民生加银龙头优选股票型证券投资基金      更新招募讲解书  基金管制东说念主：民生加银基金管制有限公司  基金托管东说念主：中国确立银行股份有限公司        二〇二四年十月               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)                    枢纽教唆   民生加银龙头优选股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2019年12月 效。   基金管制东说念主保证本招募讲解书的内容信得过、准确、好意思满。本招募讲解书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和收益作念出实质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监 会分歧基金的投资价值及商场出息等作出实质性判断或者保证。      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资用具，其主邀功能是分 散投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融用具，投资东说念主购买基金，既可能按其执有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。      基金在投资运作过程中可能面对万般风险，既包括商场风险，也包括基金自 身的管制风险、技艺风险、合规风险以及本基金独有风险等。多半赎回风险是开 放式基金所独有的一种风险，即当单个通达日基金的净赎回肯求进取上一通达日 基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回执有的全部基金份额。      本基金是股票型证券投资基金，预期风险和预期收益高于夹杂型基金、债券 型基金和货币商场基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因 投资环境、投资标的、商场轨制以及走动法则等各异带来的独有风险。投资者应 当慎重阅读基金合同、招募讲解书、基金产物而已纲要等基金信息表示文献，了 解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资陶冶、资产现象 等判断基金是否和自身的风险承受身手相妥贴，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金管制东说念主或基金管制东说念主托福的具有 基金销售业务履历的其他机构购买基金。      基金资产投资于港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、商场制 度以及走动法则等各异带来的独有风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港 股商场实行T+0反转走动，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐发出比A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 港股通机制下走动日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不可平方走动，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体 风险烦请查阅本基金招募讲解书的“风险揭示”章节的具体内容。   基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，采取将部分基金资 产投资于港股或采取不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股，存 在分歧港股进行投资的可能。   本基金的投资边界包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波 动甚而出现较大亏蚀的风险，以及与改革企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及走动机制等关系的风险。   基金管制东说念主承诺依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤奋的原则管制和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管制东说念主管制的其他基 金的功绩也不组成对本基金功绩阐发的保证。基金管制东说念主提醒投资东说念主基金投资的 “买者沸腾”原则，在作念出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投 资风险，由投资东说念主自行背负。投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应认 真阅读本招募讲解书。   本基金单一投资者执有基金份额数不得达到或进取基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进取50%的除外。法律 法则或监管机构另有规则的，从其规则。   本次招募讲解书依照《对于民生加银龙头优选股票型证券投资基金增多C类 基金份额并修改基金合同和托管公约的公告》对本基金增多C类基金份额的关系 信息进行更新，修改后的《民生加银龙头优选股票型证券投资基金基金合同》及 《民生加银优选股票型证券投资基金托管公约》于2024年10月21日起收效。同期 更新基金管制东说念主、基金托管东说念主、审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师 部分信息，关系信息更新截止日为2024年10月17日。   除非另有讲解，本招募讲解书所载内容截止日为2024年02月08日，关系财务 数据和净值阐发截止日为2023年12月31日（财务数据未经审计）。                                             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)                                                          目          录               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)                 第一部分 序论   《民生加银龙头优选股票型证券投资基金招募讲解书》（以下简称“招募讲解书” 或“本招募讲解书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金 信息表示管制办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募通达式证券投资 基金流动性风险管制规则》（以下简称“《流动性风险管制规则》 ”）偏激他关系法 律法则与《民生加银龙头优选股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。   基金管制东说念主承诺本招募讲解书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者紧要遗漏， 并对其信得过性、准确性、好意思满性承担法律职责。   本基金是根据本招募讲解书所载明的而已肯求召募。本招募讲解书由基金管制 东说念主解释。本基金管制东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募讲解书中载明的 信息，或对本招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主，直至其不再执有本基金的基 金份额，其执有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的统统承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同偏激他关系规则享有权利、承担义务。基金份额执有东说念主作 为基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东说念主欲了解 基金份额执有东说念主的权利和义务，应在意查阅基金合同。                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)                  第二部分 释义   在本基金招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何灵验改革和补充 选股票型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改革和补充 招募讲解书》偏激更新 发售公告》 而已纲要》偏激更新 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有不休力的决定、决议、通知等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改革，自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月24日第十二届宇宙东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其往往作念出的改革 券投资基金销售管制办法》及颁布机关对其往往作念出的改革 《公开召募证券投资基金信息表示管制办法》及颁布机关对其往往作念出的改革 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其往往作念出的改革                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管制规则》及颁布机关对其往往 作念出的改革 会 的法律主体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 法登记并存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体 或其他组织 法》及关系法律法则规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及关系法律法则规则，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券 投资的境外法东说念主 民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、蜕变、转托管及如期定额投资等业务 监会规则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管制东说念主缔结了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、                  民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 代理披发红利、建立并支撑基金份额执有东说念主名册和办理非走动过户等 有限公司或接受民生加银基金管制有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、蜕变及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并赢得中国证监会书面阐述的日 期 计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得进取3个月 放日 基金参与港股通走动且该管事日为非港股通走动日时，则基金管制东说念主可根据施行情 况决定本基金是否通达申购、赎回及蜕变业务，具体以届时的公告为准） 范例基金管制东说念主所管制的通达式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管制东说念主 和投资东说念主共同顺从 购买基金份额的步履                  民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 定的条件，肯求将其执有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额蜕变为基金管制 东说念主管制的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款形势，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资形势 上基金蜕变中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金蜕变中转入肯求份 额总额后的余额)进取上一通达日基金总份额的10% 入款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 购款偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个走动日以上的逆回购与银行 如期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、指挥受限的新股 及非公设备行股票、资产支执证券、因刊行东说念主债务背信无法进行转让或走动的债券 等               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 的形势，将基金援助投资组合的商场冲击成安分派给施行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额执有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并 得到公说念对待 户进行处置计帐，目的在于灵验阻遏并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于 流动性风险管制用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不细目性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不细目性的 资产 金份额执有东说念主服务的用度 产入彀提销售服务费的基金份额 入彀提销售服务费的基金份额 联网网站（包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子表示网站） 等媒介 件                       民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)                       第三部分 基金管制东说念主     一、基金管制东说念主概况     称呼：民生加银基金管制有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：郑智军     成立时期：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监许可[2008]1187 号     组织口头：有限职责公司（中外合资）     注册成本：东说念主民币叁亿元     存续期间：永续有筹商     有筹商边界：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鞭策为中国民生银行股份有限公司（执股63.33％）、加拿大皇 家银行（执股30％）、陕西省国际信赖股份有限公司（执股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     研究东说念主：张冬梅     民生加银基金管制有限公司设有鞭策会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：策略发展委员会、审计委员会、合规与风险管制委员会、薪酬与提名委员会； 有筹商管制层下设专门委员会：投资决策委员会、风险抑遏委员会、公募产物委员会 和私募产物委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照顾人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户首肯一部、专户首肯二部、资产配置 部、量化投资部、产物研发部、基础设施与不动产投资部、渠说念管制部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、商场支执部、走动部、监察稽核 部、风险管制部、运营管制部、信息技艺部、深圳管制总部、空洞管制部、有筹商财 务部、纪委办公室等部门。                      民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)    二、主要东说念主员情况    李业弟先生：董事长，工商管制硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主执管事）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融行状部成都分部、西部分部商场总监，交通金融行状部 党委委员、总裁助理、副总裁、商场总监，公司与投资银行行状部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文牍（主 执管事）、党委文牍、行长，南京分行党委文牍、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委文牍、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本商场部、金融商场部职员、中 心总司理，资产管制部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副文牍、 总司理，民生加银资产管制有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管制学硕士。历任中国工商银行总行信贷管制部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险管制部产物风险管制中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文牍、副行长，民生加银资产管制有限公司党委副文牍、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行走动银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银成本控股有限公司非推广董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管制）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照顾人、常务董事、率领团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited推广董事，民生加银资产管制有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所技艺员，陕西省国际 信赖股份有限公司神气司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管制部部门总司理、金融发展管制部部门负责东说念主等职务，现任陕西省                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 国际信赖股份有限公司投资管制部总司理，陕西金融资产管制股份有限公司监事， 陕投股权投资基金管制（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资管制有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管制（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：寂寞董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 考验，逸想集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家设备投资公司金融资产管制部主任兼国融资产管制公司总司理（法东说念主代表）、金 融投资部副总司理、策略发展部副主任兼国度设备投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主执管事）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国外洋控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府照顾大师，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司寂寞董事，重庆国际信赖股份有限公司寂寞董事。   谭小芬先生：寂寞董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、种植，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文牍、副院长，中央财经大 学考验管事部部长、东说念主事处处长、东说念主才管事办公室主任、中央财经大学发展筹画处 处长、学科确立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管制学院种植，种植 部后生长江学者，蓝天有筹商超卓后生学者，应用经济学研究生种植委员会主席，阳 光东说念主寿保障股份有限公司寂寞董事、杭州海康威视数字技艺股份有限公司寂寞董事。   于学会先生：寂寞董事，法学学士。从事过10年企业有筹商管制管事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师，瑞达期货股份有限公司寂寞董事。   李志彤先生：监事会主席，管制学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管制公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管制有限公司有筹商财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管制公司有筹商财 务部副总司理，中国长城资产管制公司资金财务部副总司理、资金营运行状部副总 司理（主执管事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生金钱研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商管制硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（推广董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投资管制部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资管制部副总司理，西安高新技艺产业风险投资有限职责公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管制硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金管制股份有限公司、信达澳亚基金管制有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司运营管制部总监。   王涛先生：监事，工商管制硕士。曾赴任于中国确立银行成都市第八支行信贷 科、中国确立银行总行投资托管业务部、长盛基金管制有限公司产物设备部。2019 年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司产物研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管制学硕士。曾赴任于泰康资产管制有限职责公司运行保 障部、蚁集走动室。2020年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司走动部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东说念主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管制有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管制有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司负责东说念主、上海分公司负责东说念主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管制硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融行状部、董事会策略发展与投资管制委员               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 会办公室。2018年加入民生加银基金管制有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金管制有限公司董事会秘书。   刘静女士：防守长，管制学博士。曾赴任于中国证监会检讨总队、检讨局。 管制有限公司防守长，民生加银资产管制有限公司监事。   王亮先生：清华大学硕士，17年证券从业经历。自2007年7月至2011年7月赴任 于长盛基金管制有限公司，担任研究员职务；自2011年8月至2017年8月，赴任于泰 康资产管制有限职责公司，历任行业研究组组长、投资司理职务。2017年9月加入 民生加银基金管制有限公司，现担任权益研究部总监兼投资部副总监、基金司理、 公司投资决策委员会成员、权益资产条线投资决策委员会成员。自2018年11月于今 担任民生加银景气行业夹杂型证券投资基金基金司理；自2020年3月于今担任民生 加银龙头优选股票型证券投资基金基金司理；自2021年6月于今担任民生加银价值 优选6个月执有期股票型证券投资基金基金司理；自2021年11月于今担任民生加银 中枢资产股票型证券投资基金基金司理。自2019年8月至2020年9月担任民生加银稳 健成长夹杂型证券投资基金基金司理；自2017年11月至2024年1月担任民生加银红 利呈报无邪配置夹杂型证券投资基金基金司理；自2018年3月至2024年1月担任民生 加银智造2025无邪配置夹杂型证券投资基金基金司理。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照顾人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户首肯二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、走动部总监周 晓芳   权益资产条线投资决策委员会                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、总司理助理兼专户首肯二部总监刘霄汉、专户首肯二部总监助理 尹涛、基金司理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管制部总监丁辉、 走动部总监周晓芳、专户首肯一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管制东说念主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏激他关系规则，基金管制东说念主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律步履；                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   四、基金管制东说念主承诺 制轨制，采取灵验措施，防护违抗《中华东说念主民共和国证券法》步履的发生； 度，采取灵验措施，防护以下《基金法》、《运作办法》拒接的步履发生：   （1）将基金管制东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额执有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额执有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）透露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他 东说念主从事关系的走动行为；   （7）大意职守，不按照规则履行职责；   （8）法律法则和中国证监会拒接的其他步履。 关系法律法则及行业范例，淳厚信用、勤奋尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违纪有筹商；   （2）违抗基金合同或托管公约；   （3）损伤基金份额执有东说念主或其他基金关系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的而已中平心而论；   （5）断绝、干涉、扼制或严重影响中国证监会照章监管；   （6）大意职守、滥用权柄，不按照规则履行职责；   （7）泄漏在职职期间明察的关系证券、基金的营业机要，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资有筹商等信息；利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事关系 的走动行为；   （8）除按法律法则、基金管制公司轨制进行基金投资外，顺利或蜿蜒进行其 他股票走动；   （9）违抗证券走动风景业务法则，利用对敲、倒仓等技能主管商场价钱，扰              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 乱商场治安；   （10）挑升损伤投资东说念主偏激他同行机构、东说念主员的正当权益；   （11）以不高洁技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；   （13）信息表示不信得过，有误导、诈骗要素；   （14）法律法则和中国证监会拒接的其他步履。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取灵验措施，保证基金财产不必于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕走动、主管证券走动价钱偏激他不高洁的证券走动行为；   （6）法律、行政法则和中国证监会规则拒接的其他行为。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间明察的关系证券、基金的营业机要、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资有筹商等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事关系的走动行为；   六、基金管制东说念主的里面抑遏轨制   本基金管制东说念主即民生加银基金管制有限公司（以下简称“公司”）为保证公司诚 信、正当、灵验有筹商，注意、化解有筹商风险和所管制的资产运作风险，充分保护资 产托福东说念主、公司和公司鞭策的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金管制公司 里面抑遏指导见解》等法律法则和中国证监会的关系文献，以及《民生加银基金管                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 理有限公司轨则》，制定《民生加银基金管制有限公司里面抑遏大纲》。   里面抑遏体系是指公司为注意和化解风险，保证有筹商运作妥贴公司的发展筹画， 在充分推敲表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管制方法、实施操作程 序与抑遏措施而形成的系统。里面抑遏轨制是公司为完结里面抑遏主义而建立的一 系列组织机制、管制办法、操作轨范与抑遏措施的总称。   里面抑遏轨制由公司轨则、里面抑遏大纲、基本管制轨制、部门管制轨制、各 项具体业务法则等部分组成。   （1）保护基金投资东说念主利益不受侵略，保重鞭策的正当权益。   （2）保证公司有筹商运作严格顺从国度关系法律法则和行业监管法则，自发形 成称职有筹商、范例运作的有筹商念念想和有筹商理念。   （3）建立和健全法东说念主治理结构，形成合理的决策、推广和监督机制。   （4）注意和化解有筹商风险，提高有筹商管制效益，确保有筹商业务的稳健运行和 受托资产的安全好意思满，完结公司的执续、富厚、健康发展。   （5）确保公司有筹商主义和发展策略的成功实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、好意思满、实时。   （1）健全性原则。里面抑遏须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、推广、监督、反馈等各个要领。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控轨范， 并应时援助和不时完善，保重内控轨制的灵验推广。   （3）寂寞性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保执相对寂寞，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的成立应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的有筹商管制方法镌汰运作成本，提高经 济效益，以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏后果。   （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当妥贴国度法律、法则、规章和各项 规则。                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)  （2）全面性原则。里面抑遏轨制应当涵盖公司有筹商管制的各个要领，不得留 有轨制上的空缺和缝隙。  （3）审慎性原则。制定里面抑遏轨制应当以审慎有筹商、注意和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面抑遏轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）应时性原则。里面抑遏轨制的制定应当跟着关系法律法则的援助和公司 有筹商策略、有筹商方针、有筹商理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面抑遏的基本要素包括抑遏环境、风险评估、抑遏行为、信息疏导和里面监 控。  （1）抑遏环境组成公司里面抑遏的基础，抑遏环境包括有筹商理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德修养等内容。  （2）公司管制层应当放心竖立内控优先和风险管制理念，培养全体职工的风 险注意意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险意志联结到公司各个部门、各个岗亭和各个要领。  （3）公司按“利益公说念、信息透明、信誉可靠、职责到位”的基本原则制定治 理结构，充分施展寂寞董事和监事会的监督职能，严禁不高洁关联走动、利益输送 和里面东说念主抑遏现象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、寂寞性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、管制高效的运行机制，包括民主、透 明的决策轨范和管制议事法则，高效、严谨的业务推广系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面抑遏的具体实施单元。各部门在公司基本管制轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管制规则、操作历程及里面抑遏规则，加强 对业务风险的抑遏。部门管制层应如期对部门内风险进行评估，细目风险管制策略 并实施，监控风险管制绩效，以不时改进风险管制身手。  （5）公司设立要领递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须明察并以书面形势承诺顺从，在授权边界内承担职责。                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面抑遏风险评估包括如期和不如期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违纪、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个抑遏主体的职责。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权抑遏是里面抑遏行为的基本重心，它联结于公司有筹商行为的永久。 授权抑遏的主要内容包括： 健全公司授权轨范和轨范，确保授权轨制的贯彻推广。 的职责。 经授权东说念主签章阐述后下达到被授权东说念主，并报关系部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托福资产要实行寂寞运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务推广、业务记录和业 务监督严格分离，投资和走动、走动和计帐、基金司帐和公司司帐等枢纽岗亭不得 有东说念主员的叠加。枢纽业务部门和岗亭须实行物理阻遏。  （11）制定切实灵验的济急应变措施，建立危急处理机制和轨范。  （12）采取妥贴、灵验的信息系统，识别、集聚、加工并彼此交流有筹商行为所                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 需的一切信息。信息系统须保证业务有筹商信息和财务司帐而已的信得过性、准确性和 好意思满性，必须能完结公司里面信息的疏导和分享，促进公司里面管制顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务论述系统，但凡属于卓绝权 限的任何决策必须履行规则的申诉论述轨范。  （14）里面抑遏的监督完善由公司合规与风险管制委员会、防守长和监察稽核 部等部门在各自的权柄边界内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘用外部大师对公司里面抑遏进行检验和评价。  （15）根据商场环境、新的金融用具、新的技艺应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面抑遏进行全面的检讨，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，应时改进。  （1）研究业务抑遏主要内容包括： 础上建立和保重备选库。  （2）投资决策业务抑遏主要内容包括： 主义、投资边界、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析支执，并有决策记录。 品特征和决策轨范、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金走动业务抑遏主要内容包括：             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 者顺利进行走动。 设施。 非法违纪或者其他异常情况，应当实时论述相应部门与东说念主员。 对待。 和法则。 金投资波及关联走动的，应在关系投资研究论述中绝顶讲解，并报公司关系部门批 准。  （4）基金计帐和基金司帐业务抑遏主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户成立、资金划转、帐簿记录 等方面彼此寂寞。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务抑遏主要内容包括： 风险抑遏措施。               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 各项业务，严禁误导和诱拐投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息表示抑遏主要内容包括： 保证公开表示的信息信得过、准确、好意思满、实时。 发布。 法，对信息表示出现的诞妄提倡处理见解，并根究关系东说念主员的职责。  （7）信息技艺系统抑遏主要内容包括： 格制定信息系统的管制规章、操作历程、岗亭手册和风险抑遏轨制。 写好意思满的技艺而已；在完结业务电子化时，应成立守密系统和相应抑遏机制，并保 证打算机系统的可稽性。 确的职责管制，信息技艺系统插手运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的集合验收。 度等管制措施，确保系统安全运行。 所有这个词这个词过程实施明确的职责管制，严格辩认业务操作、技艺保重等方面的职责。 应具备身份考证、看望抑遏、故障规复、安全保护、均权制约等功能。             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 别由不同东说念主员支撑。用户使用的密码口令要如期更换，不得向他东说念主流露。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、倒霉规复演习，确保系统可靠、富厚、安全地运行。  （8）公司财务管制抑遏主要内容包括： 彼此寂寞的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐管事操作历程和司帐岗亭管事 手册，并针对各个风险抑遏点建立严实的司帐系统抑遏。 需要彼此监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确纪录经济业务，明确经济职责。 序。 经治安。 务用章、支票等枢纽凭据和司帐档案，严格司帐而已的调阅手续，防护司帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核抑遏主要内容包括：                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 授权，防守长不错列席公司关系会议，调阅公司关系档案，就里面抑遏轨制的推广 情况独速即履行检验、评价、论述、建议职能。 当对防守长的论述进行审议。 保证监察稽核部门的寂寞性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作轨范和组织治安。 情况，确保公司各项有筹商管制行为的灵验运行。 公司里面抑遏轨制的，应当根究关系部门和东说念主员的职责。  （1）公司承诺以上对于里面抑遏轨制的表示信得过、准确。  （2）公司承诺根据商场变化和公司业务发展不时完善里面抑遏轨制。                    民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)                    第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中国确立银行股份有限公司(简称：中国确立银行)   住所：北京市西城区金融大街25号   办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼   法定代表东说念主：张金良   成立时期：2004年09月17日   组织口头：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：执续有筹商   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号   研究东说念主：王小飞   研究电话：(021)6063 7103   （二）主要东说念主员情况   中国确立银行总行设资产托管业务部，下设空洞处、基金业务处、证券保障业 务处、首肯信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营管制处、跨境与外包管制处、托管应用系统支执处、内控合规处等 经成为惯例化的内控管事技能。   （三）基金托管业务有筹商情况   算作国内首批开办证券投资基金托管业务的营业银行，中国确立银行一直秉执 “以客户为中心”的有筹商理念，不时加强风险管制和里面抑遏，严格履行托管东说念主的 各项职责，切实保重资产执有东说念主的正当权益，为资产托福东说念主提供高质地的托管服务。 经过多年稳步发展，中国确立银行托管资产限度不时扩大，托管业务品种不时增多， 已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东说念主账户、(R)QFII、 (R)QDII、企业年金、存托业务等产物在内的托管业务体系，是现在国内托管业务 品种最王人全的营业银行之一。狂放2023年年末，中国确立银行已托管1334只证券投                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 资基金。中国确立银行专科高效的托管服务身手和业务水平，赢得了业内的高度认 同。中国确立银行屡次被《全球托管东说念主》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国基 金报》评比为“最好托管银行”、连气儿多年荣获中央国债登记结算有限职责公司 （中债）“优秀资产托管机构”、银行间商场计帐所股份有限公司（上清所）“优秀 托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银大师》颁发的2017年度“最好托管系统实施 奖”、2019年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021年度“中国最好数字化资产 托管银行”、以及 2020及2022年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金融》 “中国最好次托管银行”，并算作独一中资银行赢得《财 资》“中国最好QFI托管银行”奖项。2023年度，荣获中国基金报“公募基金25年 最好基金托管银行”奖项。   二、基金托管东说念主的里面抑遏轨制   （一）里面抑遏主义   算作基金托管东说念主，中国确立银行严格顺从国度关系托管业务的法律法则、行业 监管规章和本行内关系管制规则，称职有筹商、范例运作、严格检验，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全好意思满，确保关系信息的信得过、准确、好意思满、实时，保 护基金份额执有东说念主的正当权益。   （二）里面抑遏组织结构   中国确立银行设有风险内控管制委员会，负责全行风险管制与里面抑遏管事， 对托管业务风险管制和里面抑遏的灵验性进行指导。资产托管业务部配备了专职内 控合规东说念主员负责托管业务的内控合规管事，具有寂寞欺骗内控合规管事权柄和身手。   （三）里面抑遏轨制及措施   资产托管业务部具备系统、完善的轨制抑遏体系，建立了管制轨制、抑遏轨制、 岗亭职责、业务操作历程，不错保证托管业务的范例操作缓和利进行；业务东说念主员具 备从业履历；业务管制严格实行复核、审核、检验轨制，授权管事实行蚁集抑遏， 业务钤记按规程支撑、存放、使用，账户而已严格支撑，制约机制严格灵验；业务 操作区专门成立，顽固管制，实施音像监控；业务信息由专职信息表示东说念主负责，防 止泄密；业求完结自动化操作，防护东说念主为事故的发生，技艺系统好意思满、寂寞。   三、基金托管东说念主对基金管制东说念主运作基金进行监督的方法和轨范   （一）监督方法             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)  依照《基金法》偏激配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用自行设备的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法则以及基金 合同规则，对基金管制东说念主运作基金的投资比例、投资边界、投资组合等情况进行监 督。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务要领中，对基金管制东说念主发 送的投资指示、基金管制东说念主对各基金用度的提取与开支情况进行检验监督。  （二）监督历程 等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管制东说念主进行风险教唆，与基金管制 东说念主进行情况核实，督促其纠正，如有紧要异常事项实时论述中国证监会。 进行解释或举证，如有必要将实时论述中国证监会。                      民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)                    第五部分 关系服务机构 （一）销售机构及研究东说念主 称呼：民生加银基金管制有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东说念主：郑智军 客服电话：400-8888-388 研究东说念主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路26号 办公地址：江苏省南京市中华路26号 法定代表东说念主：夏平 客户服务热线：95319 研究东说念主：展舟师 电话：025-58587039 传真：025-58588164 网址：www.jsbchina.cn （2）称呼：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东说念主：李福春 研究东说念主：安岩岩 电话：021-20361166 客服电话：95360                       民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   网址：www.nesc.cn   （3）称呼：中国东说念主寿保障股份有限公司   注册地址：中国北京市西城区金融大街16号   办公地址：中国北京市西城区金融大街16号   法定代表东说念主：王滨   研究东说念主： 杨子彤   电话：（010）63631752   传真：（010）66222276   公司网址：www.chinalife.com.cn   （4）称呼：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江通衢395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江通衢395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东说念主：陈可可   研究东说念主：郭杏燕   电话：020-88834787   客服电话：95548   公司网址：www.gzs.com.cn   （5）称呼：第一创业证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼   办公地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼   法定代表东说念主：吴礼顺   研究东说念主：单晶   电话：0755-23838750   客服电话：95358   公司网址：www.firstcapital.com.cn   （6）称呼：阳光东说念主寿保障股份有限公司   注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层                          民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)    办公地址：北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心    法定代表东说念主：李科    客服电话：95510    研究东说念主：王超    电话：010-85632771    网站：http://fund.sinosig.com    （7）称呼：东兴证券股份有限公司    注册地址：北京市西城区金融大街5号（新无际厦）12、15层    办公地址：北京市西城区金融大街5号（新无际厦）12、15层    法定代表东说念主：魏庆华    研究东说念主：郑旷旷    电话：010-66559079    传真：010-66555870    客服电话：95309    网址：www.dxzq.net    （8）称呼：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时间广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时间广场（二期）北座13层    法定代表东说念主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    研究东说念主：梁好意思娜    电话：021-60812919    网址：www.citicsf.com    （9）称呼：交通银行股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区银城中路188号    办公地址：上海市浦东新区银城中路188号    法定代表东说念主：任德奇                   民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 电话：021-58781234 传真：021-58408483 研究东说念主：高天 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （10）称呼：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东说念主：高迎欣 客服电话：95568 研究东说念主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （11）称呼：中国确立银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表东说念主：张金良 电话：010-66275654 传真：010-66275654 研究东说念主：张静 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （12）称呼：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东说念主：刘秋明 客服电话：95525 研究东说念主：郁疆                    民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 电话：021-22169999 网址：www.ebscn.com （13）称呼：国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐119号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 研究东说念主：郑向溢 研究电话：0755-81682517 通达式基金照顾电话：95517 网址：www.essence.com.cn （14）称呼：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主：张纳沙 客服电话：95536 研究东说念主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn （15）称呼：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东说念主：周杰 研究东说念主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点照顾电话 公司网址：www.htsec.com （16）称呼：中信证券（山东）有限职责公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001                      民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东说念主：肖海峰 客服电话：95548 研究东说念主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （17）称呼：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表东说念主：张伟 客户服务电话：95597 研究东说念主：郭力铭 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn （18）称呼：渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东说念主：李伏安 客服电话：95541 研究东说念主：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （19）称呼：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编： 100073 法定代表东说念主： 王晟 客服电话：4008-888-888、95551 研究东说念主：辛国政                     民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （20）称呼：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市向阳区光华路10号 法定代表东说念主：王常青 通达式基金照顾电话：95587/4008-888-108 研究东说念主：陈海静 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （21）称呼：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东说念主：张佑君 客服电话：95548 研究东说念主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （22）称呼：深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一齐A栋201 办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼 法定代表东说念主：顾敏 客服电话：400-999-8800 传真：0755-86700688 网站：www.webank.com （23）称呼：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦                        民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)     法定代表东说念主：缪建民     研究东说念主：季平伟     客户服务电话：95555     网址：www.cmbchina.com     （24）称呼：宁波银行股份有限公司     注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号     办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号     法定代表东说念主：陆华裕     研究东说念主：王靖余     电话：021-23262712     客服电话：95574     网址： www.nbcb.com.cn/     （25）称呼：华宝证券有限职责公司     注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东说念主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （26）称呼：招商证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐111号     办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐111号     法定代表东说念主：霍达     客户服务热线：95565     研究东说念主：业清扬     电话：0755-82943666     网址：www.cmschina.com     （27）称呼：南京证券股份有限公司                      民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 注册地址：南京市江东中路389号 办公地址：南京市江东中路389号 法定代表东说念主：李剑锋 客服电话：95386 研究东说念主：曹梦媛 电话：025-58519529 网址：www.njzq.com.cn （28）称呼：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街95号 办公地址：四川省成都市东城根上街95号 法定代表东说念主：冉云 研究东说念主：王凯伦 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （29）称呼：杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市庆春路46号 法定代表东说念主：宋剑斌 网址：www.hzbank.com.cn 客服电话：95398/400-8888-508 （30）称呼：诚通证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区东三环北路27号楼12层 办公地址：北京市向阳区东三环北路27号楼12层 法定代表东说念主：张威 研究东说念主：廖晓 研究电话：010-83561321 客户服务电话：95399 网址：www.cctgsc.com.cn （31）称呼：兴业证券股份有限公司                         民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)    注册地址：福州市湖东路268号    办公地址：上海市浦东新区长柳路36号    法定代表东说念主：杨华辉    客户电话：95562    研究东说念主：乔琳雪    电话：021-38565547    网址：www.xyzq.com.cn    （32）称呼：申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层    办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层    法定代表东说念主：杨周密    电话：021-33389888    传真：021-33388224    研究东说念主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （33）称呼：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    办公地址：新疆乌鲁木王人市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东说念主：王献军    电话：021-33389888    传真：021-33388224    研究东说念主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （34）称呼：吉祥银行股份有限公司    注册地址：广东省深圳市深南东路5047号                      民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 办公地址：广东省深圳市深南东路5047号 法定代表东说念主：谢永林 研究东说念主：赵杨 研究电话：021-38637673 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （35）称呼：兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号 办公地址：上海市银城路167号 法定代表东说念主：吕家进 客服电话：95561 基金业务研究东说念主：刘玲 电话：021-52629999 网址：www.cib.com.cn （36）称呼：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中通衢1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中通衢1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法东说念主代表东说念主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 研究东说念主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （37）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东说念主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 研究东说念主：胡世铭                       民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 网站：http://www.tenganxinxi.com （38）称呼：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东说念主：盛超 机构研究东说念主：孙博超 研究东说念主电话：010-59403028 研究东说念主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （39）称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区戏班路8号HALO广场4楼 法定代表东说念主：薛峰 客服电话：400-6788-887 研究东说念主：童彩平 电话：0755-33092861 传真：0755-33227951 公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （40）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南通衢7088号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 电话：0755-83175125 研究东说念主：韩熙睿 客户服务热线：95555 网址：https://fi.cmbchina.com/ （41）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济技艺设备区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层                        民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)    法定代表东说念主：邹保威    电话：95118    传真：010-89189566    研究东说念主：姜颖    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （42）称呼：深圳市新兰德证券投资照顾有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽吉祥幸福中心B座7层    法定代表东说念主：张斌    客服电话：400-166-1188    研究东说念主：孙博文    电话：010-83363099    传真：010-83363072    网站：www.xinlande.com.cn    （43）称呼：北京虹点基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区西大望路1号1号楼16层1603室    办公地址：北京市向阳区工东说念主体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层    法定代表东说念主：何静    客服电话：400-618-0707    研究东说念主：牛亚楠    网站：www.hongdianfund.com    （44）称呼：珠海盈米基金销售有限公司    注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491    办公地址：广州市海珠区琶洲通衢东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203    法定代表东说念主：肖雯    客服电话：020-89629066    研究东说念主：吴煜浩    电话：020-89629021                      民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （45）称呼：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表东说念主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 研究东说念主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （46）称呼：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技艺设备区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层 法定代表东说念主：武建华 客户服务电话：400-8180-888 研究东说念主：丛瑞丰 电话：010-59313555 网址：http://www.zzfund.com （47）称呼：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁通衢1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁通衢1-5号 法定代表东说念主：钱燕飞 客服电话：95177 研究东说念主： 赵耶 电话：18551602256 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （48）称呼：北京雪球基金销售有限公司                      民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 法定代表东说念主： 李楠 客服电话：400-159-9288 研究东说念主：秦艳琴 传真：010-61840699 网址：https://danjuanapp.com （49）称呼：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表东说念主：王伟刚 客服电话: 400-619-9059 研究东说念主：丁向坤 电话：010-56282140 传真：010-62680827 网址：http://www.fundzone.cn （50）称呼：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东说念主：王翔 客服电话: 400-820-5369 研究东说念主： 吴鸿飞 电话：021-65370077 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （51）称呼：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东说念主：章知方                           民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)     客服电话：400-920-0022     研究东说念主：陈慧慧     电话：0755-82721106     网站：http://licaike.hexun.com     （52）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司     注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路969号3幢5层599室     办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号     法定代表东说念主：王珺     客服电话：95188-8     