民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金      更新招募阐明书  基金顾问东谈主：民生加银基金顾问有限公司  基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司        二〇二四年十二月               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)                    伏击教导   民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2016年11 月28日中国证监会证监许可【2016】2882号文注册，基金合同于2017年2月17日 隆重收效。   根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开召募灵通式证券投资基金流动 性风险顾问规则》（以下简称“《流动性风险顾问规则》”），对还是成立的灵通式 基金，原基金合同内容不适应该《流动性风险顾问规则》的，应当在《流动性风 险顾问规则》实施之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险顾问 规则》等法律法则，经与基金托管东谈主协商一致，并报监管机构备案，民生加银基 金顾问有限公司对本基金的基金合同进行了修改。修改后的基金合同已于2018年   基金顾问东谈主保证本招募阐明书的内容真正、准确、无缺。本招募阐明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及阛阓远景作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器用，其主邀功能是分 散投资，缩短投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各样风险，既包括阛阓风险，也包括基金自 身的顾问风险、时期风险、合规风险以及本基金独到风险等。无数赎回风险是开 放式基金所独到的一种风险，即当单个灵通日基金的净赎回央求高出上一灵通日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，是证券投资基金中的中低风险品种。本基金 的预期风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金，高于货币阛阓基金。投资 者应当隆重阅读基金合同、招募阐明书概要、基金产物贵寓概要等基金信息走漏 文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资教导、 资产景况等判断基金是否和自身的风险承受本事相适当，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金顾问东谈主或基金顾问东谈主委              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 托的具有基金销售业务阅历的其他机构购买基金。   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关联法 律法则由非上市中小企业采用非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风险 主要包括信用风险、流动性风险、阛阓风险等。信用风险指发借主体负约的风险， 是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被动持有到期的风险。阛阓风险是畴昔阛阓价钱（利率、汇率、 股票价钱、商品价钱等）的不祥情趣带来的风险，它影响债券的推行收益率。这 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   基金顾问东谈主承诺依照恪尽责守、老师信用、严慎用功的原则顾问和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩偏执净 值高下并不预示其畴昔功绩阐发，基金顾问东谈主顾问的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩阐发的保证。基金顾问东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩”原则， 在作念出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行包袱。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应隆重阅读本招募阐明书。   本招募阐明书依照《民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金司理变更公 告》对基金司理信息进行更新，基金顾问东谈主信息和审计基金财产的司帐师事务所 信息亦有更新，信息更新截止日为2024年12月14日。   除非另有阐明，本招募阐明书所载内容截止日为2024年08月17日，说合财务 数据和净值阐发截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。                                             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)                 第一部分 引子   《民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书》（以下简称“招募 阐明书”或“本招募阐明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《证券投资基金销售顾问办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开 召募证券投资基金运作顾问办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金信息走漏顾问办法》（以下简称“《信息走漏办法》”））、《公开召募灵通式证券 投资基金流动性风险顾问规则》（以下简称“《流动性风险顾问规则》”）偏执他说合 法律法则与《民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金 合同”）编写。   基金顾问东谈主承诺本招募阐明书不存在职何作假记录、误导性敷陈或者紧要遗漏， 并对其真正性、准确性、无缺性承担法律服务。   本基金是根据本招募阐明书所载明的贵寓央求召募。本招募阐明书由基金顾问 东谈主解释。本基金顾问东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募阐明书中载明的 信息，或对本招募阐明书作任何解释或者阐明。   本招募阐明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的王人备承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同偏执他说合规则享有权利、承担义务。基金份额持有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应细腻查阅基金合同。               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)                 第二部分 释义   在本招募阐明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何灵验校正和补充 债债券型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验校正和补充 招募阐明书》偏执更新 发售公告》 贵寓概要》偏执更新 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有不停力的决定、决议、通知等 次会议通过，2012年12月28日经第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议校正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时常作念出的校正 券投资基金销售顾问办法》及颁布机关对其时常作念出的校正 《公开召募证券投资基金信息走漏顾问办法》及颁布机关对其时常作念出的校正 召募证券投资基金运作顾问办法》及颁布机关对其时常作念出的校正                 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险顾问规则》及颁布机关对其时常 作念出的校正 会 的法律主体，包括基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经说合政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及关联法律法则规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、非交游过户、转托管及按期定额投资等业务 监会规则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金顾问东谈主缔结了基金销售服务 条约，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和顾问、基金份额登记、基金销售业务的证明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并救济基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受民生加银基金顾问有限公司托付代为办理登记业务的机构                  民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金顾问东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面证明的日 期 计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得高出3个月 放日 范例基金顾问东谈主所顾问的灵通式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金顾问东谈主 和投资东谈主共同驯服 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 定的条件，央求将其持有基金顾问东谈主顾问的、某一基金的基金份额退换为基金顾问 东谈主顾问的其他基金基金份额的行动                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金退换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金退换中转入央求份 额总和后的余额)高出上一灵通日基金总份额的10% 终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精打细算 购款偏执他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 按期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、资产救济证券、因刊行东谈主债 务负约无法进行转让或交游的债券等 的方式，将基金诊治投资组合的阛阓冲击成安分拨给推行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并 得到自制对待 户进行处置计帐，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险顾问器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 公允价值存在紧要不祥情趣的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不祥情趣的资产；（三）其他资产价值存在紧要不祥情趣的 资产 联网网站（包括基金顾问东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子走漏网站） 等媒介                       民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)                       第三部分 基金顾问东谈主     一、基金顾问东谈主概况     称号：民生加银基金顾问有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：李业弟     成立时期：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督顾问委员会证监许可20081187 号     组织形式：有限服务公司（外商投资、非独资）     注册老本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续谋划     谋划范围：基金召募、基金销售、资产顾问和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司激动为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际信赖股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     说合东谈主：张冬梅     民生加银基金顾问有限公司设有激动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：战术发展委员会、审计委员会、合规与风险顾问委员会、薪酬与提名委员会； 谋划顾问层下设专门委员会：投资决策委员会、风险适度委员会、公募产物委员会 和私募产物委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益商酌部、固定收益部、固收商酌部、专户搭理一部、专户搭理二部、资产配置 部、量化投资部、产物研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈顾问部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、阛阓救济部、交游部、监察稽核 部、风险顾问部、运营顾问部、信息时期部、深圳顾问总部、玄虚顾问部、规划财 务部、纪委办公室等部门。                      