择拖延、诓骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东谈主提议警告仍不改正的，基金托管东谈主应汇报中国证监会。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主是否安全守护基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券 账户及投资所需其他账、是否复核基金经管东谈主揣摸的基金资产净值、基金份额净 值和基金份额累计净值、是否根据基金经管东谈主指示办理计帐交收、进行磋商信息 败露和监督基金投资运作等步履。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、 无故未推行或无故延长推行基金经管东谈主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本托管契约极度他磋商端正时，基金经管东谈主应实时以 书面方式通知基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面 方式向基金经管东谈主发出回函。在限期内，基金经管东谈主有权随时对通知县项进行复 查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金经管东谈主通知的非法事项未能在限期 内纠正的，基金经管东谈主应汇报中国证监会，基金经管东谈主有权要求基金托管东谈主抵偿 基金经管东谈主及基金财产因此所遭遇的损失。基金经管东谈主发现基金托管东谈主有要紧违 规步履，应立即汇报中国证监会和银行业监督经管机构，同期通知基金托管东谈主限 期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查步履，包括但不限于：提交磋商资 料以供基金经管东谈主核查托管财产的齐备性和真实性，在端正时代内回应基金经管 东谈主并改正。  基金托管东谈主无梗直根由，断绝、防止基金经管东谈主根据本契约端正应用监督权， 或选择拖延、诓骗等技能妨碍基金经管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金经管 东谈主提议警告仍不改正的，基金经管东谈主应汇报中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 不得自走运用、贬责、分派基金的任何财产（基金托管东谈主主动扣收的汇划费除外）。 基金托管东谈主分歧处于自身履行抑遏之外的账户及财产承担就业。 所需其他账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管、落寞核算，确保基金财产的完 整与落寞。 东谈主负责与磋商当事东谈主确定到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达 基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时通知基金经管东谈主选择措施进行催收。由此给 基金形成损失的，基金经管东谈主应负责向磋商当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主 对基金经管东谈主的追偿步履应赐与必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担 就业。   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售与服务代理契约的约定，将认购资金划入基金管 理东谈主在具有托管经验的生意银行开设的“中邮创业基金经管股份有限公司基金认 购专户”。该账户由基金经管东谈主开立并经管。基金召募期满，召募的基金份额总 额、基金召募金额、基金份额抓有东谈主东谈主数得当《基金法》、                          《运作办法》等磋商规 定后，由基金经管东谈主遴聘得当《证券法》端正的管帐师事务所进行验资，出具验 资汇报，出具的验资汇报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师签 字方为灵验。验资完成，基金经管东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入 基金托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。 基金托管东谈主收到灵验认购资金当日以书面方式阐明资金到账情况，并实时将资金 到账凭证传真给基金经管东谈主，两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金经管东谈主 按端正办理退款事宜。   （三）基金资产托管专户的开立和经管   基金托管东谈主以基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金管 理东谈主正当合规的灵验指示办理资金收付。基金经管东谈主应根据法律法例及托管行的 磋商要求，提供开户所需的贵寓并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户的 预留印鉴的钤记由基金托管东谈主刻制、守护和使用。   本基金的一切货币收支行动，均需通过基金托管东谈主或基金的资产托管专户 进行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于怡悦开展本基金业务的需要。除 因本基金业务需要，基金托管东谈主和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立其他任 何银行账户；亦不得使用以基金口头开立的银行账户进行本基金业务除外的行动。   资产托管专户的经管应得当《东谈主民币银行结算账户经管办法》、《现款经管 暂行条例》、      《东谈主民币利率经管端正》、                 《利率经管暂行端正》、                           《支付结算办法》以 及银行业监督经管机构的其他磋商端正。   （四）基金证券账户与证券交游资金账户的开设和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于怡悦开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金经管东谈主不得出借和未经对方同意私行转让本基金的任何证券账户；亦不 得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务除外的行动。   基金证券账户的开立和原始开户材料的守护由基金托管东谈主负责，账户资产 的经管和运用由基金经管东谈主负责。基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登 记结算有限就业公司上海分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管东谈主 代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限就业公司的一级法东谈主计帐就业， 基金经管东谈主应赐与积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证 券登记结算有限就业公司的端正和基金托管东谈主为履行结算参与东谈主的义务所制定 的业务法则推行。   （五）银行间商场债券托管和资金结算专户的开立和经管及商场准入备案   《基金合同》收效后，在得当监管机构要求的情况下，基金经管东谈主负责以 基金的口头央求并取得投入世界银行间同行拆借商场的交游经验，并代表基金进 行交游；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限就业公司、银行 间商场计帐所股份有限公司的磋商端正，以本基金的口头分别在中央国债登记结 算有限就业公司、银行间商场计帐所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算 账户，并代表基金进行银行间商场债券交游的结算。基金托管东谈主协助基金经管东谈主 完成银行间债券商场准入备案。     （六）其他账户的开设和经管 法例的端正，经基金经管东谈主和基金托管东谈主协商一致后，由基金托管东谈主负责为基金 开立。新账户按磋商法则使用并经管。 办理。     （七）基金投资银行入款账户的开立和经管     基金投资银行按期入款，基金经管东谈主与基金托管东谈主应比照磋商端正，就本 基金投资银行入款业务签订书面契约。     基金投资银行按期入款应由基金经管东谈主与入款银行总行或其授权分行签订 总体互助契约，并将资金存放于入款银行总行或其授权分行指定的分支机构。     入款账户必须以基金口头开立，账户称号为基金称号，入款账户开户文献 上加盖预留印鉴及基金经管东谈主公章。     本基金投资银行入款时，基金经管东谈主应当与入款银行签订具体入款契约， 明确入款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户经管等 详情。     为注重特殊情况下的流动性风险，按期入款契约中应当约定提前支取要求。     基金所投资按期入款存续时代，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行 建立按期对账机制，确保基金银行入款业务账目及查对的真实、准确。     （八）基金财产投资的磋商什物证券、银行按期入款存单等有价凭证的保 管     基金财产投资的磋商什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库； 其中什物证券也可存入中央国债登记结算有限就业公司、中国证券登记结算有限 就业公司上海分公司/深圳分公司、银行间商场计帐所股份有限公司或单据营业 中心的代守护库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金经管东谈主的指示 办理。属于基金托管东谈主履行灵验抑遏下的什物证券在基金托管东谈主守护时代的损坏、 灭失，由此产生的就业应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构 履行灵验抑遏或守护的什物证券、银行按期入款存单对应的财产不承担守护就业。   （九）与基金财产磋商的要紧合同的守护   由基金经管东谈主代表基金签署的与基金磋商的要紧合同的原件分别应由基金 托管东谈主、基金经管东谈主守护。除本契约另有端正外，基金经管东谈主在代表基金签署与 基金磋商的要紧合同期应保证基金一方抓有两份以上的原来，以便基金经管东谈主和 基金托管东谈主至少各抓有一份原来的原件。基金经管东谈主在合同签署后 5 个就业日内 通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应 存放于基金经管东谈主和基金托管东谈主各自文献守护部门，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。   对于无法取得二份以上的原来的，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供与合同 原件查对一致的并加盖基金经管东谈主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一 致，合同原件不得出动。   五、基金资产净值揣摸和管帐核算   （一）基金资产净值的揣摸、复核的时代和表率   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指计 算日基金资产净值除以该揣摸日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的揣摸 保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的谬误计入基金财产。 基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调理机制。如遇特殊情况， 为保护基金份额抓有东谈主利益，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段性调理 基金份额净值揣摸精度并进行相应公告，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。国 家另有端正的，从其端正。   根据磋商法律法例，基金资产净值揣摸和基金管帐核算的义务由基金经管 东谈主承担。本基金的基金管帐就业方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金磋商的 管帐问题，如经磋商各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一问候见的，按 照基金经管东谈主对基金资产净值的揣摸结果对外赐与公布。每个就业日，基金经管 东谈主应答基金资产估值。但基金经管东谈主根据法律法例或基金合同的端正暂停估值时 除外。估值原则应得当《基金合同》、                 《证券投资基金管帐核算业务指点》极度他 法律、法例的端正。基金经管东谈主应于每个就业日交游收尾后揣摸当日的各样基金 份额净值和基金资产净值并以两边招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对 净值揣摸结果复核后以两边招供的方式发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主按约定 对外公布。   根据《基金法》，基金经管东谈主揣摸并公告基金净值信息，基金托管东谈主复核、 审查基金经管东谈主揣摸的基金资产净值。本基金的管帐就业方是基金经管东谈主，就与 本基金磋商的管帐问题，如经磋商各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一 致的倡导，按照基金经管东谈主对基金资产净值的揣摸结果对外赐与公布。法律法例 以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国度最新端正估值。   （二）基金资产估值   估值原则应得当《基金合同》、《证券投资基金管帐核算业务指点》极度他 法律法例的端正的约定。   当磋商法律法例或《基金合同》端正的估值方法不行客不雅反馈基金财产公 允价值时，基金经管东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公 允价值的价钱估值。   （三）实施侧袋机制时代的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 败露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停败露侧袋账户份额净值。   （四）估值罪恶处理 该类基金份额净值罪恶；基金份额净值出现罪恶时，基金经管东谈主应当立即赐与纠 正，通报基金托管东谈主，并选择合理的措施珍摄损失进一步扩大；罪恶偏差达到该 类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备 案；罪恶偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告并报中国 证监会备案；当发生净值揣摸罪恶时，由基金经管东谈主负责处理，由此给基金份额 抓有东谈主和基金形成损失的，应由基金经管东谈主先行赔付，基金经管东谈主按差错情形， 有权向其他当事东谈主追偿，基金托管东谈主不承担任何就业。 