研究东说念主：韩爱彬     公司网站：www.fund123.cn     （53）称呼：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区确立路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东说念主：杨远芬     客服电话：400-080-3388     研究东说念主：曾健灿     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （54）称呼：北京创金启富基金销售有限公司     注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室     办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室     法定代表东说念主：梁蓉     客服热线： 010-66154828     研究东说念主：马浩     电话：13521673297     公司网址：www.5irich.com                             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)       （55）称呼：上海联泰基金销售有限公司       注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室       办公地址：上海市虹口区临潼路188号       法定代表东说念主：尹彬彬 研究东说念主：陈东 研究电话：021-52822063       客服电话：400-166-6788       传真：021-52975270       网址：www.66liantai.com       （56）称呼：东方金钱证券股份有限公司       注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼       办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方金钱大厦       法定代表东说念主：戴彦       客服电话：95357       研究东说念主：付佳       电话：021-23586603       传真：021-23586860       公司网址：www.18.cn       （57）称呼：玄元保障代理有限公司       注册地址：中国（上海）解放贸易试验区张杨路707号1105室       办公地址：中国（上海）解放贸易试验区张杨路707号1105室       法定代表东说念主： 马永谙       客服电话：400-080-8208       研究东说念主：张苗苗       电话：15110085067       传真：021-50701053       网址：https://www.licaimofang.cn/       （58）称呼：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼                       民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 法定代表东说念主：温丽燕 客服电话：400-0555-671 研究东说念主：董亚芳 电话：0371-85518396 传真：0371-85518397 公司网址：www.hgccpb.com （59）称呼：泰信金钱基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路甲92号-4至24层内10层1012 办公地址：北京市向阳区开国路乙118号京汇大厦1206 法定代表东说念主：彭浩 客服电话：400-004-8821 研究东说念主：郑雅婷 电话：15180468717 网址：www.taixincf.com （60）称呼：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋 法定代表东说念主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 研究东说念主：张裕 电话：021-38509735 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （61）称呼：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址：上海市浦东新区银城路116、128号大华银行大厦703单元 法定代表东说念主：郑新林 电话：021-68889082 传真：021-68889283                      民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 公司网址：http://www.pytz.cn/ （62）称呼：通华金钱（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号10楼 法定代表东说念主：沈丹义 研究东说念主：汤杰 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （63）称呼：上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东说念主：张跃伟 客服电话：400 820 2899 研究东说念主：张月蓝 电话：021-20691869 网址：http://www.erichfund.com/ （64）称呼：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东说念主：李兴春 客服电话：400-032-5885 研究东说念主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （65）称呼：济安金钱（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东说念主：杨健 研究东说念主：宋静                     民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （66）称呼：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表东说念主：陶怡 客服电话：400-700-9665 研究东说念主：陆敏 电话：021-20613600 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （67）称呼：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东说念主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 研究东说念主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （68）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东说念主：吴强 研究东说念主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn                        民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)    （69）称呼：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    法定代表东说念主：粟旭    客服电话：400-168-1235    公司网站：https://www.luxxfund.cn/    （70）称呼：上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区福山路33号11楼B座    办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼    法定代表东说念主： 简梦雯    客服电话：400-799-1888    研究东说念主： 徐亚丹    电话：021-51327185    传真：021-50710161    网址：www.520fund.com.cn    （71）称呼：上海大奢睿基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元    办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元    法定代表东说念主：张俊    客服电话：021-20219988-35374    研究东说念主：张蜓    电话：18017373527    网址：https://www.wg.com.cn    （72）称呼：贵州省贵文文化基金销售有限公司    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号    办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼    法定代表东说念主：陈成                          民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)    客服电话：0851-85407888    网址：https://www.gwcaifu.com/    （73）奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一齐1号A栋201室    办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场A座17楼1704室    法定代表东说念主：TEO WEE HOWE    客服电话:400-684-0500    研究东说念主：叶健    电话：0755-89460500    传真：0755-21674453    网址：www.ifastps.com.cn    （74）万家金钱基金销售(天津)有限公司    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾通衢1988号滨海浙商大厦公寓2-    办公地址：北京市东城区向阳门北大街9号泓晟国际中心16层    法定代表东说念主：戴晓云    客服电话：010-59013895    机构研究东说念主：王茜蕊    研究东说念主电话：010-59013825    公司网址：www.wanjiawealth.com    （75）嘉实金钱管制有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号    办公地址：北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层    法定代表东说念主：张峰    客服电话：400-021-8850    研究东说念主：闫欢    电话：010-85097302    传真：010-65215433    网站：https://www.harvestwm.cn                           民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)    （76）机构称呼：上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层    办公地址：上海市浦东新区新金桥路27号1号楼    法定代表东说念主：姚杨    机构研究东说念主：潘梦茹    研究东说念主电话：021-20538888    客户服务电话：400-820-1515    公司网址：https://trade.zhengtongfunds.com/index    （77）博时金钱销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层    公司地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层    法定代表东说念主：王德英    研究东说念主：田媛    电话： 010-65171166-2318    客户服务电话：400-610-5568    公司网址：www.boserawealth.com    （78）上海中原金钱投资管制有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室    办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层    法定代表东说念主：李一梅    客服电话：400-817-5666    研究东说念主：仲秋玥    电话：010-88066632    传真：010-88066552    网址：www.amcfortune.com    基金管制东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的规则，采取其他妥贴要求的机构销售本基金，并在基金管制东说念主网站公示。    （二）注册登记机构                      民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   称呼：民生加银基金管制有限公司   注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A   办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A   法定代表东说念主：郑智军   电话：0755-23999888   传真：0755-23999833   研究东说念主：蔡海峰   （三）出具法律见解书的讼师事务所和承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼   负责东说念主：俞卫锋   承办讼师：安冬、陈颖华   电话：021-31358666   传真：021-31358600   研究东说念主：陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师   称呼：普华永说念中天司帐师事务所（特别世俗合伙）   住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元   办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼   推广事务合伙东说念主：李丹   承办注册司帐师：闫琳、季莎莎   电话：021-23238888   传真：021-23238800   研究东说念主：季莎莎                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)                第六部分 基金的召募    一、召募的依据    本基金由基金管制东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表示办 法》、基金合同偏激他关系规则，经2019年12月19日中国证监会证监许可【2019】    二、基金类型及存续期限    基金类型：股票型证券投资基金    存续期限：不如期    运作形势：契约型通达式    三、基金份额类别    本基金根据申购用度、销售服务费收取形势的不同，将基金份额分为A类和C 类基金份额。在投资东说念主申购时收取申购用度、不从本类别基金资产入彀提销售服务 费的基金份额，称为A类基金份额；从本类别基金资产入彀提销售服务费、在投资 东说念主申购时不收取申购用度的基金份额，称为C类基金份额。    本基金A类、C类基金份额分别成立基金代码，分别打算和公告基金份额净值 和基金份额累计净值。    投资东说念主可自行采取申购的基金份额类别。在不违抗法律法则、基金合同的约定 以及对基金份额执有东说念主利益无实质性不利影响的情况下，在履行妥贴轨范后，基金 管制东说念主可增多、减少或援助基金份额类别成立、变更收费形势或者罢手现存基金份 额的销售、对基金份额分类办法及法则进行援助等，并在援助实施之日前依照《信 息表示办法》的关系规则在指定媒介上公告，不需要召开基金份额执有东说念主大会。    四、召募情况    本基金的发售召募期共召募3,556,452,722.92份基金份额。召募灵验认购总户数 为39,128户。               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)            第七部分 基金合同的收效   一、基金合同的收效   根据关系法则和基金合同的关系规则，本基金合同已于2020年3月10日慎荣达 效，自本基金合同收效之日起，本基金管制东说念主慎重开动管制本基金。   二、基金存续期内的基金份额执有东说念主数目和资产限度   《基金合同》收效后，连气儿20个管事日出现基金份额执有东说念主数目动怒200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东说念主应当在如期论述中给以表示；连 续50个管事日出现前述情形的，《基金合同》远离，不需要召开基金份额执有东说念主大 会进行表决。   法律法则或中国证监会另有规则时，从其规则。               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)             第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回风景  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东说念主在 招募讲解书或其他关系公告中列明。基金管制东说念主可根据情况变更或增减销售机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业风景或按销售机构提供的其他 形势办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的通达日实时期  投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，若本基金参与港股通走动且该工 作日为非港股通走动日时，则基金管制东说念主可根据施行情况决定本基金是否通达申购、 赎回及蜕变业务，具体以届时的公告为准，具体办理时期为上海证券走动所、深圳 证券走动所的平方走动日的走动时期，但基金管制东说念主根据法律法则、中国证监会的 要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同收效后，若出现新的证券/期货走动商场、证券/期货走动所走动时期 变更或其他特别情况，基金管制东说念主将视情况对前述通达日及通达时期进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息表示办法》的关系规则在指定媒介上公告。  本基金已于2020年6月1日起开动办理日常申购、赎回、蜕变转入、蜕变转出及 如期定额投资业务。  基金管制东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者蜕变。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提倡申购、赎回或蜕变肯求 且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类基金份额申 购、赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 金份额净值为基准进行打算；                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 赎回； 照《信息表示办法》的关系规则在指定媒介上公告； 资者的正当权益不受损伤并得到公说念对待。   基金管制东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行援助。基金管制东说念主必 须在新法则开动实施前依照《信息表示办法》的关系规则在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的轨范   投资东说念主必须根据销售机构规则的轨范，在通达日的具体业务办理时期内提倡申 购或赎回的肯求。   投资东说念主理理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理规 则等在顺从基金合同和招募讲解书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为准。   投资者申购基金份额时，必须在规则的时期内全额托付申购款项，投资东说念主托付 申购款项，申购成立；登记机构阐述基金份额时，申购收效。基金份额执有东说念主递交 赎回肯求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。投资者赎回肯求收效后， 基金管制东说念主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生多半赎回或基金合同载 明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。遇证券/期货走动所或走动商场数据传输延伸、通信系统故障、银行 数据交换系统故障或其他非基金管制东说念主及基金托管东说念主所能抑遏的因素影响业务处理 历程，则赎回款项划付时期相应顺延。   基金管制东说念主不错在法律法则和基金合同允许的边界内，对上述业务办理时期进 行援助，基金管制东说念主必须在援助实施前依照《信息表示办法》的关系规则在指定媒 介上公告。   基金管制东说念主应以走动时期结果前受理灵验申购和赎回肯求确本日算作申购或赎 回肯求日(T日)，在平方情况下，本基金登记机构在T+ 1日内对该走动的灵验性进 行阐述。T日提交的灵验肯求，投资东说念主应在T+ 2日后(包括该日)实时到销售网点柜                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 台或以销售机构规则的其他形势查询肯求的阐述情况。若申购不顺利，则申购款项 退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售 机构如实接收到肯求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于肯求的 阐述情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构不承担由此酿成的损失或 不利后果。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过其他销售机构每笔申购金额不得低于10元(含 申购费)，民生加银基金直销机构每笔申购金额不得低于10元(含申购费)，进取最低 申购金额的部分不设金额级差；如期定额投资有筹商、比例配售和红利再投资不受此 最低申购金额规则限制；销售机构若有不同规则，以销售机构规则为准，但不得低 于10元的最低金额限制。   投资者赎回本基金份额时，可肯求将其执有的部分或全部基金份额赎回。   本基金的投资者每个走动账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为10 份，本基金分歧单个投资者累计执有的基金份额上限进行限制，但单一投资者执有 基金份额数不得达到或进取基金份额总额的50%(在基金运作过程中因基金份额赎 回等情形导致被迫达到或进取50%的除外)；销售机构若有不同规则，以销售机构 规则为准，但不得低于10份的最低名额规则。 金管制东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益。基金 管制东说念主基于投资运作与风险抑遏的需要，可采取上述措施对基金限度给以抑遏，具 体见基金管制东说念主关系公告。 额的数目限制。基金管制东说念主必须在援助实施前依照《信息表示办法》的关系规则在                    民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 指定媒介上公告。  六、申购、赎回用度  本基金A类基金份额的申购用度由申购A类基金份额的投资东说念主承担，不列入基 金财产，主要用于本基金的商场推广、销售等各项用度。C类基金份额不收取申购 用度。本基金对通过直销中心申购A类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投 资者实施阔别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老有筹商筹集 的资金偏激投资运营收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资 基金的地方社会保障基金、企业年金单一有筹商以及蚁料想划。如将来出现经养老基 金监管部门招供的新的养老基金类型，本公司将依据规则将其纳入待业金账户边界， 并按规则向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投成本基金A类基金份额的待业金账户，在基金管制东说念主的直销中心办理账户认 证手续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募讲解书规则申购费率为固定金额 的，则按基金招募讲解书中费率规则推广，不再享有费率优惠。  通过基金管制东说念主的直销中心申购本基金A类基金份额的待业金客户申购费率如 下：        单笔申购金额 M                       申购费率         M＜100 万元                       0.15%      M≥500 万元           每笔 1000 元  非待业金客户申购本基金A类基金份额的申购费率如下：        单笔申购金额 M                       申购费率         M＜100 万元                       1.50%      M≥500 万元          每笔 1000 元  投资东说念主同日或异日屡次申购A类基金份额，须按每次申购所对应的费率脉络分 别计费。当需要采取比例配售形势对灵验申购金额进行部分阐述时，投资东说念主申购费 率按照申购肯求阐述金额所对应的费率打算，申购肯求阐述金额不受申购最低名额 的限制。                     民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)  本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行为，具体费率优惠有有筹商以销 售机构的安排为准，请关心销售机构公告或磋议销售机构。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额执有东说念主承担，在基金份额执有东说念主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额执有时期的增多而递减，具 体见下表：  本基金A类基金份额的赎回费率如下：      执有基金时期 T         赎回费率          赎回费归入基金财产的比例    T≥180 天    0.00%                         -  本基金C类基金份额的赎回费率如下：      执有基金时期 T         赎回费率          赎回费归入基金财产的比例         T       T≥30 天          0.00%                -  投资东说念主通过日常申购所得基金份额，执有期限自登记机构阐述登记之日起打算。 于新的费率或收费形势实施日前依照《信息表示办法》的关系规则在指定媒介上公 告。 以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作范例遵命关系法律法则以及监管部 门、自律法则的规则。 东说念主利益无实质性不利影响的情形下根据商场情况开展基金促销行为。在基金促销活 动期间，按关系监管部门要求履行必要手续后，基金管制东说念主不错妥贴调低基金申购 费率、赎回费率、销售服务费率。  七、申购份额与赎回金额的打算及处理形势                    民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   本基金各种基金份额净值的打算，均保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各种基金份额净值在本日收 市后打算，并在T+1日内公告。遇特别情况，经履行妥贴轨范，不错妥贴延伸打算 或公告。   （1）若投资者采取申购本基金A类基金份额，则申购份额的打算公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值   例：假定某非待业金投资东说念主投资100,000元申购本基金A类基金份额，适用的申 购费率为1.50%，T日A类基金份额净值为2.0000元，则该投资东说念主申购可得到的基金 份额为：   申购用度＝（100,000×1.50%）÷（1＋1.50%）=1,477.83（元）   净申购金额=100,000－1,477.83=98,522.17（元）   申购份额＝98,522.17÷2.0000＝49,261.09（份）   即非待业金投资者投资100,000元申购本基金A类份额，假定申购当日A类基金 份额净值为2.0000元，则不错得到49,261.09份A类基金份额。   （2）若投资者采取申购本基金C类基金份额，则申购份额的打算公式为：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值   例：假定某投资者投资100,000元申购本基金C类基金份额，适用的申购费率为 类基金份额为：   申购份额＝100,000÷2.0000＝50,000.00（份）   即：投资者投资100,000元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基金份                     民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到50,000.00份C类基金份额。   （3）上述打算结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）打算公式   若投资者赎回本基金基金份额（A类或C类），则赎回金额的打算公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假定某投资东说念主在T日赎回10,000份基金份额（A类或C类），执有时期为5天， 适用的赎回费率为1.50%，假定T日该类基金份额净值为2.0000元，则其赢得的赎回 金额打算如下：   赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）   赎回用度=20,000.00×1.50%=300.00（元）   赎回金额=20,000.00－300.00=19,700.00（元）   即：投资者赎回本基金基金份额（A类或C类）10,000份，执有时期为5天，假 定赎回当日该类基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19,700.00元。   （2）上述打算结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 资东说念主的申购肯求。 金资产净值。 可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额执有东说念主利益的情形。              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 致基金销售系统或基金登记系统或基金司帐系统无法平方运行。 额的比例达到或者进取50%，或者变相遮蔽50%蚁集度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且采取估值技艺仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商阐述后， 基金管制东说念主应当暂停接受申购肯求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金管制东说念主决定暂停 接受投资东说念主申购肯求时，基金管制东说念主应当根据关系规则在指定媒介上刊登暂停申购 公告。如若投资东说念主的申购肯求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投 资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金管制东说念主应实时规复申购业务的办理。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回款 项： 资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回款项。 金资产净值。 理东说念主可暂停接受基金份额执有东说念主的赎回肯求。 且采取估值技艺仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商阐述后， 基金管制东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   发生上述情形之一且基金管制东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金管 理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回肯求，基金管制东说念主应足额支付；如 暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派给赎 回肯求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额执有东说念主在肯求赎回时可预先采取将当日可能未获受理部分予 以摒弃。在暂停赎回的情况摒除时，基金管制东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。   十、多半赎回的情形及处理形势   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金转 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金蜕变中转入肯求份额总额后 的余额)进取前一通达日的基金总份额的10%，即以为是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金管制东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东说念主以为有身手支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按 平方赎回轨范推广。   （2）部分脱期赎回：当基金管制东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有坚苦或以为 因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时， 基金管制东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额10%的前提下，可对 其余赎回肯求脱期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回 肯求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎 回肯求时不错采取脱期赎回或取消赎回。采取脱期赎回的，将自动转入下一个通达 日连接赎回，直到全部赎回为止；采取取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求 将被摒弃。