民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商顾问硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主办服务）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融行状部成都分部、西部分部阛阓总监，交通金融行状部 党委委员、总裁助理、副总裁、阛阓总监，公司与投资银行行状部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副布告（主 持服务）、党委布告、行长，南京分行党委布告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金顾问有限公司，现任民生加银基金顾问有限公司党委布告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及老本阛阓部、金融阛阓部职员、中 心总司理，资产顾问部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金顾问有限公司，现任民生加银基金顾问有限公司党委副布告、 总司理，民生加银资产顾问有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，顾问学硕士。历任中国工商银行总行信贷顾问部信贷序列 高档司理，中国民生银行风险顾问部产物风险顾问中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委布告、副行长，民生加银资产顾问有限公司党委副布告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行交游银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银老本控股有限公司非执行董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产顾问）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、率领团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited执行董事，民生加银资产顾问有限公 司董事。    赵治平先生：董事，体裁学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行执行 董事，德意志银行董事总司理、境内私东谈主资产顾问主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾阛阓主管，瑞士信贷集团董事总司理、资产管                 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 理大中华及香港阛阓团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、资产顾问北亚区私东谈主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所时期员，陕西省国际 信赖股份有限公司相貌司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权顾问部部门总司理、金融发展顾问部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际信赖股份有限公司投资顾问部总司理，陕西金融资产顾问股份有限公司监事， 陕投股权投资基金顾问（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资顾问有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金顾问（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：寂静董事，经济学博士，高档工程师。历任山西师范大学政教系 教师，盼愿集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开荒投资公司金融资产顾问部主任兼国融资产顾问公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、战术发展部副主任兼国度开荒投资公司商酌中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主办服务）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国国际控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府商讨巨匠，中国社 会科学院商酌生院导师，天银金融租出股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司寂静董事，重庆国际信赖股份有限公司寂静董事。   谭小芬先生：寂静董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教师，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副布告、副院长，中央财经大 学教师服务部部长、东谈主事处处长、东谈主才服务办公室主任、中央财经大学发展谋划处 处长、学科确立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济顾问学院教师，种植 部后生长江学者，蓝天规划出奇后生学者，应用经济学商酌生种植委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司寂静董事、杭州海康威视数字时期股份有限公司寂静董事。   于学会先生：寂静董事，法学学士。从事过10年企业谋划顾问服务。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司寂静董事。   李志彤先生：监事会主席，顾问学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产顾问公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 顾问有限公司规划财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产顾问公司规划财               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 务部副总司理，中国长城资产顾问公司资金财务部副总司理、资金营运行状部副总 司理（主办服务）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金顾问有限公司，现任民生加银基金顾问有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生资产研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商顾问硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（执行董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国际讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投资顾问部业务司理二级、高档司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资顾问部副总司理，西安高新时期产业风险投资有限服务公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商顾问硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金顾问股份有限公司、信达澳亚基金顾问有限公司，2008年7月加入民生加银基金 顾问有限公司，现任民生加银基金顾问有限公司运营顾问部总监。   王涛先生：监事，工商顾问硕士。曾赴任于中国确立银行成都市第八支行信贷 科、中国确立银行总行投资托管业务部、长盛基金顾问有限公司产物开荒部。2019 年加入民生加银基金顾问有限公司，现任民生加银基金顾问有限公司产物研发部总 监。   周晓芳女士：监事，顾问学硕士。曾赴任于泰康资产顾问有限服务公司运行保 障部、汇聚交游室。2020年加入民生加银基金顾问有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交游部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高档业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信                  民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金顾问有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金顾问有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、首席信息官、北京分公司负责东谈主、上海分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商顾问硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融行状部、董事会战术发展与投资顾问委员 会办公室。2018年加入民生加银基金顾问有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金顾问有限公司董事会秘书。   刘静女士：看管长，顾问学博士。曾赴任于中国证监会检察总队、检察局。 顾问有限公司看管长，民生加银资产顾问有限公司监事。   郑雅洁女士：清华大学经济顾问学院金融硕士，9年证券从业经历。自2015年7 月至2016年6月在九有证券股份有限公司资产顾问部任债券交游员；2016年6月加入 民生加银基金顾问有限公司，曾任交游部债券交游员、固定收益部基金司理助理， 现任基金司理。自2022年9月于今担任民生加银现金增利货币阛阓基金基金司理； 自2023年4月于今担任民生加银丰鑫债券型证券投资基金基金司理；自2024年12月 于今担任民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   李文君女士(2017年02月至2019年11月)；   胡振仓先生(2017年09月至2023年04月)；   刘昊先生(2023年04月至2024年12月)。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益商酌部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收商酌部总监韩晟、资产配置部总                 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 监苏辛、量化投资部总监何江、风险顾问部总监丁辉、交游部总监周晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益商酌部总监王亮、风险顾问部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户搭理二部总监刘霄汉、专户搭理二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收商酌部总监韩晟、风险顾问部总监丁辉、 交游部总监周晓芳、专户搭理一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险顾问部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金顾问东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏执他说合规则，基金顾问东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；                 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 法律行动；   四、基金顾问东谈主承诺 制轨制，采用灵验措施，看重违犯《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生； 度，采用灵验措施，看重以下《基金法》、《运作办法》不容的行动发生：   （1）将基金顾问东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其顾问的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）闪现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事关联的交游行径；   （7）轻佻职守，不按照规则履行职责；   （8）法律法则和中国证监会不容的其他行动。 