安信招信一年持有期搀和型证券投资基         金      更新招募讲解书       （2024 年 12 月更新）    基金料理东谈主：安信基金料理有限使命公司    基金托管东谈主：招商银行股份有限公司              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）                       要害指示   安信招信一年持有期搀和型证券投资基金的召募肯求于 2021 年 1 月 26 日经中国证监 会证监许可〔2021〕232 号文注册。本基金基金合同于 2021 年 5 月 20 日肃穆奏效。   本基金料理东谈主保证招募讲解书的内容真确、准确、齐全。   本招募讲解书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对 本基金的投资价值和阛阓远景作念出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   安信招信一年持有期搀和型证券投资基金（以下简称“本基金”）投资于证券阛阓， 基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收 益，同期承担相应的投资风险，可能包括：因全体政事、经济、社会等环境身分对质券市 场价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由于基金份额持有 东谈主连气儿多量赎回基金产生的流动性风险，基金料理东谈主在投资筹商过程中产生的操格调险， 本基金的特定风险等。本基金为搀和型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金 和货币阛阓基金，但低于股票型基金。投资者在投本钱基金之前，请仔细阅读本基金的招 募讲解书、基金合同、基金家具尊府提要等信息败露文献，全面相识本基金的风险收益特 征和家具脾气，并充分谈判自身的风险承受技艺，感性判断阛阓，自主判断基金的投资价 值，严慎作念出投资决策，自行承担投资风险。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应厚爱阅读本招募讲解书。   基金的过往功绩并不预示其翌日阐扬，基金料理东谈主料理的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩阐扬的保证。   基金料理东谈主依照恪称包袱、憨厚信用、严慎勤劳的原则料理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者倨傲”原 则，在投资者作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者 自行负责。   本基金通过内地与香港股票阛阓交游互联互通机制买卖章程范围内的香港联合交游所 上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会濒临港股通机制下因投资环境、投资标 的、阛阓轨制以及交游法令等相反带来的独到风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险 （港股阛阓实行 T+0 反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐扬出比 A 股更 为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机                      第 1 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 制下交游日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成精深交游， 港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险揭示烦请查阅本招募讲解 书“风险揭示”章节内容。   本基金投资于港股通标的股票的比例不得逾越股票资产的 50%，本基金可根据投资策 略需要或不同配置地阛阓环境的变化，采纳将部分基金资产投资于港股或采纳不将基金资 产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金投资于股指期货和国债期货，会濒临投资期货所独到的风险，包括杠杆风险、 基差风险、期货延期时的流动性风险、期货盯市结算轨制带来的现金料理风险、到期日风 险、敌手方风险、连带风险、未平仓合约不成陆续持有的风险、强制平仓风险等。   本基金可投资证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券为非公开导行和交 易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质料恶化或投资 者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期 公司债券，从而可能给基金净值带来损失。   本基金投资于资产支柱证券，会濒临投资资产支柱证券所独到的风险，包括信用风险、 利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。具体风险烦请查阅本基金招募讲解书的“风险 揭示”章节的具体内容。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动致使出 现较大亏蚀的风险，以及与编削企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制以及交游机制 等干系的风险。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或逾越基金份额总和的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等基金料理东谈主无法赐与箝制的情形导致被迫达到或逾越 50%的除 外。法律法例或监管机构另有章程的，从其章程。   本基金对于每份基金份额成就一年锁依期限，基金份额在锁定持有期内不办理赎回及 诊疗转出业务。自锁定持有期终端后即参加绽放持有期，不错办理赎回及诊疗转出业务。 因红利再投资所形成的基金份额的锁定持有期，按原份额的锁定持有期计较。因此基金份 额持有东谈主濒临在锁定持有期内不成赎回基金份额的风险。具体请见“基金份额的申购与赎 回”部分。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东谈主履行相应标准后， 不错启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金料理东谈主将对基金简称进行特等符号，并不办                   第 2 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读干系内容并关心本基金启用侧袋机制 时的特定风险。   本次更新主要波及调整基金司理事项，并对干系料理东谈主信息进行了更新，已在招募说 明书中对干系表述作念出了改进。本招募讲解书（更新）所载内容截止日为 2024 年 5 月 28 日，联系财务数据和净值阐扬截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。                    第 3 页 共 152 页                             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）                                                      目 录                                                    第 4 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）                 第一部分 媒介   《安信招信一年持有期搀和型证券投资基金招募讲解书》（以下简称“招募讲解书” 或“本招募讲解书”）依照《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《中华东谈主民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《公开召募证券投 资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机 构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露管 理办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风 险料理章程》(以下简称“《流动性风险料理章程》”) 、《公开召募证券投资基金侧袋机 制指示（试行）》以及《安信招信一年持有期搀和型证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”）编写。   基金料理东谈主承诺本招募讲解书不存在职何伪善记录、误导性论述或紧要遗漏，并对其 真确性、准确性、齐全性承担法律使命。   安信招信一年持有期搀和型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据 本招募讲解书所载明的尊府肯求召募的。本基金料理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未 在本招募讲解书中载明的信息，或对本招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督料理委员会（以下简称 “中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基 金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和本基金基金合同确当事东谈主， 其持有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金 合同过火他联系章程享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义 务，应扎眼查阅基金合同。                   第 5 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）                     第二部分 释义   在招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对本基金合同的任何有用改进和补充 型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用改进和补充 要》过火更新 告》 行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、陈述等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改进， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改进 十五次会议改进，自 2020 年 3 月 1 日起实施的《中华东谈主民共和国证券法》及颁布机关对其 频频作念出的改进 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其频频作念出的改进 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募                       第 6 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 集证券投资基金信息败露料理办法》及颁布机关对其频频作念出的改进 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其频频作念出的改进 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险料理章程》及颁布机关对其频频作念出的 改进 主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 内证券期货投而已理办法》，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货 投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 金份额的申购、赎回、诊疗、转托管及依期定额投资等业务 定的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金料理东谈主顽强了基金销售服务条约，办理基 金销售业务的机构 金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结算、代理披发红利、 建立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 司或接受安信基金料理有限使命公司托福代为办理登记业务的机构                     第 7 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 金份额余额过火变动情况的账户 购、申购、赎回、诊疗、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况 的账户 理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并取得中国证监会书面证实的日历 毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 言）、基金份额申购证实日（对申购份额而言）或基金份额诊疗转入证实日（对诊疗转入 份额而言）起（即锁定持有期肇端日）至基金合同奏效日、基金份额申购证实日或基金份 额诊疗转入证实日次一年的年度对日的前一日（含当日，即锁定持有期到期日）之间的区 间，基金份额在锁定持有期内不办理赎回及诊疗转出业务 持有期首日为锁定持有期到期日下一个工作日，即基金合同奏效日、基金份额申购证实日 或基金份额诊疗转入证实日次一年的年度对日。每份基金份额在绽放持有期期间的绽放日 不错办理赎回及诊疗转出业务 则调整至该日所在月度的终末一日。若该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日 为非港股通标的股票交游日，则基金料理东谈主可根据本质情况决定本基金是否绽放申购、赎 回或其他业务，具体以届时依照法律法例发布的公告为准）                       第 8 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 基金料理东谈主所料理的绽放式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金料理东谈主和投资东谈主共 同顺从 金份额的行动 金份额的行动 要求将基金份额兑换为现金的行动 条件，肯求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额诊疗为基金料理东谈主料理的其 他基金基金份额的行动 额销售机构的操作 款金额及扣款面貌，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款 及受理基金申购肯求的一种投资面貌 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金诊疗中转入肯求份额总和后的余额) 逾越上一绽放日基金总份额的 10% 息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 其他资产的价值总和                     第 9 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 份额净值的过程 息败露办法》章程的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基 金电子败露网站）等媒介 持有东谈主服务的用度 金份额分为不同的类别。在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度、但不从本类别基金资 产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东谈主认购/申购时不收取认购/申购用度， 且从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额 格赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行依期入款（含 条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅达受限的新股及非公开导行股票、 资产支柱证券、因刊行东谈主债务失言无法进行转让或交游的债券等 面貌，将基金调整投资组合的阛阓冲击成安分配给本质申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到平允对待 易服务公司，向香港联合交游所进行申报（买卖盘传递），买卖章程范围内的香港联合交 易所上市的股票 处置计帐，目的在于有用绝交并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风险管 理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称为侧袋账户 值存在紧要省略情趣的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值 存在紧要省略情趣的资产；（三）其他资产价值存在紧要省略情趣的资产                    第 10 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）                  第三部分 基金料理东谈主  一、基金料理东谈主概况  称号：安信基金料理有限使命公司  住所：深圳市福田区福田街谈福安社区福华一皆 119 号安信金融大厦 29 楼  办公地址：深圳市福田区福田街谈福安社区福华一皆 119 号安信金融大厦 27-29 楼  法定代表东谈主：刘入领  成随即间：2011 年 12 月 6 日  批准设立机关：中国证券监督料理委员会  批准设立文号：中国证监会证监许可〔2011〕1895 号  组织步地：有限使命公司  注册本钱：50,625 万元东谈主民币  存续期间：永续筹商  商酌东谈主：陈静满  商酌电话：0755-82509999  公司的股权结构如下：              鼓动称号                        持股比例         五矿本钱控股有限公司                       39.84%         国投证券股份有限公司                       33.95%      佛山市顺德区新碧贸易有限公司                      20.28%        中广核财务有限使命公司                       5.93%  二、主要东谈主员情况  王苏望先生，董事长，经济学博士。历任中国确立银行莆田市分行储蓄所主任，中信 证券股份有限公司投资银行部职员，招商证券股份有限公司投资银行总部计谋客户部总经                         第 11 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 理，招商局积余产业运营服务股份有限公司董事、副总司理，国投证券股份有限公司副总 司理、金融生息品部总司理（兼任）。现任国投证券股份有限公司董事、总司理、党委副 秘书，国投证券投资有限公司董事长，安信基金料理有限使命公司董事长。   刘入当先生，董事，经济学博士。历任国通证券股份有限公司（现招商证券股份有限 公司）商酌发展中心总司理助理、东谈主力资源部总司理助理；招商证券股份有限公司计谋部 副总司理（主理工作）、总裁办公室主任、答理客户部总司理；安信证券股份有限公司东谈主 力资源部总司理兼办公室主任、总裁助理兼营销服务中心总司理、总裁助理兼安信期货有 限使命公司董事长、总裁助理兼资产料理部总司理。现任安信基金料理有限使命公司总经 理，兼任安信乾盛钞票料理（深圳）有限公司董事长。   贾媛媛女士，董事，司帐硕士。历任五矿集团财务有限使命公司笼统料理部高等文员， 五矿外洋信托有限公司运营料理部运营料理司理、高等运营司理，五矿本钱股份有限公司 蓄意发展部投而已理岗高等司理，五矿本钱股份有限公司蓄意发展部副总司理兼五矿本钱 控股有限公司蓄意发展部副总司理等职务。现任五矿本钱股份有限公司计谋运营料理部副 总司理兼五矿本钱控股有限公司计谋运营料理部副总司理，五矿证券有限公司董事。   张振宇先生，董事，理学硕士。历任五矿本钱控股有限公司蓄意发展部计谋客户与产 品岗兼投而已理岗助理司理，中国五矿集团有限公司办公室（党组办公室、董事会办公室） 秘书处专员、秘书处（总值班室）司理，五矿本钱股份有限公司蓄意发展部计谋蓄意岗经 理、高等司理，五矿外洋信托有限公司资金料理总部总司理助理等职务。现任五矿本钱股 份有限公司办公室（党委办公室、董事会办公室）副主任兼五矿本钱控股有限公司办公室 副主任。   陈明女士，董事，司帐学学士。历任普华永谈中天司帐师事务所审计司理、深圳市帕 拉丁股权投资有限公司行状部副总司理。现任广州南沙宏瀚信息科技有限公司审计部总经 理。   李文猛先生，董事，工商料理硕士。历任中广核太阳能开导有限公司财务部副总司理、 中广核罗马尼亚核电公司（筹）投资财务部副司理、中广核工程有限公司 GNI 公司投资与 财务部司理。现任中广核财务有限使命公司投资银行部总司理。   刘忠亚先生，孤独董事，工商料理硕士。历任江苏省审计厅外资处主任科员，苏亚金 诚司帐师事务所（特等普通合伙）副长处。现任苏亚金诚司帐师事务所（特等普通合伙） 料理合伙东谈主，江苏苏亚金诚税务师事务扫数限公司总司理，江苏飞想料理参谋有限公司总                   第 12 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 司理。  江春先生，孤独董事，经济学博士。历任武汉大学经济与料理学院金融系主任、武汉 大学二级西席、经济与料理学院金融系博士生导师，中国外洋金融学会常务理事兼学术委 员会委员。现任上海杉达学院学术委员会委员、商学院特聘西席。  谭岳奇先生，孤独董事，法学博士。历任江苏海晨物流股份有限公司、深圳翔丰华科 技股份有限公司以及深圳安泰科能源环保股份有限公司孤独董事。现任北京中银（深圳） 讼师事务所高等合伙东谈主，深圳市欣锐科技股份有限公司孤独董事。  周敏女士，监事会主席，法学硕士。历任五矿外洋信托有限公司合规与风险料理部副 总司理、风险箝制部副总司理、合规法务部总司理、纪委秘书兼合规法务部总司理，五矿 本钱股份有限公司董事会秘书。现任五矿本钱股份有限公司总法律参谋人、合规法务部总经 理，五矿本钱控股有限公司合规法务部总司理，工银安盛东谈主寿保障有限公司监事。  余斌先生，监事，经济学学士。历任南边证券股份有限公司稽核监察部稽核二处处长、 稽核监察部总司理助理、稽核监察总部副总司理，中科证券托管组副组长。现任国投证券 股份有限公司蓄意财务部总司理（行政负责东谈主）。  肖大勇先生，监事，工商料理硕士。历任信永中庸司帐师事务所审计师，好意思国纽约国 际集团北京代表处名目司理，正派证券承销保荐有限使命公司投行三部总司理，深圳市帕 拉丁股权投资有限公司投资总监，深圳市碧桂园编削投资有限公司高等投资总监。现任广 州市盈睿本钱料理有限公司副总司理。  王卫峰先生，职工监事，工商料理硕士，注册司帐师。历任吉林省外洋信托公司财务 东谈主员，汉唐证券有限使命公司营业部财务司理，摩根士丹利华鑫基金料理有限公司监察稽 核部监察稽核主管，浦银安盛基金料理有限公司监察部负责东谈主，安信基金料理有限使命公 司监察稽核部总司理。现任安信基金料理有限使命公司总司理助理兼风险料理部总司理， 兼任安信乾盛钞票料理（深圳）有限公司董事。  丁雪寒女士，职工监事，法学硕士。历任安信证券股份有限公司合规法务部合规法务 岗，安信乾盛钞票料理（深圳）有限公司副总司理（合规负责东谈主）兼合规风控部总司理兼 董事会办公室主任。现任安信基金料理有限使命公司监察稽核部总司理，兼任安信乾盛财 富料理（深圳）有限公司董事。  张再新先生，职工监事，经济学硕士。历任安信证券股份有限公司蓄意财务部司帐，                    第 13 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 安信基金料理有限使命公司财务部司帐、工会财务委员、运营部总司理助理、运营部副总 司理兼交游主管。现任安信基金料理有限使命公司家具部总司理。  刘入当先生，董事，总司理，经济学博士。简历同上。  孙晓奇先生，看管长，经济学硕士。历任上海石化股份有限公司董事会秘书室高等经 理，上海证券交游所交游运行部赞理、阛阓发展部高等司理、债券基金部实践司理，南边 证券行政经受组成员，安信证券股份有限公司安信基金策动组副组长，安信基金料理有限 使命公司看管长、副总司理兼安信乾盛钞票料理（深圳）有限公司总司理。现任安信基金 料理有限使命公司看管长，兼任安信乾盛钞票料理（深圳）有限公司董事。  陈振宇先生，副总司理，经济学硕士。历任大鹏证券有限使命公司证券投资部司理、 资产料理部总司理，招商证券股份有限公司福民路证券营业部总司理，安信证券股份有限 公司资产料理部副总司理、证券投资部副总司理，安信基金料理有限使命公司总司理助理 兼基金投资部总司理、东方基金料理有限使命公司副总司理。现任安信基金料理有限使命 公司副总司理兼量化投资部总司理。  李学明先生，副总司理，玄学硕士。历任招商证券股份有限公司总裁办公室高等司理， 答剪发展部高等司理；安信证券股份有限公司东谈主力资源部总司理助理、副总司理，安信基 金策动组成员；安信基金料理有限使命公司总司理助理兼阛阓部总司理。现任安信基金管 理有限使命公司副总司理。  乔江晖女士，副总司理，体裁学士。历任中华东谈主民共和国公安部科长、副处长，安信 证券股份有限公司安信基金策动组成员，安信基金料理有限使命公司总司理助理兼北京分 公司总司理、公司看管长。现任安信基金料理有限使命公司副总司理兼北京分公司总司理。  廖维坤先生，副总司理兼首席信息官，理学学士。历任轻工业部南宁想象院电算站软 件工程师，申银万国证券股份有限公司深圳营业部电脑主管，南边证券股份有限公司深圳 料理总部电脑工程师、布吉营业部营业部副总司理、稽核总部高等司理、经纪业务总部高 级司理，安信证券股份有限公司信息本事部总司理。现任安信基金料理有限使命公司副总 司理兼首席信息官，兼任安信乾盛钞票料理（深圳）有限公司监事。  张睿先生，经济学硕士。历任中国农业银行股份有限公司金融阛阓部家具司理、交游                  第 14 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 员，中信银行股份有限公司资金本钱阛阓部投资司理，安信基金料理有限使命公司固定收 益部投资司理，暖流资产料理股份有限公司固定收益部总司理，东兴证券股份有限公司资 产料理业务总部副总司理兼固收总监。现任安信基金料理有限使命公司固定收益部总司理。 司理；2021 年 11 月 19 日至 2023 年 04 月 23 日，任安信动态策略纯真配置搀和型证券投资 基金的基金司理；2021 年 12 月 29 日至 2022 年 09 月 26 日，任安信新能源纯真配置搀和型 证券投资基金的基金司理；2022 年 01 月 25 日至 2024 年 06 月 17 日，任安信楚盈一年持有 期搀和型证券投资基金的基金司理；2022 年 03 月 01 日于今，任安信浩盈 6 个月持有期混 合型证券投资基金的基金司理；2022 年 05 月 20 日于今，任安信招信一年持有期搀和型证 券投资基金的基金司理；2022 年 06 月 23 日于今，任安信新方针纯真配置搀和型证券投资 基金的基金司理；2022 年 11 月 22 日于今，任安信宝利债券型证券投资基金（LOF）的基金 司理；2022 年 11 月 22 日于今，任安信华享纯债债券型证券投资基金的基金司理；2022 年 司理；2023 年 04 月 14 日至 2024 年 04 月 24 日，任安信恒利增强债券型证券投资基金的基 金司理；2023 年 05 月 22 日至 2024 年 06 月 03 日，任安信永泽一年依期绽放债券型发起式 证券投资基金的基金司理；2024 年 01 月 17 日于今，任安信 90 天滚动持有债券型证券投资 基金的基金司理；2024 年 04 月 25 日于今，任安信尊享添益债券型证券投资基金的基金经 理。   本基金历任基金司理情况：         历任基金司理姓名                         料理本基金时分           钟光正先生                2021 年 05 月 20 日至 2022 年 06 月 22 日            听任女士                2021 年 06 月 01 日至 2023 年 10 月 16 日            袁玮先生                2022 年 08 月 30 日至 2024 年 12 月 15 日   刘入当先生，董事，总司理，经济学博士。简历同上。   陈振宇先生，副总司理，经济学硕士。简历同上。                       第 15 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   张翼飞先生，经济学硕士。历任摩根轧机（上海）有限公司财务部财务主管，上海市 国有资产监督料理委员会蓄意发展处商酌员，秦皇岛嘉隆高科实业有限公司财务总监，日 盛嘉富证券外洋有限公司上海代表处商酌部商酌员，安信基金料理有限使命公司固定收益 部基金司理、搀和伙产投资部总司理、公司总司理助理、公司副总司理。现任安信基金管 理有限使命公司首席投资官（搀和伙产 CIO）。   陈一峰先生，经济学硕士，注册金融分析师（CFA）。历任国泰君安证券资产料理总部 助理商酌员,安信基金料理有限使命公司商酌部商酌员、特定资产料理部投资司理、权益投 资部基金司理、权益投资部总司理、商酌部总司理。现任安信基金料理有限使命公司总经 理助理兼商酌总监兼价值投资部总司理。   张竞先生，经济学硕士。历任华泰证券股份有限公司商酌所商酌员，安信证券股份有 限公司证券投资部投资司理助理、安信基金策动组商酌部商酌员，安信基金料理有限使命 公司商酌部商酌员、特定资产料理部副总司理、特定资产料理部总司理、权益投资部总经 理。现任安信基金料理有限使命公司平衡投资部总司理兼外洋投资部（筹）总司理。   占冠良先生，料理学硕士。历任招商证券股份有限公司商酌部商酌员，大成基金料理 有限公司商酌部商酌员、投资部基金司理，南边基金料理有限公司专户投而已理部投资经 理，安信基金料理有限使命公司商酌部总司理。现任安信基金料理有限使命公司 FOF 投资 部总司理。   陈鹏先生，工商料理硕士。历任联合证券有限使命公司商酌部商酌员，鹏华基金料理 有限公司基金料理部基金司理，安信基金料理有限使命公司商酌部总司理。现任安信基金 料理有限使命公司成长投资部总司理。   张立聪先生，料理学硕士，历任招商证券股份有限公司研发中心分析师，华泰证券股 份有限公司商酌所首席分析师，国投证券股份有限公司商酌中心副总司理，现任安信基金 料理有限使命公司商酌部总司理。   聂世林先生，经济学硕士。历任安信证券股份有限公司资产料理部商酌员、证券投资 部商酌员，安信基金料理有限使命公司商酌部、权益投资部基金司理助理、权益投资部基 金司理，现任安信基金料理有限使命公司平衡投资部副总司理。   张睿先生，经济学硕士，历任中国农业银行股份有限公司金融阛阓部家具司理、交游 员，中信银行股份有限公司资金本钱阛阓部投资司理，安信基金料理有限使命公司固定收 益部投资司理，暖流资产料理股份有限公司固定收益部总司理，东兴证券股份有限公司资                   第 16 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 产料理业务总部副总司理兼固收总监。现任安信基金料理有限使命公司固定收益部总司理。  李君先生，料理学硕士。历任光大证券商酌所商酌部行业分析师，国信证券商酌所研 究部高等行业分析师，上海泽熙投而已理有限公司投资商酌部投资商酌员，太和先机资产 料理有限公司投资商酌部商酌总监，东方睿德（上海）投而已理有限公司股权投资部投资 总监，上海东证橡睿投而已理有限公司投资部总司理，安信基金料理有限使命公司固定收 益部基金司理、搀和伙产投资部基金司理、搀和伙产投资部副总司理。现任安信基金料理 有限使命公司搀和伙产投资部总司理。  易好意思连女士，经济学硕士，历任湖南信息学院商学院电子商务教师，盛诺金投资参谋人 （深圳）有限公司投资参谋人部副司理，鹏元资信评估有限公司证券评级（二）部总司理助 理，现任安信基金料理有限使命公司固定收益商酌部总司理。  王涛先生，经济学硕士，CFA、FRM。历任中国工商银行股份有限公司深圳分行资金运 营部交游员、招商银行股份有限公司金融阛阓部交游员、东莞证券有限使命公司深圳分公 司投资司理、融通基金料理有限公司基金司理、安信基金料理有限使命公司固定收益部投 资司理。现任安信基金料理有限使命公司固定收益部基金司理。  听任女士，硕士商酌生，曾任职于招商基金料理有限公司。2011 年加入安信基金料理 有限使命公司，历任运营部交游员、固定收益部基金司理助理，现任固定收益部基金司理。  黄晓宾先生，经济学硕士。历任中信银行股份有限公司金融阛阓部投资司理，东兴证 券股份有限公司资产料理业务总部投资司理，安信基金料理有限使命公司固定收益部投资 司理，现任安信基金料理有限使命公司固定收益部基金司理。  三、基金料理东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜；                  第 17 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 为；  四、基金料理东谈主的承诺 部箝制轨制，采选有用措施，留心违抗《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生； 采选有用措施，留心下列行动的发生：  （1）将基金料理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不屈允地对待料理的不同基金财产；  （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；  （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）暴露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、线路他东谈主从事相 关的交游步履；  （7）粗豪包袱，不按照章程履行职责；  （8）依照法律、行政法例联系章程和中国证监会章程不容的其他行动。 留心违抗基金合同行动的发生； 法例及行业表率，憨厚信用、勤劳尽责；  五、基金司理承诺                   第 18 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 利益； 容、基金投资蓄意等信息，不利用该信息从事或者昭示、线路他东谈主从事干系的交游步履；  六、基金料理东谈主的里面箝制轨制  （1）健全性原则：里面箝制隐敝公司的各项业务、各个部门和各级岗亭，并浸透到各 项业务过程，涵盖到决策、实践、监督、反馈等各个步地。  （2）有用性原则：通过科学的里面箝制妙技和方法，建立合理适用的里面箝制标准， 并应时调整和不休完善，崇敬里面箝制轨制的有用实践。  （3）孤独性原则：公司各机构、部门和岗亭的职责保持相对孤独，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作分离。  （4）相互制约原则：公司里面部门和岗亭的成就应权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则：公司运用科学化的筹商料理方法贬抑运作成本，提高经济效益， 以合理的箝制成本达到最好的里面箝制结果。  （6）防火墙原则：公司投资、交游、商酌、评估、销售等业务步地，允洽分离，以达 到留意风险的目的，对因业务需要明察里面信息的东谈主员，制定严格的批准标准和监督措施。  （1）箝制环境  公司董事会青睐建立完善的公司治理结构与里面箝制体系。公司在董事会下设立了合 规与风险箝制委员会，负责针对公司在筹商料理和基金运作中的风险进行商酌并制定相应 的箝制轨制。  公司司理层寂静诞生里面箝制优先和风险料理理念，培养全体职工的风险留意相识， 营造一个浓厚的里面箝制文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例和公司规章轨制， 使风险相识连气儿到公司各个部门、各个岗亭和各个步地。  公司构建有用的治理结构，充分阐扬孤独董事和监事会的监督职能，严禁不方正关联                    第 19 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 交游、利益运送和里面东谈主箝制愉快的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  公司建立合规、高效、健全、制衡的里面组织架构，建立决策科学、运营表率、料理 高效的运行机制，包括民主、透明的决策标准和料理议事法令，高效、严谨的业求实践系 统，以及健全、有用的里面监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面箝制的具体实施单元。各部门在公司基本料理轨制的基础上， 根据具体情况制订本部门的业务料理章程、操作进程及里面箝制章程，加强对业务风险的 箝制。部门料理层依期对部门内风险进行评估，详情风险料理计谋并实施，监控风险料理 绩效，以不休改进风险料理技艺。  （2）风险评估  公司建立科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和分析，实时 留意和化解风险，包括依期和不依期的风险评估、开展新业务之前的风险评估以及违纪、 投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （3）箝制步履  公司设立措施递进、权责斡旋、严实有用的里面箝制防地。  公司建立科学的授权轨制。授权箝制是里面箝制步履的基本要点，它连气儿于公司筹商 步履的耐久。公司建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他受托资产要实行孤独运作，单独核算。公司建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、 业求实践、业务记录和业务监督严格分离，投资和交游、交游和计帐、基金司帐和公司会 计等要害岗亭不得有东谈主员的叠加。要害业务部门和岗亭实行物理绝交。公司制定切实有用 的济急应变措施，建立危境处理机制和标准。  （4）信息与不异  公司建立允洽、有用的信息不异机制和渠谈，保证信息的真确性、准确性和齐全性， 达成公司里面信息的不异和分享，促进公司里面料理顺畅实施。公司根据组织架构和授权 轨制，建立明晰的业务报酬系统。  （5）监督与里面稽核  里面箝制的监督完善由公司合规与风险料理委员会、看管长和监察稽核部等部门在各 自的权力范围内开展。必要时，公司可遴聘外部大家对里面箝制进行检验和评价。  公司根据阛阓环境、新的金融器具、新的本事应用和新的法律法例等情况，对原有的 里面箝制依期进行全面检验，审查其正当合规性、合感性和有用性，应时改进。                     第 20 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  （1）基金料理东谈主确知建立、实施和撑持里面箝制轨制是基金料理东谈主董事会及料理层的 使命；  （2）上述对于里面箝制轨制的败露真确、准确；  （3）基金料理东谈主承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展不休完善里面箝制轨制。                  第 21 页 共 152 页                安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）                      第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管情面况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   设立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦   注册本钱：252.20 亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息败露负责东谈主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法东谈主理股的股份制买卖银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家接纳 外洋司帐圭臬上市的公司。2006 年 9 月又顺利刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所 挂牌交游（股票代码：3968），10 月 5 日诈骗 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。截止 权重法下本钱充足率 15.01%。 资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务料理团队、家具研 发团队、风险料理团队、系统与数据团队、名目支柱团队、运营料理团队、基金外包业务 团队 10 个职能团队，现存职工 218 东谈主。2002 年 11 月，经中国东谈主民银行和中国证监会批准 取得证券投资基金托管业务资历，成为国内第一家取得该项业务资历上市银行；2003 年 4                         第 22 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 月，肃穆办理基金托管业务。招商银行手脚托管业务天赋最全的买卖银行之一，领有证券 投资基金托管、受托投而已理托管、及格境外机构投资者托管（QFII）、及格境内机构投 资者托管（QDII）、保障资金托管、基本养老保障基金托管、企业年金基金托管、存托凭 证试点存托东谈主、私募基金业务外包服务等业务资历。   招商银行资产托管联接自身在托管行业深耕 22 年的专科技艺和编削精神，推出“招商 银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行计谋，戮力于成为服务更佳、科技更强、协同更 好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指示，以“值得相信的大家、贴心折务的管家、 让价值接续加多、客户的体验更佳”的“4+方针”，以编削的“服务家具化”为方法论， 全处所助力资管机构达成可接续的高质料发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造 了“如风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，不休编削托管系统、服务和 家具：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务笼统系统和“6S”托管服务圭臬， 首家发布私募基金绩效分析报酬，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据 平台，顺利托管国内第一只券商辘集资产料理蓄意、第一只 FOF、第一只信托资金蓄意、 第一只股权私募基金、第一家达成货币阛阓基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户答理、第一家大小非解禁资产、第一 单 TOT 撑持，达成从单一托管服务商向全面投资者服务机构的移动，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务接续稳健发展，社会影响力不休提高,连年来取得业内各种奖项 荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银大师》2016 中国金融编削 “十佳金融家具编削 奖”；6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内独一取得该奖项的托管银行； 佳资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获 《财资》“中国最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中 国金融编削“十佳金融家具编削奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司 “2017 年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险料理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点子”有蓄意一等奖，以及中央金融团工委、宇宙金融青联第五届“双 提高”金点子有蓄意二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获 外洋财经泰斗媒体《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票风浪 榜“2018 年度最好托管银行”、“20 年最值得相信托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国 基金报》“2018 年度最好基金托管银行 ”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机                     第 23 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 构”“中国最好待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 有限使命公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托 管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获 《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 “2021 年度隆起资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国 公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结算有限 使命公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务隆起机构”奖项；9 月荣获《财资》 “中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好答理托管银行”三项大奖；12 月 荣获《证券时报》“2022 年度隆起资产托管银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记 结算有限使命公司“2022 年度优秀资产托管机构”、银行间阛阓计帐所股份有限公司 “2022 年度优秀托管机构”、宇宙银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币阛阓托管业 务阛阓编削奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业编削英华 奖“托管编削奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年 基金托管示范银行（宇宙性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方钞票风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“2023 年度优 秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务隆起机构”、“2023 年度债市领军机构”、 “2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份 有限公司“2023 年度最好年金托管和解伙伴”奖。   二、主要东谈主员情况   缪建民先生，招商银行董事长、非实践董事，2020 年 9 月起担任招商银行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候 补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司副董事长、总裁， 中国东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份 有限公司董事长，中国东谈主保资产料理有限公司董事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董 事长，中国东谈主民保障（香港）有限公司董事长，东谈主保本钱投而已理有限公司董事长，中国                     第 24 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 东谈主民养老保障有限使命公司董事长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，招商银行党委秘书、实践董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高等经 济师。1995 年 6 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 6 月起历任招商银行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日起全面主理招商 银行工作，2022 年 5 月 19 日起任招商银行党委秘书，2022 年 6 月 15 日起任招商银行行 长。兼任招商银行香港上市干系事宜之授权代表、招银外洋金融控股有限公司董事长、招 银外洋金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联花消金融有限公司副董事长、招 商局金融控股有限公司董事、中国支付计帐协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委 员会第四届主任、中国金融司帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代表。   王颖女士，招商银行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分 行行长，招商银行行长助理。2023 年 11 月起任招商银行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士商酌生毕业，2001 年 8 月加入招商银行 于今，历任招商银行合肥分行风险箝制部副司理、司理、信贷料理部总司理助理、副总经 理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融阛阓部总司理；无 锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业训导，在风险料理、信 贷料理、公司金融、资产托管等规模有真切的商酌和丰富的实务训导。   三、基金托管业务筹商情况   截止 2024 年 03 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 1432 只证券投资基金。   四、托管东谈主的里面箝制轨制   招商银行确保托管业务严格顺从国度联系法律法例和行业监管轨制，对峙称职筹商、 表率运作的筹商理念；形成科学合理的决策机制、实践机制和监督机制，留意和化解筹商 风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有意于查错防弊、堵塞毛病、消 除隐患，保证业务稳健运行的风险箝制轨制，确保托管业务信息真确、准确、齐全、实时； 确保内控机制、体制的不休改进和各项业务轨制、进程的不休完善。                      第 25 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  招商银行资产托管业务建立三级里面箝制及风险留意体系：  一级里面箝制及风险留意是在招商银行总行风险管控层面对风险进行阻扰和箝制；总 行风险料理部、法律合规部、审计部孤独对资产托管业务进行评估监督，并刻薄内控提高 料理建议。  二级里面箝制及风险留意是招商银行资产托管部设立风险合规料理干系团队，负责部 门里面风险阻扰和箝制，实时发现里面箝制颓势，刻薄整改有蓄意，追踪整改情况，并顺利 向部门总司理室报酬。  三级里面箝制及风险留意是招商银行资产托管部在成就专科岗亭时，遵循内箝制衡原 则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。  (1)全面性原则。里面箝制隐敝各项业务过程和操作步地、隐敝扫数团队和岗亭，并由 全部东谈主员参与。  (2)审慎性原则。托管组织体系的组成、里面料理轨制的建立均以留意风险、审慎筹商 为起点，体现“内控优先”的要求。  (3)孤独性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对孤独，不同托管资 产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面箝制的检验、评价部门孤独于里面箝制 的建立和实践部门。  (4)有用性原则。里面箝制有用性包含里面箝制想象的有用性、里面箝制实践的有用性。 里面箝制想象的有用性是指里面箝制的想象隐敝了扫数应关心的要害风险，且想象的风险 搪塞措施允洽。里面箝制实践的有用性是指里面箝制随机按照想象要求严格有用实践。  (5)稳当性原则。里面箝制稳当招商银行托管业务风险料理的需要，并随机跟着托管业 务筹商计谋、筹商方针、筹商理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策轨制等外部 环境的改变实时进行改进和完善。  (6)防火墙原则。招商银行资产托管部办公场合与招商银行其他业务场合绝交，办公网 和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险留意的目的。  (7)要害性原则。里面箝制在达周详面箝制的基础上，关贯注要托管业务要害事项和高 风险步地。  (8)制衡性原则。里面箝制随机达成在托管组织体系、机组成就、权责分配及业务进程 等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。                     第 26 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   (1)完善的轨制确立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控料理、家具受理、司帐 核算、资金计帐、岗亭料理、档案料理和信息料理等方面制定一系列规章轨制，建立了三 层轨制体系，即：基本章程、业务料理办法和业务操作规程。轨制结构线索明晰、料理要 求明确，知足风险料理全隐敝的要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、表率化运作。   (2)业务信息风险箝制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和备 份措施，接纳加密、直连面貌传输数据，数据实践外乡实时备份，扫数的业务信息须经过 严格的授权方能进行造访。   (3)客户尊府风险箝制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户尊府严格保 密，除法律法例和其他联系章程、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东谈主泄 露。   (4)信息本事系统风险箝制。招商银行对信息本事系统机房、权限料理实行双东谈主双岗双 责，电脑机房 24 小时值班并成就门禁，扫数电脑成就密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息本事系统 采选两地三中心的济急备份料理措施等，保证信息本事系统的安全。   (5)东谈主力资源箝制。招商银行资产托管部通过建立邃密的企业文化和职工培训、激励机 制、加强东谈主力资源料理及建立东谈主才梯级戎行及东谈主才储备机制，有用地进行东谈主力资源料理。   五、基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和标准   根据《基金法》《运作办法》等联系法律法例的章程及基金合同、托管条约的约定， 对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务步地中，基金托管东谈主对基金料理东谈主发 送的投资指示、基金料理东谈主对各基金用度的索要与支付情况进行检验监督，对违抗法律法 规、基金合同的指示拒却实践，独立即陈述基金料理东谈主。   基金托管东谈主如发现基金料理东谈主依据交游标准仍是奏效的投资指示违抗法律、行政法例 和其他联系章程，或者违抗基金合同约定，实时以书面步地陈述基金料理东谈主进行整改，整 改的时限应相宜法律法例及基金合同允许的调整期限。基金料理东谈主收到陈述后应实时查对 证实并以书面步地向基金托管东谈主发出回函并改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主陈述的违纪事 项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报酬中国证监会。                      第 27 页 共 152 页               安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）                  第五部分 干系服务机构  一、基金份额销售机构  （1）网上直销系统  交游系统网站：www.essencefund.com  现在支柱的网上直销银行卡是中国确立银行、中国银行、中国工商银行、中国农业银 行、招商银行和第三方支付平台通联支付支柱的银行卡。  客户服务电话：4008-088-088  客户服务信箱：service@essencefund.com  （2）直销中心  称号：安信基金料理有限使命公司  住所：深圳市福田区福田街谈福安社区福华一皆 119 号安信金融大厦 29 楼  办公地址：深圳市福田区福田街谈福安社区福华一皆 119 号安信金融大厦 27 楼  法定代表东谈主：刘入领  电话：0755－82509820  传真：0755－82509920  商酌东谈主：江程  客户服务电话：4008-088-088  公司网站：www.essencefund.com  银行销售渠谈：  （1）宁波银行股份有限公司  住所：中国浙江宁波市鄞州区宁东路 345 号  法定代表东谈主：陆华裕  客户服务电话：95574  网站：www.nbcb.com.cn  （2）祯祥银行股份有限公司  住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号                         第 28 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 法定代表东谈主：谢永林 客户服务电话：95511-3 网站：www.bank.pingan.com （3）招商银行股份有限公司 住所：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 客户服务电话：95555 网站：www.cmbchina.com 证券及期货公司销售渠谈： （1）长江证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东谈主：金才玖 客户服务电话：95579/4008888999 网站：www.95579.com （2）东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街 6666 号 法定代表东谈主：李福春 客户服务电话：95360 网站：www.nesc.cn （3）东方钞票证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区外洋总部城 10 栋楼 法定代表东谈主：戴彦 客户服务电话：95357 网站：www.xzsec.com （4）东海证券股份有限公司 住所：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东谈主：王文卓 客户服务电话：95531/400-8888-588                          第 29 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 网站：www.longone.com.cn （5）第一创业证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福华一皆 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东谈主：吴礼顺 客户服务电话：95358 网站：www.firstcapital.com.cn （6）国金证券股份有限公司 住所：成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东谈主：冉云 客户服务电话：95310 网站：www.gjzq.com.cn （7）国盛证券有限使命公司 住所：江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东谈主：徐丽峰 客户服务电话：956080 网站：www.gszq.com （8）国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）解放贸易试验区商城路 618 号 法定代表东谈主：朱健 客户服务电话：95521/400-8888-666 网站：www.gtja.com （9）国投证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街谈福华一皆 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主：段文务 客户服务电话：95517 网站：www.essence.com.cn （10）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主：张纳沙                         第 30 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 客户服务电话：95536 网站：www.guosen.com.cn （11）国新证券股份有限公司 住所：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 法定代表东谈主：张海文 客户服务电话：95390 网站：www.crsec.com.cn （12）华宝证券股份有限公司 住所：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东谈主：刘加海 客户服务电话：400-820-9898 网站：www.cnhbstock.com （13）华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路 228 号 法定代表东谈主：张伟 客户服务电话：95597 网站：www.htsc.com.cn （14）海通证券股份有限公司 住所：上海市广东路 689 号 法定代表东谈主：周杰 客户服务电话：95553/4008888001/02195553 网站：www.htsec.com （15）华西证券股份有限公司 住所：中国（四川）解放贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号 法定代表东谈主：杨炯洋 客户服务电话：95584/4008-888-818 网站：www.hx168.com.cn （16）开源证券股份有限公司 住所：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层                        第 31 页 共 152 页                  安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）    法定代表东谈主：李刚    客户服务电话：95325    网站：www.kysec.cn    （17）上海证券有限使命公司    住所：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼    法定代表东谈主：李海超    客户服务电话：4008-918-918    网站：www.shzq.com    （18）世纪证券有限使命公司    住所：深圳市前海深港和解区南山街谈梦海正途 5073 号民生互联网大厦 C 座 1401-    法定代表东谈主：李剑峰    客户服务电话：956019    网站：www.csco.com.cn    （19）天风证券股份有限公司    住所： 武汉东湖新本事开导区高新正途 446 号天风证券大厦 20 层    法定代表东谈主： 庞介民    客户服务电话： 95391/400-800-5000    网站： www.tfzq.com    （20）五矿证券有限公司    住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海正途 3165 号五矿金融大厦 2401    法定代表东谈主：郑宇    客户服务电话：40018-40028    网站：www.wkzq.com.cn    （21）万联证券股份有限公司    住所：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层    法定代表东谈主：王达    客户服务电话：95322    网站：www.wlzq.cn                              第 32 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） （22）西部证券股份有限公司 住所：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 法定代表东谈主：徐朝日 客户服务电话：95582 网站：www.west95582.com （23）兴业证券股份有限公司 住所：福州市湖东路 268 号 法定代表东谈主：杨华辉 客户服务电话：95562 网站：www.xyzq.com.cn （24）中国星河证券股份有限公司 住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东谈主：王晟 客户服务电话：95551 或 4008-888-888 网站：www.chinastock.com.cn （25）中国中金钞票证券有限公司 住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608 法定代表东谈主：高涛 客户服务电话：95532/400-600-8008 网站：www.ciccwm.com （26）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街谈福华一皆 111 号 法定代表东谈主：霍达 客户服务电话：95565/0755-95565 网站：www.cmschina.com （27）中山证券有限使命公司 住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区芳芷一皆 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层 法定代表东谈主：李永湖 客户服务电话：95329                            第 33 页 共 152 页                 安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）    网站：www.zszq.com    （28）中泰证券股份有限公司    住所：济南市市中区经七路 86 号    法定代表东谈主：王洪    客户服务电话：95538    网站：www.zts.com.cn    （29）中信建投证券股份有限公司    住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    法定代表东谈主：王常青    客户服务电话：95587/4008-888-108    网站：www.csc108.com    （30）中信期货有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305、    法定代表东谈主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    网站：www.citicsf.com    （31）中信证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座    法定代表东谈主：张佑君    客户服务电话：95548    网站：www.citics.com    （32）中信证券华南股份有限公司    住所：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位：自编    法定代表东谈主：陈可可    客户服务电话： 95548    网站：www.gzs.com.cn    （33）中信证券（山东）有限使命公司                          第 34 页 共 152 页                 安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）    住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    法定代表东谈主：肖海峰    客户服务电话：95548    网站：sd.citics.com    第三方销售公司渠谈：    （1）北京创金启富基金销售有限公司    住所：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社笼统楼 A 座 712 室    法定代表东谈主：梁蓉    客户服务电话：400-6262-1818 /010-66154828    网站：www.5irich.com    （2）北京度小满基金销售有限公司    住所：北京市海淀区西北旺路 10 号院西区 4 号楼度小满金融总部    法定代表东谈主：盛超    客户服务电话：95055    网站： www.duxiaoman.com    （3）北京汇成基金销售有限公司    住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 401    法定代表东谈主：王伟刚    客户服务电话：400-0555-728    网站：www.hcfunds.com    （4）北京新浪仓石基金销售有限公司    住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研 楼 5 层 518 室    法定代表东谈主：李柳娜    客户服务电话：010-62675369    网站：www.xincai.com    （5）北京中植基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 A 座 28 层                            第 35 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 法定代表东谈主：武建华 客户服务电话：400-8980-618 网站：http://www.chtfund.com （6）博时钞票基金销售有限公司 住所：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东谈主：王德英 客户服务电话：0755-83169999 网站：http://www.boserawealth.com （7）和讯信息科技有限公司 住所：上海市浦东新区东方路 18 号保利大厦 E 座 18 层 法定代表东谈主：章知方 客户服务电话：400-920-0022 网站：https://homeway.com.cn （8）京东肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市亦庄经济开导区科创十一街 18 号院 A 座 17 层 法定代表东谈主：邹保威 客户服务电话：400-098-8511 网站：www.jdt.com.cn （9）嘉实钞票料理有限公司 住所：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京外洋俱乐部 C 座写字楼 11 层 法定代表东谈主：张峰 客户服务电话： 4400-021-8850 网站：www.harvestwm.cn （10）江苏汇林保大基金销售有限公司 住所：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室 法定代表东谈主：吴言林 客户服务电话：025-66046166 网站：www.huilinbd.com （11）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司                         第 36 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 住所：浙江省杭州市西湖区西溪路 569 号蚂蚁 A 空间 9 号楼 法定代表东谈主：王珺 客户服务电话：4000-766-123 网站：www.fund123.cn （12）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心 法定代表东谈主：吴卫国 客户服务电话：400-821-5399 网站：www.noah-fund.com （13）上海长量基金销售投资参谋人有限公司 住所：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场 2 期 11 层 法定代表东谈主：张跃伟 客户服务电话：400-820-2899 网站：www.erichfund.com （14）上海好买基金销售有限公司 住所：中国(上海)解放贸易试验区张杨路 500 号 10 楼 法定代表东谈主：陶怡 客户服务电话：400-700-9665 网站：www.ehowbuy.com （15）上海中原钞票投而已理有限公司 住所：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层 法定代表东谈主：毛淮平 客户服务电话： 400-817-5666 网站：www.amcfortune.com （16）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表东谈主：王翔 客户服务电话：400-820-5369 网站：www.jiyufund.com.cn                          第 37 