基金份额抓有东谈主形成损失需要进行抵偿时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应根据履行 情况界定两边承担的就业，经阐明后按以下要求进行抵偿：   （1）本基金的基金管帐就业方由基金经管东谈主担任，与本基金磋商的管帐问 题，如经两边在对等基础上充分磋议后，尚不行达成一致时，按基金经管东谈主的建 议推行，由此给基金份额抓有东谈主和基金财产形成的径直损失，由基金经管东谈主负责 赔付。（2）若基金经管东谈主揣摸的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告， 而且基金托管东谈主未对揣摸过程提议疑义或要求基金经管东谈主书面说明的，在基金份 额净值出错且形成基金份额抓有东谈主径直损失的，应根据法律法例的端正对基金份 额抓有东谈主或基金支付抵偿金，对于向基金份额抓有东谈主或基金支付的抵偿金额，基 金经管东谈主与基金托管东谈主按照各自收取的经管费和托管费的比例承担相应的就业。 （3）如基金经管东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的揣摸结果，固然屡次重新计 算和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基 金经管东谈主的揣摸结果对外公布，由此给基金份额抓有东谈主和基金形成的径直损失， 由基金经管东谈主负责赔付。           （4）由于基金经管东谈主提供的信息罪恶（包括但不限于基 金申购或赎回金额等），导致基金份额净值揣摸罪恶而引起的基金份额抓有东谈主和 基金财产的损失，由基金经管东谈主负责赔付。 误、国度管帐政策/商场法则变更或由于其他不可抗力原因，甚至基金经管东谈主和 基金托管东谈主固然还是选择必要、得当、合理的措施进行查抄，然则仍未能发现该 罪恶而形成的基金份额净值揣摸罪恶，基金经管东谈主、基金托管东谈主撤职抵偿就业。 但基金经管东谈主、基金托管东谈主应积极选择必要的措施摈弃由此形成的影响。 以基金经管东谈主揣摸结果为准。 有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则进行协商。   （五）暂停估值与公告基金份额净值的情形 商阐明后，基金经管东谈主应当暂停估值；   （六）基金账册的建立   基金经管东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照磋商各方约定的 归并记账方法和管帐处理原则，分别落寞时竖立、登录和守护本基金的全套账册， 对磋商各方各自的账册按期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若双 方对管帐处理方法存在分歧，应以基金经管东谈主的处理方法为准。   经对账发现磋商各方的账目存在不符的，基金经管东谈主和基金托管东谈主必须及 时查明原因并纠正，保证磋商各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的揣摸和公告的，以基金 经管东谈主的账册为准。   （七）基金按期汇报的编制和复核   基金财务报表由基金经管东谈主和基金托管东谈主每月分别落寞编制。月度报表的 编制，应于每月晦了后 5 个就业日内完成。   基金经管东谈主在每个季度收尾之日起 15 个就业日内完成基金季度汇报编制并 公告；在管帐年度半年终了后两个月内完成基金中期汇报编制并公告；在管帐年 度收尾后三个月内完成基金年度汇报编制并公告。基金合同收效不及两个月的， 基金经管东谈主不错不编制当期季度汇报、中期汇报或者年度汇报。基金年度汇报的 财务管帐汇报应当经过得当《证券法》端正的管帐师事务所审计。   基金经管东谈主在 5 个就业日内完成月度汇报，在月度汇报完成当日，对汇报 加盖公章后，以加密传真方式或两边约定的其他方式将磋商汇报提供基金托管东谈主 复核；基金托管东谈主在 3 个就业日内进行复核，并将复核结果实时书面通知基金管 理东谈主。基金经管东谈主在 7 个就业日内完成季度汇报，在季度汇报完成当日，将磋商 汇报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 7 个就业日内进行复核，并将复 核结果书面通知基金经管东谈主。基金经管东谈主在 30 日内完成中期汇报，在中期汇报 完成当日，将磋商汇报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 30 日内进行 复核，并将复核结果书面通知基金经管东谈主。基金经管东谈主在 45 日内完成年度汇报， 在年度汇报完成当日，将磋商汇报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后   基金托管东谈主在复核过程中，发现磋商各方的报表存在不符时，基金经管东谈主 和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调理，调理以磋商各方招供的账务处理方式 为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金经管东谈主提供的汇报上加盖章鉴或者出具加 盖托管业务部门业务章的复核倡导书，磋商各方各自留存一份。若是基金经管东谈主 与基金托管东谈主不行于应当发布公告之日之前就磋商报抒发成一致，基金经管东谈主有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就磋商情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务管帐汇报、季度汇报、中期汇报或年度汇报复核完毕 后，需盖章阐明或出具相应的复核阐明书，以备有权机构对磋商文献审核时教导。   六、基金份额抓有东谈主名册的登记与守护   基金经管东谈主妥善守护的基金份额抓有东谈主名册，包括《基金合同》收效日、                                  《基 金合同》拆开日、基金份额抓有东谈主大会权利登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额抓有东谈主名册。基金份额抓有东谈主名册的内容必须包括基金份额抓有东谈主 的称号和抓有的基金份额。   基金份额抓有东谈主名册由基金的基金注册登记机构根据基金经管东谈主的指示编 制和守护，基金经管东谈主应按照当今磋商法则守护基金份额抓有东谈主名册。守护方式 不错继承电子或文档的方式，保存期限不低于法律法例端正的最低期限。   在基金托管东谈主编制中期汇报和年报前，基金经管东谈主应将每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金抓有东谈主名册送交基金托管东谈主，文献方式不错继承电子或文档的形 式况兼保证其的真实、准确、齐备。基金托管东谈主应妥善守护，不得将抓有东谈主名册 用于基金托管业务除外的其他用途。   七、托管契约的变更、拆开与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更与拆开   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托 管契约，其内容不得与《基金合同》的端正有任何打破，并需经基金经管东谈主、基 金托管东谈主加盖公章或合同专用章以及两边法定代表东谈主或授权代理东谈主署名（或盖章） 阐明。基金托管契约的变更报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管契约拆开：   （1）《基金合同》拆开；   （2）基金托管东谈主结束、照章被根除、歇业或有其他基金托管东谈主收受基金资 产；      （3）基金经管东谈主结束、照章被根除、歇业或有其他基金经管东谈主收受基金管 理权；      （4）发生法律法例或《基金合同》端正的拆开事项。      （二）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 《基金合同》和本托管契约的端正不息履行保护基金财产安全的职责。 东谈主、得当《证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。      （1）《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产计帐小组统一收受基金；      （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；      （3）对基金财产进行估值和变现；      （4）制作计帐汇报；      （5）遴聘管帐师事务所对计帐汇报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 汇报出具法律倡导书；      （6）将计帐汇报汇报中国证监会备案并公告；      （7）对基金剩余财产进行分派。 到限制而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。      计帐用度是指基金计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度， 计帐用度由基金计帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付计帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)奉赵基金债务；   (4)按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款(1)－(3)项端正奉赵前，不分派给基金份额抓有东谈主。   （三）基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋商要紧事项须实时公告；基金财产计帐汇报经过得当《证 券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐汇报报中国证监会备案后 5 个工 作日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐汇报登载在 端正网站上，并将计帐汇报教导性公告登载在端正报刊上。   （四）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法 规端正的最低期限。   八、适用法律及争议处罚方式   （一）本契约适用中华东谈主民共和国法律（为本契约之目标，在此不包括香 港、澳门至极行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）磋商各方当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约磋商的一切争 议，除经友好协商不错处罚的，应提交上海海外经济贸易仲裁委员会，根据该会 届时灵验的仲裁法则进行仲裁，仲裁的场所在上海，仲裁裁决是末端性的并对相 关各方均有敛迹力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁费和讼师费由败诉方承担。 争议处理时代，磋商各方当事东谈主应信守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，不息诚笃、 辛勤、尽责地履行《基金合同》和本托管契约端正的义务，真贵基金份额抓有东谈主 的正当权益。          第二十一部分 对基金份额抓有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供一系列的服务，以下是主要的服务内 容，基金经管东谈主根据基金份额抓有东谈主的需要、商场现象及自身服务才调的变化， 有权加多、修改这些服务式样。   一、对账单服务   基金经管东谈主根据抓有东谈主账户情况按期或不按期发送对账单，但由于基金份额 抓有东谈主在本公司未翔实填写或更新客户贵寓（含姓名、手机号码、电子邮箱、邮 寄地址、邮政编码等）导致基金经管东谈主无法送出的除外。   二、主动通知服务   基金经管东谈主会根据业务开展情况，通过电子邮件、短信、电话等方式主动为 基金份额抓有东谈主提供各项通知服务，包括公司信息、居品信息、交游信息及要紧 信息教导等。   三、信息定制服务   基金份额抓有东谈主可通过基金经管东谈主客服热线、公司网站等阶梯，按照服务定 制法则和定制范围，定制多样资讯，基金经管东谈主融会过 EMAIL、短信、信函等 多渠谈发送磋商资讯与贵寓。   四、客户服务热线   投资者拨打基金经管东谈主客服热线 400-880-1618 / （010）58511618（国内免 远程话费）可享有如下服务： 品等自助查询服务。 磋商、信息查询、服务投诉及建议、信息定制、贵寓修改等专项服务。   五、在线服务   通过本公司网站 www.postfund.com.cn，基金份额抓有东谈主还不错得回如下服 务：   基金份额抓有东谈主均可通过基金经管东谈主网站竣事基金交游查询、账户信息查询 和基金信息查询。   投资者可登录基金经管东谈主网站获取基金和基金经管东谈主的各样信息，包括基金 的法律文献、事迹汇报及基金经管东谈主最新动态等贵寓。   基金经管东谈主已通达个东谈主投资者的网上直销交游业务。个东谈主投资者通过基金管 理东谈主网站 www.postfund.com.cn 不错办理基金认购、申购、赎回、账户贵寓修改、 和交游央求查询等各样业务。   六、投诉建议受理   投资者不错通过基金经管东谈主提供的客服电话、信函、电子邮件等渠谈对基金 经管东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉或提议建议。投资者还不错通过代销机 构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提议建议。   七、客户服务中心磋商方式                 第二十二部分 其他败露事项              事 项 名 称                  败露日历 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金份额发售公告      2021-07-23 中邮创业基金经管股份有限公司对于直销平台及部分代销机构认购 费率优惠及来源金额调理的公告 中邮创业基金经管股份有限公司中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证 券投资基金基金合同 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金基金居品贵寓概要    2021-07-23 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数 证券投资基金招募说明书      2021-07-23 中邮创业基金经管股份有限公司对于直销网上交游及官方微信来源 金额调理的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于加多代销机构并参加费率优惠 行动的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金基金合同收效公告    2021-08-18 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金通达日常申购、赎 