说正当律法则及行业范例，老师信用、用功尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违纪谋划；   （2）违犯基金合同或托管条约；   （3）毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关联机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）拒却、搅扰、拒绝或严重影响中国证监会照章监管；   （6）轻佻职守、浪费权益，不按照规则履行职责；   （7）泄漏在职职期间瞻念察的说合证券、基金的贸易精深，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息；利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事关联 的交游行径；   （8）除按法律法则、基金顾问公司轨制进行基金投资外，径直或波折进行其             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 他股票交游；  （9）违犯证券交游现象业务王法，利用对敲、倒仓等技能主宰阛阓价钱，扰 乱阛阓步骤；  （10）特意毁伤投资东谈主偏执他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不正大技能谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息走漏不真正，有误导、诈骗身分；  （14）法律法则和中国证监会不容的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采用灵验措施，保证基金财产无须于下列投资或者行径：  （1）承销证券；  （2）违犯规则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷服务的投资；  （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规则的除外；  （5）向其基金顾问东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏执他不正大的证券交游行径；  （7）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他行径。  五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间瞻念察的说合证券、基金的贸易精深、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事关联的交游行径；  六、基金顾问东谈主的里面适度轨制  本基金顾问东谈主即民生加银基金顾问有限公司（以下简称“公司”）为保证本公                 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 司诚信、正当、灵验谋划，驻防、化解谋划风险和所顾问的资产运作风险，充分保 护资产托付东谈主、公司和公司激动的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金顾问 公司里面适度率领见解》等法律法则和中国证监会的说合文献，以及《民生加银基 金顾问有限公司规则》，制定《民生加银基金顾问有限公司里面适度大纲》。   里面适度体系是指公司为驻防和化解风险，保证谋划运作适应公司的发展谋划， 在充分谈判表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用顾问方法、实施操作程 序与适度措施而形成的系统。里面适度轨制是公司为终了里面适度目的而建立的一 系列组织机制、顾问办法、操作设施与适度措施的总称。   里面适度轨制由公司规则、里面适度大纲、基本顾问轨制、部门顾问轨制、各 项具体业务王法等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受侵略，抠门激动的正当权益。   （2）保证公司谋划运作严格驯服国度说正当律法则和行业监管王法，自发形 成遵法谋划、范例运作的谋划想想和谋划理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。   （4）驻防和化解谋划风险，提高谋划顾问效益，确保谋划业务的稳健运行和 受托资产的安全无缺，终了公司的持续、褂讪、健康发展。   （5）确保公司谋划目的和发展战术的得手实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息真正、准确、无缺、实时。   （1）健全性原则。里面适度须遮掩公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个方法。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控设施， 并当令诊治和陆续完善，抠门内适度度的灵验执行。   （3）寂静性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对寂静，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的树立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的谋划顾问方法缩短运作成本，提高经 济效益，以合理的适度成本达到最好的里面适度效果。                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  （1）正当合规性原则。公司内适度度应当适应国度法律、法则、规章和各项 规则。  （2）全面性原则。里面适度轨制应当涵盖公司谋划顾问的各个方法，不得留 有轨制上的空缺和疏漏。  （3）审慎性原则。制定里面适度轨制应当以审慎谋划、驻防和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面适度轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）当令性原则。里面适度轨制的制定应当跟着说正当律法则的诊治和公司 谋划战术、谋划方针、谋划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面适度的基本要素包括适度环境、风险评估、适度行径、信息相通和里面监 控。  （1）适度环境组成公司里面适度的基础，适度环境包括谋划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。  （2）公司顾问层应当安详确立内控优先和风险顾问理念，培养全体职工的风 险驻防相识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险相识联结到公司各个部门、各个岗亭和各个方法。  （3）公司按“利益自制、信息透明、信誉可靠、服务到位”的基本原则制定 治理结构，充分阐述寂静董事和监事会的监督职能，严禁不正大关联交游、利益输 送和里面东谈主适度表象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、寂静性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、顾问高效的运行机制，包括民主、透 明的决策设施和顾问议事王法，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面适度的具体实施单元。各部门在公司基本顾问轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务顾问规则、操作经由及里面适度规则，加强 对业务风险的适度。部门顾问层应按期对部门内风险进行评估，详情风险顾问战术 并实施，监控风险顾问绩效，以陆续改造风险顾问本事。                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  （5）公司设立限定递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须瞻念察并以书面方式承诺驯服，在授权范围内承担服务。 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面适度风险评估包括按期和不按期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违纪、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个适度主体的服务。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权适度是里面适度行径的基本要点，它联结于公司谋划行径的弥远。 授权适度的主要内容包括： 健全公司授权程序和设施，确保授权轨制的贯彻执行。 的职责。 经授权东谈主签章证明后下达到被授权东谈主，并报说合部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托付资产要实行寂静运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务执行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交游、交游和计帐、基金司帐和公司司帐等伏击岗亭不得                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 有东谈主员的重复。伏击业务部门和岗亭须实行物理隔断。  （11）制定切实灵验的济急应变措施，建立危急处理机制和设施。  （12）采用适当、灵验的信息系统，识别、蚁集、加工并相互交流谋划行径所 需的一切信息。信息系统须保证业务谋划信息和财务司帐贵寓的真正性、准确性和 无缺性，必须能终了公司里面信息的相通和分享，促进公司里面顾问顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立领路的业务回报系统，但凡属于卓绝权 限的任何决策必须履行规则的申诉回报设施。  （14）里面适度的监督完善由公司合规与风险顾问委员会、看管长和监察稽核 部等部门在各自的权益范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘用外部巨匠对公司里面适度进行检验和评价。  （15）根据阛阓环境、新的金融器用、新的时期应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面适度进行全面的检验，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，当令改造。  （1）商酌业务适度主要内容包括： 础上建立和抠门备选库。  （2）投资决策业务适度主要内容包括： 目的、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析救济，并有决策记录。             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 品特征和决策设施、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交游业务适度主要内容包括： 者径直进行交游。 设施。 罪犯违纪或者其他异常情况，应当实时回报相应部门与东谈主员。 对待。 和王法。 金投资波及关联交游的，应在关联投资商酌回报中异常阐明，并报公司关联部门批 准。  （4）基金计帐和基金司帐业务适度主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户树立、资金划转、账簿记录 等方面相互寂静。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  （5）基金营销业务适度主要内容包括： 风险适度措施。 各项业务，严禁误导和骗取投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息走漏适度主要内容包括： 保证公开走漏的信息真正、准确、无缺、实时。 发布。 法，对信息走漏出现的极端建议处理见解，并讲究关联东谈主员的服务。  （7）信息时期系统适度主要内容包括： 格制定信息系统的顾问规章、操作经由、岗亭手册和风险适度轨制。 写无缺的时期贵寓；在终了业务电子化时，应树立守秘系统和相应适度机制，并保 证策画机系统的可稽性。 确的服务顾问，信息时期系统参加运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的聚集验收。 度等顾问措施，确保系统安全运行。 通盘这个词过程实施明确的服务顾问，严格分散业务操作、时期抠门等方面的职责。             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 应具备身份考证、拜谒适度、故障收复、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员救济。用户使用的密码口令要按期更换，不得向他东谈主领路。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、厄运收复演习，确保系统可靠、褂讪、安全地运行。  （8）公司财务顾问适度主要内容包括： 相互寂静的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐服务操作经由和司帐岗亭服务 手册，并针对各个风险适度点建立严实的司帐系统适度。 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济服务。 序。 经顺序。 务用章、支票等伏击凭据和司帐档案，严格司帐贵寓的调阅手续，看重司帐数据的                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核适度主要内容包括： 授权，看管长不错列席公司关联会议，调阅公司关联档案，就里面适度轨制的执行 情况独连忙履行检验、评价、回报、建议职能。 当对看管长的回报进行审议。 