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） （17）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江外洋金融广场 53 层 法定代表东谈主：李兴春 客户服务电话：400-032-5885 网站：www.leadfund.com.cn （18）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼 法定代表东谈主：陈祎彬 客户服务电话：4008219031 网站：www.lufunds.com （19）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼 法定代表东谈主：其实 客户服务电话：400-181-8188 网站：www.1234567.com.cn （20）上海挖财基金销售有限公司 住所：中国（上海）解放贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 法定代表东谈主：方磊 客户服务电话： 021-50810673 网站： www.wacaijijin.com （21）上海万得基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 7 楼 法定代表东谈主：简梦雯 客户服务电话：400-821-0203 网站：http://windmoney.com.cn （22）上海中欧钞票基金销售有限公司 住所：上海市虹口区平允路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 楼 法定代表东谈主：许欣 客户服务电话：400-100-2666                          第 38 页 共 152 页               安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 网站：www.zocaifu.com （23）深圳市前海排排网基金销售有限使命公司 住所：广东深圳市福田区福保街谈新洲路 2008 号新洲同创汇 D 栋 3 层 法定代表东谈主：杨柳 客户服务电话：400-680-3928 网站： www.simuwang.com （24）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区戏班路 6 号物质控股大厦 8 楼 法定代表东谈主：薛峰 客户服务电话：400-678-8887 网站：www.jjmmw.com （25）腾安基金销售（深圳）有限公司 住所：深圳市南山区高新科技园科技中一皆腾讯大厦 法定代表东谈主：谭广锋 客户服务电话：95017(拨通明转 1 转 8） 网站：www.txfund.com （26）泰信钞票基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路甲 92 号世茂大厦 C 座 12 层 法定代表东谈主：彭浩 客户服务电话：400-004-8821 网站：https://www.taixincf.com （27）万家钞票基金销售（天津）有限公司 住所：北京市东城区向阳门北大街 9 号泓晟外洋中心 16 层 法定代表东谈主：戴晓云 客户服务电话：021-38909613 网站：www.wanjiawealth.com （28）奕丰基金销售有限公司 住所：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室 法定代表东谈主：TEO WEE HOWE                           第 39 页 共 152 页               安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 客户服务电话： 400-684-0500 网站：www.ifastps.com.cn （29）阳光东谈主寿保障股份有限公司 住所：北京向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心 5 层 法定代表东谈主：李科 客户服务电话：95510 网站：http://fund.sinosig.com/ （30）一皆钞票（深圳）基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港和解区南山街谈兴海正途 3046 号香江金融大厦 2111 法定代表东谈主： 吴雪秀 客户服务电话：400-001-1566 网站：http://www.yilucaifu.com （31）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 住所：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 法定代表东谈主：胡雄征 电话：010-56856293 网址：www.yixinfund.com （32）众惠基金销售有限公司 住所：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳外洋金融中心二期商务区 第 C4 栋 30 层 法定代表东谈主：李春蓉 客户服务电话：400-839-1818 网址：www.zhfundsales.com （33）珠海盈米钞票料理有限公司 住所：广州市海珠区阅江中路 688 号保利外洋北塔 33 楼 法定代表东谈主：肖雯 客户服务电话：020-89629066 网站：http://qieman.com （34）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼                          第 40 页 共 152 页                安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  法定代表东谈主：吴强  客户服务电话：4008-773-772  网站：http://www.ijijin.com.cn  其他销售机构详见本基金基金份额发售公告或基金料理东谈主届时在其网站发布的变更或 增减销售机构的公示。  二、登记机构  称号：安信基金料理有限使命公司  住所：深圳市福田区福田街谈福安社区福华一皆 119 号安信金融大厦 29 楼  办公地址：深圳市福田区福田街谈福安社区福华一皆 119 号安信金融大厦 27 楼  法定代表东谈主：刘入领  电话：0755－82509865  传真：0755－82560289  商酌东谈主：宋发根  三、出具法律见识书的讼师事务所  称号：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  负责东谈主：韩炯  电话：（021）31358666  传真：（021）31358600  商酌东谈主：陈颖华  承办讼师：清早、陈颖华  四、审计基金财产的司帐师事务所  称号：普华永谈中天司帐师事务所(特等普通合伙)  住所：中国(上海)解放贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室                           第 41 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼 实践事务合伙东谈主：李丹 电话：021-2323 8888 传真：021-2323 8800 签章注册司帐师：沈兆杰、崔泽宇 商酌东谈主：崔泽宇                      第 42 页 共 152 页               安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）                   第六部分 基金的召募   本基金由基金料理东谈主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过火 他联系章程召募，召募肯求于 2021 年 1 月 26 日经中国证监会〔2021〕232 号文注册。   本基金召募期从 2021 年 5 月 10 日起至 2021 年 5 月 17 日止，共召募 799,006,713.76 份基金份额，有用认购户数为 4,596 户。   本基金运作面貌为契约型绽放式，存续期为不依期。                         第 43 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）              第七部分 基金合同的奏效   一、基金备案的条件   本基金的基金合同已于 2021 年 5 月 20 日肃穆奏效。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限制   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个工作日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在依期报酬中赐与败露；连气儿 60 个工作 日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在 10 个工作日内向中国证监会报酬并刻薄搞定有蓄意， 如接续运作、诊疗运作面貌、与其他基金合并或者拆开基金合同等，并在 6 个月内召集基 金份额持有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。                     第 44 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）         第八部分 基金份额的申购与赎回   一、基金的运作面貌   对于本基金每份基金份额设定锁定持有期，锁定持有期为一年。因红利再投资所形成 的基金份额的锁定持有期，按原份额的锁定持有期计较。锁定持有期到期后参加绽放持有 期，每份基金份额自绽放持有期首日起才能办理赎回及诊疗转出业务。   锁定持有期指基金合同奏效日（对认购份额而言）、基金份额申购证实日（对申购份 额而言）或基金份额诊疗转入证实日（对诊疗转入份额而言）起（即锁定持有期肇端日） 至基金合同奏效日、基金份额申购证实日或基金份额诊疗转入证实日次一年的年度对日的 前一日（含当日，即锁定持有期到期日）之间的区间，基金份额在锁定持有期内不办理赎 回及诊疗转出业务。   每份基金份额的锁定持有期终端后即参加绽放持有期，期间不错办理赎回及诊疗转出 业务，每份基金份额的绽放持有期首日为锁定持有期到期日的下一个工作日，即基金合同 奏效日、基金份额申购证实日或基金份额诊疗转入证实日次一年的年度对日。   年度对日指某一个特定日历在后续年度中的对应日历，若该年度无此对应日历，则调 整至该日所在月度的终末一日。若该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日。   二、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构（包括直销机构和其他销售机构）进行，具体的 销售网点名单参见本招募讲解书“第五部分 干系服务机构”部分干系内容及基金份额发售 公告或其他公告。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金料理东谈主网站公示。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他面貌办 理基金份额的申购与赎回。若基金料理东谈主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等交 易面貌，投资东谈主不错通过上述面貌进行申购与赎回。   三、申购、赎回绽放日及业务办理时分   投资东谈主在绽放日不错办理基金份额的申购，在最短持有期限到期后的每个绽放日不错 办理基金份额赎回，具体办理时分为上海证券交游所、深圳证券交游所的精深交游日的交                     第 45 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 易时分，若该工作日为非港股通标的股票交游日，则基金料理东谈主可根据本质情况决定本基 金是否绽放申购、赎回或其他业务，具体以届时依照法律法例发布的公告为准。但基金管 理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。  本基金每份基金份额的最短持有期限为一年。  基金合同奏效后，若出现新的证券/期货交游阛阓、证券/期货交游所交游时分变更或 其他特等情况，基金料理东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时分进行相应的调整，但应在实 施日前依照《信息败露办法》的联系章程在章程媒介上公告。  本基金已于 2021 年 8 月 13 日绽放日常申购。  本基金已于 2022 年 5 月 20 日绽放日常赎回。  本基金认购份额的锁定持有期到期后，基金料理东谈主动手办理赎回和诊疗转出，具体业 务办理时分在赎回动手公告中章程。对于每份基金份额，自其绽放持有期首日起才能办理 赎回和诊疗转出业务。  基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回或者 诊疗。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分刻薄申购、赎回或诊疗肯求且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日该类基金份额申购、赎回的价钱。投 资东谈主在锁定持有期内刻薄的赎回或诊疗转出肯求，视为无效肯求。  四、申购与赎回的原则 进行计较； 法权益不受毁伤并得到平允对待。  基金料理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金料理东谈主必须在新 法令动手实施前依照《信息败露办法》的联系章程在章程媒介上公告。                     第 46 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   五、申购与赎回的标准   投资东谈主必须根据销售机构章程的标准，在绽放日的具体业务办理时天职刻薄申购或赎 回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购成立； 基金份额登记机构证实基金份额时，申购奏效。若申购资金在章程时天职未全额到账，则 申购不成立。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时，赎复活效。 投资东谈主赎回肯求奏效后，基金料理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券/期 货交游所或交游阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金 料理东谈主及基金托管东谈主所能箝制的身分影响业务处理进程时，赎回款项顺延至前述影响身分 排斥的下一个工作日划出。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎 回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。   基金料理东谈主应以交游时分终端前受理有用申购和赎回肯求确本日手脚申购或赎回肯求 日(T 日)，在精深情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有用性进行证实。T 日提 交的有用肯求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构章程的 其他面貌查询肯求的证实情况。若申购不顺利，则申购款项退还给投资东谈主，不参加锁定持 有期。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定顺利，而仅代表销售机构确乎 给与到申购、赎回肯求。投资东谈主发起的赎回份额未满持有期限制（因红利再投资所形成的 基金份额的锁定持有期，按原份额的锁定持有期计较）的部分将按赎回失败进行证实。申 购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于肯求的证实情况，投资东谈主应实时查询并 妥善诈骗正当权利。   六、申购与赎回的数额限制 币 1 元（含申购费），追加申购的最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费）；各销售机构对最                     第 47 页 共 152 页                安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 低申购名额及交游级差有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。 币 50,000 元（含申购费），追加申购最低金额为单笔东谈主民币 10,000 元（含申购费）。 （含申购费），追加申购最低金额为单笔东谈主民币 1 元（含申购费），网上直销单笔交游上 限及单日累计交游上限请参照网上直销讲解。 低申购金额的限制。 若基金份额持有东谈主某笔交游类业务（如赎回、基金诊疗、转托管等）导致在销售机构（网 点）单个交游账户保留的基金份额余额少于 1 份时，余额部分基金份额必须全部一同赎回。 各销售机构对最低赎回名额及交游级差有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。 达到或逾越基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到 或逾越 50%的除外）。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金料理东谈主基于投资运作与 风险箝制的需要，可采选上述措施对基金限制赐与箝制。具体见基金料理东谈主干系公告。 限制。基金料理东谈主必须在调整前依照《信息败露办法》的联系章程在章程媒介上公告。   七、申购与赎回的登记   投资东谈主 T 日申购基金顺利后，本基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主加多权益并办理登记 结算手续。   投资东谈主 T 日赎回基金顺利后，本基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主扣除权益并办理相应 的登记结算手续。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可对上述登记结算办理时分进行调整，本 基金料理东谈主将于动手实施前按照《信息败露办法》联系章程，在章程媒介公告。                        第 48 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  八、申购费率、赎回费率  本基金 A 类基金份额在投资东谈主申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申购费。  本基金 A 类基金份额对申购成就级差费率，申购费率随申购金额的加多而递减。投资 东谈主在一天之内如若有多笔申购，适用费率按单笔差异计较。  本基金对通过直销中心申购 A 类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实施 辞别的申购费率。  （1）通过基金料理东谈主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户申购费率见下 表：                     A 类基金份额的申购费率表           申购金额 M（含申购用度）                申购费率               M＜100 万元                    0.04%  待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老蓄意筹集的资金过火投资运营收益形成 的补充养老基金等，具体包括：照章设立的基本养老保障基金、照章制定的企业年金蓄意 筹集的资金过火投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括宇宙社会保障基金、经 监管部门批准不错投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一蓄意以及辘集蓄意、企业 年金理事会托福的特定客户资产料理蓄意）、企业年金待业金家具、个东谈主税收递延型买卖 养老保障家具、享受税收优惠的个东谈主养老账户、养老方针基金及个东谈主待业金投资基金、职 业年金蓄意、养老保障料理家具、经监管部门批准不错投资基金的其他社会保障基金、企 业年金或其他待业金客户类型。待业金客户需在认购、申购（含依期定额投资）、赎回及 诊疗前向基金料理东谈主登记备案，并经基金料理东谈主证实。如将来出现经监管部门批准不错投 资基金的其他社会保障基金、经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型等，本公司将 在招募讲解书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。  （2）本基金其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率如下表：                      第 49 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）                    A 类基金份额的申购费率表           申购金额 M（含申购用度）                申购费率              M＜100 万元                     0.40%  A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资者承担，不列入基金资产，申购费 用用于本基金的阛阓扩充、登记和销售。  对于本基金每份基金份额，本基金成就一年锁依期限，一年后方可赎回（因红利再投 资所形成的基金份额的锁定持有期，按原份额的锁定持有期计较），赎回时不收取赎回费。 率或收费面貌实施日前依照《信息败露办法》的联系章程在章程媒介上公告。 基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率遵循干系法律法例以及监管部门、自律法令 的章程。 基金促销蓄意，针对投资东谈主依期或不依期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，在 对现存基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的前提下，并按干系监管部门要求履行必要手 续后，基金料理东谈主不错允洽调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。 在开展对应基金促销步履的机构办理业务的适用该销售机构的费率，基金料理东谈主可不再另 行公告。  九、申购份额与赎回金额的计较面貌  （1）若投资者采纳申购 A 类基金份额，则申购份额的计较公式为：  ①申购用度适用比例费率：                     第 50 页 共 152 页                安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   ②申购用度适用固定金额：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   上述计较结果均按照四舍五入方法，保留少许点后 2 位，由此过错产生的收益或损失 由基金财产承担。   例：假设 T 日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0520 元，某投资东谈主（非直销中心养老 金客户）本次投资 25 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的本次申购费率为 0.40%，该投 资东谈主可得到的 A 类基金份额为：   净申购金额=250,000/（1+0.40%）＝249,003.98 元   申购用度=250,000-249,003.98＝996.02 元   申购份额=249,003.98/1.0520＝236,695.80 份   即：投资东谈主（非直销中心待业金客户）投资 25 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申 购当日 A 类基金份额基金份额净值为 1.0520 元，可得到 236,695.80 份 A 类基金份额。   （2）若投资者采纳申购 C 类基金份额，则申购份额的计较公式为：   申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值   上述计较结果均按照四舍五入方法，保留少许点后 2 位，由此过错产生的收益或损失 由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资 100,000 元申购 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基金份额 的基金份额净值为 1.0000 元，则其可得到本基金 C 类基金份额为：   申购份额=100,000/1.0000=100,000.00 份   即：投资东谈主投资 100,000 元申购 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基金份额的 基金份额净值为 1.0000 元，则其可得到本基金 C 类基金份额 100,000.00 份。   赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率                           第 51 页 共 152 页                 安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。   本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设有一年的最短持有期限（因红利再投资 所形成的基金份额的锁定持有期，按原份额的锁定持有期计较），基金份额持有东谈主在知足 最短持有期限的情况下方可赎回，持有满一年后赎回不收取赎回用度。   例：某投资东谈主赎回 10,000 份本基金 A 类基金份额，假设该笔份额持有期限为 100 天， 由于持有期限尚未达到最短持有期限，基金料理东谈主会对投资东谈主的赎回肯求作念赎回失败处理。   例：某投资东谈主赎回 10,000 份本基金 A 类基金份额，假设该笔份额持有期限为 500 天， 持有期限已达到最短持有期限，赎回不收取赎回用度。假设赎回当日 A 类基金份额净值是   赎回用度=0.00 元   赎回金额=10,000×1.0160-0.00＝10,160.00 元   即：投资东谈主赎回 10,000 份本基金 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各种基金份额的基 金份额净值在本日收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇特等情况，经履行允洽标准，不错 允洽蔓延计较或公告。当法律法例发生变更时，从其章程。   十、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 购肯求。 算当日基金资产净值。                          第 52 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 值本事仍导致公允价值存在紧要省略情趣时，经与基金托管东谈主协商证实后，基金料理东谈主应 当暂停接受基金申购肯求。 日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 达到或者逾越 50%，或者变相躲避 50%辘集度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定暂停接受投 资东谈主申购肯求时，基金料理东谈主应当根据联系章程在章程媒介上刊登暂停申购公告。如若投 资东谈主的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的 情况排斥时，基金料理东谈主应实时规复申购业务的办理。   十一、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款项： 回肯求或减慢支付赎回款项。 算当日基金资产净值。 停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。 值本事仍导致公允价值存在紧要省略情趣时，经与基金托管东谈主协商证实后，基金料理东谈主应 当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。                    第 53 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金料理东谈主应 在当日报中国证监会备案，已证实的赎回肯求，基金料理东谈主应足额支付；如暂时不成足额 支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分配给赎回肯求东谈主，未支付部 分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的干系条件处理。基金份额持有 东谈主在肯求赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分赐与吊销。在暂停赎回的情况排斥时， 基金料理东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   十二、无数赎回的情形及处理面貌   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金诊疗中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金诊疗中转入肯求份额总和后的余额)逾越前一 绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定全额赎回、 部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有技艺支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按精深赎回 标准实践。   （2）部分宽限赎回：当基金料理东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有贫苦或以为因支付投 资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金料理东谈主在 当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求宽限 办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采纳宽限赎回或取 消赎回。采纳宽限赎回的，将自动转入下一个绽放日陆续赎回，直到全部赎回为止；采纳 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被吊销。宽限的赎回肯求与下一绽放日赎回 肯求一并处理，无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部 分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）本基金发生无数赎回时，对于在绽放日内单个基金份额持有东谈主逾越上一绽放日基 金总份额 30%以上的赎回肯求，除未逾越上一绽放日基金总份额 30%的赎回肯求按上述章程                   第 54 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 办理赎回肯求外，基金料理东谈主不错对单个基金份额持有东谈主逾越上一绽放日基金总份额 30% 以上部分的赎回肯求宽限办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采纳延 期赎回或取消赎回。采纳宽限赎回的，将自动转入下一个绽放日陆续赎回，宽限的赎回申 请与下一个绽放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一个绽放日的该类基金份额净值为 基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确 采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的 限制。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上(含本数)发生无数赎回，如基金料理东谈主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；仍是接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项，但不得超 过 20 个工作日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并宽限办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募讲解书 章程的其他面貌在 3 个交游日内陈述基金份额持有东谈主，讲解联系处理方法，并在 2 日内在 章程媒介上刊登公告。   十三、暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 停公告。 新绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的各种基金份额的基金份额净值。 基金料理东谈主将提前一个工作日，在章程媒介刊登基金从头绽放申购或赎回的公告，并在重 新绽放申购或赎回日公告最近一个工作日的各种基金份额的基金份额净值。 新绽放申购或赎回的公告，并公告最近一个工作日的各种基金份额的基金份额净值。   十四、基金诊疗   本基金已于 2021 年 8 月 13 日通畅诊疗转入业务，具体实施办法详见干系公告。   本基金已于 2022 年 5 月 20 日通畅诊疗转出业务，具体实施办法详见干系公告。                     第 55 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  基金料理东谈主不错根据干系法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金料理东谈主 料理的其他基金之间的诊疗业务，基金诊疗不错收取一定的诊疗费，干系法令由基金料理 东谈主届时根据干系法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与干系机 构。  十五、基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证 监会认同的交游场所或者交游面貌进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过户 登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金 料理东谈主公告的业务法令办理基金份额转让业务。  十六、基金的非交游过户  基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实践等情形而产生的 非交游过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非交游过户。无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。  承袭是指基金份额持有东谈主逝世，其持有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐赠指基 金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据奏效司法通知将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他天然 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的干系尊府，对于 相宜条件的非交游过户肯求按基金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的圭臬收 费。  十七、基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 不错按照章程的圭臬收取转托管费。  十八、依期定额投资蓄意  本基金已于 2021 年 8 月 13 日通畅依期定额投资业务，具体实施办法详见干系公告。                   第 56 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  十九、基金份额的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认同、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的 权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法例或基金合同另有章程的除外。  如干系法律法例允许基金料理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金料理 东谈主将制定和实施相应的业务法令。  