脱期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一开 放日的该类基金份额净值为基础打算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如 投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采取，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   若基金发生多半赎回，对该单个基金份额执有东说念主当日赎回肯求进取上一通达日 基金总份额10%以上的部分，基金管制东说念主有权先行对该单个基金份额执有东说念主超出10% 的赎回肯求实施脱期办理，具体措施如下：脱期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础打算赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采取，投资东说念主未 能赎回部分作自动脱期赎回处理。对于单个基金份额执有东说念主当日赎回肯求未进取上 一通达日基金总份额10%（含10%）的赎回肯求与其他投资者的赎回肯求应当按单 个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，细目当日受理的赎回份额。对于上述因 脱期办理而未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错采取脱期赎回或取消赎回。 采取脱期赎回的，将自动转入下一个通达日连接赎回，直到全部赎回为止；采取取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被摒弃。   （3）暂停赎回：连气儿2个通达日以上(含本数)发生多半赎回，如基金管制东说念主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款 项，但不得进取20个管事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并脱期办理时，基金管制东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 讲解书规则的其他形势在3个走动日内通知基金份额执有东说念主，讲解关系处理方法， 在两日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金从头通达申购或赎回公告，并公布最近1个通达日的各种基金份额净值。 的增屡次数，但基金管制东说念主须依照《信息表示办法》，最迟于从头通达日在指定媒 介上刊登从头通达申购或赎回的公告，或根据施行情况在暂停公告中明确从头通达 申购或赎回的时期，届时可不再另行发布从头通达的公告。   十二、基金蜕变   基金管制东说念主不错根据关系法律法则以及基金合同的规则决定开办本基金与基金 管制东说念主管制的其他基金之间的蜕变业务，基金蜕变不错收取一定的蜕变费，关系规 则由基金管制东说念主届时根据关系法律法则及基金合同的规则制定并公告，并提前通知 基金托管东说念主与关系机构。               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)  十三、基金份额的转让  在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管制东说念主可受理基金份额执有东说念主通过 中国证监会招供的走动风景或者走动形势进行份额转让的肯求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管制东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额执有东说念主应根据基金管制东说念主公告的业务法则办理基金份额转让业务。  十四、基金的非走动过户  基金的非走动过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推广等情形而 产生的非走动过户以及登记机构招供、妥贴法律法则的其它非走动过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东说念主。  袭取是指基金份额执有东说念主逝世，其执有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐 赠指基金份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体； 司法强制推广是指司法机构依据收效司法文书将基金份额执有东说念主执有的基金份额强 制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机构要 求提供的关系而已，对于妥贴条件的非走动过户肯求按基金登记机构的规则办理， 并按基金登记机构规则的轨范收费。  十五、基金的转托管  基金份额执有东说念主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规则的轨范收取转托管费。  十六、如期定额投资有筹商  基金管制东说念主不错为投资东说念主理理如期定额投资有筹商，具体法则由基金管制东说念主另行 规则。投资东说念主在办理如期定额投资有筹商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管制东说念主在关系公告或更新的招募讲解书中所规则的如期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、妥贴法律法则的其他情况下的冻结与解冻。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募讲解书“侧袋机制” 部分或关系公告。                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)                第九部分 基金的投资   一、投资主义   本基金在合理的资产配置基础上，主要投资于各行业龙头上市公司，通过自下 而上的深度挖掘、精选个股，力图为基金份额执有东说念主获取耐久稳健的逾额呈报。   二、投资边界   本基金的投资边界包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板以偏激 他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券 （包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可蜕变债券（含分 离走动可转债）、可交换公司债券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期 融资券））、资产支执证券、债券回购、同行存单、银行入款、现金、股指期货、国 债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融用具（但需妥贴 中国证监会的关系规则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资边界。   本基金的投资组合比例为：股票资产的比例为基金资产的80%-95%，其中投资 于港股通标的股票不进取股票资产的50%，投资于龙头优选关系证券的比例不低于 非现金基金资产的80%。每个走动日日终，在扣除股指期货、国债期货和股票期权 合约需缴纳的走动保证金后，应当保执不低于基金资产净值的5%的现金或到期日 在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或中国证监会允许，基金管制东说念主在履行妥贴轨范后，不错援助上述 投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金主要对国表里宏不雅经济环境、货币财政政策局面、证券商场走势等进行 空洞分析，采取定量和定性相结合的研究方法，细目本基金在股票、债券等各种资 产的投资比例。   （1）A股投资策略   本基金在合理的资产配置基础上，主要投资于各行业龙头上市公司，通过自下                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 而上的深度挖掘、精选个股，力图为基金份额执有东说念主获取耐久稳健的逾额呈报。   本基金界定的龙头优选主题是指所处行业内具有中枢竞争上风、限度起原、重 点业务商场份额大、营业收入增长、盈利增长执续性较好的公司。该类公司往往具 有一定影响力。   龙头公司主要通过以下定量分析和定性分析相结合的形势来筛选： 面进行筛选，在职一方面沸腾下列筛选条件的即被视作龙头公司。   A.起原的商场份额。本基金通过对上市公司所属行业或子行业的营业收入或营 业利润进行比拟，判断企业的商场份额占多情况，精选出备选公司。所选的龙头公 司，其营业收入或营业利润在其所属行业中名次均不低于前30%。   B.较强的盈利身手。本基金所选的龙头公司盈利性较好，公司的销售毛利率和 资产净利率、净资产收益率等有筹商均不低于行业平均水平。   C.较好的增长执续性。本基金所选的龙头公司商场竞争上风赫然，执续增长能 力较强，畴前连气儿3年的营业收入和营业利润增长率均不低于所在行业的平均水平。   A.竞争上风 本基金所选行业龙头公司具有赫然的竞争上风，对竞争上风的考 察主要从公司议价订价身手、改革身手以及技艺上风、管制上风、资源上风等多方 面进行空洞分析。   B.公司治理 本基金所选行业龙头公司应具有精致的公司治理，对公司治理的 考察主要从公司治理结构是否合理、公司高管诚信记录是否精致、是否存在变相占 用上市公司资源的事项等方面进行分析。   （2）港股通标的股票投资策略   本基金可通过内地与香港股票商场走动互联互通机制投资于香港股票商场，不 使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。采取基本面健康、业 绩进取弹性较大、具有估值上风的港股纳入本基金的股票投资组合。   （3）存托凭证投资策略   本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济现象、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，采取投资价值高的存托凭证 进行投资。                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   本基金的债券投资策略主要包括可蜕变债券投资策略、可分离走动可转债投资 策略和世俗债券投资策略。   （1）可蜕变债券投资策略   基于行业分析、企业基本面分析和可蜕变债券估值模子分析，并结合商场环境 情况等，本基金在一、二级商场投资可蜕变债券，以达到在严格抑遏风险的基础上， 完结基金资产稳健升值的目的。   可蜕变债券有别于一般债券，其自身含有的期权价值与公司股票价钱走势、波 动率水对等密切关系。本基金将采取“从上至下”的分析方法，空洞推敲万般宏不雅因 素，以完结最优的行业配置。本基金将根据宏不雅经济走势、经济周期，以及阶段性 商场投资主题的变化，空洞推敲宏不雅调控主义、产业结构援助等因素，精选成长前 景明确或受益政策扶执的行业内公司刊行的可蜕变债券进行投资布局。另外，由于 宏不雅经济所处的时期和商场发展的阶段不同，不同行业的可蜕变债券也将阐发出不 同的风险收益特征。在经济复苏的初期，执有资源类行业的可蜕变债券将赢得精致 的投资收益；而在经济衰退时期，执有恶臭类非周期行业的可蜕变债券，将赢得更 加富厚的收益。   本基金将运用企业基本面分析和理讲价值分析策略，在严格抑遏风险的前提上， 精选个券，力图完结较高的投资收益。   企业基本面分析策略是指本基金将采取定性分析（经济周期、行业地位、竞争 上风、治理结构等）与定量分析（P/B、P/E、PEG等）相结合的形势，对可蜕变债 券对应的标的股票进行深切研究，精选具有精致成长性且估值相对合理的标的股票， 达到分享正股高涨收益的目的。   理讲价值分析策略是指本基金将结合可蜕变债券的条件，根据其标的股票股价 的波动率水平、分成率、商场的基准利率、可蜕变债券的剩余期限、当前股价水平 等因素，运用BS模子以及蒙特卡洛模子等，打算期权价值，从而细目可蜕变债券 的理讲价值。可蜕变债券的理讲价值分为纯债价值和期权价值。其中纯债价值由当 期贴现利率水平、债券的信用评级、剩余期限等因素决定，其中要津因素是当期贴              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 现利率水平；期权价值主要与发借主体的行业发展出息、公司基本面、公司股价历 史波动率、分成率、商场基准利率和可蜕变债券的剩余期限关系。   在转股期内，当本基金所执有可蜕变债券商场走动价钱权贵低于转股平价时， 即转股溢价率赫然为负时，本基金将通过转股并卖出股票以完结收益；当可蜕变债 券流动性不可沸腾组合需求时，本基金将通过转股来保障基金财产的流动性；当正 股价钱高涨且沸腾提前赎回触发条件时，本基金将起原通过转股来锁定已有收益， 并进一步分析正股畴昔的价钱走势，作念出连接执有正股或立即卖出的决定。   国内可蜕变债券一般成立提前赎回、向下修正转股价、提前回售等条件，其中 赎回条件赋予刊行东说念主提前赎回可蜕变债券的权力，修正条件赋予刊行东说念主向下修正转 股价钱的权力，回售条件赋予投资者将可蜕变债券回售给刊行东说念主的权利，这些条件 将对可蜕变债的价值产生影响。举例，当正股价钱执续低于转股价达到一定进程， 如刊行东说念主向下修正转股价，则可蜕变债券的转股价值得到大幅提高，同期镌汰了未 来由于正股价钱下降带来的可能损失。   本基金将深切分析公司基本面，包括有筹商现象和财务现象，掂量其畴昔发展战 略和融资需求，结合流动性、到期收益率、纯债溢价率等因素，充分发掘这些条件 给可蜕变债券带来的投资契机。   本基金将密切关心以下两种套利契机:1)在可蜕变债券的转股期内，当蜕变溢 价率为负时，不错买入可蜕变债券并实时转股，然后在二级商场卖出股票，以获取 套利收益；2)在可蜕变债券刊行期内，当可蜕变债券的优先配售条件具有诱惑力时， 不错买入股票并配售可蜕变债券,待其上市后再卖出，以获取收益。   （2）可分离走动可转债投资策略   可分离走动可转债是指认股权证和债券分离走动的可蜕变公司债券，便是一种 附认股权证的公司债，上市后可分离为纯债和认股权证两部分。可分离走动可转债 是债券和股票的夹杂融资品种，它与传统可蜕变债券的施行区别在于上市后债券与 期权可分离走动。然而，岂论是认股权证如故标的股票，与传统可蜕变债券内含的 期权之间都具有很强的关系性。因此，分离走动后的纯债和认股权证组合在一王人仍                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 然具有传统可蜕变债券的部分特征，甚而也不错构造出类可蜕变债券品种。可分离 走动可转债的投资策略与传统可蜕变债券的投资策略雷同。本基金将空洞分析纯债 部分的收益性、流动性，以及发债公司基本面等情况，以此为基础判断纯债部分的 投资价值。此外，本基金将通过援助纯债和认股权证或标的股票之间的比例，来组 合成不同风险收益特征的类可蜕变债券产物，并根据不同的商场环境应时进行动态 援助。  （3）世俗债券投资策略  本基金将采取利率策略、信用策略和个券采取策略，判断不同债券在经济周期 的不同阶段的相对投资价值，并细目不同债券在组合资产中的配置比例，完结组合 的稳健升值。其中利率策略是指本基金通过全面研究和分析宏不雅经济运行情况和金 融商场资金供求现象变化趋势及结构，结合对财政政策、货币政策等宏不雅经济政策 取向的研判，从而掂量出金融商场利率水平变动趋势；信用策略是指本基金依靠内 部信用评级系统追踪研究发借主体的有筹商现象、财务有筹商等情况，对其信用风险进 行评估，以此算作个券采取的基本依据；个券采取策略是指通过从上至下和自下而 上相结合的研究方法，形成具体的投资策略。  本基金将根据风险管制的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有采取地投资于股指期货。套期保值将主要采取流动性好、走动活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券商场和期货商场运行趋 势的研究，并结合伙指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管制东说念主将充 分推敲股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种采取，严慎进 行投资，以镌汰投资组合的全体风险。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管制原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、走动活跃的期货合约，通过对债券走动商场和期货商场运行趋势的研 究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管制东说念主将充分推敲国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特别情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融滋生品的杠杆作用，以达到镌汰投资组合                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 的全体风险的目的。   本基金按照风险管制的原则，在严格抑遏风险的前提下，以套期保值为主要目 的，采取流动性好、走动活跃的期权合约进行投资。本基金基于对质券商场的判断， 结合期权订价模子，采取估值合理的期权合约。   在灵验抑遏风险的前提下，本基金对资产支执证券从以下方面空洞订价，采取 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的80%-95%，其中投资于港股通标的股票不 进取股票资产的50%，投资于龙头优选关系证券的比例不低于非现金基金资产的   （2）本基金每个走动日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需 缴纳的走动保证金后，执有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值（归拢家公司在内地和香港同 时上市的A+H股料想打算）不进取基金资产净值的10％；   （4）本基金管制东说念主管制的全部基金执有一家公司刊行的证券（归拢家公司在 内地和香港同期上市的A+H股料想打算），不进取该证券的10％，统统按照关系指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规则的比例限制；   （5）本基金管制东说念主管制的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达期 的如期通达基金)执有一家上市公司刊行的可指挥股票，不得进取该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东说念主管制的全部投资组合执有一家上市公司刊行的可指挥 股票，不得进取该上市公司可指挥股票的30%；统统按照关系指数的组成比例进行 证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特别投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各种资产支执证券的比例，不得进取基                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 金资产净值的10％；   （7）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得进取基金资产净值的20％；   （8）本基金执有的归拢(指归拢信用级别)资产支执证券的比例，不得进取该 资产支执证券限度的10％；   （9）本基金管制东说念主管制的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各种资产支执证 券，不得进取其各种资产支执证券料想限度的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支执证券。基 金执有资产支执证券期间，如若其信用等第下降、不再妥贴投资轨范，应在评级报 密告布之日起3个月内给以全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进取本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不进取拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得进取基金 资产净值的40%，进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （13）本基金的资产总值不得进取基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值料想不得进取本基金资产净值 的15%。因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管制东说念主之外的 因素致使本基金不妥贴该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保执 一致；   （16）本基金参与股指期货走动，需顺从下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得进取上一走动日基金资产净值的20%；              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 与有价证券市值之和，不得进取基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支执证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 算）应当妥贴基金合同对于股票投资比例的关系约定；   （17）本基金参与国债期货走动的，应当顺从下列要求： 产净值的15%； 债券总市值的30%； 卖放洋债期货合约价值，料想（轧差打算）应当妥贴基金合同对于债券投资比例的 关系约定； 一走动日基金资产净值的30%；   （18）本基金参与股票期权走动的，需顺从下列投资比例限制： 值的10%； 应执有合约行权所需的全额现金或走动所法则招供的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 面值按照行权价乘以合约乘数打算；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票推广；   （20）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制；   （21）本基金投资指挥受限证券，基金管制东说念主应预先根据中国证监会关系规则 进行投资。基金管制东说念主应制订严格的投资决策历程和风险抑遏轨制，注意流动性风 险、法律风险和操作风险等万般风险。本条所称指挥受限证券，包括由《上市公司               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 证券刊行管制办法》范例的非公设备行股票、公设备行股票网下配售部分等在刊行 时明确一如期限锁如期的可走动证券，不包括由于发布紧要音书或其他原因而临时 停牌的证券、已刊行未上市证券、回购走动中的质押券等指挥受限证券。   除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合 并、基金限度变动等基金管制东说念主之外的因素致使基金投资比例不妥贴上述规则投资 比例的，基金管制东说念主应当在10个走动日内进行援助，但中国证监会规则的特别情形 除外。法律法则另有规则的，从其规则。   基金管制东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基 金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当妥贴基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起开动。   法律法则或监管部门对上述投资限制、投资拒接等作出强制性援助的，本基金 应当按照法律法则或监管部门的规则推广；如法律法则或监管部门修改或援助上述 投资限制、投资拒接性规则，且该等援助或修改属于非强制性的，基金管制东说念主有权 在履行妥贴轨范后按照法律法则或监管部门援助或修改后的规则推广，并应向投资 者履行信息表示义务。   为保重基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕走动、主管证券走动价钱偏激他不高洁的证券走动行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则拒接的其他行为。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主偏激控股鞭策、施行控 制东说念主或者与其有其他紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联走动的，应当妥贴基金的投资主义和投资策略，遵命基金份额 执有东说念主利益优先的原则，注意利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 商场公说念合理价钱推广。关系走动必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 给以表示。紧要关联走动应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述拒接或限制性规则，如适用于本基 金，基金管制东说念主在履行妥贴轨范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的规 定为准。   五、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：沪深300指数收益率×65%+恒生空洞指数收益率 ×20%+中债空洞指数收益率×15%   沪深300指数是由上海证券走动所和深圳证券走动所授权，由中证指数有限公 司编制的包含上海、深圳两个证券走动所流动性好、限度最大的300只A股为样本 的要素股指数，是现在中国证券商场中市值覆盖率高、代表性强、流动性好，同期 公信力较好的股票指数。恒生空洞指数是由恒生指数服务有限公司编制，涵盖香港 集合走动所主板上市股份总市值约95%，是响应香港股市价幅趋势最有影响的一种 股价指数。中债空洞指数是由中央国债登记结算有限职责公司编制的具有代表性的 债券商场指数。根据本基金的投资边界和投资比例，选用上述功绩比拟基准简略客 不雅、合理地响应本基金的风险收益特征。   如若今后法律法则发生变化，或者指数编制单元罢手打算编制上述指数或调动 指数称呼、或者有更巨擘的、更能为商场遍及接受的功绩比拟基准推出，经与基金 托管东说念主协商一致，本基金不错在履行妥贴轨范后变更功绩比拟基准并实时公告。   六、风险收益特征   本基金是股票型证券投资基金，预期风险和预期收益高于夹杂型基金、债券型 基金和货币商场基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资 环境、投资标的、商场轨制以及走动法则等各异带来的独有风险。   七、基金管制东说念主代表基金欺骗鞭策或债权东说念主权利的处理原则及方法 基金份额执有东说念主的利益；                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额执有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照顾司帐师事务所 见解后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募讲解书“侧袋机制”部分的规则。   九、基金投资组合论述   基金管制东说念主的董事会及董事保证本论述所载而已不存在伪善纪录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和好意思满性承担个别及连带职责。   基金托管东说念主中国确立银行股份有限公司根据本基金合同规则复核了本投资组合 论述内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性述说或者紧要遗漏。   基金管制东说念主承诺以淳厚信用、勤奋尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其畴昔阐发。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。   本投资组合论述狂放时期为2023年12月31日，本论述中所列财务数据未经审计。                                             占基金总资产的比   序号           神气           金额（元）                                               例（%）        其中：股票                 291,619,303.37        90.30        其中：债券                              -            -        资产支执证券                             -            -        其中：买断式回购的买入返                                           -            -        售金融资产                     民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   注：本基金本论述期末通过港股通走动机制投资的港股市值为东说念主民币                                                  占基金资产净值比例   代码         行业类别         公允价值（元）                                                     （%）    A    农、林、牧、渔业                             -               -    B    采矿业                      23,955,743.00           7.50    C    制造业                     166,031,818.57          51.95         电力、热力、燃气及    D                              9,984,508.00           3.12         水坐褥和供应业    E    建筑业                                  -               -    F    批发和零卖业                       79,843.51           0.02         交通输送、仓储和邮    G                             19,279,603.62           6.03         政业    H    住宿和餐饮业                               -               -         信息传输、软件和信    I                             30,297,355.12           9.48         息技艺服务业    J    金融业                                  -               -    K    房地产业                                 -               -    L    租借和商务服务业                      3,058.00           0.00         科学研究和技艺服务    M                             10,779,121.22           3.37         业         水利、环境和人人设    N                                  8,932.82           0.00         施管制业         住户服务、修理和其    O                                         -               -         他服务业    P    种植                                   -               -    Q    卫生和社会管事                              -               -    R    文化、体育和文娱业                            -               -    S    空洞                                   -               -         料想           260,419,983.86                     81.48                    民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)      行业类别          公允价值（东说念主民币）                   占基金资产净值比例（%） 原材料                                        -                 - 非日常生计蹧跶品                                   -                 - 日常蹧跶品                                      -                 - 能源                             14,610,056.19              4.57 金融                                         -                 - 医疗保健                                       -                 - 工业                                         -                 - 信息科技                                       -                 - 电信业务                           16,589,263.32              5.19 公用行状                                       -                 - 房地产                                        -                 - 料想                31,199,319.51                           9.76   注：以上分类采取全球行业分类轨范（GICS）。                                         公允价值 占基金资产净值比   序号     股票代码     股票称呼 数目（股）                                           （元）        例（%）                   中国海洋石                      油                   中国石油股                      份   注：本基金本论述期末未执有债券。                  民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)     注：本基金本论述期末未执有债券。 投资明细     注：本基金本论述期末未执有资产支执证券。 细     注：本基金本论述期末未执有贵金属。     注：本基金本论述期末未执有权证。     注：本基金本论述期末未执有股指期货。     本基金将根据风险管制的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有采取地投资于股指期货。套期保值将主要采取流动性好、走动活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券商场和期货商场运行趋 势的研究，并结合伙指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管制东说念主将充 分推敲股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种采取，严慎进 行投资，以镌汰投资组合的全体风险。     