保证监察稽核部门的寂静性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作设施和组织顺序。 情况，确保公司各项谋划顾问行径的灵验运行。 公司里面适度轨制的，应当讲究说合部门和东谈主员的服务。  （1）公司承诺以上对于里面适度轨制的走漏真正、准确。  （2）公司承诺根据阛阓变化和公司业务发展陆续完善里面适度轨制。                 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)                 第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称号：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途398号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路167号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988年8月22日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574号   组织形式：股份有限公司   注册老本：207.74亿元东谈主民币   存续期间：持续谋划   兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批股份 制贸易银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日隆重在上海证券交游所挂 牌上市（股票代码：601166），注册老本207.74亿元。结果2023年12月31日，兴业 银行资产总额达10.16万亿元，终了营业收入2108.31亿元，同比缩短5.19%，终了归 属于母公司激动的净利润771.16亿元。开业三十多年来，兴业银行弥远宝石“诚恳 服务，相伴成长”的谋划理念，竭力于于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。   二、托管业务部部门树立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设玄虚顾问处、基金证券业务处、 信赖保障业务处、搭理私募业务处、产物顾问处、稽核监察处、投资监督顾问处、 运行顾问处等处室，共有职工100余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业阅历。   三、基金托管业务谋划情况   兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管阅历。基金托管业务批 准文号：证监基金字200574号。结果2024年6月30日，兴业银行共托管证券投资 基金724只，托管基金的基金资产净值整个25372.53亿元，基金份额整个24324.13亿                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 份。      四、基金托管东谈主的里面适度轨制   （一）里面适度目的   严格驯服国度说合托管业务的法律法则、行业监管规章和行内说合顾问规则， 遵法谋划、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全无缺， 确保说合信息的真正、准确、无缺、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   （二）里面适度组织结构   兴业银行基金托管业务里面适度组织架构由总行里面适度委员会、总行风险管 理部门、总行审计部、总行资产托管部、总走运营顾问部及分行托管运营机构共同 组成。各级里面适度组织依照本行关联轨制对本行托管业务风险顾问和里面适度实 施顾问。   （三）里面适度原则 以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员； 风险规模； 相互制衡； 整为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 等方面形成相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率； 控目的，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及谋划顾问 的需要，当令进行相应修改和完善；里面适度存在的问题应当巧合得到实时反馈和 纠正； 现存效适度。   （四）里面适度轨制及措施                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 严格的东谈主员行动范例等一系列规章轨制。 实施风险适度措施。 控。 理念，并缔结承诺书。 中心，保证业务不中断。      五、基金托管东谈主对基金顾问东谈主运作基金进行监督的方法和设施  基金托管东谈主负有对基金顾问东谈主的投资运作欺骗监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同偏执他说合规则，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值和基 金净值的策画、收益分拨、申购赎回以偏执他说合基金投资和运作的事项，对基金 顾问东谈主进行业务监督、核查。  基金托管东谈主发现基金顾问东谈主有违犯《基金法》、《运作办法》、基金合同和说合 法律法则规则的行动，应实时以书面形式通知基金顾问东谈主限期纠正，基金顾问东谈主收 到通知后应实时查对并以书面形式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主 有权随时对通知县项进行复查，督促基金顾问东谈主改正。基金顾问东谈主对基金托管东谈主通 知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应回报中国证监会。基金托管东谈主发 现基金顾问东谈主有紧要违游记动，立即回报中国证监会，同期，通知基金顾问东谈主限期 纠正，并将纠正结果回报中国证监会。  基金托管东谈主发现基金顾问东谈主的指示违犯法律、行政法则和其他说合规则，或者 违犯基金合同约定的，应当拒却执行，立即通知基金顾问东谈主，并实时向中国证监会 回报。  基金托管东谈主发现基金顾问东谈主依据交游设施还是收效的投资指示违犯法律、行政 法则和其他说合规则，或者违犯基金合同约定的，应当立即通知基金顾问东谈主，并及              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 时向中国证监会回报。                      民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)                    第五部分 关联服务机构 （一）销售机构及说合东谈主 称号：民生加银基金顾问有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：李业弟 客服电话：400-8888-388 说合东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东谈主：李伏安 客服电话：95541 说合东谈主：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （2）称号：中国东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街16号 办公地址：中国北京市西城区金融大街16号 法定代表东谈主：王滨 说合东谈主： 杨子彤 电话：（010）63631752 传真：（010）66222276 公司网址：www.chinalife.com.cn （3）称号：宁波银行股份有限公司                      民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 说合东谈主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/ （4）称号：厦门国际银行股份有限公司 注册地址：厦门市想明区鹭江谈8-10号国际银行大厦1-6层 办公地址：厦门市想明区鹭江谈8-10号国际银行大厦1-6层 法定代表东谈主：王晓健 客服电话: 4001-623-623 说合东谈主：郭景波 电话：0592-2078888-6171 网址：www.xib.com.cn （5）称号：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一王人111号 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一王人111号 法定代表东谈主：霍达 客户服务热线：95565 说合东谈主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （6）称号：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 说合东谈主：王金魁 电话：021-23154221                      民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 客服电话：95553或拨打各城市营业网点商讨电话 公司网址：www.htsec.com （7）称号：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街95号 办公地址：四川省成都市东城根上街95号 法定代表东谈主：冉云 说合东谈主：王凯伦 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （8）称号：杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市庆春路46号 法定代表东谈主：宋剑斌 网址：www.hzbank.com.cn 客服电话：95398/400-8888-508 （9）称号：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 说合东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （10）称号：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途398号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路167号4楼 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 基金业务说合东谈主：龚小武                     民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 电话：021-52629999-212056 网址：www.cib.com.cn （11）称号：中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路10号院1号楼中信大厦 法定代表东谈主：朱鹤新 说合东谈主：王晓琳 电话：010-66637271 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （12）称号：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 说合东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （13）称号：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表东谈主：杨周全 电话：021-33389888 传真：021-33388224 说合东谈主：王昊洋 客服电话：95523/400-889-5523 公司网站：www.swhysc.com （14）称号：吉利银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号                      民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号吉利金融中心B 法定代表东谈主：谢永林 说合东谈主：潘琦 说合电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （15）称号：华福证券有限服务公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东谈主：黄金琳 客服电话：95547 说合东谈主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （16）称号：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东谈主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 说合东谈主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （17）称号：长沙银行股份有限公司 注册地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 办公地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 法定代表东谈主：朱玉国 客户服务电话：0731-96511                      民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)   公司网址：www.cscb.cn   （18）称号：中原银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   法定代表东谈主：李民吉   说合东谈主：朱绍纲   客服热线：95577   