二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见本招募讲解书或干系公告。                   第 57 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）                 第九部分 基金的投资   一、投资方针   本基金在严格箝制风险并保持基金资产流动性的前提下，追求基金资产的耐久纷乱增 值。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票 （包括中小板、创业板过火他中国证监会允许基金投资的股票）、存托凭证、港股通标的 股票、债券资产（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开导 行的次级债、可诊疗债券、可分离交游可转债的纯债部分、可交换债券、中期单子、证券 公司短期公司债券、政府支柱债券、政府支柱机构债券、短期融资券、超短期融资券等）、 资产支柱证券、债券回购、银行入款（包括条约入款、依期入款和其他银行入款）、货币 阛阓器具、同行存单、股指期货、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器具，但须相宜中国证监会的干系章程。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行允洽标准后， 不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法例应时合理地调整投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为 0%–30% （其中，港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0%-50%），每个交游日日终在扣除股指 期货合约和国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内 的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。本基金投资于同行存单的比例不逾越基金资产的 20%。   如若法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行允洽程 序后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金将密切关心宏不雅经济走势，真切分析货币和财政政策、国度产业政策以及本钱 阛阓资金环境、证券阛阓走势等，笼统考量各种资产的阛阓容量、阛阓 流动性和风险收益                      第 58 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 特征等身分，在固定收益类资产和权益类资产等资产类别之间 进行动态配置，详情资产的 配置比例。   本基金以基本面分析为基础，接纳“从下到上”的分析方法，主要从公司的盈利技艺、 解放现金流气象、估值水平、行业地位等角度，笼统评价个股的投资价值，采纳低估值、 安全旯旮较高的个股进行投资。   （1）行业配置策略   本基金将联接当前宏不雅经济运行情况及发展趋势、国度政策等身分，查考行业运行周 期、发展空间等，重心关心具有良 好发展远景的行业。   （2）个股投资策略   在行业配置的基础上，本基金将重心投资于知足以下分析圭臬的公司：筹商稳健，盈 利技艺较强或具有较好的盈利预期；公司治理结构表率，料理团队相对纷乱，且对翌日发 展有着明确的方针和明晰的想路；财务气象运行邃密，资产欠债结构相对合理，财务风险 较小。   本基金将关心市盈率、市净率、市销率、EV/EBITDA 等估值目的，通过对公司历史和 当前各名目的的横向和纵向等多维度相比，联接行业和公司所处发展阶段、财务报表质料、 翌日成长预期等身分的笼统分析，对公司的价值作念出判断，发掘出估值合理或被低估的股 票。   此外，本基金将保持高度的风险相识，对所投资的公司进行密切的追踪商酌，把执股 票估值水平的变化趋势，通过压力测试、情景分析等本事对投资组合进行动态风险评估。 同期，不休发掘其他价值被低估的股票，对投资组合进行调整。   （3）港股通标的股票投资策略   本基金将联接公司基本面、国内经济和干系行业发展远景、境外机构投资者行动、境 内机构和个东谈主投资者行动、世界主要经济体经济发展远景和货币政策、主流本钱阛阓对投 资者的相对勾引力等影响港股投资的主要身分，采纳将部分基金资产投资于港股或采纳不 将基金资产投资于港股，本基金基金资产并非势必投资港股。                      第 59 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   本基金通过对国表里宏不雅经济态势、翌日阛阓利率趋势、收益率弧线变化趋势及阛阓 信用环境变化方针等身分进行笼统分析，笼统谈判不同券种收益率水平、信用风险、流动 性等身分，构建和调整固定收益证券投资组合。   （1）利率债投资策略   久期是反应组合利率敏锐性的最要害目的。本基金将实时追踪迹响阛阓资金供给与需 求的要道变量，分析并猜想收益率弧线变化趋势，根据收益率弧线的变化情况制定相应的 债券配置策略，在利率水平上升趋势中贬抑久期、在利率水平下降趋势中拉永恒期，从而 在债券因阛阓利率水平变化导致的价钱波动中赚钱。   （2）信用债投资策略   本基金将通过分析宏不雅经济周期、阛阓资金结构和流向、信用利差的历史水对等身分， 判断当前信用债阛阓信用利差的合感性、相对投资价值和风险以及信用利差弧线的翌日走 势，详情信用债券的配置。   本基金主动投资信用债的评级须在 AA（含 AA）以上。其中，除短期融资券、超短期融 资券之外的信用债接纳债项评级，对于莫得债项评级的上述信用债，债项评级参照主体评 级；短期融资券、超短期融资券接纳主体评级。   本基金信用债投资比例为：   因证券/期货阛阓波动、上市公司合并、基金限制变动、信用评级调整等基金料理东谈主之 外的身分致使信用债投资比例不相宜上述章程投资比例的，基金料理东谈主应当在 6 个月内进 行调整。   本基金将笼统参考国内照章成立并经中国证监会认同的领有证券评级天赋的评级机构 所出具的信用评级（具体评级机构名单以基金料理东谈主证实为准）。如出现归并时分多家评 级机构所出具信用评级不同的情况或莫得对应评级的信用债券，基金料理东谈主需联接自身的 里面信用评级进行孤独判断与认定，以基金料理东谈主的判断结果为准。   （3）可诊疗债券及可交换债券投资策略   可诊疗债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的脾气，具有回击下行风 险、分享股票价钱高潮收益的特色。本基金将采纳公司基本教训优良、其对应的基础证券                    第 60 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 有着较高高潮后劲的可诊疗债券、可交换债券进行投资，在基本面分析的基础上，笼统分 析可诊疗债券、可交换债券的债性特征、股性特征等身分，联接各式订价模子和表率化估 值器具，对于债券进行科学的价值分析和价值投资。   本基金投资于可诊疗债券和可交换债券占基金总资产的比例为 0%-20%。因证券/期货 阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金料理东谈主之外的身分致使可诊疗债券和可 交换债券投资比例不相宜上述章程投资比例的，基金料理东谈主应当在 6 个月内进行调整。   （4）证券公司短期公司债券投资策略   本基金主要从分析证券行业全体情况、证券公司基本面情况动手，包括扫数这个词证券行业 的发展近况，发展趋势，具体证券公司的筹商情况、资产欠债情况、现金流情况，从而分 析证券公司短期公司债券的失言风险及合理的利差水平，对质券公司短期公司债券进行独 立、客不雅的价值评估。   本基金在严格顺从干系法律法例情况下，合理利用股指期货等生息器具作念套保或套利 投资。投资的原则是箝制投资风险、稳健升值。   （1）股指期货投资策略   本基金投资股指期货将根据风险料理原则，以套期保值、对冲投资组合的系统性风险 为目的，优先采纳流动性好、交游活跃的股指期货合约。基于本基金的个股精选配置，在 系统性风险累积较大时，通过允洽的股指期货头寸对冲系统性风险，力图获取个股的逾额 收益和对冲组合的皆备收益。   （2）国债期货投资策略   本基金的国债期货投资根据风险料理原则，以套期保值为目的，以对冲风险为主。国 债期货手脚利率生息品的一种，有助于料理债券组合的久期、流动性和风险水平。基金管 理东谈主将按照干系法律法例的章程，联接对宏不雅经济时事和政策趋势的判断、对债券阛阓进 行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、 波动水平、套期保值的有用性等目的进行追踪监控，在最大限制保证基金资产安全的基础 上，接力达成资产的耐久纷乱升值。   本基金将笼统运用类别资产配置、久期料理、收益率弧线、个券采纳和利差订价料理 等策略，在严格顺从法律法例和基金合同基础上，进行资产支柱证券家具的投资。本基金                   第 61 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 将尽头贯注资产支柱证券品种的信用风险和流动性料理，本着风险调整后收益最大化的原 则，详情资产支柱证券类别资产的合理配置比例，保证本金相对安全和基金资产流动性， 以期取得耐久纷乱收益。   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交游的股票投资策略实践。   翌日，跟着阛阓的发展和基金料理运作的需要，基金料理东谈主不错在不改变投资方针的 前提下，遵循法律法例的章程，相应调整或更新投资策略，并在招募讲解书更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为 0%–30%；其中，港股通标的股 票投资占股票资产的比例为 0%-50%；   （2）每个交游日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本 基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香港阛阓同期上市的 A+H 股合并计较），其市值不逾越基金资产净值的 10％；   （4）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香 港阛阓同期上市的 A+H 股合并计较），不逾越该证券的 10％，完全按照联系指数的组成比 例进行证券投资的基金品种不错不受此条件章程的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产支柱证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产支柱证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产支柱证券的比例，不得逾越该资产支柱 证券限制的 10％；   （8）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产支柱证券，不得 逾越其各种资产支柱证券共计限制的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支柱证券。基金持有资                      第 62 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 产支柱证券期间，如若其信用品级下降、不再相宜投资圭臬，应在评级报酬发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （11）本基金参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得逾越基金资产净 值的 40%，参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得 延期；    （12）本基金料理东谈主料理的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期的依期 绽放基金）持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得逾越该上市公司可畅达股票的 15%； 本基金料理东谈主料理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得逾越该上市 公司可畅达股票的 30%；完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中 国证监会认定的特等投资组合可不受前述比例限制；    （13）本基金参与股指期货交游，须顺从下列投资比例限制： 的 10%； 券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日 在一年以内的政府债券）、资产支柱证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 总市值的 20%； 相宜基金合同对于股票投资比例的联系约定； 一交游日基金资产净值的 20%；    （14）本基金参与国债期货交游，须顺从下列投资比例限制： 的 15%； 券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日                     第 63 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 在一年以内的政府债券）、资产支柱证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 总市值的 30%； 期货合约价值，共计（轧差计较）应当相宜基金合同对于债券投资比例的联系约定； 一交游日基金资产净值的 30%；   （15）本基金的基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越基金资产净值的 15%； 因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金不 相宜该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆 回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （18）本基金投资于同行存单的比例不逾越基金资产的 20%；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实践；   （20）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（16）、（17）情形外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东谈主合 并、基金限制变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资比例不相宜上述章程投资比例的， 基金料理东谈主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会章程的特等情形除外。法律法例 另有章程的，从其章程。   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基 金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起动手。法律法例或监管部门另 有章程的，从其章程。   法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行允洽 标准后，则本基金投资不再受干系限制或按调整后的章程实践或以调整后的章程为准。   为崇敬基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；                      第 64 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过火他不方正的证券交游步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他步履。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓动、本质箝制东谈主或 者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联交游的，应当相宜基金的投资方针和投资策略，遵循基金份额持有东谈主利益优先原则，防 范利益蹧蹋，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平允合理价钱实践。干系交游 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与败露。紧要关联交游应提交基金料理 东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对 关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或调整上述不容性章程，如适用于本基金，基金料理 东谈主在履行允洽标准后，则本基金投资不再受干系限制。   五、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中债笼统全价（总值）指数收益率*80%+沪深 300 指数收益 率*12%+恒生指数收益率*3%（经汇率调整）+东谈主民币活期入款利率（税后）*5%   其中，中债笼统全价（总值）指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，样本债券 涵盖的范围全面，具有庸碌的阛阓代表性，涵盖主要交游阛阓（银行间阛阓、交游所阛阓 等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（耐久、中期、短期等），随机很好地反应 中国债券阛阓总体价钱水和缓变动趋势，适和解为本基金债券投资的功绩相比基准。   沪深 300 指数是由上海证券交游所和深圳证券交游所授权，由中证指数有限公司开导 的中国 A 股阛阓指数，它的样本选自沪深两个证券阛阓，隐敝了大部分畅达市值，其成份 股票为中国 A 股阛阓中代表性强、流动性高的股票，随机反应 A 股阛阓总体发展趋势，适 和解为本基金股票投资的功绩相比基准。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票阛阓中的 50 家上市股票为成份 股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一                    第 65 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 种股价指数。  基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述功绩相比基准随机至意反应本基金 的风险收益特征。在本基金的运作过程中，如若法律法例变化或者出现更有代表性、更权 威、更为阛阓普遍接受的功绩相比基准，则基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致，并按照监 管部门要求履行允洽标准后变更功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大 会。  六、风险收益特征  本基金为搀和型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币阛阓基金， 但低于股票型基金。根据《证券期货投资者允洽性料理办法》过火配套法令，基金料理东谈主 及本基金其他销售机构将依期或不依期对本基金家具风险品级进行从头评定，因而本基金 的家具风险品级具体结果应以各销售机构提供的最新评级结果为准。  本基金除了投资 A 股外，还可通过港股通投资于香港证券阛阓，会濒临港股通机制下 因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及交游法令等相反带来的独到风险。  七、基金料理东谈主代表基金诈骗鼓动或债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 不当利益。  八、侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所见识后，不错 依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基 准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。                   第 66 页 共 152 页                安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）      侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募讲解书“侧袋机制”部分的章程。      九、基金投资组合报酬      本基金料理东谈主的董事会及董事保证本报酬所载尊府不存在伪善记录、误导性论述或重 大遗漏，并对其内容的真确性、准确性和齐全性承担个别及连带使命。      本基金托管东谈主根据本基金合同章程，复核了本报酬中的净值阐扬和投资组合报酬等内 容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性论述或者紧要遗漏。      本投资组合报酬所载数据截止 2024 年 3 月 31 日，来源于《安信招信一年持有期搀和 型证券投资基金 2024 年第 1 季度报酬》。本报酬中所列财务数据未经审计。  序                                                占基金总资产的比例                名目               金额（元）  号                                                   （%）        其中：股票                      28,230,608.68             9.45        其中：债券                     264,438,987.96            88.54        资产支柱证券                                -                -        其中：买断式回购的买入返售金                                              -                -        融资产                        第 67 页 共 152 页                 安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）       注：本基金本报酬期末通过港股通交游机制投资的港股市值为 8,973,353.70 元，占净 值比例 3.24%。       （1）报酬期末按行业分类的境内股票投资组合                                                          占基金资产净值  代码            行业类别             公允价值（元）                                                           比例（%）   A    农、林、牧、渔业                                     -             -   B    采矿业                                 401,440.00          0.15   C    制造业                               11,183,141.98         4.04   D    电力、热力、燃气及水坐褥和        供应业                                1,554,948.00         0.56   E    建筑业                                3,281,812.00         1.19   F    批发和零卖业                                       -             -   G    交通运载、仓储和邮政业                                  -             -   H    住宿和餐饮业                                       -             -   I    信息传输、软件和信息本事服        务业                                 1,205,664.00         0.44   J    金融业                                  20,630.00          0.01   K    房地产业                               1,609,619.00         0.58                         第 68 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） L    租出和商务服务业                                   -         - M    科学商酌和本事服务业                                 -         - N    水利、环境和寰球设施料理业                              -         - O    住户服务、修理和其他服务业                              -         - P    莳植                                         -         - Q    卫生和社会工作                                    -         - R    文化、体育和文娱业                                  -         - S    笼统                                         -         -      共计                              19,257,254.98   6.96     （2）报酬期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      行业类别         公允价值（东谈主民币）                占基金资产净值比例（%） 能源                                     -               - 原材料                                    -               - 工业                                     -               - 非日常糊口花消品                               -               - 日常花消品                                  -               - 医疗保健                                   -               - 金融                         2,745,445.84              0.99 信息本事                                   -               - 通信业务                        181,944.59               0.07                     第 69 页 共 152 页                 安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 公用行状                                       -                   - 房地产                            6,045,963.27                 2.18 共计                             8,973,353.70                 3.24  注：以上分类接纳全球行业分类圭臬（GICS）。  （1）报酬期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细       股票代                数目                        占基金资产净值比例 序号              股票称号               公允价值（元）         码               （股）                           （%） 序号            债券品种      公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）                         第 70 页 共 152 页                       安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）            其中：政策性金融债               50,271,997.00                    18.17           债券代                    数目                        占基金资产净值比例 序号                   债券称号                  公允价值（元）             码                   （张）                           （%）                       SCP002 细     本基金本报酬期末未持有资产支柱证券。     本基金本报酬期末未持有贵金属。                                 第 71 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   本基金本报酬期末未持有权证。   （1）报酬期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细   本基金本报酬期末未持有股指期货合约。   （2）本基金投资股指期货的投资政策   本基金投资股指期货将根据风险料理原则，以套期保值、对冲投资组合的系统性风险 为目的，优先采纳流动性好、交游活跃的股指期货合约。基于本基金的个股精选配置，在 系统性风险累积较大时，通过允洽的股指期货头寸对冲系统性风险，力图获取个股的逾额 收益和对冲组合的皆备收益。   （1）本期国债期货投资政策   本基金的国债期货投资根据风险料理原则，以套期保值为目的，以对冲风险为主。国 债期货手脚利率生息品的一种，有助于料理债券组合的久期、流动性和风险水平。基金管 理东谈主将按照干系法律法例的章程，联接对宏不雅经济时事和政策趋势的判断、对债券阛阓进 行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、 波动水平、套期保值的有用性等目的进行追踪监控，在最大限制保证基金资产安全的基础 上，接力达成资产的耐久纷乱升值。   （2）报酬期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细   本基金本报酬期末未持有国债期货合约。   （3）本期国债期货投资评价   本基金本报酬期未持有国债期货合约。   （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案阅览，或在 报酬编制日前一年内受到公开凭空、处罚的情形   报酬期内本基金投资的前十名证券除 23 正派 G2(代码:115764 SH)外其他证券的刊行主 体未有被监管部门立案阅览,不存在报酬编制日前一年内受到公开凭空、处罚的情形。                    第 72 页 共 152 页                 安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 海南监管局责令改正。  以上证券的投资已实践里面严格的投资决策进程,相宜法律法例和公司轨制的章程。  （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同章程的备选股票库  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同章程的备选股票库，本基金料理东谈主从轨制 和进程上要求股票必须先入库再买入。  （3）其他资产组成  序号         称号                              金额（元）  （4）报酬期末持有的处于转股期的可诊疗债券明细  序号   债券代码       债券称号          公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）                            第 73 页 共 152 页               安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）                          第 74 页 共 152 页               安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） （5）报酬期末前十名股票中存在畅达受限情况的讲解 本基金本报酬期末前十名股票中不存在畅达受限情况。 （6）投资组合报酬附注的其他笔墨描写部分 由于四舍五入原因，分项之和与共计可能有尾差。                       第 75 页 共 152 页                   安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）                      第十部分 基金的功绩   基金料理东谈主依照恪称包袱、憨厚信用、严慎勤劳的原则料理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其翌日阐扬。投资有风险， 投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书过火更新。   本基金合同奏效日为 2021 年 5 月 20 日，基金合同奏效以来（截止 2024 年 3 月 31 日） 的基金份额净值增长率过火与同期功绩相比基准收益率的相比如下表所示： 安信招信一年持有搀和 A：                                                     功绩相比                   份额净       份额净值增         功绩相比                                                     基准收益      阶段           值增长       长率圭臬差         基准收益                ①-③      ②-④                                                     率圭臬差                    率①         ②           率③                                                      ④                    -5.40%         0.30%    -2.38%     0.20%   -3.02%    0.10%                    -0.89%         0.27%    -0.93%     0.16%    0.04%    0.11% 安信招信一年持有搀和 C：                   份额净       份额净值增         功绩相比      功绩相比      阶段           值增长       长率圭臬差         基准收益      基准收益      ①-③      ②-④                    率①         ②           率③        率圭臬差                              第 76 页 共 152 页                 安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）                                                 ④                  -5.68%      0.30%    -2.38%     0.20%   -3.30%    0.10%                  -1.74%      0.27%    -0.93%     0.16%   -0.81%    0.11%                           第 77 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申购基金 款以过火他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据干系法律法例、表轻易文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤独。  