本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管制原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、走动活跃的期货合约，通过对债券走动商场和期货商场运行趋势的研 究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管制东说念主将充分推敲国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特别情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融滋生品的杠杆作用，以达到镌汰投资组合 的全体风险的目的。                  民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)  注：本基金本论述期末未执有国债期货。  本基金本论述期未执有国债期货。 或在论述编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案阅览，或在 论述编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规则的备选股票库。   序号        称呼                   金额（元）  注：本基金本论述期末未执有处于转股期的可蜕变债券。  注：本基金本论述期末前十名股票中不存在指挥受限情况。  由于四舍五入的原因，分项之和与料想项之间可能存在尾差。                           民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)                           第十部分 基金的功绩    基金管制东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤奋的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔阐发。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。    A类基金份额净值增长率偏激与同期功绩比拟基准收益率的比拟                      份额净值 功绩比拟 功绩比拟基                 份额净值 阶段                   增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③                     ②－④                 增长率①                      准差②  率③   准差④ 月 10 日至 12 月 31 65.80%    1.21%   24.12%    1.10%   41.68%   0.11% 日） 自基金合同收效起 于今（自 2020 年 3                -11.03% 1.25% -12.95% 1.01% 1.92%  0.24% 月 10 日至 2023 年     注：本基金功绩比拟基准=沪深300指数收益率×65%+恒生空洞指数收益率 ×20%+中债空洞指数收益率×15%              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据关系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相寂寞。  四、基金财产的支撑和责罚  本基金财产寂寞于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主支撑。基金管制东说念主、基金托管东说念主不得将基金财产归入其固有资产，基金管制 东说念主、基金托管东说念主因基金财产的管制、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入 基金财产。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财 产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他 权利。除照章律法则和《基金合同》的规则责罚外，基金财产不得被责罚。  基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章摒弃或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管制东说念主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基 金财产强制推广。                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)            第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券走动风景的走动日以及国度法律法则规则 需要对外皮露基金净值的非走动日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、股指期货、国债期货、股票期权、债券、资产 支执证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东说念主在细目关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥贴《企业司帐 准则》、监管部门关系规则。   （一）对存在活跃商场且简略获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加援助地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采取最近走动日的报价细目公允价值。有充足凭证标明估值日或最近 走动日的报价不可信得过响应公允价值的，派遣报价进行援助，细目公允价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技艺中推敲不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如若该限制是针对资产执有者的，那么在估值技艺中不应将该限制算作特征 推敲。此外，基金管制东说念主不应试虑因其多量执有关系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应采取在当前情况下适用况兼有实足可 利用数据和其他信息支执的估值技艺细目公允价值。采取估值技艺细目公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值援助对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，派遣估值进 行援助并细目公允价值。   四、估值方法               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   走动所上市的非固定收益品种（包括股票等），以其估值日在证券走动所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变 化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近走动日的市价（收盘 价）估值；如最近走动日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，援助最近交 易市价，细目公允价钱。   （1）对在走动所商场上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规则 的除外），及第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价。 对在走动所商场 上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规则的除外），及第第三方估值机 构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价。   （2）对在走动所商场上市走动的可蜕变债券，按照逐日收盘价算作估值全价；   （3）走动所上市不存在活跃商场的有价证券，采取估值技艺细目公允价值。 对在走动所商场挂牌转让的资产支执证券，采取估值技艺细目公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （4）走动所上市未实行净价走动的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。 商场分别估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌的 归拢股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公设备行未上市的股票，采取估值技艺细目公允价值，在估值技艺                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公设备行股票、 初度公设备行股票时公司鞭策公设备售股份、通过大量走动取得的带限售期的股票 等（不包括停牌、新刊行未上市、回购走动中的质押券等指挥受限股票），按监管 机构或行业协会关系规则细目公允价值；  （4）对在走动所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情 况下，应以活跃商场上未经援助的报价算作估值日的公允价值；对于活跃商场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，派遣商场报价进行援助以阐述估值日的公允价 值；对于不存在商场行为或商场行为很少的情况下，采取估值技艺细目公允价值， 在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （5）对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在发 行利率与二级商场利率不存在赫然各异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的 情况下，按成本估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选择的第三方估值机 构未提供估值价钱的，按成本估值。 进行估值，估值日无结算价的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变化的，采取 最近走动日结算价估值。 汇率为基准：当日中国东说念主民银行公布的东说念主民币与港币的中间价。 以确保基金估值的公说念性。  对于按照中国法律法则和基金投资所在地的法律法则规则应缴纳的各项税金， 本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规则援助或其他原因导致基金实               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 际交征税金与估算的应交税金有各异的，基金将在关系税金援助日或施行支付日进 行相应的估值援助。 管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 国度最新规则估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、轨范 及关系法律法则的规则或者未能充分保重基金份额执有东说念主利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，两边协商科罚。   根据关系法律法则，基金资产净值打算和基金司帐核算的义务由基金管制东说念主承 担。本基金的基金司帐职责方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金关系的司帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分有筹商后，仍无法达成一问候见的，基金管制东说念主 向基金托管东说念主出具盖印的书面说光辉，按照基金管制东说念主对基金净值信息的打算结果 对外给以公布。   五、估值轨范 该类基金份额的余额数目打算，均精准到 0.0001元，极少点后第五位四舍五入。基 金管制东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急援助机制。国度另有规则的，从 其规则。   基金管制东说念主于每个估值日打算基金资产净值及各种基金份额净值，并按规则公 告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金管制东说念主每个估值日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主按 规则对外公布。   六、估值非常的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将采取必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当某类基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值打算错                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 误时，视为该类基金份额净值非常。基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的过错酿成估值非常，导致其他当事东说念主遇到损失的，过错的责 任东说念主应当对由于该估值非常遇到损不当事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值非常 处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值非常的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据 打算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值非常已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值非常职责方应实时 调和各方，实时进行更正，因更正估值非常发生的用度由估值非常职责方承担；由 于估值非常职责方未实时更正已产生的估值非常，给当事东说念主酿成损失的，由估值错 误职责方对顺利损失承担抵偿职责；若估值非常职责方依然积极调和，况兼有协助 义务确当事东说念主有实足的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值 非常职责方派遣更正的情况向关系当事东说念主进行阐述，确保估值非常已得到更正。   （2）估值非常的职责方对关系当事东说念主的顺利损失负责，分歧蜿蜒损失负责， 况兼仅对估值非常的关系顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值非常而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值非常职责方仍派遣估值非常负责。如若由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值非常职责方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的边界内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要 求托付欠妥得利的权利；如若赢得欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其依然赢得的抵偿额加上依然赢得的欠妥得利返还的总和 进取其施行损失的差额部分支付给估值非常职责方。   （4）估值非常援助采取尽量规复至假定未发生估值非常的正确情形的形势。   估值非常被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值非常发生的原因，列明所有这个词确当事东说念主，并根据估值非常发生的 原因细目估值非常的职责方。               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   （2）根据估值非常处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值非常酿成的损失进 行评估。   （3）根据估值非常处理原则或当事东说念主协商的方法由估值非常的职责方进行更 正和抵偿损失。   （4）根据估值非常处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值非常的更正向关系当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值打算出现非常时，基金管制东说念主应当立即给以纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）非常偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托 管东说念主，并报中国证监会备案；非常偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管制 东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。如若行业 另有通行作念法，基金管制东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利益的 原则进行协商。   七、暂停估值的情形 业时； 阐述后，基金管制东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   用于基金信息表示的基金资产净值和各种基金份额净值由基金管制东说念主负责打算， 基金托管东说念主负责进行复核。基金管制东说念主应于每个估值日走动结果后打算当日的基金 资产净值和各种基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值打算结果复 核阐述后发送给基金管制东说念主，由基金管制东说念主对基金净值按规则给以公布。   九、特别情况的处理             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 不算作基金资产估值非常处理。 的数据非常等，基金管制东说念主和基金托管东说念主诚然依然采取必要、妥贴、合理的措施进 行检验，然而未能发现该非常而酿成的基金资产估值非常，基金管制东说念主、基金托管 东说念主衔命抵偿职责。但基金管制东说念主、基金托管东说念主应积极采取必要的措施摒除或放松由 此酿成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示 主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。                   民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)              第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 另有规则的除外； 用。  二、基金用度计提方法、计提轨范和支付形势  本基金的管制费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管制费的打算方 法如下：  H＝E×1.20%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管制费  E为前一日的基金资产净值  基金管制费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管制东说念主查对一致的 财务数据，自动在次月月初5个管事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管制东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付 日历顺延。用度自动扣划后，基金管制东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时研究 基金托管东说念主协商科罚。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的打算                    民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管制东说念主查对一致的 财务数据，自动在次月月初5个管事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管制东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付 日历顺延。用度自动扣划后，基金管制东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时研究 基金托管东说念主协商科罚。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费将专门用 于本基金C类基金份额的销售与基金份额执有东说念主服务。   在时常情况下，C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净 值的0.40%年费率计提。销售服务费的打算方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金管制东说念主查对一 致的财务数据，自动在次月月初5个管事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金管制东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金管制东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时联 系基金托管东说念主协商科罚。   上述“一、基金用度的种类”中第4-11项用度，根据关系法则及相应公约规则， 按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神气   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费， 详见招募讲解书“侧袋机制”部分的规则。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则推广。 基金财产投资的关系税收，由基金份额执有东说念主承担，基金管制东说念主或者其他扣缴义务 东说念主按照国度关系税收征收的规则代扣代缴。   鉴于基金管制东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法则、 税收政策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资呈报和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金管制东说念主与基金托管东说念主可能通过本基金财产账户顺利缴 付，或划付至基金管制东说念主账户并由基金管制东说念主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)            第十四部分 基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指狂放收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派有有筹商以公告为准，若《基金合同》收效动怒3个月可不进行收益 分派； 红利或将现金红利自动转为归拢类别的基金份额进行再投资；若投资者不采取，本 基金默许的收益分派形势是现金分成； 的某一类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；  在不违抗法律法则且对基金份额执有东说念主利益无实质不利影响的前提下，基金管 理东说念主与基金托管东说念主协商一致后，可对基金收益分派原则进行援助，不需召开基金份 额执有东说念主大会。  本基金每次收益分派比例详见届时基金管制东说念主发布的公告。  四、收益分派有有筹商  基金收益分派有有筹商中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时期、分派数额及比例、分派形势等内容。  五、收益分派有有筹商的细目、公告与实施  本基金收益分派有有筹商由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在2日内在指 定媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额执有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务法则》推广。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)            第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如若《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度表示； 计核算，按照关系规则编制基金司帐报表； 以书面形势阐述。   二、基金的年度审计 关业务履历的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)           第十六部分 基金的信息表示   一、本基金的信息表示应妥贴《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《流 动性风险管制规则》、《基金合同》偏激他关系规则。   二、信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主大 会的基金份额执有东说念主等法律法则和中国证监会规则的当然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的规则表示基金信息，并保证所表示信息的信得过性、准确性、好意思满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会规则时期内，将应予表示的基金信息 通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介表示，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的 时期和形势查阅或者复制公开表示的信息而已。   三、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开表示的信息应采取华文文本。如同期采取外文文本的，基金信 息表示义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开表示的信息采取阿拉伯数字；除绝顶讲解外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募讲解书、《基金合同》、基金托管公约、基金产物而已纲要 份额执有东说念主大会召开的法则及具体轨范，讲解基金产物的性情等波及基金投资者重                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性情、风险揭示、信息表示及 基金份额执有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募讲解书的信息发生重 大变更的，基金管制东说念主应当在三个管事日内，更新基金招募讲解书并登载在指定网 站上；基金招募讲解书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金 远离运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募讲解书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲要信息。《基金合同》收效后，基金产物而已纲要的信息发生紧要变更的， 基金管制东说念主应当在三个管事日内，更新基金产物而已纲要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产物而已纲要其他信息发生变更的，基金管制东说念主 至少每年更新一次。基金远离运作的，基金管制东说念主不再更新基金产物而已纲要。  基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管制东说念主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募讲解书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告登载在 指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募讲解书、基金产物而已纲要、《基金 合同》和基金托管公约登载在指定网站上，并将基金产物而已纲要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在 指定网站上。  （二）基金份额发售公告  基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金 份额发售的三日前登载于指定报刊和指定网站上。  （三）《基金合同》收效公告  基金管制东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应当 至少每周在指定网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在不晚于每个通达日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示通达日的各种基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站表示半年 度和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管制东说念主应当在《基金合同》、招募讲解书等信息表示文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的打算形势及关系申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息而已。   （六）基金如期论述，包括基金年度论述、基金中期论述和基金季度论述   基金管制东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度论述，将年度 论述登载在指定网站上，并将年度论述教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐论述应当经过具有证券、期货关系业务履历的司帐师事务所审计。   基金管制东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期论述，将中 期论述登载在指定网站上，并将中期论述教唆性公告登载在指定报刊上。   基金管制东说念主应当在季度结果之日起15个管事日内，编制完成基金季度论述，将 季度论述登载在指定网站上，并将季度论述教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度论述、中期 论述或者年度论述。   论述期内出现单一投资者执有基金份额比例达到或进取基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金管制东说念主至少应当在季度论述、中期论述、年度论述等 如期论述文献中“影响投资者决策的其他枢纽信息”项下表示该投资者的类别、论述 期末执有份额及占比、论述期内执有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监 会认定的特别情形除外。   本基金执续运作过程中，基金管制东说念主应当在基金年度论述和中期论述中表示基 金组合资产情况偏激流动性风险分析等。   （七）临时论述   本基金发生紧要事件，关系信息表示义务东说念主应当在2日内编制临时论述书，并 登载在指定报刊和指定网站上。              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动进取百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 关系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际抑遏东说念主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联走动事项，但中国证监会另有规则的除外； 式和费率发生变更；              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 量动怒200东说念主或者基金资产净值低于5000万元情形的，对基金合同将面对远离的不 细目性风险进行教唆； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   （八）认知公告   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在商场崇高传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额执 有东说念主权益的，关系信息表示义务东说念主明察后应当立即对该音书进行公开认知，并将有 关情况立即论述中国证监会。   （九）基金份额执有东说念主大会决议   基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）基金投资股指期货的信息表示   基金管制东说念主应在季度论述、中期论述、年度论述等如期论述和招募讲解书（更 新）等文献中表示股指期货走动情况，包括投资政策、执仓情况、损益情况、风险 有筹商等，并充分揭示股指期货走动对基金总体风险的影响以及是否妥贴既定的投资 政策和投资主义等。   （十一）基金投资国债期货的信息表示   基金管制东说念主应在季度论述、中期论述、年度论述等如期论述和招募讲解书更新 等文献中表示国债期货走动情况，包括投资政策、执仓情况、损益情况、风险有筹商 等，并充分揭示国债期货走动对基金总体风险的影响以及是否妥贴既定的投资政策 和投资主义等。   （十二）基金投资股票期权的信息表示                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   基金管制东说念主应当在如期信息表示文献中表示参与股票期权走动的关系情况， 包括投资政策、执仓情况、损益情况、风险有筹商、估值方法等，并充分揭示股票 期权走动对基金总体风险的影响以及是否妥贴既定的投资政策和投资主义。   （十三）基金投资资产支执证券的信息表示   基金管制东说念主应在基金年报及中期论述中表示其执有的资产支执证券总额、资产 支执证券市值占基金净资产的比例和论述期内所有这个词的资产支执证券明细。基金管制 东说念主应在基金季度论述中表示其执有的资产支执证券总额、资产支执证券市值占基金 净资产的比例和论述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支执证券 明细。   （十四）基金投资港股通标的股票的信息表示   基金应当在季度论述、中期论述、年度论述等如期论述和招募讲解书（更新） 等文献中表示本基金参与港股通走动的关系情况。   （十五）基金投资于非公设备行股票等指挥受限证券的信息表示   基金管制东说念主应在基金投资非公设备行股票后两个走动日内，在中国证监会指定 媒介表示所投资非公设备行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和 账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   （十六）计帐论述   基金合同远离的，基金管制东说念主应当照章组织计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐论述。