公司网址：www.hxb.com.cn   （19）称号：深圳众禄基金销售股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   法定代表东谈主：薛峰   客服电话：400-6788-887   说合东谈主：龚江江   电话：0755-33227950   传真：0755-33227951   公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com   （20）称号：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室   办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号   法定代表东谈主：王珺   客服电话：95188-8   说合东谈主：韩爱彬   公司网站：www.fund123.cn   （21）称号：深圳腾元基金销售有限公司   公司地址：深圳市福田区金田路出奇世纪中心1号楼1806-1808单元   法定代表东谈主：张帆                      民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 客户电话：400-990-8601 说合东谈主：姚庆荣 客服电话：0755-33015740 网站：www.tenyuanfund.com （22）称号：北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山资产中心342 办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山资产中心342 法定代表东谈主：季长军 客服电话：400-188-5687 说合东谈主：周静华 电话：13701024751 传真：010-38854009 网站：www.buyforyou.com （23）称号：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易考研区源深路1088号7层（推行楼层6层） 办公地址：中国（上海）解放贸易考研区源深路1088号7层 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 说合东谈主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （24）称号：北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼1702 办公地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼1702 法定代表东谈主：王利刚 客服电话：400-893-6885 说合东谈主：王利刚 电话：010-59422766                       民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 传真：010-57569671 网站：www.qianjing.com （25）称号：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲正途东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 说合东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （26）称号：北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区东三环北路17号10层1015室 办公地址：北京市向阳区东三环北路17号恒安大厦10层 法定代表东谈主：张晓杰 客服电话：400-618-0707 说合东谈主：禹翠杰 说合东谈主电话：010-65951887 网站：www.hongdianfund.com （27）称号：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚资产中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 说合东谈主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （28）称号：深圳市新兰德证券投资商讨有限公司                         民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽吉利幸福中心B座7层    法定代表东谈主：张斌    客服电话：400-066-1199转2    说合东谈主：孙博文    电话：19931667791    传真：010-83363072    网站：www.new-rand.cn    （29）称号：北京广源达信基金销售有限公司    北京广源达信基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室    办公地址：北京市顺义区北京东航中心1号楼3层304B室    法定代表东谈主：王人剑辉    客服电话：400-616-7531    说合东谈主：王德政    电话：18210057128    网址：www.niuniufund.com    （30）称号：上海中正达广基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室    办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室    法定代表东谈主：黄欣    客服电话：4006767523    机构说合东谈主：陆欣    说合东谈主电话：15821788773    公司网址：https://www.zhongzhengfund.com    （31）称号：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2    办公地址：北京市经济时期开荒区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层    法定代表东谈主：邹保威                         民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)    电话：95118    传真：010-89189566    说合东谈主：姜颖    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （32）称号：深圳市金斧子基金销售有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈科技园社区科苑路15号科兴科学园B栋B3-    办公地址：深圳市南山区粤海街谈科技园社区科苑路15号科兴科学园B栋B3-    法定代表东谈主：赖任军    客服电话：400-8224-888    说合东谈主：杨嘉祥    电话：13246688263    传真：0755-26920530    网址：http://www.jfzinv.com    （33）称号：奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一王人1号A栋201室    办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场A座17楼1704室    法定代表东谈主：TEO WEE HOWE    客服电话:400-684-0500    说合东谈主：叶健    电话：0755-89460507    传真：0755-21674453    网址： www.ifastps.com.cn    （34）称号：上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室    法定代表东谈主：王翔    客服电话: 400-820-5369                       民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 说合东谈主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （35）称号：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话: 400-055-5728 说合东谈主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （36）称号：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东谈主： 李楠 客服电话：400-159-9288 说合东谈主：李波 说合东谈主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （37）称号：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易考研区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 说合东谈主： 徐亚丹 电话：021-51327185                      民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （38）称号：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177-2 说合东谈主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （39）称号：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 说合东谈主：陈东 说合电话：021-62680166 客服电话：400-118-1188 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （40）称号：天津国好意思基金销售有限公司 注册地址：天津经济时期开荒区第一大街79号MSDC1-28层2804-2、2805 办公地址：天津经济时期开荒区第一大街79号MSDC1-28层2804-2、2805 法定代表东谈主：陈萍 说合东谈主：许艳 电话：010-59287105 客服热线：400-111-0889 传真：010-59287825 公司网址：www.gomefund.com                     民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) （41）称号：嘉实资产顾问有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号 办公地址：北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层 法定代表东谈主：张峰 客服电话：400-021-8850 说合东谈主：闫欢 电话：010-85097302 传真：010-65215433 网站：https://www.harvestwm.cn （42）称号：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东谈主：盛超 机构说合东谈主：孙博超 说合东谈主电话：010-59403028 说合东谈主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （43）称号：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易考研区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）解放贸易考研区银城路116、128号7层 法定代表东谈主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构说合东谈主：邓琦 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：www.weonefunds.com （44）称号：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室                       民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东谈主：章知方 客服电话：400-920-0022 说合东谈主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （45）称号：深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一王人A栋201 办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼 法定代表东谈主：顾敏 客服电话：400-999-8800 传真：0755-86700688 网站：www.webank.com （46）称号：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一王人1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 说合东谈主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （47）称号：招商银行股份有限公司(招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南正途7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83175125 说合东谈主：韩熙睿 客户服务热线：95555 网址：https://fi.cmbchina.com/ （48）称号：上海汇付基金销售有限公司 注册地址： 上海市黄浦区中山南路100号19层                     