四、基金财产的撑持和贬责  本基金财产孤独于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主 撑持。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和《基金合同》的章程贬责外，基金财产不得被贬责。  基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章吊销或者被照章宣告歇业等原因进行清 算的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制实践。                  第 78 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）             第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交游场所的交游日以及国度法律法例章程需要对 外败露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、国债期货合约、资产支柱证券、债券和银行入款 本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金料理东谈主在详情干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业司帐准则》、 监管部门联系章程。   （一）对存在活跃阛阓且随机获取不异资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价 的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价 值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应接纳最 近交游日的报价详情公允价值。有充足左证标明估值日或最近交游日的报价不成真确反应 公允价值的，搪塞报价进行调整，详情公允价值。   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价值为基础， 并在估值本事中谈判不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如若该 限制是针对资产持有者的，那么在估值本事中不应将该限制手脚特征谈判。此外，基金管 理东谈主不应试虑因其多量持有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应接纳在当前情况下适用何况有满盈可利用数 据和其他信息支柱的估值本事详情公允价值。接纳估值本事详情公允价值时，应优先使用 可不雅察输入值，唯有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下， 才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件，使潜在 估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值进行调整并详情 公允价值。                     第 79 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  四、估值方法  （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的市价 （收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交 易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考 雷同投资品种的现行市价及紧要变化身分，调整最近交游市价，详情公允价钱；  （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有章程的除外），及第估 值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种（另有章程的除外），及第估值 日第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；  （4）交游所上市交游的可诊疗债券、实行全价交游的可交换债券按估值日收盘价减去 债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日无交游的，且最近交游日 后经济环境未发生紧要变化或债券刊行机构未发生影响债券价钱的紧要事件的，按最近交 易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交游 日后经济环境发生了紧要变化或债券刊行机构发生影响债券价钱的紧要事件的，可参考类 似投资品种的现行市价及紧要变化身分，调整最近交游市价，详情公允价钱；  交游所上市实行净价交游的可交换债券，按估值日的收盘价估值；估值日无交游的， 且最近交游日后经济环境未发生紧要变化或债券刊行机构未发生影响债券价钱的紧要事件 的，按最近交游日债券收盘价估值。如最近交游日后经济环境发生了紧要变化或债券刊行 机构发生影响债券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化身分， 调整最近交游市价，详情公允价钱；  交游所上市实行全价交游的债券（可转债、可交换债除外），及第第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；  （5）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值本事详情公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  交游所阛阓挂牌转让的资产支柱证券，接纳估值本事详情公允价值，在估值本事难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；                   第 80 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  （6）对在交游所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，应 以活跃阛阓上未经调整的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日 公允价值的情况下，搪塞阛阓报价进行调整以证实估值日的公允价值；对于不存在阛阓活 动或阛阓步履很少的情况下，应接纳估值本事详情其公允价值。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的归并股票 的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初次公开导行未上市的股票、债券，接纳估值本事详情公允价值，在估值本事难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、初次公开 刊行股票时公司鼓动公开导售股份、通过大量交游取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交游中的质押券等畅达受限股票，按监管机构或行业协会联系章程确 定公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值 机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在分解相反，未上市期间市 场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 券同期在两个或两个以上阛阓交游的，按债券所处的阛阓差异估值。 且最近交游日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近交游日结算价估值。如法律法例今 后另有章程的，从其章程。 的东谈主民币汇率中间价为准。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。                  第 81 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 值的平允性。 新章程估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、标准及干系 法律法例的章程或者未能充分崇敬基金份额持有东谈主利益时，应立即陈述对方，共同查明原 因，两边协商搞定。   根据联系法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承担。本 基金的基金司帐使命方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经干系 各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的见识，按照基金料理东谈主对基金净值信息 的计较结果对外赐与公布。   五、估值标准 量计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金料理东谈主不错设立大额赎回情形 下的净值精度济急调整机制。国度另有章程的，从其章程。   基金料理东谈主于每个工作日计较基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值，并按规 定公告。 的章程暂停估值时除外。基金料理东谈主每个工作日对基金资产估值后，将各种基金份额的基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按约定对外公 布。   六、估值过错的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采选必要、允洽、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值过错时，视为基金份额净 值过错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、                      第 82 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 或投资东谈主自身的罪状形成估值过错，导致其他当事东谈主际遇损失的，罪状的使命东谈主应当对由 于该估值过错际遇损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值过错处理原则”给予 抵偿，承担抵偿使命。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据计较差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过错事命方应实时和解各方， 实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错事命方承担；由于估值过错事命方 未实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主形成损失的，由估值过错事命方对顺利损失承担 抵偿使命；若估值过错事命方仍是积极和解，何况有协助义务确当事东谈主有满盈的时分进行 更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值过错事命方搪塞更正的情况向联系当事 东谈主进行证实，确保估值过错已得到更正。   （2）估值过错的使命方春联系当事东谈主的顺利损失负责，不合曲折损失负责，何况仅对 估值过错的联系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值过错而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但估值过错 使命方仍搪塞估值过错负责。如若由于取得不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还不当得 利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值过错事命方应抵偿受损方的损失，并 在其支付的抵偿金额的范围内对取得不当得利确当事东谈主享有要求托福不当得利的权利；如 果取得不当得利确当事东谈主仍是将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获 得的抵偿额加上仍是取得的不当得利返还的总和逾越其本质损失的差额部分支付给估值错 误使命方。   （4）估值过错调整接纳尽量规复至假设未发生估值过错的正确情形的面貌。   估值过错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值过错发生的原因详情 估值过错的使命方；   （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错形成的损失进行评估；   （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的使命方进行更正和抵偿 损失；                     第 83 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值过错的更正向联系当事东谈主进行证实。   （1）任一类基金份额净值计较出现过错时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金 托管东谈主，并采选合理的措施留心损失进一步扩大。   （2）过错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；过错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行抵偿时，基 金料理东谈主和基金托管东谈主应根据本质情况界定两边承担的使命，经证实后按以下条件进行赔 偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金料理东谈主担任，与本基金联系的司帐问题，如经两边 在对等基础上充分议论后，尚不成达成一致时，按基金料理东谈主的建议实践，由此给基金份 额持有东谈主和基金财产形成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。   ②若基金料理东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证实后公告，由此给基金份 额持有东谈主形成损失的，应根据法律法例的章程对投资者或基金支付抵偿金，就本质向投资 者或基金支付的抵偿金额，基金料理东谈主与基金托管东谈主按照罪状进程各自承担相应的使命。   ③如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次从头计较和查对， 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金料理东谈主的计较结果 对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。   ④由于基金料理东谈主提供的信息过错（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导 致基金份额净值计较过错而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金料理东谈主负责 赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 通临时停市时；                   第 84 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 基金料理东谈主应当暂停估值；  八、基金净值的证实  基金资产净值和各种基金份额的基金份额净值由基金料理东谈主负责计较，基金托管东谈主负 责进行复核。基金料理东谈主应于每个绽放日交游终端后计较当日的基金资产净值和各种基金 份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核证实后发送给 基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值按约定赐与公布。  九、特等情况的处理方法 金资产估值过错处理。 误等原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然仍是采选必要、允洽、合理的措施进行检验，但 是未能发现该过错而形成的基金资产估值过错，基金料理东谈主、基金托管东谈主除名抵偿使命。 但基金料理东谈主、基金托管东谈主应积极采选必要的措施排斥或减弱由此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账 户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。                  第 85 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）           第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后 的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指截止收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已达成收益 的孰低数。   三、基金收益分配原则 和 C 类基金份额之间在可供分配利润上有所不同； 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益 分配面貌是现金分成；若投资东谈主采纳红利再投资面貌进行收益分配，收益的计较以除权日 当日收市后计较的该类基金份额净值为基准转为相应类别的基金份额进行再投资，投资东谈主 采纳红利再投资面貌取得的基金份额，按原份额的锁定持有期计较； 类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不成低于面值；   在相宜法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的前提下， 基金料理东谈主可经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行允洽标准后对基金收益分 配原则和支付面貌进行调整，不需召开基金份额持有东谈主大会，但应于变更实施日前在章程 媒介公告。   本基金每次收益分配比例详见届时基金料理东谈主发布的公告。                    第 86 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  四、收益分配有蓄意  基金收益分配有蓄意中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时分、分配数额及比例、分配面貌等内容。  五、收益分配有蓄意的详情、公告与实施  本基金收益分配有蓄意由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息败露办法》 的联系章程在章程媒介公告。  基金料理东谈主就支付的现金红利向基金托管东谈主发送划款指示，基金托管东谈主按照基金料理 东谈主的指示实时划付。  六、基金收益分配中发生的用度  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务 法令》实践。  七、实施侧袋机制期间的收益分配  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。                     第 87 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）             第十四部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付面貌   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。料理费的计较方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，按月支付，经基金料理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托 管东谈主于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、休 息日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计较方法如 下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费                     第 88 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付，经基金料理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托 管东谈主于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日等，支付 日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金 份额的基金资产净值的 0.30%年费率计提。计较方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额销售服务费逐日计提，按月支付，经基金料理东谈主与基金托管东谈主查对一致 后，由基金托管东谈主于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主，由基金 料理东谈主支付给基金干系销售机构，若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据联系法例及相应条约章程，按 用度本质支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋 账户资产变现后方可列支，但不得收取基金料理费，详见本招募讲解书“侧袋机制”部分 的章程。                     第 89 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  五、基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。基金 财产投资的干系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度 联系税收征收的章程代扣代缴。                   第 90 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）           第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：如若《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度败露； 按照联系章程编制基金司帐报表； 式证实。   二、基金的年度审计 师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息败露办法》的联系章程在章程媒介公告。                    第 91 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）            第十六部分 基金的信息败露  一、本基金的信息败露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险料理章程》、《基金合同》过火他联系章程。干系法律法例对于信息败露的章程 发生变化时，从其章程。  二、信息败露义务东谈主  本基金信息败露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基 金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。  本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法例和中 国证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的真确性、准确性、齐全性、实时性、 简明性和易得性。  本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会章程时天职，将应予败露的基金信息通过符 合中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息败露办法》章程 的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介败露，并保证基金投资者随机按照《基金 合同》约定的时分和面貌查阅或者复制公开败露的信息尊府。  三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：  四、本基金公开败露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息败露 义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。  本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除尽头讲解外，货币单元为东谈主民币元。                    第 92 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  五、公开败露的基金信息  公开败露的基金信息包括：  （一）基金招募讲解书、《基金合同》、基金托管条约、基金家具尊府提要 有东谈主大会召开的法令及具体标准，讲解基金家具的脾气等波及基金投资者紧要利益的事项 的法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息败露及基金份额持有东谈主 服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募讲解书的信息发生紧要变更的，基金料理东谈主 应当在三个工作日内，更新基金招募讲解书并登载在章程网站上；基金招募讲解书其他信 息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金料理东谈主不再更新基 金招募讲解书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》奏效后，基金家具尊府提要的信息发生紧要变更的，基金料理东谈主应 当在三个工作日内，更新基金家具尊府提要，并登载在章程网站及基金销售机构网站或营 业网点；基金家具尊府提要其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金料理东谈主不再更新基金家具尊府提要。  基金召募肯求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份 额发售公告、基金招募讲解书指示性公告和《基金合同》指示性公告登载在章程报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募讲解书、基金家具尊府提要、《基金合同》和基金托管协 议登载在章程网站上，并将基金家具尊府提要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金 托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管条约登载在章程网站上。  （二）基金份额发售公告  基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金份额发 售的三日前登载在章程媒介上。  （三）《基金合同》奏效公告  基金料理东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在章程媒介上登载《基金合同》生                   第 93 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》奏效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当至少每 周在章程网站败露一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日， 通过章程网站、基金销售机构网站或营业网点败露绽放日的各种基金份额的基金份额净值 和基金份额累计净值。  基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站败露半年度和年 度终末一日的各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  当法律法例发生变更时，从其章程。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募讲解书等信息败露文献上载明基金份额申购、 赎回价钱的计较面貌及联系申购、赎回费率，并保证投资者随机在基金销售机构网站或营 业网点查阅或者复制前述信息尊府。  （六）基金依期报酬，包括基金年度报酬、基金中期报酬和基金季度报酬  基金料理东谈主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度报酬，将年度报酬登 载在章程网站上，并将年度报酬指示性公告登载在章程报刊上。基金年度报酬中的财务会 计报酬应当经相宜《证券法》章程的司帐师事务所审计。  基金料理东谈主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期报酬，将中期报酬 登载在章程网站上，并将中期报酬指示性公告登载在章程报刊上。  基金料理东谈主应当在季度终端之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报酬，将季度报 告登载在章程网站上，并将季度报酬指示性公告登载在章程报刊上。  《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度报酬、中期报酬或 者年度报酬。  如报酬期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在依期报酬“影响投资者决策的其他要害信息” 项下败露该投资者的类别、报酬期末持有份额及占比、报酬期内持有份额变化情况及本基 金的独到风险，中国证监会认定的特等情形除外。  基金料理东谈主应当在基金年度报酬和中期报酬中败露基金组合伙产情况过火流动性风险                  第 94 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 分析等。   （七）临时报酬   本基金发生紧要事件，联系信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时报酬书，并登载在 章程报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影 响的下列事件： 托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十； 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管业务干系行动受到 紧要行政处罚、刑事处罚； 东谈主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交游事项，但中国证监会另有章程的除外； 率发生变更；                     第 95 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 大影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。  （八）清楚公告  在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在阛阓高尚传的音信可能对 基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主权益的， 干系信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音信进行公开清楚。  （九）基金份额持有东谈主大会决议  基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。  （十）计帐报酬  基金合同拆开的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并 作出计帐报酬。基金财产计帐小组应当将计帐报酬登载在章程网站上，并将计帐报酬指示 性公告登载在章程报刊上。  （十一）基金投资股指期货的信息败露  基金料理东谈主应在季度报酬、中期报酬、年度报酬等依期报酬和招募讲解书（更新）等 文献中败露股指期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险目的等，并充 分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策和投资方针等。  （十二）基金投资国债期货的信息败露  基金料理东谈主应当在季度报酬、中期报酬、年度报酬等依期报酬和招募讲解书（更新） 等文献中败露国债期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险目的等，并 充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策和投资方针。  （十三）基金投资资产支柱证券的信息败露                    第 96 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   基金料理东谈主应在基金年度报酬及中期报酬中败露其持有的资产支柱证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和报酬期内扫数的资产支柱证券明细。基金料理东谈主应在基 金季度报酬中败露其持有的资产支柱证券总额、资产支柱证券市值占基金净资产的比例和 报酬期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支柱证券明细。   （十四）基金投资港股通标的股票干系公告   基金料理东谈主应当在季度报酬、中期报酬、年度报酬等依期报酬和招募讲解书（更新） 等文献中败露本基金投资港股通标的股票的情况。法律法例或中国证监会另有章程的，从 其章程。   （十五）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，干系信息败露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说 明书的章程进行信息败露，详见本招募讲解书“侧袋机制”部分的章程。   （十六）中国证监会章程的其他信息。   六、信息败露事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露料理轨制，指定挑升部门及高等料理 东谈主员负责料理信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当相宜中国证监会干系基金信息败露内容 与步地准则等法例的章程。   基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基 金料理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期报酬、更新的招募讲解书、基金家具尊府提要、基金计帐报酬等公开败露的干系 基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子证实。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中采纳一家报刊败露本基金信息。基金料理 东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证干系 报送信息的真确、准确、齐全、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介败露信息，然而其他寰球媒介不得早于章程媒介败露信息，何况在不同媒介上败露 归并信息的内容应当一致。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提                   第 97 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金精深投资操作的 前提下，自主提高信息败露服务的质料。具体要求应当相宜中国证监会及自律法令的干系 章程。