回及按期定额投资业务公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于直销平台及部分代销机构 申购 费率优惠及来源金额调理的公告 中邮创业基金经管股份有限公司 对于实施特定投资群体通过直销中 心申购费率优惠的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多上海利得基 金 销售有限公司为代销机构并参加其费率优惠行动的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多腾安基金 销 售（深圳）有限公司为代销机构并参加其费率优惠行动的公告 中邮中债 1-5 年基金 2021 年 4 季度汇报          2022-01-24 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金分成公告        2022-02-16 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 暂停大额申购业 务公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多北京度小满 基 金销售有限公司为代销机构并参加其费率优惠行动的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多宁波银行股 份 有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多和讯信息科 技 有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多京东肯特瑞 基 金销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于调理旗下部分基金在浙江同花 顺 基金销售有限公司申购及定投来源金额的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2021 年年度汇报      2022-03-11 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多中国星河证 券 股份有限公司为代销机构并参加其费率优惠行动的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多上海长量基 金 销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2022 年第 1 季度报 告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 基金司理变更公告        2022-05-10 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）        2022-05-11 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金基金居品贵寓概要 （更新） 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多上海天天基 金 销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多招商银行股 份 有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司 对于中邮中债 1-5 年政策性金融         2022-05-24 债指数证券投资基金 在网上直销平台调理申购及定投来源金额的公 告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多泰信钞票基 金 销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金分成公告             2022-06-15 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 暂停大额申购业 务公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多上海基煜基 金 销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多奕丰基金销 售 有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多诺亚正行基 金 销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多上海攀赢基 金 销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多深圳市前海 排 排网基金销售有限就业公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多上海联泰基 金 销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2022 年第 2 季度报 告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多上海万得基 金 销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金暂停大额申购业务 公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金分成公告             2022-08-11 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2022 年中期汇报      2022-08-31 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多 祥瑞银行行           2022-09-15 E 通平台为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多深圳众禄基 金 销售股份有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多上海好买基 金 销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多华泰证券股 份 有限公司为代销机构并参加其费率优惠行动的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2022 年第 3 季度报 告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数 证券投资基金招募说明书（更 新） 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多珠海盈米基 金 销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2022 年第 4 季度报 告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多泛华普益基 金 销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多博时钞票基 金 销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多北京创金启 富 基金销售有限公司为代销机构并参加其费率优惠行动的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多南京证券股 