民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 办公地址： 上海宜山路700号普天信息产业园C5栋2楼 法定代表东谈主：金佶 说合东谈主：臧静 客服电话：021-34013999 传真：021-33323830 网站： www.hotjijin.com/ （49）称号：上海中原资产投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东谈主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 说合东谈主：张静怡 电话：010-88066326 传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （50）称号：东方资产证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方资产大厦 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 说合东谈主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （51）称号：玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 法定代表东谈主： 马永谙 客服电话：400-080-8208                             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)       说合东谈主：姜帅伯       电话：18610907207       传真：021-50701053       网址：https://www.licaimofang.cn/       （52）称号：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸考研区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸考研区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       说合东谈主：高培       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （53）称号：北京创金启富基金销售有限公司       注册地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A       办公地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A       法定代表东谈主：梁蓉       客服热线： 010-66154828       说合东谈主：程义       电话：18902113673       公司网址：www.5irich.com       （54）称号：上海好买基金销售有限公司       注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元       办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时期广场10F、11F、14F       法定代表东谈主：陶怡       客服电话：400-700-9665       说合东谈主：程艳       电话：021-68077516                    民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （55）称号：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 说合东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （56）称号：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易考研区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 说合东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （57）称号：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强 说合东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （58）称号：北京展恒基金销售股份有限公司                     民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市向阳区华严北里2号民建大厦6层 法定代表东谈主：闫振杰 说合东谈主：张云 电话：010-59601366-7024 传真：010-62020355 网站：www.myfund.com/ （59）称号：上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址：上海市浦东新区世纪正途1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东谈主：粟旭 客服电话：400-168-1235 机构说合东谈主：李佳 说合东谈主电话：021-53398933、13681693112 公司网站：https://www.luxxfund.com/ （60）称号：上海中欧资产基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易考研区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区自制路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东谈主：许欣 客户服务电话：400-100-2666 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （61）称号：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济时期开荒区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层 法定代表东谈主：武建华 客户服务电话：400-8180-888 说合东谈主：丛瑞丰 电话：010-59313555                      民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  网址：http://www.zzfund.com  基金顾问东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的规则，采纳其他适应要求的机构销售本基金，并在基金顾问东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称号：民生加银基金顾问有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：李业弟  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  说合东谈主：蔡海峰  （三）出具法律见解书的讼师事务所和承办讼师  称号：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼  负责东谈主：韩炯  承办讼师：吕红、安冬  电话：021-31358666  传真：021-31358600  说合东谈主：安冬  （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师  称号：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）  住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层  执行事务合伙东谈主：毛鞍宁  承办注册司帐师：乌爱莉、黄拥璇  电话：010-58153000 0755-25028288  传真：010-85188298 0755-25026188  说合东谈主：乌爱莉               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)               第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金顾问东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息走漏办 法》、基金合同偏执他说合规则，经2016年11月28日中国证监会证监许可【2016】   二、基金类型及存续期限   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不按期   运作方式：契约型灵通式   三、召募情况   本基金的发售召募期共召募500,153,173.39份基金份额，召募灵验认购总户数 为322户。              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)            第七部分 基金合同的收效   根据关联法则和基金合同的说合规则，本基金合同已于2017年2月17日隆新生 效，自本基金合同收效之日起，本基金顾问东谈主隆重启动顾问本基金。   《基金合同》收效后，连气儿20个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金顾问东谈主应当在按期回报中赐与走漏；连 续60个服务日出现前述情形的，基金顾问东谈主有权径直隔断《基金合同》，并根据法 律法则及基金合同约定的设施进行计帐，无需召开基金份额持有东谈主大会。   法律法则或中国证监会另有规则时，从其规则。               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回现象  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金顾问东谈主在 招募阐明书或其他关联公告中列明。基金顾问东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金顾问东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的灵通日实时期  投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交游所、 深圳证券交游所的平日交游日的交游时期，但基金顾问东谈主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同收效后，若出现新的证券交游阛阓、证券交游所交游时期变更或其他 特殊情况，基金顾问东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时期进行相应的诊治，但应在 实施日前依照《信息走漏办法》的说合规则在指定媒介上公告。  本基金已于2017年2月23日启动办理日常申购和日常赎回业务。  基金顾问东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期建议申购、赎回或退换央求 且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行策画； 序赎回； 理王法等在驯服基金合同和招募阐明书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 准。   基金顾问东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金顾问东谈主必 须在新王法启动实施前依照《信息走漏办法》的说合规则在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的设施   投资东谈主必须根据销售机构规则的设施，在灵通日的具体业务办理时期内建议申 购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购 成立；登记机构证明基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；登记机构证明赎回时，赎复活效。 投资东谈主赎回央求告成后，基金顾问东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发 生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的 支付办法参照基金合同说合条目处理。   基金顾问东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时期进 行诊治，基金顾问东谈主必须在诊治实施前依照《信息走漏办法》的说合规则在指定媒 介上公告。   基金顾问东谈主应以交游时期结果前受理灵验申购和赎回央求确今日看成申购或赎 回央求日(T日)，在平日情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的灵验性进行 证明。T日提交的灵验央求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构规则的其他方式查询央求的证明情况。若申购不告成，则申购款项退还 给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告成，而仅代表销售 机构如实接收到央求。申购、赎回的证明以登记机构的证明结果为准。对于央求的 证明情况，投资者应实时查询。若申购不告成或无效，则申购款项退还给投资东谈主。 因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其关联权益受损的，基金顾问东谈主、基 金托管东谈主、基金销售机构不承担由此酿成的损失或不利后果。   