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计报酬、法律见识书的专科机构， 应当制作工作底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》拆开后 10 年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法例章程将 信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延败露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延败露基金信息：                     第 98 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）                第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所见识后，不错 依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   基金料理东谈主实时作念好信息败露及遴聘司帐师事务开展专项审计工作。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额。 基金料理东谈主根据主袋账户运作情况并按照基金合同和招募讲解书的约定详情申购、赎回政 策，具体事项由基金料理东谈主在干系公告中章程。 募讲解书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。无数赎 回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回肯求逾越前一绽放日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募讲解书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金料理东谈主计较各项 投资运作目的和基金功绩目的时仅需谈判主袋账户资产。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金料理东谈主和基金托管东谈主搪塞主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应相宜《企 业司帐准则》的干系要求。                   第 99 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  五、实施侧袋账户期间的基金用度 产净值手脚基数计提。 但不得收取基金料理费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复交游等面貌规复流动性后，基金料理东谈主应当按照基 金份额持有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产赐与处置变现等面貌，实时向侧袋账户份 额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋账户资产拆开侧袋机制后，基金料理东谈主应实时遴聘相宜《证券法》章程的司帐师 事务所进行审计并败露专项审计见识。  七、侧袋机制的信息败露  在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生 紧要影响的事项后基金料理东谈主应实时发布临时公告。  基金料理东谈主应按照招募讲解书“基金的信息败露”部分章程的基金净值信息败露面貌 和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金 暂停败露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当在基金依期报酬中败露报酬期内侧袋账户特定资 产处置进展情况。  本部分对于侧袋机制的干系章程，但凡顺利援用法律法例或监管法令的部分，如将来 法律法例或监管法令修改导致干系内容被取消或变更的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商 一致并履行允洽标准后，可顺利对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主 大会审议。                    第 100 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）              第十八部分 风险揭示  一、投资于本基金的主要风险  投本钱基金濒临的风险主要有：  证券阛阓价钱受到经济身分、政事身分、投资心绪和交游轨制等各式身分的影响，导 致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：  （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。  （2）经济周期风险。随经济运行的周期性变化，各个行业和证券阛阓的收益水平也呈 周期性变化。基金投资于上市公司的证券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。  （3）利率风险。金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的波动，并影响着 企业的融资成本和利润。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响。  （4）上市公司筹商风险。上市公司的筹商好坏受多种身分影响，如料理技艺、财务状 况、阛阓远景、行业竞争、东谈主员教训等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如若基金所 投资的上市公司筹商不善，其股票价钱可能着落，或者随机用于分配的利润减少，使基金 投资收益下降。天然基金不错通过投资各样化来散布这种非系统风险，但不成完全躲避。  （5）购买力风险。基金的利润通过现金步地来分配，而现金可能因为通货扩张的影响 而导致购买力下降，从而使基金的本质收益下降。  （6）再投资风险。再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率上升所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。具体为当利率下降时， 基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将取得比畴昔较少的收益率， 这将对基金的净值增长率产生影响。  （7）信用风险。基金所投资债券的刊行东谈主如出现失言、无法支付到期本息，或由于债 券刊行东谈主信用品级贬抑导致债券价钱下降，将形成基金资产损失。此外，回购交游中由于 融资方（正回购方）失言到期无法实时支付回购利息，也将会对基金资产形成损失。  基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为身分、料理系统成就不当形成操作诞妄或公 司里面失控而可能产生的损失。料理风险包括：                  第 101 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   （1）决策风险：指基金投资的投资策略制定、投资决策实践和投资绩效监督检验过程 中，由于决策诞妄而给基金资产形成的可能的损失；   （2）操格调险：指基金投资决策实践中，由于投资指示不解晰、交游操作诞妄等东谈主为 身分而可能导致的损失；   （3）本事风险：是指公司料理信息系统成就不当等身分而可能形成的损失。 损失。   流动性风险是指因证券阛阓交游量不及，导致证券不成马上、低成腹地变现的风险。 流动性风险还包括基金出现无数赎回，致使莫得满盈的现金应付赎回支付所引致的风险。   指基金料理或运作过程中，违抗国度法律、法例的章程，或者基金投资违抗法例及基 金合同联系章程的风险。   （1）通过港股通投资港股存在的风险 税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不休调整，这些限制身分的变化可 能对本基金参加或退出当地阛阓形成清贫，从而对投资收益以及精深的申购赎回产生顺利 或曲折的影响。   本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港阛阓。港币相对于东谈主民 币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致基金资产濒临潜在 风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金功绩产生影响。 此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如若汇率发布机构出现汇率发布时分延 迟或是汇率数据过错等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。 资还将濒临包括但不限于如下特等风险：   ① 香港阛阓实行 T+0 反转交游，且证券交游价钱并无涨跌幅落魄限的章程，因此每 日涨跌幅空间相对较大，港股股价可能阐扬出比 A 股更为剧烈的股价波动；                    第 102 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  ② 唯有内地和香港两地均为交游日且随机知足结算安排的交游日才为港股通交游日， 在内地开市香港休市的情形下，港股通不成精深交游，港股不成实时卖出，可能带来一定 的流动性风险；  ③ 香港出现台风、玄色暴雨或者香港联合交游所（以下简称“联交所”）章程的其他 情形时，联交所将可能停市，投资者将濒临在停市期间无法进行港股通交游的风险；出现 境内证券交游服务公司认定的交游特别情况时，境内证券交游服务公司将可能暂且提供部 分或者全部港股通服务，投资者将濒临在暂停服务期间无法进行港股通交游的风险；  ④ 投资者因港股通标的股票权益分配、诊疗、上市公司被收购等情形或者特别情况， 所取得的港股通标的股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，证 券交游所另有章程的除外；因港股通标的股票权益分配或者诊疗等情形取得的联交所上市 股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通标的股票 权益分配、诊疗或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有干系权益， 但不得通过港股通买入或卖出；  ⑤ 代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早终端；投票莫得权益登记日的， 以投票截止日的持有手脚计较基准；投票数目超出持稀有量的，按照比例分配持有基数。  现行的港股通法令，对港股通设有逐日额度上限的限制；本基金可能因为港股通阛阓 逐日额度不及，而不成买入投资标的进而错失投资契机的风险。  （2）股指期货独到的风险  杠杆风险：因股指期货接纳保证金交游而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收 益波动。  基差风险：在利用股指期货对冲阛阓系统风险时，基金资产可能因为股指期货合约与 标的指数价钱变动方针不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约延期操 作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的特别变动而际遇延期风险。  股指期货延期时的流动性风险：本基金持有的股指期货头寸需要进行延期操作，平仓 持有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货阛阓流动性欠安、交游量 不实时，将会导致延期操作实践难度提高、交游成本加多，从而可能对基金资产形成不利 的影响。                  第 103 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  期货盯市结算轨制带来的现金料理风险：股指期货采选保证金交游轨制，保证金账户 实行当日无欠债结算轨制，资金料理要求高。当阛阓接续向不利方针波动导致期货保证金 不及，如若未能在章程的时天职补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给基金资产带来 超出预期的损失。  到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍持有未平仓合约，交游所将按 照交割结算价将账户持有的合约进行现金交割，因此无法陆续持有到期合约，具有到期日 风险。  敌手方风险：基金料理东谈主运用基金资产投资于股指期货时，会尽力采纳资信状态优良、 风险箝制技艺强的期货公司手脚经纪商，但不成根绝在极点情况下，所采纳的期货公司在 交游过程中存在犯警、违纪筹商行动或歇业计帐导致基金资产际遇损失。  连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金 不及、又未能在章程的时天职补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户 强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而际遇损失。  未平仓合约不成陆续持有风险：由于国度法律、法例、政策的变化、中金所交游法令 的修改、要紧措施的出台等原因，基金资产持有的未平仓合约可能无法陆续持有，基金资 产必须承担由此导致的损失。  （3）国债期货投资风险 杆性风险。 割结算价将本基金持有的合约进行现金交割，本基金存在无法陆续持有到期合约的可能， 具有到期日风险。国债期货合约采选什物交割面貌，如本基金未能在规依期限内如数托福 可交割国债或者未能在规依期限内如数缴纳交割贷款，将组成交割失言，交游所将收取相 应的贬责性失言金。 公司有权不接受本基金的交割肯求或对本基金的未平仓合约强行平仓，由此产生的用度和 结果将由基金承担。 价钱波动不一致而濒临期现基差风险。在需要将期货合约延期时，合约平仓时的价钱与下                    第 104 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 一个新合约开仓时的价钱之差也存在省略情趣，濒临跨期基差风险。  （4）资产支柱证券投资风险  资产支柱证券的风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。 信用风险是基金所投资的资产支柱证券之债务东谈主出现失言，或在交游过程中发生交收失言， 或由于资产支柱证券信用质料贬抑导致证券价钱下降，形成基金财产损失；利率风险是市 场利率波动会导致资产支柱证券的收益率和价钱的变动，一般而言，如若阛阓利率上升， 基金持有资产支柱证券将濒临价钱下降、本金损失的风险，而如若阛阓利率下降，资产支 持证券利息的再投资收益将濒临下降的风险；流动性风险是受资产支柱证券阛阓限制及交 易活跃进程的影响，资产支柱证券可能无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出， 存在一定的流动性风险；提前偿付风险是债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付， 从而使基金资产濒临再投资风险。  （5）证券公司短期公司债券投资风险  本基金可投资证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券为非公开导行和交 易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质料恶化或投资 者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期 公司债券，从而可能给基金净值带来损失。  （6）投资于存托凭证的风险  本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深阛阓股票的基金所濒临的共 同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大亏蚀的风险，以及与 中国存托凭证刊行机制干系的风险，包括存托凭证持有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓动在 法律地位、享有权利等方面存在相反可能激勉的风险；存托凭证持有东谈主在分成派息、诈骗 表决权等方面的特等安排可能激勉的风险；存托条约自动拘谨存托凭证持有东谈主的风险；因 多地上市形成存托凭证价钱相反以及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存 托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在接续信息败露监管方面与境内可 能存在相反的风险；境表里法律轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。  （7）运作模式的流动性风险  本基金对于每份基金份额成就一年锁依期限，基金份额在锁定持有期内不办理赎回及 诊疗转出业务。因红利再投资所形成的基金份额的锁定持有期，按原份额的锁定持有期计 算。自锁定持有期终端后即参加绽放持有期，不错办理赎回及诊疗转出业务。因此，基金                   第 105 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 份额持有东谈主将濒临在锁定持有期内无法赎回基金份额、在多量申购份额辘集参加绽放持有 期时出现较大赎回的风险。   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券 阛阓普遍限定等作念出的概述性描写，代表了一般阛阓情况下本基金的耐久风险收益特征。 销售机构(包括基金料理东谈主直销机构和其他销售机构)根据干系法律法例对本基金进行风险 评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律 文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求 完成风险承受技艺与家具风险之间的匹配查考。   财政部、国度税务总局财政2016140 号《对于明确金融房地产开导莳植援手服务等 升值税政策的陈述》第四条章程：“资管家具运营过程中发生的升值税应税行动，以资管 家具料理东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金料理东谈主的料理费中不包括家具运营过 程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的，将由基金份额持有东谈主承担并 从基金资产中支付，按照税务机关的章程以基金料理东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因 此可能加多基金份额持有东谈主的投资税费成本。   （1）跟着相宜本基金投资理念的新投资器具的出现和发展，如若投资于这些器具，基 金可能会濒临一些特等的风险；   （2）因本事身分而产生的风险，如计较机系统不可靠产生的风险；   （3）因基金业务快速发展而在轨制确立、东谈主员配备、内控轨制建立等方面不完善而产 生的风险；   （4）因东谈主为身分而产生的风险、如内幕交游、诈骗行动等产生的风险；   （5）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   （6）斗争、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而 带来风险；   （7）其他无意导致的风险。   二、本基金的流动性风险料理                     第 106 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   （一）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排参见本招募讲解书第八部分的约定。   （二）流动性风险评估   流动性风险是指基金投资流动性受限资产时，因投资者赎回导致基金限制下降而使基 金资产的流动性出现分解贬抑的风险。   本基金主要投资于证券阛阓、期货阛阓，在投资运作过程中，为有用搪塞和处理本基 金可能濒临的流动性风险，留意由于流动性不及导致的风险事件或损失，基金料理东谈主将充 分谈判投资股票、债券等证券品种的流动性，以及投资组合全体的流动性，贬抑基金资产 的流动性风险。   （三）无数赎回下的流动性风险料理措施   当基金出现无数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定全额赎回 或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有技艺支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按精深赎回 标准实践。   （2）部分宽限赎回：当基金料理东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有贫苦或以为因支付投 资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金料理东谈主在 当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求宽限 办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采纳宽限赎回或取 消赎回。采纳宽限赎回的，将自动转入下一个绽放日陆续赎回，直到全部赎回为止；采纳 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被吊销。宽限的赎回肯求与下一绽放日赎回 肯求一并处理，无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部 分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）本基金发生无数赎回时，对于在绽放日内单个基金份额持有东谈主逾越上一绽放日基 金总份额 30%以上的赎回肯求，除未逾越上一绽放日基金总份额 30%的赎回肯求按上述章程 办理赎回肯求外，基金料理东谈主不错对单个基金份额持有东谈主逾越上一绽放日基金总份额 30% 以上部分的赎回肯求宽限办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采纳延 期赎回或取消赎回。采纳宽限赎回的，将自动转入下一个绽放日陆续赎回，宽限的赎回申                   第 107 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 请与下一个绽放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一个绽放日的该类基金份额净值为 基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确 采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的 限制。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上(含本数)发生无数赎回，如基金料理东谈主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；仍是接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项，但不得超 过 20 个工作日，并应当在章程媒介上进行公告。   （四）实施备用的流动性风险料理器具的情形、标准   基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照 法律法例及基金合同的约定，笼统运用各种流动性风险料理器具，对赎回肯求进行限度调 整，手脚特定情形下基金料理东谈主流动性风险料理的援手措施。本基金的流动性风险料理工 具包括但不限于：   具体措施详见招募讲解书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十二、无数赎回的 情形及处理面貌”的干系内容。   在此情形下，投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金 份额净值不同。   具体措施详见招募讲解书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十一、暂停赎回或 减慢支付赎回款项的情形”的干系内容。   在此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回肯求可能会被拒却。   具体措施详见招募讲解书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十一、暂停赎回或 减慢支付赎回款项的情形”的干系内容。   在此情形下，投资东谈主给与赎回款项的时分将可能比一般精深情况下有所蔓延。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商证实后，基 金料理东谈主应当暂停估值。   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回肯求应当被暂停接受，                   第 108 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 或被宽限支付赎回款项。  当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主不错接纳舞动订价机制，以确保基 金估值的平允性。具体处理原则与操作表率遵循干系法律法例以及监管部门、自律组织的 章程。  当基金接纳舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将会根据投 资组合的阛阓冲击成本而进行调整，使得阛阓的冲击成本随机分配给本质申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤 并得到平允对待。  侧袋机制是一种流动性风险料理器具，是将特定资产分离至挑升的侧袋账户进行处置 计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有用绝交并化解风险。 但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金份额净值，并不得办理申购、赎回 和诊疗，仅主袋账户份额精深绽放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在 启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应 特定资产的变刻下分具有省略情趣，最终变现价钱也具有省略情趣何况有可能大幅低于启 用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金料理东谈主在基金定 期报酬中败露报酬期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金料理东谈主不承担任何保证和 承诺的使命。  基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策,因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金料理东谈主计较各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需谈判主袋 账户资产，基金功绩目的应当以主袋账户资产为基准，因此本基金败露的功绩目的不成反 映特定资产的真不二价值及变化情况。  当实施上述备用的流动性风险料理器具时，投资者将可能濒临其赎回肯求被拒却或延 期办理、赎回款项减慢支付，或濒临赎回成本加多等风险。                   第 109 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  三、声明 行承担投资风险。 是，基金资产并不是销售机构的入款或欠债，也莫得经基金销售机构担保收益，销售机构 并不成保证其收益或本金安全。                   第 110 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  第十九部分 基金合同的变更、拆开与基金财产的计帐  一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程和基金合同约定可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。  二、《基金合同》的拆开事由  有下列情形之一的，经履行干系标准后，《基金合同》应当拆开： 贯串的；  三、基金财产的计帐 小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组 不错聘用必要的管当事人谈主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产计帐小组斡旋经受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；                  第 111 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐报酬；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐报酬进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报酬出具法 律见识书；   （6）将计帐报酬报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配有蓄意，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐报酬经相宜《证券法》章程的 司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐报酬报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐报酬登载在章程网站上，并将计帐报酬指示性公告登 载在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低期限。                   第 112 页 共 152 页        安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）       第二十部分 基金合同的内容摘录 基金合同的内容摘录见附件一。               第 113 页 共 152 页        安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）      第二十一部分 托管条约的内容摘录 托管条约的内容摘录见附件二。               第 114 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）          第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金料理东谈主根据基金份额持有 东谈主的需要和阛阓的变化，可加多或变更服务名目。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东谈主交游尊府的寄送服务 证实单，或在 T+1 个工作日后通过电话、网上服务妙技查询交游证实情况。基金料理东谈主不 向投资者寄送交游证实单。   投资者不错发送“订阅电子对账单”邮件到客服邮箱 service@essencefund.com；也 可顺利拨打宇宙斡旋客服热线 4008-088-088（免远程话费）订阅。   二、依期投资蓄意   基金料理东谈主可通过销售机构为投资者提供依期投资的服务。通过依期投资蓄意，投资 者不错依期申购基金份额，具体实施时分、方法另行公告。   三、网上答理服务   通过基金料理东谈主网站，投资者可取得如下服务： 基金料理东谈主网站上自助开户并进行网上交游业务。 等信息，同期不错修改辘集信息等基本尊府。 包括基金法律文献、基金料理东谈主最新动态、热门问题等。 线参谋互动。   四、短服气务                    第 115 页 共 152 页                安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   基金料理东谈主向订制短服气务的基金份额持有东谈主提供相应短服气务。   五、电子邮件服务   基金料理东谈主为投资者提供电子邮件面貌的业务参谋、投诉受理、基金份额净值等服务。   六、信息订阅服务   投资者不错通过基金料理东谈主网站、客服中心提交信息订制的肯求，基金料理东谈主将以电 子邮件、手机短信的步地依期为投资者发送所订制的信息。   七、客户服务中心电话服务   投资者拨打基金料理东谈主宇宙斡旋客服热线：4008-088-088（免远程话费）可享有如下 服务： 自助查询账户余额、交游情况、基金净值等信息。 受理、信息订制等服务。   服务商酌面貌：   基金料理东谈主的互联网地址及电子信箱   网址：www.essencefund.com   电子信箱：service@essencefund.com   八、如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法融会的内容，请通过上述面貌商酌基金 料理东谈主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面融会了本招募讲解书。                            第 116 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）            第二十三部分 其他应败露事项 序号                 标题                     败露日历      安信基金料理有限使命公司对于旗下部分绽放式基金新      增中航证券有限公司为基金销售服务机构的公告      安信基金料理有限使命公司对于旗下部分绽放式基金新      增麦高证券有限使命公司为基金销售服务机构的公告      安信基金料理有限使命公司对于旗下 86 只基金 2023 年      年度报酬指示性公告      安信基金料理有限使命公司对于旗下 88 只基金 2024 年      第 1 季度报酬指示性公告      安信基金料理有限使命公司对于新增基金直销账户信息      的公告                    第 117 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）       第二十四部分 招募讲解书存放及查阅面貌  招募讲解书公布后，应当差异置备于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制；投资东谈主在支付工本费后，可在合理时天职取得上述文献复制件或复印 件。对投资东谈主按此种面貌所取得的文献过火复印件，基金料理东谈主保证文本的内容与所公告 的内容完全一致。  投资东谈主还不错顺利登录基金料理东谈主的网站（www.essencefund.com）查阅和下载招募说 明书。                   第 118 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）             第二十五部分 备查文献  （一）中国证监会准予安信招信一年持有期搀和型证券投资基金召募注册的文献  （二）《安信招信一年持有期搀和型证券投资基金基金合同》  （三）《安信招信一年持有期搀和型证券投资基金托管条约》  （四）对于肯求召募注册安信招信一年持有期搀和型证券投资基金的法律见识  （五）基金料理东谈主业务资历批件和营业派司  （六）基金托管东谈主业务资历批件和营业派司  （七）中国证监会要求的其他文献  基金托管东谈主业务资历批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管条约过火 余备查文献存放在基金料理东谈主处。投资者可在营业时分免费到存放地点查阅，也可按工本 费购买复印件。                                    