份 有限公司为代销机构并参加其费率优惠行动的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多济安钞票（北 京） 基金销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多上海中欧财 富基金销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多兴业银行股 份 有限公司银银平台为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2022 年年度汇报       2023-03-30 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多嘉实钞票管 理 有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2023 年第 1 季度报 告 对于加多大连网金为代销机构及通达磋生意务的公告                   2023-04-27 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多玄元保障代 理 有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多 华西证券股 份有限公司为代销机构并参加其费率优惠行动的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多国金证券股 份有限公司为代销机构并参加其费率优惠行动的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多上海陆享基 金销售有限公司为代销机构并参加其费率优惠行动的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金新增代销机构并 参 加其费率优惠行动的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数 证券投资基金 2023 年第 2 季度报 告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多中信建投证 券 股份有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多中国邮政储 蓄 银行股份有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多万家钞票基 金 销售（天津）有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券 投资基金 2023 年中期汇报      2023-08-31 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多麦高证券有 限 就业公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多东方证券股             2023-10-24 份 有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多贵州省贵文 文化基金销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多和信证券投 资磋商股份有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2023 年第 3 季度报 告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数基金居品贵寓概要（更新）           2023-11-24 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）        2023-11-24 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多开源证券股 份 有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2023 年第 4 季度报 告 中邮创业基金经管股份有限公司基金改聘管帐师事务所公告               2024-01-30 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2023 年年度汇报      2024-03-28 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多万联证券股 份有限公司为代销机构并参加其费率优惠行动的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2024 年第 1 季度报 告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金居品贵寓概要更新         2024-06-21 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多代销机构及 通达磋生意务的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2024 年第 2 季度报 告 中邮创业基金经管股份有限公司对于中邮中债 1-5 年政策性金融债 指数证券投资基金 A 类份额加多创举证券股份有限公司为代销机构          2024-08-29 及通达磋生意务的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金 2024 年中期汇报      2024-08-30 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多上海中正达 广基金销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于旗下部分基金加多蚂蚁（杭州） 基金销售有限公司为代销机构及通达磋生意务的公告 中邮创业基金经管股份有限公司对于基金司理放假时代由他东谈主代为 履职的公告 中邮中债 1-5 年政策性金融债指数基金 2024 年 3 季度汇报   2024-10-25       第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主及基金销售机构住所，供投资 者查阅，也可按工本费购买复印件。基金经管东谈主和基金托管东谈主保证其所提供的文 本的内容与所公告的内容完全一致。   投资者还不错径直登录基金经管东谈主的网站(www.postfund.com.cn)查阅和下 载招募说明书。           第二十四部分 备查文献  一、中国证监会准予中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金召募注 册的文献；  二、《中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》；  三、《中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金托管契约》；  四、《法律倡导书》；  五、基金经管东谈主业务经验批件和营业派司；  六、基金托管东谈主业务经验批件和营业派司；  七、中国证监会要求的其他文献。  存放场所：基金经管东谈主、基金托管东谈主处；  查阅方式：基金份额抓有东谈主可在营业时代免费查阅，也可按工本费购买复印 件。                         中邮创业基金经管股份有限公司