五、申购和赎回的数目限制                 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)   投资者申购本基金份额时，通过其他销售机构每笔申购金额不得低于10元(含 申购费)，基金直销机构每笔申购金额不得低于10元(含申购费)，高出最低申购金额 的部分不设金额级差；按期定额投资规划、比例配售和红利再投资不受此最低申购 金额规则限制；投资者不错屡次申购，累计申购金额不设上限；销售机构若有不同 规则，以销售机构规则为准。   投资者赎回本基金基金份额时，可央求将其持有的部分或全部基金份额赎回。   本基金的投资者每个交游账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为1 份，本基金不合单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制；销售机构若有不同 规则，以销售机构规则为准，但不得低于1份的最低名额规则。 金顾问东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体 规则请参见关联公告。 额的数目限制。基金顾问东谈主必须在诊治实施前依照《信息走漏办法》的说合规则在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。   六、申购、赎回用度   本基金的申购费率由基金顾问东谈主决定，不列入基金财产。本基金对通过直销中 心申购本基金基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实施隔离的申购费率。 待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老规划筹集的资金偏执投资运营收益形 成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、 企业年金单一规划以及集结规划。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老 基金类型，本公司将依据规则将其纳入待业金账户范围，并按规则向中国证监会备 案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。   投老本基金基金份额的待业金账户，在基金顾问东谈主的直销中心办理账户认证手                    民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募阐明书规则申购费率为固定金额的， 则按基金招募阐明书中费率规则执行，不再享有费率优惠。  通过基金顾问东谈主的直销中心申购本基金基金份额的待业金客户申购费率如下：         单次申购金额 M                      申购费率         M＜100 万元                       0.05%      M≥500 万元                        每笔 1000 元  其他投资者申购本基金基金份额申购费率如下：         单次申购金额 M                      申购费率         M＜100 万元                       0.50%      M≥500 万元          每笔 1000 元  投资东谈主同日或异日屡次申购本基金基金份额，须按每次申购所对应的费率头绪 分别计费。当需要采用比例配售方式对灵验申购金额进行部分证明时，投资东谈主申购 费率按照申购央求证明金额所对应的费率策画，申购央求证明金额不受申购最低限 额的限制。  本基金基金份额的赎回用度由基金份额的赎回东谈主承担。投资者赎回本基金基金 份额所对应的赎回费率随持有时期递减，具体见下表：  本基金基金份额的赎回费率如下：   持有基金时期 T            赎回费率         赎回费归入基金财产的比例     T＜7 日              1.50%              100%    T≥7 日       0.00%        -  投资东谈主通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构证明登记之日起策画。 新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的说合规则在指定媒介上公告。 以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例遵命关联法律法则以及监管部 门、自律王法的规则。                    民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 情况制定基金促销规划，按期或不按期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间， 按关联监管部门要求履行必要手续后，且对基金份额持有东谈主无本质不利影响的前提 下，基金顾问东谈主不错适当调低基金申购费率、基金赎回费率和销售服务费率。   七、申购份额与赎回金额的策画及处理方式   本基金基金份额净值的策画，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在今日收市后策画， 并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适当蔓延策画或公告。   若投资者采纳申购本基金基金份额，则申购份额的策画公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日的基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日的基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资东谈主投资100,000元申购本基金基金份额，适用的 申购费率为0.50%，T日本基金的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可得到 的本基金份额为：   申购用度＝（100,000×0.50%）÷（1＋0.50%）=497.51（元）   净申购金额=100,000－497.51=99502.49（元）   申购份额＝99502.49÷2.0000＝49751.25（份）   即：某非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金基金份额，假设申购当 日本基金的基金份额净值为2.0000元，则不错得到49751.25份基金份额。   例：假设某投资东谈主投资5,000,000元申购本基金基金份额，申购用度为1000元/ 笔，T日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可得到的基金份额 为：                          民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)      申购用度= 1,000.00（元）      净申购金额= 5,000,000-1.0000= 4,999,000.00(元)      申购份额＝4,999,000.00÷2.0000＝2,499,500.00（份）      即：投资者投资5,000,000元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份额的基 金份额净值为2.0000元，则不错得到2,499,500份基金份额。      （3）上述策画结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。      （1）策画公式      若投资者赎回基金份额，则赎回金额的策画公式为：      赎回总额＝赎回份数×T日的基金份额净值      赎回用度＝赎回总额×赎回费率      赎回金额＝赎回总额－赎回用度      例：假设某投资东谈主在T日赎回10,000份基金份额，持有时期为20天，适用的赎 回费率为0.00%，假设T日的基金份额净值为2.0000元,则其获取的赎回金额策画如 下:      赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）      赎回用度=20,000.00×0.00%=0.00（元）      赎回金额=20,000.00－0.00=20,000.00（元）      即：投资者赎回本基金份额10,000份，持有时期为20天，假设赎回当日基金份 额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20,000.00元。      （2）上述策画结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。      八、拒却或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金顾问东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 金资产净值。              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 东谈主利益时。 可能对基金功绩产生负面影响，或出现其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 致基金销售系统或基金登记系统或基金司帐系统无法平日运行。 额的比例达到或者高出50%，或者变相回避50%汇聚度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且采用估值时期仍导致公允价值存在紧要不祥情趣时，经与基金托管东谈主协商证明后， 基金顾问东谈主应当暂停接受申购央求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金顾问东谈主决定暂停申购时， 基金顾问东谈主应当根传闻合规则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购 央求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况 甩掉时，基金顾问东谈主应实时收复申购业务的办理。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金顾问东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回款 项： 金资产净值。 理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求。                 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 且采用估值时期仍导致公允价值存在紧要不祥情趣时，经与基金托管东谈主协商证明后， 基金顾问东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述第1、2、3、5、6、7项情形之一且基金顾问东谈主决定暂停接受基金份额 持有东谈主的赎回央求或缓期支付赎回款项时，基金顾问东谈主应在当日报中国证监会备案， 已证明的赎回央求，基金顾问东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部 分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可缓期支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的关联条目处理。基金份额持有东谈主在央求 赎回时可事前采纳将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况甩掉时， 基金顾问东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   十、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金转 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金退换中转入央求份额总和后 的余额)高出前一灵通日的基金总份额的10%，即觉得是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金顾问东谈主不错根据基金那时的资产组合景况决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金顾问东谈主觉得有本事支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 平日赎回设施执行。   （2）部分缓期赎回：当基金顾问东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有繁难或觉得 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时， 基金顾问东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎 回央求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交 赎回央求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入下一个开 放日陆续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被取销。缓期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，并以下一灵通日的 基金份额净值为基础策画赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 交赎回央求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）如本基金发生无数赎回，在单个基金份额持有东谈主高出上一灵通日基金总 份额30%以上的赎回央求等情形下，基金顾问东谈主不错采用以下措施对其进行缓期办 理赎回。