安信基金料理有限使命公司                  第 119 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）           附件一：基金合同的内容摘录  一、基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主的权利、义务  （一）基金料理东谈主的权利、义务  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用并料理基金 财产；  （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例章程或中国证监会批准的其他费 用；  （4）销售基金份额；  （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及联系法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违抗了 《基金合同》及国度联系法律章程，应禀报中国证监会和其他监管部门，并采选必要措施 保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处理；  （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》章程的用度；  （10）依据《基金合同》及联系法律章程决定基金收益的分配有蓄意；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈骗鼓动权利，为基金的利益诈骗因 基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实施其他 法律行动；  （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；  （16）在相宜联系法律、法例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、赎回、转                  第 120 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 换和非交游过户等的业务法令；  （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以憨厚信用、严慎勤劳的原则料理和运用基金财产；  （4）配备满盈的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹商面貌 料理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保证所料理 的基金财产和基金料理东谈主的财产相互孤独，对所料理的不同基金差异料理，差异记账，进 行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采选允洽合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜 《基金合同》等法律文献的章程，按联系章程计较并公告各种基金份额的基金净值信息， 详情基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐报酬；  （10）编制季度报酬、中期报酬和年度报酬；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他联系章程，履行信息败露及报酬义 务；  （12）保守基金买卖隐秘，不暴露基金投资蓄意、投资意向等。除《基金法》、《基 金合同》过火他联系章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予守密，不向他东谈主暴露；  （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分配有蓄意，实时向基金份额持有东谈主分配基 金收益；  （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系章程召集基金份额持有东谈主大会或配 合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；                   第 121 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   （16）按章程保存基金财产料理业务步履的司帐账册、报表、记录和其他干系尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在章程时分发出，何况保证投资 者随机按照《基金合同》章程的时分和面貌，随时查阅到与基金联系的公开尊府，并在支 付合理成本的条件下得到联系尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分 配；   （19）濒临结果、照章被吊销或者被照章宣告歇业时，实时报酬中国证监会并陈述基 金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益时， 应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而除名；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东谈主 违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管 东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的 行动承担使命；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他法律行 为；   （24）基金料理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成奏效，基 金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结 束后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实践奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利和义务   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全撑持基金财 产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准的其他费                    第 122 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 用；  （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违抗《基金合同》及 国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形，应禀报中国证 监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据干系阛阓法令，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所需 账户，为基金办理证券交游资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；  （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。  （1）以憨厚信用、勤劳尽责的原则持有并安全撑持基金财产；  （2）设立挑升的基金托管部门，具有相宜要求的营业场所，配备满盈的、及格的熟识 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；  （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤独； 对所托管的不同的基金差异成就账户，孤独核算，分账料理，保证不同基金之间在账户设 置、资金划拨、账册记录等方面相互孤独；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；  （5）撑持由基金料理东谈主代表基金顽强的与基金联系的紧要合同及联系凭证；  （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖隐秘，除《基金法》、《基金合同》过火他联系章程另有章程外， 在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东谈主暴露；  （8）复核、审查基金料理东谈主计较的基金资产净值、各种基金份额的基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务步履联系的信息败露事项；  （10）对基金财务司帐报酬、季度报酬、中期报酬和年度报酬出具见识，讲解基金管 理东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如若基金料理东谈主有未执                 第 123 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 行《基金合同》章程的行动，还应当讲解基金托管东谈主是否采选了允洽的措施；  （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他干系尊府不低于法律法例规 定的期限；  （12）保存基金份额持有东谈主名册；  （13）按章程制作干系账册并与基金料理东谈主查对；  （14）依据基金料理东谈主的指示或联系章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系章程，召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金料理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金料理东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分配；  （18）濒临结果、照章被吊销或者被照章宣告歇业时，实时报酬中国证监会和银行监 管机构，并陈述基金料理东谈主；  （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，甘愿担抵偿使命，其抵偿使命不因 其退任而除名；  （20）按章程监督基金料理东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金 料理东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金料理东谈主 追偿；  （21）实践奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东谈主的权利、义务  基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投 资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事 东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主手脚《基金合同》当事东谈主并不以 在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  归并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；                  第 124 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；  （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府；  （7）监督基金料理东谈主的投资运作；  （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：  （1）厚爱阅读并顺从《基金合同》、招募讲解书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受技艺，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关心基金信息败露，实时诈骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》拆开的有限使命；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；  （7）实践奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的不当得利；  （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的标准和法令  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票 权。  本基金基金份额持有东谈主大会不设日常机构。  （一）召开事由                   第 125 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 开基金份额持有东谈主大会：  （1）拆开《基金合同》；  （2）更换基金料理东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）诊疗基金运作面貌；  （5）调整基金料理东谈主、基金托管东谈主的报酬圭臬或提高销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资方针、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会标准；  （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主 （以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归并事项书面要求召开基金份额 持有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持有东谈主大 会的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额 持有东谈主大会：  （1）调低销售服务费和其他除基金料理费、基金托管费外应由基金承担的用度；  （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；  （3）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费面貌、调整基金份额类别成就；  （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修改不波及 《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；  （6）基金料理东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法例章程或中国证监会许可的范围 内调整联系认购、申购、赎回、诊疗、非交游过户、转托管等业务法令；  （7）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。                 第 126 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   （二）会议召集东谈主及召集面貌 集。 议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。 基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主刻薄书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面奉告刻薄提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金 料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主 刻薄书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告 刻薄提议的基金份额持有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开并奉告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得 梗阻、烦躁。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的陈述时分、陈述内容、陈述面貌 份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议步地；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决面貌；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；                   第 127 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   （4）授权托福讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时分和地点；   （5）会务常设商酌东谈主姓名及商酌电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要陈述的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所采选的具体通信面貌、托福的公证机关过火商酌面貌和商酌东谈主、表 决见识寄交的截止时分和收取面貌。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈述基金料理东谈主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面陈述基金料理东谈主和基金托 管东谈主到指定地点对表决见识的计票进行监督。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决 见识的计票进行监督的，不影响表决见识的计票遵守。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的面貌   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会面貌、通信开会面貌或法律法例、监管机构允许 的其他面貌召开，会议的召开面貌由会议召集东谈主详情。 现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金料理 东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期相宜以下条件时，不错 进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主理有基金份 额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲解相宜法律法例、《基金合同》和会议陈述的规 定，何况持有基金份额的凭证与基金料理东谈主理有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证败露，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益 登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主可 以在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的 有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。                  第 128 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 公告载明的其他面貌在表决截止日畴昔投递至召集东谈主指定的地址或系统。通信开会应以书 面或大会公告载明的其他面貌进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的面貌视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈述后，在 2 个工作日内连气儿公布干系 指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定陈述基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决见识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如若基金托管 东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议陈述章程的面貌收取基金份 额持有东谈主的表决见识；基金托管东谈主或基金料理东谈主经陈述不参加收取表决见识的，不影响表 决遵守；   （3）本东谈主顺利出具表决见识或授权他东谈主代表出具表决见识的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主顺利出具 表决见识或授权他东谈主代表出具表决见识基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额 持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决见识 或授权他东谈主代表出具表决见识；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决见识的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具表决 见识的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见识的代理东谈主出具的托福 东谈主理有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲解相宜法律法例、《基金合同》和 会议陈述的章程，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额持有东谈主不错接纳书面、网罗、电话、短信或其他面貌进行表决，具体面貌 由会议召集东谈主详情并在会议陈述中列明。 电话、短信或其他面貌，具体面貌在会议陈述中列明。   （五）议事内容与标准                  第 129 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定 拆开《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及 《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会议论的其他 事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的陈述后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的面貌下，开端由大会主理东谈主按照下列第七条章程标准详情和公布监票东谈主， 然后由大会主理东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基金管 理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主理；如若基金料理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理 大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 别称基金份额持有东谈主手脚该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元 称号）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称号） 和商酌面貌等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，开端由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈述的表决截止日历后   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以尽头决议通过事项以 外的其他事项均以一般决议的面貌通过。                    第 130 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。诊疗基金运作面貌、更换基金料理东谈主或者基金 托管东谈主、拆开《基金合同》、本基金与其他基金合并以尽头决议通过方为有用。  基金份额持有东谈主大会采选记名面貌进行投票表决。  采选通信面貌进行表决时，除非在计票时有充分的相悖左证讲解，不然提交相宜会议 陈述中章程的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头相宜会议陈述章程 的表决见识视为有用表决，表决见识弄脏不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出 具表决见识的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项 表决。  （七）计票  （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议动手后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会虽 然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金料理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份 额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议动手后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基 金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效 力。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主就地公布计票 结果。  （3）如若会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行从头盘货，从头盘货 以一次为限。从头盘货后，大会主理东谈主应当就地公布从头盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。  在通信开会的情况下，计票面貌为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证 机关对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决见识的计票进行监                   第 131 页 共 152 页                 安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在章程媒介上公告。如若接纳通信面貌 进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓 名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实践奏效的基金份额持有东谈主大会的决 议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金料理东谈主、基金托管东谈主均 有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特等约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份 额持有东谈主差异持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若干系基金份额持有东谈主大 会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或代表的基金份额或表 决权相宜该等比例： 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日干系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）干系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 选举产生别称基金份额持有东谈主手脚该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； （含二分之一）通过；                        第 132 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） （含三分之二）通过。  （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事标准、表决条件等 章程，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致干系内容被取消或变更的， 基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和调整， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。  三、基金合同的变更、拆开与基金财产的计帐  （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程和基金合同约定可 不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。  （二）《基金合同》的拆开事由  有下列情形之一的，经履行干系标准后，《基金合同》应当拆开： 贯串的；  （三）基金财产的计帐 小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组 不错聘用必要的管当事人谈主员。                 第 133 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产计帐小组斡旋经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐报酬；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐报酬进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报酬出具法 律见识书；   （6）将计帐报酬报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配有蓄意，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐报酬经相宜《证券法》章程的 司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐报酬报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐报酬登载在章程网站上，并将计帐报酬指示性公告登 载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低期限。   四、争议搞定面貌   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经                    第 134 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 友好协商未能搞定的，则任何一方均有权将争议提交深圳外洋仲裁院，按照深圳外洋仲裁 院届时有用的仲裁法令进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对两边当事东谈主 均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。  除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事东谈主陆续履行。  《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门尽头行政区和台 湾地区法律）统辖并从其解释。  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的面貌  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场 所和营业场所查阅。                    第 135 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）              附件二：托管条约的内容摘录  一、托管条约当事东谈主  （一）基金料理东谈主  称号：安信基金料理有限使命公司  住所：深圳市福田区莲花街谈益田路 6009 号新世界商务中心 36 层  办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 6009 号新世界商务中心 36 层  邮政编码：518026  法定代表东谈主：刘入领  成随即间：2011 年 12 月 6 日  批准设立机关：中国证券监督料理委员会  批准设立文号：中国证监会证监许可〔2011〕1895 号  组织步地：有限使命公司  注册本钱：5.0625 亿元东谈主民币  存续期间：永续筹商  筹商范围：基金召募、基金销售、特定客户资产料理、资产料理和中国证监会许可的 其他业务。  （二）基金托管东谈主  称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)  住所：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦  办公地址：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦  邮政编码：518040  法定代表东谈主：缪建民  成随即间：1987 年 4 月 8 日  基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号  组织步地：股份有限公司  注册本钱：东谈主民币 252.20 亿元  存续期间：接续筹商                         第 136 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律法例的章程以及《基金合同》的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资限制、关联方交游等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券 采纳圭臬的，基金料理东谈主应预先或依期向基金托管东谈主提供投资品种池，以便基金托管东谈主对 基金本质投资是否相宜基金合同对于证券采纳圭臬的约定进行监督。   本基金的投资范围主要为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票 （包括中小板、创业板过火他中国证监会允许基金投资的股票）、存托凭证、港股通标的 股票、债券资产（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开导 行的次级债、可诊疗债券、可分离交游可转债的纯债部分、可交换债券、中期单子、证券 公司短期公司债券、政府支柱债券、政府支柱机构债券、短期融资券、超短期融资券等）、 资产支柱证券、债券回购、银行入款（包括条约入款、依期入款和其他银行入款）、货币 阛阓器具、同行存单、股指期货、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器具，但须相宜中国证监会的干系章程。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行允洽标准后， 不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法例应时合理地调整投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为 0%–30% （其中，港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0%-50%），每个交游日日终在扣除股指 期货合约和国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内 的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。本基金投资于同行存单的比例不逾越基金资产的 20%。   如若法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行允洽程 序后，不错调整上述投资品种的投资比例。   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为 0%–30%；其中，港股通标的股 票投资占股票资产的比例为 0%-50%；   （2）每个交游日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本 基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其                    第 137 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香港阛阓同期上市的 A+H 股合并计较），其市值不逾越基金资产净值的 10％；    （4）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香 港阛阓同期上市的 A+H 股合并计较），不逾越该证券的 10％，完全按照联系指数的组成比 例进行证券投资的基金品种不错不受此条件章程的比例限制；    （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产支柱证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10％；    （6）本基金持有的全部资产支柱证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20％；    （7）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产支柱证券的比例，不得逾越该资产支柱 证券限制的 10％；    （8）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产支柱证券，不得 逾越其各种资产支柱证券共计限制的 10％；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支柱证券。