计帐论述应当经过具有证券、期货关系业务履历的司帐师事务所审计， 并由讼师事务所出具法律见解书。计帐小组应当将计帐论述登载在指定网站上，并 将计帐论述教唆性公告登载在指定报刊上。   （十七）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，关系信息表示义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和 招募讲解书的规则进行信息表示，详见招募讲解书“侧袋机制”部分的规则。   （十八）中国证监会规则的其他信息。   六、信息表示事务管制   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示管制轨制，指定专门部门及高 级管制东说念主员负责管制信息表示事务。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当妥贴中国证监会关系基金信息披              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 露内容与口头准则等法则的规则。   基金托管东说念主应当按照关系法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的约定， 对基金管制东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期论述、更新的招募讲解书、基金产物而已纲要、基金计帐论述等公开表示 的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管制东说念主进行书面或电子阐述。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采取一家报刊表示本基金信息。基 金管制东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息， 并保证关系报送信息的信得过、准确、好意思满、实时。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上表示信息外，还不错根据需要在 其他人人媒介表示信息，然而其他人人媒介不得早于指定媒介表示信息，况兼在不 同媒介上表示归拢信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计论述、法律见解书的专科 机构，应当制作管事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》远离后10年。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法则 规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸表示基金信息的情形   当出现下述情况时，基金管制东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸表示基金信息：               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额执有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照顾司帐师事务所 见解后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个管事日内聘用 侧袋机制启用日发表见解且妥贴《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进 行审计并表示专项审计见解。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐述相应侧袋账户基金份额执有东说念主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。 同期，基金管制东说念主按照基金合同和招募讲解书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况细目是否暂停申购。 外，本招募讲解书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账户 份额。多半赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回肯求进取前一通达日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募讲解书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东说念主打算各项投资运作有筹商和基金功绩有筹商时仅需推敲主袋账户资产。   基金管制东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个走动日内完成对主袋账户投资组 合的援助，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金管制东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管制东说念主和基金托管东说念主派遣主袋账户资产进行估值             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 并表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应妥贴《企业司帐准则》的关系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 算作基数计提。 方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复走动等形势规复流动性后，基金管制东说念主应当 按照基金份额执有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给以处置变现等形势，实时 向侧袋账户份额执有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管制东说念主都应当 实时向侧袋账户全部份额执有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管制东说念主在每次处置变现后均应按照关系法律法则要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并远离侧袋机制后，基金管制东说念主应实时聘用妥贴 《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行审计并表示专项审计见解。  七、侧袋机制的信息表示  在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金管制东说念主应实时发布临时公告。  基金管制东说念主应按照招募讲解书“基金的信息表示”部分规则的基金净值信息表示 形势和频率表示主袋账户份额的各种基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋 机制期间本基金暂停表示侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东说念主应当在基金如期论述中表示论述期内侧袋账户 关系信息，基金如期论述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度论述进行审计时，派遣论述期内基金侧袋机制运行关系的司帐核算             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 和年度论述表示等发表审计见解。  八、本部分对于侧袋机制的关系规则，如将来法律法则或监管法则修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行妥贴轨范后， 可顺利对本部安分容进行修改和援助，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)                第十八部分 风险揭示   一、商场风险   本基金主要投资于证券商场，而证券商场价钱受政事、经济、投资表情和交 易轨制等万般因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券商场产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融商场利率的变化顺利影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金执仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金口头来分派，而现金可能因为通货彭胀的影响 而使购买力下降，从而使基金的施行投资收益下降。   上市公司的有筹商现象受多种因素的影响，如管制身手、行业竞争、商场出息、 技艺更新、财务现象、新产物研究设备等都会导致公司盈利发生变化。如若基金 所投资的上市公司有筹商不善，其股票价钱可能下降，或者简略用于分派的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以意象的变化。诚然基金不错 通过投资万般化来散播这种非系统风险，但不可统统幸免。   二、管制风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东说念主为因素、管制系统成立欠妥酿成操作 诞妄或公司里面失控而可能产生的损失。管制风险包括： 检验过程中，由于决策诞妄可能给基金资产酿成的损失。                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 误等东说念主为因素可能导致的损失。   三、本基金独有风险   杠杆风险：因股指期货采取保证金走动而存在杠杆，基金财产可能因此产生 更大的收益波动。   基差风险：在利用股指期货对冲商场系统风险时，基金资产可能因为股指期 货合约与标的指数价钱变动主义不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股 指期货合约缓期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的异常变动而遭 受缓期风险。   股指期货缓期时的流动性风险：本基金执有的股指期货头寸需要进行缓期操 作，平仓执有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货商场流 动性欠安、走动量不实时，将会导致缓期操作推广难度提高、走动成本增多，从 而可能对基金资产酿成不利的影响。   期货盯视结算轨制带来的现金管制风险：股指期货采取保证金走动轨制，保 证金账户实行当日无欠债结算轨制，资金管制要求高。当商场执续向不利主义波 动导致期货保证金不及，如若未能在规则的时期内补足保证金，按规则将被强制 平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。   到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍执有未平仓合约，交 易所将按照交割结算价将账户执有的合约进行现金交割，因此无法连接执有到期 合约，具有到期日风险。   敌手方风险：资产管制东说念主运用基金资产投资于股指期货时，会英勇采取资信 状态优良、风险抑遏身手强的期货公司算作经纪商，但不可阻绝在极点情况下， 所采取的期货公司在走动过程中存在非法、违纪有筹商步履或收歇计帐导致基金资 产遇到损失。   连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出 现保证金不及、又未能在规则的时期内补足，或因其他原因导致中金所对该结算 会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遇到损失。                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   未平仓合约不可连接执有风险：由于国度法律、法则、政策的变化、中金所 走动法则的修改、枢纽措施的出台等原因，基金资产执有的未平仓合约可能无法 连接执有，基金资产必须承担由此导致的损失。   国债期货的投资可能面对商场风险、基差风险、流动性风险。商场风险是因 期货商场价钱波动使所执有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的独有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 后果，使之发生随机损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为指挥量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是 由商场衰败广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法沸腾保证 金要求，使得所执有的头寸面对被强制平仓的风险。   本基金对固定收益类资产的投资中将资产支执证券纳入到投资边界当中，可 能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支执证券之债务东说念主出现背信，或在走动过程 中发生交收背信，或由于资产支执证券信用质地镌汰导致证券价钱下降，酿成基 金财产损失。   ②利率风险：商场利率波动会导致资产支执证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如若商场利率上升，本基金执有资产支执证券将面对价钱下降、本金损 失的风险，而如若商场利率下降，资产支执证券利息的再投资收益将面对下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支执证券商场限度及走动活跃进程的影响，资产支执 证券可能无法在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产面对再投资风险。   ⑤操作风险：基金关系当事东说念主在业务各要领操作过程中，因里面抑遏存在缺 陷或者东说念主为因素酿成操作诞妄或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交 易、走动非常、IT系统故障等风险。                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些商场步履受到限制或合同不可 平方推广，导致基金财产的损失。   本基金的投资边界包括股票期权，股票期权的风险主要包括商场风险、流动 性风险、保证金风险、信用风险和操作风险等。商场风险指由于标的价钱变动而 产生的滋生品的价钱波动。流动性风险指当基金走动量大于商场可报价的走动量 而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金沸腾建立或者支撑滋生品合 约头寸所要求的保证金而带来的风险。信用风险指走动敌手不肯或无法履行契约 的风险。操作风险则指因走动过程、走动系统、东说念主员疏失、或其他不可预期时期 所导致的损失。   ①港股走动失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港集合走动所有这个词限公司开市前 阶段，当日额度使用收场的，新增的买单申报将面对失败的风险；在联交所执续 走动时段，当日额度使用收场的，当日本基金将面对不可通过港股通进行买入交 易的风险。如若畴昔港股通关系业务法则发生变化，以新的业务法则为准。   ②汇率风险   本基金以东说念主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港商场。港币相 对于东说念主民币的汇率变化将会影响本基金以东说念主民币计价的基金资产价值，从而导致 基金资产面对潜在风险。东说念主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动， 从而对基金功绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时期延伸或是汇率数据非常等情况，可能会对基金 运作或者投资者的决策产生不利影响。   ③境外商场的风险   本基金通过内地与香港股票商场走动互联互通机制投资于香港商场，投资将 受到香港商场宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、 走动法则、结算、托管以偏激他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和 变化可能会使基金资产面对潜在风险。              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   本基金的一部分资产将可能投资于指挥受限证券。指挥受限证券包括非公开 刊行股票、公设备行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可走动 证券，所包括的风险主要有由锁如期导致的流动性风险，以及由估值方法的原因 导致的本基金的基金净值偏离所执有股票的收盘价所对应的净值等风险。 或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东说念主应当在如期论述中给以表示； 连气儿50个管事日出现前述情形的，《基金合同》远离，不需要召开基金份额执有东说念主 大会进行表决。故本基金面对无法存续的风险。 所面对的共同风险外，本基金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动甚而出现较大 亏蚀的风险，以及与中国存托凭证刊行机制关系的风险，包括存托凭证执有东说念主与 境外基础证券刊行东说念主的鞭策在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激励的风 险；存托凭证执有东说念主在分成派息、欺骗表决权等方面的特别安排可能激励的风险； 存托公约自动不休存托凭证执有东说念主的风险；因多地上市酿成存托凭证价钱各异以 及波动的风险；存托凭证执有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在 境外上市的基础证券刊行东说念主，在执续信息表示监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里证券走动机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   四、职业说念德风险   职业说念德风险是指职工不顺从职业操守，发生非法、违纪步履从而可能导致 的损失。   五、流动性风险   因商场走动量不及，导致证券不可马上、低成腹地滚动为现金的风险。同期 在通达式基金申购赎回过程中，可能会发生多半赎回的情形。多半赎回可能会产 生基金仓位援助的坚苦，导致流动性风险，甚而影响基金份额净值。   (一)基金申购、赎回安排   本基金申购、赎回的具体安排请参见招募讲解书第八部分的内容。   本基金的投资者散播度较高，单一投资者执有份额蚁集度不存在达到或进取 回的事前监测、事中管控与过后评估，保证不损伤公众投资者的正当权益。              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   (二)拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资边界包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板以及 其他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票）、内地与香港股票商场走动互联互 通机制下允许买卖的香港集合走动所上市股票（以下简称“港股通标的股票”）、 债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可蜕变债券 （含分离走动可转债）、可交换公司债券、央行单子、中期单子、短期融资券（含 超短期融资券））、资产支执证券、债券回购、同行存单、银行入款、现金、股指 期货、国债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融用具 （但需妥贴中国证监会的关系规则）。   与此同期，本基金充分施展基金管制东说念主的研究上风，通过股票与债券等资产 的合理配置，积极主动构建投资组合，妥贴散播风险和严格抑遏下行风险。鉴于 以上，本基金组合资产的流动性不错与基金合同约定的申购赎回安排相匹配，能 够支执不同商场情形下投资者的赎回要求。   (三)多半赎回情形下的流动性风险管制措施   在投资中，本基金将严格顺从基金合同中的关系规则，“每个走动日日终，在 扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的走动保证金后，应当保执不低 于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等”；同期，坚执抑遏散播的全体投资策略， 在投资品种的筛选上严格抑遏流动性风险，最大幅度镌汰多半赎回情形下可能出 现的流动性风险。   为派遣多半赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管制东说念主在以为支付投资 东说念主的赎回肯求有坚苦或以为因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对 基金资产净值酿成较大波动时，可采取部分脱期赎回、减慢支付赎回款项、暂停 赎回或者对赎回比例过高的单一投资者脱期办理部分赎回肯求的流动性风险管制 措施，在意法则参见招募讲解书第八部分之“十、多半赎回的情形及处理形势” 的关系约定。   (四)实施备用的流动性风险管制用具的情形、轨范及对投资者的潜在影响   本基金管制东说念主在确保投资者得到公说念对待的前提下，将在特定情形下运用流 动性风险管制用具对申购、赎回肯求等进行抑遏援助，包括但不限于：                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   脱期办理多半赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减慢支付赎回款项等用具的情 形、轨范见本招募讲解书“八、基金份额的申购、赎回与蜕变”之“（九）暂停赎 回或减慢支付赎回款项的情形”和“（十）多半赎回的情形及处理形势”的关系规 定。若本基金脱期办理多半赎回肯求，投资者被脱期办理的基金份额将面对基金 份额净值波动的风险并对投资者资金安排形成影响。若本基金暂停接受赎回肯求， 投资者将面对无法赎回本基金的风险。若本基金减慢支付赎回款项，赎回款到账 时期将延后，可能对投资者的资金安排带来不利影响。   本基金收取的短期赎回费适用于执续执有期少于7日的投资者，费率为1.5%。 短期赎回费由上述投资者承担，在赎回基金份额时收取，并全额计入基金财产。 短期赎回费将增多执续执有期少于7天投资者的投资成本，对其可获取得赎回款项 酿成不利影响。   暂停基金估值适用于前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考 的活跃商场价钱且采取估值技艺仍导致公允价值存在紧要不细目性的情形，届时 基金管制东说念主与基金托管东说念主协商阐述后，将暂停基金估值，并采取减慢支付赎回款 项或暂停接受基金申购赎回肯求的措施。若本基金暂停基金估值，一方面投资者 将无法获知该估值日的基金份额净值信息；另一方面基金将减慢支付赎回款项或 暂停接受基金的申购赎回肯求。减慢支付赎回款项可能影响投资者的资金安排， 暂停接受基金申购赎回将导致投资者无法申购或者赎回本基金。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管制东说念主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的公说念性，具体处理原则与操作范例遵命关系法律法则以及监管 部门、自律法则规则。当日参与申购和赎追想往的投资者存在承担申购或者赎回             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 产生的走动偏激他成本的风险。   同期，基金管制东说念主将密切关心商场资金动向，提前援助投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得空虚施上述备用风险管制用具的流动性风险，将对投资者可 能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管制用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额执有东说念主进行支付，目的在于有 效阻遏并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表示基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和蜕变，仅主袋账户份额平方通达赎回，因此启用 侧袋机制时执有基金份额的执有东说念主将在启用侧袋机制后同期执有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变刻下期具有不细目 性，最终变现价钱也具有不细目性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额执有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金管制东说念主 在基金如期论述中表示论述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管制东说念主不承担任何保证和承诺的职责。   基金管制东说念主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东说念主打算各项投资运作有筹商和基金功绩有筹商时仅需 推敲主袋账户资产，并根据关系规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金表示的功绩有筹商不可响应特定资产的真不二价值 及变化情况。   六、合规性风险   合规性风险是指在基金管制或运作过程中，违抗国度法律、法则的规则，或 者基金投资违抗法则及基金合同关系规则的风险。   七、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资边界、投资比                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 例、证券商场遍及规章等作念出的概述性态状，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管制东说念主直销机构和其他销售机构)根据关系法 律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构采取的评价方法也不同，因此销 售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投 资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受身手与产物风险之间的 匹配考察。   八、税负增多风险   财政部、国度税务总局财政[2016]140号《对于明确金融房地产设备种植扶植 服务等升值税政策的通知》第四条文定：“资管产物运营过程中发生的升值税应税 步履，以资管产物管制东说念主为升值税征税东说念主。”鉴于基金合同中基金管制东说念主的管制费 中不包括产物运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的， 将由基金份额执有东说念主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规则以基金管制 东说念主为升值税征税东说念主履行征税义务，因此可能增多基金份额执有东说念主的投资税费成本。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东说念主自身顺利抑遏身手之外的风险，也可能导致基金或者基金份额执有东说念主利益受损。                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)       第十九部分 基金合同的变更、远离与基金财产的计帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法则规则和基 金合同约定可不经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在指定媒介公告。  二、《基金合同》的远离事由  有下列情形之一的，经履行关系轨范后，《基金合同》应当远离： 托管东说念主连结的；  三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东说念主、具有从事证券、期货关系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》远离情形出刻下，由基金财产计帐小组统一领受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐论述；             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)  （5）聘用司帐师事务所对计帐论述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律见解书；  （6）将计帐论述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有这个词合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派有有筹商，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产计帐论述经具有证券、期货 关系业务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论述报中国证监会备案后5个管事 日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐论述登载在指定 网站上，并将计帐论述教唆性公告登载在指定报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存15年以上。           民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)        第二十部分 基金合同内容摘抄 基金合同内容摘抄，请见附件一。           民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)      第二十一部分 基金托管公约内容摘抄 基金托管公约内容摘抄，请见附件二。                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)         第二十二部分 对基金份额执有东说念主的服务   基金管制东说念主承诺为基金份额执有东说念主提供以下一系列服务：   一、基金份额执有东说念主登记服务   基金管制东说念主或者托福基金登记机构为基金份额执有东说念主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额执有东说念主理理 基金账户与基金份额的登记、管制、托管与转托管，基金份额执有东说念主名册的管制， 权益分派时红利的登记、派发，基金走动份额的计帐过户和基金走动资金的交收等 服务。   二、红利再投资服务   基金默许分成形势为现金红利，若基金份额执有东说念主采取红利再投履历式进行基 金收益分派，该基金份额执有东说念主当期分派所得基金收益将按除息日的各种基金份额 净值自动转为基金份额，且不收取申购用度。   三、网上走动服务   基金管制东说念主为基金份额执有东说念主提供网上走动平台。通过先进的网罗通信技艺， 为基金份额执有东说念主提供高效安全的基金走动服务、实时迅捷的基金信息和首肯服务。   四、主动通知服务   基金管制东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等形势为基金份额执有东说念主提供 各项主动通知服务；基金管制东说念主公告及枢纽信息将通过规则媒介发布。基金管制东说念主 不错为基金份额执有东说念主提供以电子口头为主的阐述单、对账单等基金信息服务。   五、查询服务   为便捷基金份额执有东说念主随时了解基金管制东说念主关系信息及投资资讯，基金管制东说念主 通达24小时自动语音服务、网上查询等形势。通过以上形势可进行基金管制东说念主信息 查询和基金份额执有东说念主账户信息查询。   六、在线客服   基金份额执有东说念主不错看望基金管制东说念主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，完结基金管制东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。   七、多元而已索要   基金管制东说念主为基金份额执有东说念主提供在意的专科基金投资而已，便于办理万般交 易手续，同期为便捷基金份额执有东说念主索要，基金管制东说念主提供了多元化的而已索要服                      民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 务，索要路线万般，而已内容丰富详备。   所有这个词对外公布文献及万般关系历史文献均可向客户服务东说念主员索要，客户服务东说念主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管制东说念主网站上提供万般而已、业务表单及 公告下载。   八、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，提高服务品性，使基金份额执有东说念主实时了解 基金投资资讯，基金管制东说念主推出全地点资讯服务定制神气。基金份额执有东说念主可通过 客服热线、基金管制东说念主网站、短信定制万般资讯，基金管制东说念主通过传真、Email、 短信等多渠说念发送资讯定制服务。   九、基金投资业务照顾   基金管制东说念主的专科客户服务代表将在规则的管事时期内回答客户提倡的问题， 提供对于基金投资全地点的照顾服务。   十、投诉与建议的受理   基金管制东说念主以为基金份额执有东说念主的合理建议是基金管制东说念主发展的能源与主义。 如若对基金管制东说念主提供的万般服务感到不空闲或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等万般形势随时向基金管制东说念主提倡，也可顺利与客户服务 东说念主员研究，基金管制东说念主将采取限期处理、分级管制的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十一、客户互动行为   基金管制东说念主为基金份额执有东说念主举办万般互动行为，如基金份额执有东说念主碰面会、 首肯讲座等，以加强基金份额执有东说念主与基金管制东说念主之间的互动研究。   十二、基金管制东说念主有权根据基金份额执有东说念主的需要、商场现象以及基金管制东说念主 服务身手的变化，增多、修改上述服务神气。   十三、基金管制东说念主客户服务中心研究形势   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十四、如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法富厚的内容，可通过上述形势 研究本基金管制东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面富厚了本招募讲解书。                       