基金持有资 产支柱证券期间，如若其信用品级下降、不再相宜投资圭臬，应在评级报酬发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （11）本基金参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得逾越基金资产净 值的 40%，参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得 延期；    （12）本基金料理东谈主料理的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期的依期 绽放基金）持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得逾越该上市公司可畅达股票的 15%； 本基金料理东谈主料理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得逾越该上市 公司可畅达股票的 30%；完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中 国证监会认定的特等投资组合可不受前述比例限制；    （13）本基金参与股指期货交游，须顺从下列投资比例限制： 的 10%；                     第 138 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日 在一年以内的政府债券）、资产支柱证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 总市值的 20%； 相宜基金合同对于股票投资比例的联系约定； 一交游日基金资产净值的 20%；    （14）本基金参与国债期货交游，须顺从下列投资比例限制： 的 15%； 券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日 在一年以内的政府债券）、资产支柱证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 总市值的 30%； 期货合约价值，共计（轧差计较）应当相宜基金合同对于债券投资比例的联系约定； 一交游日基金资产净值的 30%；    （15）本基金的基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；    （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越基金资产净值的 15%； 因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金不 相宜该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （17）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆 回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （18）本基金投资于同行存单的比例不逾越基金资产的 20%；    （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实践；                    第 139 页 共 152 页              安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   （20）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（16）、（17）情形外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东谈主合 并、基金限制变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资比例不相宜上述章程投资比例的， 基金料理东谈主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会章程的特等情形除外。法律法例 另有章程的，从其章程。   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基 金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起动手。法律法例或监管部门另 有章程的，从其章程。   法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行允洽 标准后，则本基金投资不再受干系限制或按调整后的章程实践或以调整后的章程为准。   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过火他不方正的证券交游步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他步履。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓动、本质箝制东谈主或 者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联交游的，应当相宜基金的投资方针和投资策略，遵循基金份额持有东谈主利益优先原则，防 范利益蹧蹋，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平允合理价钱实践。干系交游 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与败露。紧要关联交游应提交基金料理 东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对 关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或调整上述不容性章程，如适用于本基金，基金料理 东谈主在履行允洽标准后，则本基金投资不再受干系限制。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金料理东谈主选                     第 140 页 共 152 页               安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 择入款银行进行监督。基金投资银行依期入款的，基金料理东谈主应根据法律法例的章程及 《基金合同》的约定，详情相宜条件的扫数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主， 基金托管东谈主应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否相宜联系章程进行监督。对于不符 合章程的银行入款，基金托管东谈主不错拒却实践，并陈述基金料理东谈主。   本基金投资银行入款应相宜如下章程：   本基金投资于有固依期限银行入款的比例，不得逾越基金资产净值的 30%，但投资于 有入款期限，根据条约可提前支取的银行入款不受上述比例限制;本基金投资于具有基金托 管东谈主资历的归并买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得逾越 20%， 投资于不具有基金托管东谈主资历的归并买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比 例共计不得逾越 5%。   联系法律法例或监管部门制定或修改新的依期入款投资政策，基金料理东谈主履行允洽程 序后，可相应调整投资组合限制的章程。 岗亭职责、风险箝制措施和监察稽核轨制，切实留意联系风险。基金托管东谈主负责对本基金 银行依期入款业务的监督与核查，审查、复核干系条约、账户尊府、投资指示、入款证实 书等联系文献，切实履行托管职责。   （1）基金料理东谈主负责箝制信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银 行的支付技艺等波及到入款银行采纳方面的风险。因采纳入款银行不当形成基金财产损失 的，由基金料理东谈主承担使命。   （2）基金料理东谈主负责箝制流动性风险，并承担因箝制不力而形成的损失。流动性风险 主要包括基金料理东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而入款银行未能实时兑 付的风险、基金投资银行入款不成知足基金精深结算业务的风险、因全部提前支取或部分 提前支取而波及的利息损失影响估值等波及到基金流动性方面的风险。   （3）基金料理东谈主须加强里面风险箝制轨制真实立。如因基金料理东谈主职工职务行动导致 基金财产受到损失的，需由基金料理东谈主承担由此形成的损失。   （4）基金料理东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格顺从《基金法》、《运 作办法》等联系法律法例，以及国度联系账户料理、利率料理、支付结算等的各项章程。   （三）基金投资银行入款条约的顽强、账户开设与料理、投资指示与资金划付、账目                      第 141 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 查对、到期兑付、提前支取  （1）基金料理东谈主应与相宜资历的入款银行总行或其授权分行顽强《基金入款业务总体 和解条约》（以下简称《总体和解条约》），详情《入款条约书》的步地范本。《总体合 作条约》和《入款条约书》的步地范本由基金托管东谈主与基金料理东谈主共同约定。  （2）基金托管东谈主依据干系法例对《总体和解条约》和《入款条约书》的内容进行复核， 审查入款银行资历等。  （3）基金料理东谈主应在《入款条约书》中明确入款证实书或其他有用入款凭证的办理方 式、邮寄地址、商酌东谈主和商酌电话，以及入款证实书或其他有用凭证在邮寄过程中遗失后， 入款余额的证实及兑付办法等。  （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”）寄送或上 门托福入款证实书或其他有用入款凭证的，基金托管东谈主可向入款分支机构的上司行发出存 款余额询证函，入款分支机构过火上司行应予配合。  （5）基金料理东谈主应在《入款条约书》中章程，基金存放到期或提前兑付的资金应全部 划转到指定的基金托管账户，并在《入款条约书》写明账户称号和账号，未划入指定账户 的，由入款银行承担一切使命。  （6）基金料理东谈主应在《入款条约书》中章程，在存期内，如本基金银行账户、预留印 鉴发生变更，基金料理东谈主应实时书面陈述入款行，书面陈述应加盖基金托管东谈主预留印鉴。 入款分支机构应实时就变更事项向基金料理东谈主、基金托管东谈主出具肃穆书面证实书。变更通 知的投递面貌同开户手续。在存期内，入款分支机构和基金托管东谈主的指定商酌东谈主变更，应 实时加盖公章书面陈述对方。  （7）基金料理东谈主应在《入款条约书》中章程，因依期入款产生的存单不得被质押或以 任何面貌被典质，不得用于转让和背书。  （1）基金投资于银行入款时，基金料理东谈主应当依据基金料理东谈主与入款银行顽强的《总 体和解条约》、《入款条约书》等，以基金的口头在入款银行总行或授权分行指定的分支 机构开立银行账户。  （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东谈主撑持和使用。                    第 142 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）   （1）入款证实书等入款凭证传递   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金料理东谈主应在 《入款条约书》中章程，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或其他有用入款凭证 （下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款证实或到期支款的有用凭证，且对应每笔 入款仅能开具独一入款凭证。资金到账当日，由入款银行分支机构指定的司帐主管传真一 份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证实收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门 托福至基金托管东谈主指定商酌东谈主；若入款银行分支机构代为撑持入款凭证的，由入款银行分 支机构指定司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证实收妥。   （2）入款凭证的遗失补办   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金料理东谈主向入款银行刻薄补办肯求，基金料理东谈主 应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的面貌快递或上门托福至基金托管东谈主， 原入款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个工作日，基金料理东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行入款投资余额及应计利息。   基金料理东谈主应在《入款条约书》中章程，对于存期逾越 3 个月的依期入款，入款银行 应于每季末后 5 个工作日内向基金托管东谈主指定东谈主员寄送对账单。因入款银行未寄送对账单 形成的资金被挪用、盗取的使命由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东谈主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银行公章寄送 至基金托管东谈主指定商酌东谈主。   （4）到期兑付   基金料理东谈主提前陈述基金托管东谈主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分支机构指定 的司帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话商榷。入款到期前基 金料理东谈主与入款银行证实入款凭证收到并于到期日兑付入款本息事宜。   基金托管东谈主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，陈述基金料理东谈主与 入款银行接洽入款到账时分及利息补付事宜。基金料理东谈主应将接洽结果奉告基金托管东谈主， 基金托管东谈主收妥入款本息确当日陈述基金料理东谈主。   基金料理东谈主应在《入款条约书》中章程，入款凭证在邮寄过程中遗失的，入款银行应 立即陈述基金托管东谈主，基金托管东谈主在原入款凭证复印件上加盖公章并出具干系讲解文献后， 与入款银行指定司帐主管电话证实后，入款银行应在到期日将入款本息划至指定的基金资                    第 143 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 金账户。如若入款到期日为法定节沐日，入款银行顺延至到期后第一个工作日支付，入款 银行需按原条约约定利率和本质宽限天数支付宽限利息。   如若在入款期限内，由于基金限制发生缩减的原因或者出于流动性料理的需要等原因， 基金料理东谈主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金料理东谈主与入款银行顽强的《入款条约书》实践。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主在进行入款投资时有违抗联系法律法例的章程及《基金合 同》的约定的行动，应实时以书面步地陈述基金料理东谈主在 10 个工作日内纠正。基金料理 东谈主对基金托管东谈主陈述的违纪事项未能在 10 个工作日内纠正的，基金托管东谈主应报酬中国证 监会。基金托管东谈主发现基金料理东谈主有紧要违游记动，应立即报酬中国证监会，同期陈述基 金料理东谈主在 10 个工作日内纠正或拒却结算，若因基金料理东谈主拒伪善践形成基金财产损失 的，干系损失由基金料理东谈主承担，基金托管东谈主不承担任何使命。   （四）基金托管东谈主根据联系法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金料理东谈主参 与银行间债券阛阓进行监督。基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供相宜法 律法例及行业圭臬的、经肃穆采纳的、本基金适用的银行间债券阛阓交游敌手名单并约定 各交游敌手所适用的交游结算面貌。基金料理东谈主有使命确保实时将更新后的交游敌手名单 发送给基金托管东谈主，不然由此形成的损失应由基金料理东谈主承担。基金料理东谈主应严格按照交 易敌手名单的范围在银行间债券阛阓采纳交游敌手。基金托管东谈主监督基金料理东谈主是否按事 前提供的银行间债券阛阓交游敌手名单进行交游。在基金存续期间基金料理东谈主不错调整交 易敌手名单，但应将调整结果至少提前一个工作日书面陈述基金托管东谈主。新名单详情时已 与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照条约进行结算，但不得再发生 新的交游。如基金料理东谈主根据阛阓需要临时调整银行间债券交游敌手名单及结算面貌的， 应向基金托管东谈主讲解意义，并在与交游敌手发生交游前 3 个交游日内与基金托管东谈主协商解 决。   基金料理东谈主负责对交游敌手的资信箝制，按银行间债券阛阓的交游法令进行交游，并 负责搞定因交游敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的交游敌手在基金料理东谈主 详情的时天职仍未承担失言使命过火他干系法律使命的，基金料理东谈主不错对相应损失先行 赐与承担，然后再向干系交游敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成交单对合同                   第 144 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主莫得按照预先约定的交游敌手进行 交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金料理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损成仇责 任。  （五）本基金投资畅达受限证券，应顺从《对于基金投资非公开导行股票等畅达受限 证券联系问题的陈述》等联系监管章程。 司证券刊行料理办法》表率的非公开导行股票、公开导行股票网下配售部分等在刊行时明 确一依期限锁依期的可交游证券，不包括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的证券、 已刊行未上市证券、回购交游中的质押券等畅达受限证券。  本基金不错投资经中国证监会批准的非公开导行证券，且限于由中国证券登记结算有 限使命公司、中央国债登记结算有限使命公司或银行间阛阓计帐所股份有限公司负责登记 和存管的，并可在证券交游所或宇宙银行间债券阛阓交游的证券。  本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开导行证券。  本基金不得投资有锁依期但锁依期不解确的证券。 事会批准的联系基金投资畅达受限证券的投资决策进程、风险箝制轨制。基金投资非公开 刊行股票，基金料理东谈主还应提供基金料理东谈主董事会批准的流动性风险处置预案。上述尊府 应包括但不限于基金投资畅达受限证券的投资额度和投资比例箝制情况。  基金料理东谈主应至少于初次实践投资指示之前两个工作日将上述尊府书面发至基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的时分进行审核。基金托管东谈主应在收到上述尊府后两个工作日 内，以书面或其他两边认同的面貌证实收到上述尊府。  基金料理东谈主对本基金投资畅达受限证券的流动性风险负责，确保对干系风险采选积极 有用的措施，在合理的时天职有用搞定基金运作的流动性问题。如因基金无数赎回或阛阓 发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活贫苦时，基金料理东谈主应保证提供足额现金确保基 金的支付结算，并承担扫数损失。对本基金因投资畅达受限证券导致的流动性风险，基金 托管东谈主不承担任何使命。 关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行 价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购款、资金划付时分等。                 第 145 页 共 152 页           安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 基金料理东谈主应保证上述信息的真确、齐全，并应至少于拟实践投资指示前两个工作日将上 述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的时分进行审核。   由于基金料理东谈主未实时提供联系证券的具体的必要的信息，致使基金托管东谈主无法审核 认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担使命。 受限证券的行动。如发现基金料理东谈主违抗了《基金合同》、《托管条约》以过火他干系法 律法例的联系章程，应实时陈述基金料理东谈主，并禀报中国证监会，同期采选合理措施保护 基金投资东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金料理东谈主的犯警、违纪以及违抗《基金合同》、 《托管条约》的投资指示不予实践，独立即陈述基金料理东谈主纠正，基金料理东谈主不予纠正或 已代表基金签署合同不得伪善践时，基金托管东谈主应向中国证监会报酬。 露所投资非公开导行股票的称号、数目、总成本、账面价值,以及总成本和账面价值占基金 资产净值的比例、锁依期等信息。   （六）基金料理东谈主应当对投资中期单子业务进行商酌，厚爱评估中期单子投资业务的 风险，本着审慎、勤劳尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应相宜法律法例及监管机 构的干系章程。   （七）基金托管东谈主根据联系法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金资产净值 计较、各种基金份额净值计较、基金用度开支及收入详情、基金收益分配、干系信息败露、 基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据等进行监督和核查。   （八）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或本质投资运作违抗法律法 规、《基金合同》和本托管条约的章程，应实时以电话提醒或书面指示等面貌陈述基金管 理东谈主限期纠正。基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金料理东谈主收到 陈述后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面陈述，基金料理东谈主应以书面步地给 基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，讲解违纪原因及纠正期限。 在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对陈述县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基 金料理东谈主对基金托管东谈主陈述的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报酬中国证监 会。   （九）基金料理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》和本托 管条约对基金业求实践核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的指示，基金料理东谈主应在                   第 146 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 章程时天职恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律 法例、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督报酬的事项，基金料理 东谈主应积极配合提供干所有据尊府和轨制等。  （十）若基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据交游标准仍是奏效的指示违抗法律、行政法 规和其他联系章程，或者违抗基金合同约定的，应当立即陈述基金料理东谈主实时纠正，由此 形成的损失由基金料理东谈主承担，基金托管东谈主在履行其陈述义务后，赐与免责。  （十一）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有紧要违游记动，应实时报酬中国证监会，同期 陈述基金料理东谈主限期纠正。  三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管 东谈主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管 理东谈主计较的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金料理东谈主指示办理计帐交收、干系 信息败露和监督基金投资运作等行动。  （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账料理、 未实践或无故蔓延实践基金料理东谈主资金划拨指示、暴露基金投资信息等违抗《基金法》、 基金合同、托管条约过火他联系章程时，应实时以书面步地陈述基金托管东谈主限期纠正。基 金托管东谈主收到书面陈述后应鄙人一工作日前实时查对并以书面步地给基金料理东谈主发出回函， 讲解违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金料理 东谈主有权随时对陈述县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。  （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金料理东谈主依照法律法例、基金合同和本托管协 议对基金业求实践核查，包括但不限于：对基金料理东谈主发出的书面指示，基金托管东谈主应在 章程时天职恢复并改正，或就基金料理东谈主的疑义进行解释或举证；基金托管东谈主应积极配合 提供干系尊府以供基金料理东谈主核查托管财产的齐全性和真确性。  （四）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违游记动，应实时报酬中国证监会，同期通 知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果报酬中国证监会。  四、基金财产的撑持  （一）基金财产撑持的原则                 第 147 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 未经基金料理东谈主的方正指示，不得自走运用、贬责、分配基金的任何资产。不属于基金托 管东谈主本质有用箝制下的资产及什物证券等在基金托管东谈主撑持期间的损坏、灭失，基金托管 东谈主不承担由此产生的使命。 期并陈述基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东谈主应实时陈述 基金料理东谈主采选措施进行催收，基金料理东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金财产的损失。 资产，或交由期货公司或证券公司负责计帐交收的基金资产（包括但不限于期货保证金账 户内的资金、期货合约等）过火收益，由于该等机构或该机构会员单元等本条约当事东谈主外 第三方的诈骗、疏忽、过失或歇业等原因给基金资产形成的损失等不承担使命。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 理。 持有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等联系章程后，基金料理东谈主应将属于基金财产 的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在章程时天职，基金料理东谈主 应遴聘相宜《证券法》章程的司帐师事务所进行验资，出具验资报酬。出具的验资报酬由 参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为有用。 款等事宜。   （三）基金资金账户的开立和料理 户”），撑持基金的银行入款，并根据基金料理东谈主的指示办理资金收付。托管账户称号应                   第 148 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 为“安信招信一年持有期搀和型证券投资基金，预留印鉴为基金托管东谈主图章。 料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务之外的步履。  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 金料理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务之外的步履。 用由基金料理东谈主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主计帐工作， 基金料理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有 限使命公司的章程实践。 的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，按联系章程开立、使用并料理；若无干系规 定，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的章程实践。  （五）债券托管专户的开设和料理  基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命公司和 银行间阛阓计帐所股份有限公司的联系章程，以基金的口头在银行间阛阓登记结算机构开 立债券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。  （六）其他账户的开立和料理 管东谈主按照章程开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金料理东谈主应以 书面步地将期货公司提供的期货保证金账户的动手资金密码和阛阓监控中心的登录用户名 及密码奉告基金托管东谈主。资金密码和阛阓监控中心登录密码重置由基金料理东谈主进行，重置                   第 149 页 共 152 页             安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 后务必实时陈述基金托管东谈主。  基金托管东谈主和基金料理东谈主应当在开户过程中相互配合，并提供所需尊府。基金料理东谈主 保证所提供的账户开户材料的真确性和有用性，且在干系尊府变更后实时将变更的尊府提 供给基金托管东谈主。 料理东谈主协助基金托管东谈主按照联系法律法例和本条约的约定协商后开立。新账户按联系章程 使用并料理。  （七）基金财产投资的联系有价凭证等的撑持  基金财产投资的联系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，或存入中央国债登记结算有限使命公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司、中国证 券登记结算有限使命公司或单子营业中心的代撑持库，什物撑持凭证由基金托管东谈主理有。 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金料理东谈主的指示办理。基金托管 东谈主对由上述存放机构及基金托管东谈主之外机构本质有用箝制的有价凭证不承担撑持使命。  （八）与基金财产联系的紧要合同的撑持  由基金料理东谈主代表基金签署的、与基金财产联系的紧要合同的原件差异由基金料理东谈主、 基金托管东谈主撑持。除本条约另有章程外，基金料理东谈主代表基金签署的与基金财产联系的重 大合同应保证基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件。基金料理东谈主应在紧要 合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个工作日内将原本投递基金托管 东谈主处。因基金料理东谈主发送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基 金料理东谈主负责。紧要合同的撑持期限不少于法定最低期限。  对于无法取得二份以上的原本的，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同传 真件，未经两边协商一致，合同原件不得移动。基金料理东谈主向基金托管东谈主提供的合同传真 件与基金料理东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。  五、基金资产净值的计较和复核  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  基金份额净值是指计较日基金资产净值除以计较日基金份额总和。基金份额净值的计                    第 150 页 共 152 页            安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新） 算，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金料理东谈主不错设立大额赎回情形下的 净值精度济急调整机制。国度另有章程的，从其章程。   基金料理东谈主于每个工作日计较基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值，并按规 定公告。   基金料理东谈主应每个工作日对基金资产估值。但基金料理东谈主根据法律法例或基金合同的 章程暂停估值时除外。基金料理东谈主每个工作日对基金资产估值后，将各种基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按约定对外公布。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与撑持   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号、证件号码和持有的基金份额。 基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和撑持，保存期自基金账 户销户之日起不少于 20 年。基金料理东谈主和基金托管东谈主应差异撑持基金份额持有东谈主名册，保 存期不少于法定最低期限。如不成妥善撑持，则按干系法律法例承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制中期报酬和年度报酬前，基金料理东谈主应将联系尊府送交基金 托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真确性、准确性和齐全性。基金料理东谈主和 托管东谈主不得将所撑持的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应顺从 守密义务。   七、争议搞定面貌   因两边当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约联系的一切争议，如经友好协商未 能搞定的，任何一方均有权将争议提交深圳外洋仲裁院，按照深圳外洋仲裁院届时有用的 仲裁法令进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对两边当事东谈主均有拘谨力， 仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自陆续至意、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管条约章程的义务，崇敬基金份额持有东谈主的正当权益。   本条约受中华东谈主民共和国法律（不包括香港、澳门尽头行政区和台湾地区法律）统辖。   八、托管条约的变更、拆开                   第 151 页 共 152 页          安信招信一年持有期搀和型证券投资基金更新招募讲解书（2024 年 12 月更新）  （一）托管条约的变更标准  本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得 与基金合同的章程有任何蹧蹋。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。  （二）基金托管条约拆开的情形 个月内无其他允洽的托管机构贯串其原有权利义务； 个月内无其他允洽的基金料理公司贯串其原有权利义务；  （三）基金财产的计帐  基金料理东谈主与基金托管东谈主按照《基金合同》的约定处理基金财产的计帐。                 第 152 页 共 152 页