民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)                     第二十三部分 其他应表示事项   本基金2023年02月18日至2024年02月08日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                         公告称呼                     民生加银龙头优选股票型证券投资基金基金产物而已纲要                     更新                     民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书                     (2023 年第 1 号)                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2022 年年度论述                     教唆性公告                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 1 季度                     论述教唆性公告                     民生加银龙头优选股票型证券投资基金 2023 年第 1 季度报                     告                     对于旗下部分通达式基金增多上海陆享基金销售有限公司                     加费率优惠行为的公告                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     论述教唆性公告                     民生加银龙头优选股票型证券投资基金 2023 年第 2 季度报                     告                     民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书                     (2023 年第 2 号)                     民生加银龙头优选股票型证券投资基金基金产物而已纲要                     更新                     对于民生加银基金管制有限公司旗下部分基金调低管制费                     的公告                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年中期论述                     教唆性公告                     民生加银基金管制有限公司对于旗下部分基金改聘司帐师                     事务所的公告                     对于旗下部分通达式基金增多上海大奢睿基金为销售机构                     行为的公告                      民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)                    民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                    论述教唆性公告                    民生加银龙头优选股票型证券投资基金 2023 年第 3 季度报                    告                    民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                    论述教唆性公告                    民生加银龙头优选股票型证券投资基金 2023 年第 4 季度报                    告             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)      第二十四部分 招募讲解书的存放及查阅形势  一、招募讲解书的存放地点  本招募讲解书存放在基金管制东说念主、基金托管东说念主、其他销售机构的住所，并刊登 在基金管制东说念主、基金托管东说念主的网站上。  二、招募讲解书的查阅形势  投资东说念主可在办公时期免费查阅本基金的招募讲解书，也可按工本费购买本招募 讲解书的复印件，但应以本基金招募讲解书的原本为准。              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金管制东说念主、基金托管东说念主和销售机构的办公风景、营业 风景，在办公时期内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银龙头优选股票型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银龙头优选股票型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银龙头优选股票型证券投资基金托管公约》；  （四）法律见解书；  （五）基金管制东说念主业务履历批件、营业牌照；  （六）基金托管东说念主业务履历批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金管制有限公司                                   二〇二四年十月十八日               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)            附件一：基金合同内容摘抄            （本摘抄如与正文不符，以正文为准）  一、基金份额执有东说念主、基金管制东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  （一） 基金管制东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》寂寞运用并 管制基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法则规则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规则召集基金份额执有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及关系法律规则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违抗了《基金合同》及国度关系法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处理；  （9）担任或托福其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》规则的用度；  （10）依据《基金合同》及关系法律规则决定基金收益的分派有有筹商；  （11）在《基金合同》约定的边界内，断绝或暂停受理申购与赎回肯求；  （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司欺骗鞭策权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额执有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）采取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)  （16）在妥贴关系法律、法则的前提下，制订和援助关系基金认购、申购、赎 回、蜕变和非走动过户等的业务法则；  （17）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以淳厚信用、严慎勤奋的原则管制和运用 基金财产；  （4）配备实足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 有筹商形势管制和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产彼此寂寞，对所管制的不同基金分别管制， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）采取妥贴合理的措施使打算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法妥贴《基金合同》等法律文献的规则，按关系规则打算并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论述；  （10）编制季度论述、中期论述和年度论述；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则，履行信息表示及报 告义务；  （12）保守基金营业机要，不透露基金投资有筹商、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他关系规则另有规则外，在基金信息公开表示前应予守密，不向 他东说念主透露；  （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派有有筹商，实时向基金份额执有东说念主              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 分派基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则召集基金份额执有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产管制业务行为的司帐账册、报表、记录和其他关系 而已15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或而已在规则时期发出，况兼保 证投资者简略按照《基金合同》规则的时期和形势，随时查阅到与基金关系的公开 而已，并在支付合理成本的条件下得到关系而已的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变 现和分派；   （19）面对终结、照章被摒弃或者被照章宣告收歇时，实时论述中国证监会并 通知基金托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额执有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务，基金 托管东说念主违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额执有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管制东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的步履承担职责；   （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额执有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金管制东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   （25）推广收效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东说念主的权利与义务             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 不限于：  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的规则安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则规则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违抗《基金 合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关系商场法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货走动资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额执有东说念主大会；  （6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；  （7）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以淳厚信用、勤奋尽责的原则执有并安全支撑基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有妥贴要求的营业风景，配备实足的、合 格的熟识基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜；  （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产彼此寂寞；对所托管的不同的基金分别成立账户，寂寞核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面彼此寂寞；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；  （5）支撑由基金管制东说念主代表基金缔结的与基金关系的紧要合同及关系凭证；  （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金营业机要，除《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则另有规              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 定外，在基金信息公开表示前给以守密，不得向他东说念主透露；  （8）复核、审查基金管制东说念主打算的基金资产净值、各种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为关系的信息表示事项；  （10）对基金财务司帐论述、季度论述、中期论述和年度论述出具见解，讲解 基金管制东说念主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如若基金 管制东说念主有未推广《基金合同》规则的步履，还应当讲解基金托管东说念主是否采取了妥贴 的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关系而已15年以上；  （12）建立并保存基金份额执有东说念主名册；  （13）按规则制作关系账册并与基金管制东说念主查对；  （14）依据基金管制东说念主的指示或关系规则向基金份额执有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则，召集基金份额执有东说念主大 会或配合基金管制东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》的规则监督基金管制东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对终结、照章被摒弃或者被照章宣告收歇时，实时论述中国证监会和 银行监管机构，并通知基金管制东说念主；  （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿职责，其抵偿责 任不因其退任而衔命；  （20）按规则监督基金管制东说念主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务， 基金管制东说念主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额执有东说念主利益向 基金管制东说念主追偿；  （21）推广收效的基金份额执有东说念主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额执有东说念主的权利义务  基金投资者执有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额执有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东说念主算作《基金 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  归拢类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者肯求赎回其执有的基金份额；  （4）按照规则要求召开基金份额执有东说念主大会或者召集基金份额执有东说念主大会；  （5）出席或者请托代表出席基金份额执有东说念主大会，对基金份额执有东说念主大会审 议事项欺骗表决权；  （6）查阅或者复制公开表示的基金信息而已；  （7）监督基金管制东说念主的投资运作；  （8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）慎重阅读并顺从《基金合同》、招募讲解书等信息表示文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受身手，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关心基金信息表示，实时欺骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规则的用度；  （5）在其执有的基金份额边界内，承担基金亏蚀或者《基金合同》远离的有 限职责；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；  （7）推广收效的基金份额执有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金走动过程中因任何原因赢得的欠妥得利；                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)  （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额执有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和法则  基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成，基金份额执有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额执有东说念主出席会议并表决。基金份额执有东说念主执有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额执有东说念主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）远离《基金合同》；  （2）更换基金管制东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）蜕变基金运作形势；  （5）援助基金管制东说念主、基金托管东说念主的薪金轨范或提高销售服务费率，但法律 法则或中国证监会要求援助该等薪金轨范或提高销售服务费率的除外；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主义、边界或策略；  （9）变更基金份额执有东说念主大会轨范；  （10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额执有东说念主大会；  （11）单独或料想执有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 执有东说念主（以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额打算，下同）就归拢事项书面要求 召开基金份额执有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额执 有东说念主大会的事项。 实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额执有东说念主大会：  （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   （2）援助本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费 形势、援助本基金的基金份额类别的成立或分类法则；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额执有东说念主利益无实质性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金管制东说念主、登记机构、基金销售机构援助关系申购、赎回、蜕变、基 金走动、非走动过户、转托管等业务法则；   （6）按照法律法则和《基金合同》规则不需召开基金份额执有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集形势 管制东说念主召集。 出版面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书 面通知基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内 召开；基金管制东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管 东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并通知基金管制东说念主，基金管制东说念主 应当配合。 召开基金份额执有东说念主大会，应当向基金管制东说念主提倡书面提议。基金管制东说念主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面通知提倡提议的基金份额执有东说念主代 表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额执有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托管东说念主 应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面通知提倡提议的基金份 额执有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 基金份额执有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或料想代表基 金份额10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额执有东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会的，基金管制东说念主、 基金托管东说念主应当配合，不得梗阻、干涉。 登记日。   （三）召开基金份额执有东说念主大会的通知时期、通知内容、通知形势 基金份额执有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议口头；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决形势；   （3）有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 讲解本次基金份额执有东说念主大会所采取的具体通信形势、托福的公证机关偏激研究方 式和研究东说念主、表决见解寄交的截止时期和收取形势。 见解的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金管制东说念主到指 定地点对表决见解的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行书面通 知基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金管制东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表决见解的计票着力。   （四）基金份额执有东说念主出席会议的形势   基金份额执有东说念主大会可通过现场开会形势、通信开会等形势或法律法则、监管 机构允许的其他形势召开，会议的召开形势由会议召集东说念主细目。              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执有东说念主 大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期 妥贴以下条件时，不错进行基金份额执有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主执 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解释妥贴法律法则、《基金合同》 和会议通知的规则，况兼执有基金份额的凭证与基金管制东说念主执有的登记而已相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证骄气，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时期的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额执有东说念主大会。从头召集的基金份额执 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他形势在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面形势或基金合同约定的其他形势进行表决。   在同期妥贴以下条件时，通信开会的形势视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个管事日内连气儿 公布关系教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金管制东说念主）到指定地点对书面表决见解的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按照会议 通知规则的形势收取基金份额执有东说念主的书面表决见解；基金托管东说念主或基金管制东说念主经 通知不参加收取书面表决见解的，不影响表决着力；   （3）本东说念主顺利出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解的，基金份额执有 东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主顺利出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解基金份额执有东说念主所执有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 执有东说念主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 执有东说念主大会。从头召集的基金份额执有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的执有东说念主顺利出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面见解的基金份额执有东说念主或受托代表他东说念主出 具书面见解的代理东说念主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具书面见解的代理 东说念主出具的托福东说念主执有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解释妥贴法律法 规、《基金合同》和会议通知的规则，并与基金登记机构记录相符。 其他形势召开，基金份额执有东说念主不错采取书面、网罗、电话、短信或其他形势进行 表决，具体形势由会议召集东说念主细目并在会议通知中列明。 网罗、电话、短信或其他形势，具体形势在会议通知中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定远离《基金合同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额执有东说念主 大会有筹商的其他事项。   基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额执有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额执有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的形势下，起原由大会主执东说念主按照下列第（七）条文定轨范细目和 公布监票东说念主，然后由大会主执东说念主宣读提案，经有筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会主执东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代表未能主执大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主执；如若基金管制东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有东说念主和代理东说念主 所执表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额执有东说念主算作该次 基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主执基金份额             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 执有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的着力。  会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份解释文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓 名（或单元称呼）和研究形势等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，起原由召集东说念主提前30日公布提案，在所通知的表决截止 日历后2个管事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。  基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所规则的须以绝顶 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的形势通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，蜕变 基金运作形势、更换基金管制东说念主或者基金托管东说念主、本基金与其他基金合并、远离 《基金合同》以绝顶决议通过方为灵验。  基金份额执有东说念主大会采取记名形势进行投票表决。  采取通信形势进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证解释，不然提交符 合会议通知中规则的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头妥贴 会议通知规则的书面表决见解视为灵验表决，表决见解笼统不清或彼此矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面见解的基金份额执有东说念主所代表的基金份额总额。  基金份额执有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主 应当在会议开动后文书在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 执有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额执 有东说念主自行召集或大会诚然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管制东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会议开动后文书在出席 会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份额执有东说念主代表担任监票东说念主。基金管制东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。  （2）监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主执东说念主马上 公布计票结果。  （3）如若会议主执东说念主或基金份额执有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东说念主应当进行从头清 点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主执东说念主应当马上公布从头盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的着力。  在通信开会的情况下，计票形势为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书 面表决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。基金份额执有东说念主大会决议 自收效之日起2日内在指定媒介上公告。如若采取通信形势进行表决，在公告基金 份额执有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当推广收效的基金份额执有东说念主大 会的决议。收效的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金管制东说念主、 基金托管东说念主均有不休力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额执有东说念主大会的特别约定  若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东说念主和 侧袋份额执有东说念主分别执有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例，但若关系基金                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 份额执有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东说念主执有或 代表的基金份额或表决权妥贴该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额执有东说念主大会召 开时期的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额执有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的执有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额执有东说念主大会投票； （含50%）选举产生又名基金份额执有东说念主算作该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额执有东说念主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决 条件等规则，但凡顺利援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致关系内容被 取消或变更的，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可顺利对本部 安分容进行修改和援助，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、远离与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法则规则和基                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 金合同约定可不经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的远离事由  有下列情形之一的，经履行关系轨范后，《基金合同》应当远离： 托管东说念主连结的；  （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东说念主、具有从事证券、期货关系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》远离情形出刻下，由基金财产计帐小组统一领受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐论述；  （5）聘用司帐师事务所对计帐论述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律见解书；  （6）将计帐论述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有这个词合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有有筹商，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额 比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产计帐论述经具有证券、期货 关系业务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论述报中国证监会备案后5个管事 日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐论述登载在指定 网站上，并将计帐论述教唆性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存15年以上。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争 议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、融合路线科罚。不肯或者不可通过协商、 融合科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终端的，对各方当事东说念主均有不休力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费 由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，连接诚恳、勤奋、尽责 地履行基金合同规则的义务，保重基金份额执有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领（仅为本基金合同之目的，在此不包括香港特 别行政区、澳门绝顶行政区及台湾地区法律）。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的形势                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公风景和营业风景查阅。                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)           附件二：基金托管公约内容摘抄        （本摘抄如与托管公约正文不符，以托管公约正文为准）  一、托管公约当事东说念主  （一）基金管制东说念主  称呼：民生加银基金管制有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  邮政编码：518038  法定代表东说念主：郑智军  成立日历：2008年11月3日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187 号  组织口头：有限职责公司（中外合资）  注册成本：叁亿元  存续期间：永续有筹商  有筹商边界：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务  （二）基金托管东说念主  称呼：中国确立银行股份有限公司(简称：中国确立银行)  住所：北京市西城区金融大街25号  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼  邮政编码：100033  法定代表东说念主：张金良  成立日历：2004年09月17日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号  组织口头：股份有限公司  注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整  存续期间：执续有筹商  有筹商边界：接收公众入款；披发短期、中期、耐久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供支撑箱服务；经中国银行 业监督管制机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关系法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基金投 资边界、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券采取轨范 的，基金管制东说念主应按照基金托管东说念主要求的口头提供投资品种池，以便基金托管东说念主运 用关系技艺系统，对基金施行投资是否妥贴《基金合同》对于证券采取轨范的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资边界包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板以偏激 他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票）、港股通标的股票、存托凭证、债券 （包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可蜕变债券（含分 离走动可转债）、可交换公司债券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期 融资券））、资产支执证券、债券回购、同行存单、银行入款、现金、股指期货、国 债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融用具（但需妥贴 中国证监会的关系规则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资边界。   本基金的投资组合比例为：股票资产的比例为基金资产的80%-95%，其中投资 于港股通标的股票不进取股票资产的50%，投资于龙头优选关系证券的比例不低于 非现金基金资产的 80%。每个走动日日终，在扣除股指期货、国债期货和股票期权 合约需缴纳的走动保证金后，应当保执不低于基金资产净值的5%的现金或到期日 在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或中国证监会允许，基金管制东说念主在履行妥贴轨范后，不错援助上述 投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据关系法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和援助期限进行监督：   （1）本基金股票资产占基金资产的80%-95%，其中投资于港股通标的股票不 进取股票资产的50%，投资于龙头优选关系证券的比例不低于非现金基金资产的                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   （2）本基金每个走动日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需 缴纳的走动保证金后，执有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值（归拢家公司在内地和香港同 时上市的A+H股料想打算）不进取基金资产净值的10％；   （4）本基金管制东说念主管制的且由本基金托管东说念主托管的全部基金执有一家公司发 行的证券（归拢家公司在内地和香港同期上市的A+H股料想打算），不进取该证券 的10％，统统按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （5）本基金管制东说念主管制的且由本基金托管东说念主托管的全部通达式基金(包括通达 式基金以及处于通达期的如期通达基金)执有一家上市公司刊行的可指挥股票，不 得进取该上市公司可指挥股票的15%；本基金管制东说念主管制的且由本基金托管东说念主托管 的全部投资组合执有一家上市公司刊行的可指挥股票，不得进取该上市公司可指挥 股票的30%；统统按照关系指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证 监会认定的特别投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各种资产支执证券的比例，不得进取基 金资产净值的10％；   （7）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得进取基金资产净值的20％；   （8）本基金执有的归拢(指归拢信用级别)资产支执证券的比例，不得进取该 资产支执证券限度的10％；   （9）本基金管制东说念主管制的且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于归拢原始 权益东说念主的各种资产支执证券，不得进取其各种资产支执证券料想限度的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支执证券。基 金执有资产支执证券期间，如若其信用等第下降、不再妥贴投资轨范，应在评级报 密告布之日起3个月内给以全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进取本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不进取拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得进取基金 资产净值的40%，进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为1年，债券                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 回购到期后不得缓期；   （13）本基金的资产总值不得进取基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值料想不得进取本基金资产净值 的15%。因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管制东说念主之外的 因素致使本基金不妥贴该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界保执 一致；   （16）本基金参与股指期货走动，需顺从下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得进取上一走动日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得进取基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支执证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 算）应当妥贴基金合同对于股票投资比例的关系约定；   （17）本基金参与国债期货走动的，应当顺从下列要求： 产净值的15%； 债券总市值的30%； 一走动日基金资产净值的30%；               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号)   （18）本基金参与股票期权走动的，需顺从下列投资比例限制： 值的 10%； 应执有合约行权所需的全额现金或走动所法则招供的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 面值按照行权价乘以合约乘数打算；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票推广；   （20）本基金执有的所有这个词指挥受限证券，其公允价值不得进取本基金资产净值 的15%；本基金执有的归拢指挥受限证券，其公允价值不得进取本基金资产净值的   （21）本基金投资指挥受限证券，基金管制东说念主应预先根据中国证监会关系规则 进行投资。基金管制东说念主应制订严格的投资决策历程和风险抑遏轨制，注意流动性风 险、法律风险和操作风险等万般风险。本条所称指挥受限证券，包括由《上市公司 证券刊行管制办法》范例的非公设备行股票、公设备行股票网下配售部分等在刊行 时明确一如期限锁如期的可走动证券，不包括由于发布紧要音书或其他原因而临时 停牌的证券、已刊行未上市证券、回购走动中的质押券等指挥受限证券。   除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合 并、基金限度变动等基金管制东说念主之外的因素致使基金投资比例不妥贴上述规则投资 比例的，基金管制东说念主应当在10个走动日内进行援助，但中国证监会规则的特别情形 除外。法律法则另有规则的，从其规则。   基金管制东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例妥贴基 金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当妥贴基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起开动。   法律法则或监管部门对上述投资限制、投资拒接等作出强制性援助的，本基金 应当按照法律法则或监管部门的规则推广；如法律法则或监管部门修改或援助上述 投资限制、投资拒接性规则，且该等援助或修改属于非强制性的，基金管制东说念主有权 在履行妥贴轨范后按照法律法则或监管部门援助或修改后的规则推广，并应向投资              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 者履行信息表示义务。   （三）基金托管东说念主根据关系法律法则的规则及《基金合同》的约定，对本托管 公约第十五条第九款基金投资拒接步履通过过后监督形势进行监督。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主偏激控股鞭策、施行控 制东说念主或者与其有其他紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联走动的，应当妥贴基金的投资主义和投资策略，遵命基金份额 执有东说念主利益优先的原则，注意利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 商场公说念合理价钱推广。关系走动必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则 给以表示。紧要关联走动应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   （四）基金托管东说念主根据关系法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基金管 理东说念主参与银行间债券商场进行监督。基金管制东说念主应在基金投资运作之前向基金托管 东说念主提供妥贴法律法则及行业轨范的、经谨慎采取的、本基金适用的银行间债券商场 走动敌手名单，并约定各走动敌手所适用的走动结算形势。基金管制东说念主应严格按照 走动敌手名单的边界在银行间债券商场采取走动敌手。基金托管东说念主监督基金管制东说念主 是否按事前提供的银行间债券商场走动敌手名单进行走动。基金管制东说念主不错每半年 对银行间债券商场走动敌手名单及结算形势进行更新，新名单细现在已与本次剔除 的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照公约进行结算。如基金管制东说念主根据 商场情况需要临时援助银行间债券商场走动敌手名单及结算形势的，应向基金托管 东说念主讲解意义，并在与走动敌手发生走动前3个管事日内与基金托管东说念主协商科罚。   基金管制东说念主负责对走动敌手的资信抑遏，按银行间债券商场的走动法则进行交 易，并负责科罚因走动敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此酿成的任何法律职责及损失。若未践约的走动敌手在基金托管东说念主与基金管制东说念主确 定的时期前仍未承担背信职责偏激他关系法律职责的，基金管制东说念主不错对相应损失 先行给以承担，然后再向关系走动敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管制东说念主莫得按照预先约 定的走动敌手或走动形势进行走动时，基金托管东说念主应实时提醒基金管制东说念主，基金托 管东说念主不承担由此酿成的任何损成仇职责。   （五）基金托管东说念主根据关系法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基金管             民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 理东说念主投资指挥受限证券进行监督。  基金管制东说念主投资指挥受限证券，应预先根据中国证监会关系规则，明确基金投 资指挥受限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险抑遏轨制，注意流动性风 险、法律风险和操作风险等万般风险。基金托管东说念主对基金管制东说念主是否顺从关系轨制、 流动性风险处置预案以及关系投资额度和比例等的情况进行监督。 经中国证监会批准的非公设备行股票、公设备行股票网下配售部分等在刊行时明确 一如期限锁如期的可走动证券，不包括由于发布紧要音书或其他原因而临时停牌的 证券、已刊行未上市证券、回购走动中的质押券等指挥受限证券。本基金不投资有 锁如期但锁如期不解确的证券。  本基金投资的指挥受限证券限于可由中国证券登记结算有限职责公司或中央国 债登记结算有限职责公司负责登记和存管，并可在证券走动所或宇宙银行间债券市 场走动的证券。  本基金投资的指挥受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管制东说念主负责相 关管事的落实和调和，并确保基金托管东说念主简略平方查询。因基金管制东说念主原因产生的 指挥受限证券登记存管问题，酿成基金托管东说念主无法安全支撑本基金资产的职责与损 失，及因指挥受限证券存管顺利影响本基金安全的职责及损失，由基金管制东说念主承担。  本基金投资指挥受限证券，不得预支任何口头的保证金。 批准。风险处置预案应包括但不限于因投资指挥受限证券需要科罚的基金投资比例 限制失调、基金流动性坚苦以及关系损失的派遣科罚措施，以及关系异常情况的处 置。基金管制东说念主应在初度投资指挥受限证券前向基金托管东说念主提供基金投资非公设备 行股票关系流动性风险处置预案。  基金管制东说念主对本基金投资指挥受限证券的流动性风险负责，确保对关系风险采 取积极灵验的措施，在合理的时期内灵验科罚基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或商场发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活坚苦时，基金管制东说念主应保证 提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有这个词损失。对本基金因投资指挥受限证 券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何职责。如因基金管制东说念主原因导致本基 金出现损失致使基金托管东说念主承担连带抵偿职责的，基金管制东说念主应抵偿基金托管东说念主由               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 此遇到的损失。 托管东说念主提交关系书面而已，并保证向基金托管东说念主提供的关系而已信得过、准确、好意思满。 关系而已如有援助，基金管制东说念主应实时提供援助后的而已。上述书面而已包括但不 限于：  （1）中国证监会批准刊行非公设备行股票的批准文献。  （2）非公设备行股票关系刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行而已。  （3）非公设备行股票刊行东说念主与中国证券登记结算有限职责公司或中央国债登 记结算有限职责公司缔结的证券登记及服务公约。  （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 指定媒介表示所投资非公设备行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。  本基金关系投资指挥受限证券比举例违抗关系限制规则，在合理期限内未能进 行实时援助，基金管制东说念主应在两个管事日内编制临时论述书，给以公告。  （1）本基金投资指挥受限证券时的法律法则顺从情况。  （2）在基金投资指挥受限证券管制管事方面关系轨制、流动性风险处置预案 的建立与完善情况。  （3）关系比例限制的推广情况。  （4）信息表示情况。  （六）基金托管东说念主根据关系法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基金资 产净值打算、各种基金份额净值打算、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、 基金收益分派、关系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进行 监督和核查。  （七）基金托管东说念主发现基金管制东说念主的上述事项及投资指示或施行投资运作违抗 法律法则、《基金合同》和本托管公约的规则，应实时以电话提醒或书面教唆等方 式通知基金管制东说念主限期纠正。基金管制东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 查。基金管制东说念主收到书面通知后应鄙人一管事日前实时查对并以书面口头给基金托 管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，讲解违纪原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对通知县 项进行复查，督促基金管制东说念主改正。基金管制东说念主对基金托管东说念主通知的违纪事项未能 在限期内纠正的，基金托管东说念主应论述中国证监会。   （八）基金管制东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、《基金合同》 和本托管公约对基金业务推广核查。对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金管制东说念主应 在规则时期内回应并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主 按照法律法则、《基金合同》和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金管制东说念主应积极配合提供关所有这个词据而已和轨制等。   （九）若基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据走动轨范依然收效的指示违抗法律、 行政法则和其他关系规则，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即通知基金管制 东说念主，由此酿成的损失由基金管制东说念主承担。   （十）基金托管东说念主发现基金管制东说念主有紧要违纪步履，应实时论述中国证监会， 同期通知基金管制东说念主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。基金管制东说念主无高洁 意义，断绝、扼制对方根据本托管公约规则欺骗监督权，或采取拖延、诈骗等技能 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提倡警戒仍不改正的，基金托管 东说念主应论述中国证监会。   三、基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管制东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、 复核基金管制东说念主打算的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金管制东说念主指示办 理计帐交收、关系信息表示和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管制东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管制、未推广或无故延伸推广基金管制东说念主资金划拨指示、透露基金投资信息等违抗 《基金法》、《基金合同》、本公约偏激他关系规则时，应实时以书面口头通知基金 托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通知后应实时查对并以书面口头给基金管制东说念主发 出回函，讲解违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期 限内，基金管制东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管               民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 东说念主应积极配合基金管制东说念主的核查步履，包括但不限于：提交关系而已以供基金管制 东说念主核查托管财产的好意思满性和信得过性，在规则时期内回应基金管制东说念主并改正。   （三）基金管制东说念主发现基金托管东说念主有紧要违纪步履，应实时论述中国证监会， 同期通知基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。基金托管东说念主无高洁 意义，断绝、扼制对方根据本公约规则欺骗监督权，或采取拖延、诈骗等技能妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金管制东说念主提倡警戒仍不改正的，基金管制东说念主应 论述中国证监会。   四、基金财产的支撑   （一）基金财产支撑的原则 务和其他基金的托管业求实行严格的分账管制，确保基金财产的好意思满与寂寞。 两边可另行协商科罚。基金托管东说念主未经基金管制东说念主的指示，不得自走时用、责罚、 分派本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限职责公司结 算数据完成场内走动交收、开户银行或走动/登记结算机构扣收走动费、结算费和 账户保重费等用度）。 到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应 实时通知基金管制东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金管制东说念主 应负责向关系当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何职责。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 银行或者从事客户走动结算走动资金存管的营业银行等营业机构开立的“基金召募 专户”。该账户由基金管制东说念主开立并管制。              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 金份额执有东说念主东说念主数妥贴《基金法》、《运作办法》等关系规则后，基金管制东说念主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在规则时期内， 聘用具有从事证券关系业务履历的司帐师事务所进行验资，出具验资论述。出具的 验资论述由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 规则办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和管制 金管制东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主支撑 和使用。 和基金管制东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行为。 理基金资产的支付。 项资金划转，在托福资产/投资者赎回款全部划出后的10个管事日内向托管东说念主发出 销户肯求。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 联名的证券账户。 东说念主和基金管制东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 理和运用由基金管制东说念主负责。   证券账户开户费由基金管制东说念主先行垫付,待托管产物启始运营后,基金管制东说念主可                民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 向基金托管东说念主发送划款指示,将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管制 东说念主。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法 东说念主计帐管事，基金管制东说念主应给以积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等 的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的规则以及基金管制东说念主与基金托管东说念主签 署的《托管银行证券资金结算公约》推广。 理东说念主和托管东说念主协商阐述主要办理东说念主。账户刊出期间，主要办理东说念主如需另一方提供配 合的，另一方应给以配合。 资品种的投资业务，波及关系账户的开立、使用的，若无关系规则，则基金托管东说念主 比照上述对于账户开立、使用的规则推广。   （五）债券托管账户的开设和管制   《基金合同》收效后，基金管制东说念主负责以本基金的口头肯求并取得进入宇宙银 行间同行拆借商场的走动履历，并代表基金进行走动；基金托管东说念主根据中国东说念主民银 行、银行间商场登记结算机构的关系规则，以本基金口头在银行间商场登记结算机 构开立债券托管账户，执有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间商场债 券的结算。基金管制东说念主和基金托管东说念主共同代表基金缔结宇宙银行间债券商场债券回 购主公约。   （六）通达式基金账户的开设和管制   基金管制东说念主采取通过机构投资者场外投资业务平台（简称"FISP"）参与通达式 基金投资的，应由基金管制东说念主在FISP系统登记产物信息，由基金托管东说念主对银行账户 信息进行考证。产物登记顺利后，由基金管制东说念主在线向基金销售机构提交开户肯求， 账户开立信息通过FISP反馈基金管制东说念主和托管东说念主。   （七）其他账户的开立和管制 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如若波及关系账户的开设和使用，由基金 管制东说念主协助托管东说念主根据关系法律法则的规则和《基金合同》的约定，开立关系账户。              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 该账户按关系法则使用并管制。   （八）基金财产投资的关系有价凭证等的支撑   基金财产投资的关系什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的支撑库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券 登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间商场计帐所股 份有限公司或单子营业中心的代支撑库，支撑凭证由基金托管东说念主执有。什物证券、 银行如期入款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管制东说念主和基金托管东说念主两边约 定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构施行灵验抑遏或支撑的资产不承担任 何职责。   （九）与基金财产关系的紧要合同的支撑   与基金财产关系的紧要合同的签署，由基金管制东说念主负责。由基金管制东说念主代表基 金签署的、与基金财产关系的紧要合同的原件分别由基金管制东说念主、基金托管东说念主支撑。 除本公约另有规则外，基金管制东说念主代表基金签署的与基金财产关系的紧要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息表示公约及基金投资业务中产生的紧要合同， 基金管制东说念主应保证基金管制东说念主和基金托管东说念主至少各执有一份原本的原件。基金管制 东说念主应在紧要合同签署后实时以加密形势将紧要合同传真给基金托管东说念主，并在三十个 管事日内将原本投递基金托管东说念主处。紧要合同的支撑期限为《基金合同》远离后15 年。   五、基金资产净值打算和复核 是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目计 算，均精准到0.0001元，极少点后第五位四舍五入。基金管制东说念主不错设立大额赎回 情形下的净值精度济急援助机制。国度另有规则的，从其规则。   基金管制东说念主于每个估值日打算基金资产净值及各种基金份额净值，并按规则公 告。 《基金合同》的规则暂停估值时除外。基金管制东说念主每个估值日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主按                 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 规则对外公布。 表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   六、基金份额执有东说念主名册的登记与支撑   基金份额执有东说念主名册至少应包括基金份额执有东说念主的称呼和执有的基金份额。基 金份额执有东说念主名册由基金登记机构根据基金管制东说念主的指示编制和支撑，保存期不少 于20年。基金管制东说念主和基金托管东说念主应分别支撑基金份额执有东说念主名册，保存期不少于   在基金托管东说念主要求或编制中期论述和年报前，基金管制东说念主应将关系而已送交基 金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和好意思满性。基金 托管东说念主不得将所支撑的基金份额执有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并 应顺从守密义务。   七、托管公约的变更和远离   （一）托管公约的变更轨范   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与《基金合同》的规则有任何突破。基金托管公约的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管公约远离出现的情形      八、争议科罚形势      因本公约产生或与之关系的争议，两边当事东说念主应通过协商、融合科罚，协商、 融合不可科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲 裁。仲裁裁决是终端的，对当事东说念主均有不休力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费 由败诉方承担。      争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，各自连接              民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募讲解书(2024 年第 2 号) 诚恳、勤奋、尽责地履行《基金合同》和本托管公约规则的义务，保重基金份额 执有东说念主的正当权益。   本公约受中国法律统领（仅为本公约之目的，在此不包括香港绝顶行政区、 澳门绝顶行政区及台湾地区法律）。