即：若本基金发生无数赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回央求高出上一开 放日基金总份额的30%，基金顾问东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出30%的 赎回央求实施缓期办理，而对该单个基金份额持有东谈主30%以内（含30%）的赎回申 请与其他投资者的赎回央求按前述条目处理，具体见招募阐明书或关联公告。   （4）暂停赎回：连气儿2个灵通日以上(含本数)发生无数赎回，如基金顾问东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；还是接受的赎回央求不错减慢支付赎回款 项，但不得高出20个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金顾问东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 阐明书规则的其他方式在3个交游日内通知基金份额持有东谈主，阐明说合处理方法， 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行灵通申购或赎回公告，并公布最近1个灵通日的基金份额净值。 的加屡次数，但基金顾问东谈主须依照《信息走漏办法》，最迟于再行灵通日在指定媒 介上刊登再行灵通申购或赎回的公告，或根据推行情况在暂停公告中明确再行灵通 申购或赎回的时期，届时可不再另行发布再行灵通的公告。   十二、基金退换   基金顾问东谈主不错根据关联法律法则以及基金合同的规则决定开办本基金与基金 顾问东谈主顾问的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，关联规 则由基金顾问东谈主届时根据关联法律法则及基金合同的规则制定并公告，并提前见知 基金托管东谈主与关联机构。   十三、基金份额的转让              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  在法律法则允许且条件具备的情况下，基金顾问东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会招供的交游现象或者交游方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金顾问东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金顾问东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。  十四、基金的非交游过户  基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制执行等情形而 产生的非交游过户以及登记机构招供、适应法律法则的其它非交游过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。  承袭是指基金份额持有东谈主逝世，其持有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体； 司法强制执行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主办有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要 求提供的关联贵寓，对于适应条件的非交游过户央求按基金登记机构的规则办理， 并按基金登记机构规则的程序收费。  十五、基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规则的程序收取转托管费。  十六、按期定额投资规划  基金顾问东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资规划，具体王法由基金顾问东谈主另行 规则。投资东谈主在办理按期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金顾问东谈主在关联公告或更新的招募阐明书中所规则的按期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、适应法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额、被 冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支 付。法律法则或监管部门另有规则的除外。  如关联法律法则允许基金顾问东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基 金顾问东谈主将制定和实施相应的业务王法。            民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募阐明书“侧袋机制” 部分或关联公告。              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)              第九部分 基金的投资   一、投资目的   本基金在玄虚谈判基金资产收益性、安全性、流动性和严格适度风险的基础上， 通过积极主动的投资顾问，力图终了高出功绩比拟基准的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有爽快流动性的金融器用，包括国债、金融债券、中央 银行单子、企业债券、公司债券、中期单子、中小企业私募债券、短期融资券及超 级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交游债券的纯债部分、 资产救济证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓器用、现金、国债期货， 以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须适应中国证监会的 关联规则）。   本基金不径直买入股票、权证，同期本基金不参与可退换债券以及可分离交游 可转债投资（纯债部分除外）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金顾问东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的资产占基金资产比例不低于80%， 每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保持现金或者到期日 在一年以内的政府债券投资比例整个不低于基金资产净值的5%，前述现金资产不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   三、投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”相结合的主动式投资顾问理念，采用 价值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货扩张等宏不雅经济运行目的的 基础上，从上至下详情和动态诊治大类资产比例和债券的组合目的久期、期限结构 配置及类属配置；同期，采用“从下到上”的投资理念，在商酌分析信用风险、流 动性风险、供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精选个券， 把捏固定收益类金融器用投资契机。   本基金将结合国表里宏不雅经济环境、货币财政政策局势、证券阛阓走势的玄虚 分析，主动判断阛阓时机，看重分析进行积极的资产配置，详情在不同期期和阶段                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 基金在各样固定收益类证券的投资比例，以最大限制地缩短投资组合的风险、提高 投资组合的收益。  本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券采纳策略。  （1）债券投资组合策略  本基金的投资组合策略采用从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面， 判断畴昔的利率走势，从而详情债券资产的配置策略；同期，在日常的操作中玄虚 运用久期顾问、收益率弧线形变预计等组合顾问技能进行债券日常顾问。  本基金通过宏不雅经济及政策局势分析，对畴昔利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，详情债券组合久期以及不错诊治的范围。 收益情况。本基金将根据宏不雅面、货币政策面等玄虚因素，对收益率弧线变化进行 预计，在保证债券流动性的前提下，当令采用枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券采纳策略  在个券采纳上，本基金要点谈判个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对畴昔利率走势的判断，玄虚运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可退换债券等内嵌期权的债券，还 将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终详情其投资策略。  本基金将要点原宥具有以下一项或者多项特征的债券： 其他关联估值模子进行估值后，阛阓交游价钱被低估的债券； 下行保护的可转债。  本基金投资中小企业私募债券，基金顾问东谈主将根据审慎原则，制定严格的投资 决策经由、风险适度轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 驻防信用风险、流动性风险等各样风险。本基金将当令追踪和分析中小企业私募债 券发借主体的财务景况以及营业模式对偿债本事的影响，作念好风险适度，并玄虚考 虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，根据债券阛阓的收益率数据，对单个 债券进行估值分析，采纳具有爽快投资价值的私募债券品种进行投资。尽量采纳有 担保或其他表里部增信措施来提高偿债本事适度风险的私募债券，从而缩短本基金 的风险。  在灵验适度风险的前提下，本基金对资产救济证券从以下方面玄虚订价，采纳 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险顾问原则，以套期保值为主要目的， 采用流动性好、交游活跃的期货合约，通过对债券交游阛阓和期货阛阓运行趋势的 商酌，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通 过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金顾问东谈主将充分谈判国债期货 的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的 流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到缩短投资组 合的合座风险的目的。  套利操作策略主要包括两个方面：  （1）跨阛阓套利。短期资金阛阓由交游所阛阓和银行间阛阓组成，由于其中 的投资群体、交游方式等要素不同，使得两个阛阓的资金面、短期利率期限结构、 流动性都存在着一定的隔离。本基金将在充分论证套利契机可行性的基础上，寻找 合理的介入时机，进行跨阛阓套利操作，以期获取安全的逾额收益。  （2）跨品种套利。由于投资群体存在一定的相反性，对期限邻近的交游品种 不异可能因为存在流动性、税收等阛阓因素的影响出现内在价值领路偏离的情况。 本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以期获取安全的逾额收益。  四、投资决策轨制和投资顾问经由  严格的投资决策轨制和投资顾问经由不错保证本基金投资组合的投资目的、投              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 资理念和投资策略等贯彻实施。  本基金实行投资决策团队制，强调团队配合，充分阐述集体灵敏。本基金顾问 东谈主的行业商酌员、基金司理等驻足本职服务，充分阐述主不雅能动性，深远到投资研 究的要害方法中，一心一力，争取为基金份额持有东谈主谋取中历久褂讪的较高投资回 报。  本基金的投资决策主要依靠严格的投资决策委员会轨制来开展服务，按期或不 按期召开投资决策委员会，磋磨基金大类资产、股票组合以及要点个股配置，审议 基金的绩效和风险、资产配置建议以及基金司理的基金投资回报，监督基金司理对 基金投资回报的执行。  本基金采用投资决策委员会率领下的基金司理负责制。本基金的投资顾问设施 如下：  （1）商酌员提供商酌回报，以商酌驱动投资  本基金严格实行商酌救济投资决策机制，加强商酌对投资决策的救济服务，防 止投资决策的松驰性。商酌员在练习基金的投资目的和投资策略基础上，对其单干 的行业和上市公司进行玄虚商酌、深度分析，泛泛参考和利用外部商酌效率，拜访 政府机构、行业协会等，了解国度宏不雅经济政策及行业发展景况，考核上市公司和 关联的供应商、末端销售商，查考上市公司真正谋划景况，并向投资决策委员会和 基金司理按期或不按期撰写提供宏不雅经济分析回报、证券阛阓行情回报、行业分析 回报和发借主体及上市公司商酌回报等。  （2）投资决策委员会审议并决定基金投资紧要事项  投资决策委员会将按期分析投资商酌团队所提供的商酌回报，在充分磋磨宏不雅 经济、股票和债券阛阓的基础上，根据基金合同规则的投资目的、投资范围和投资 策略，依据基金顾问东谈主的投资顾问轨制，详情基金的总体投资规划，包括基金在股 票、债券等大类资产的投资比例等紧要事项。  （3）基金司理构建具体的投资组合  基金司理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议，参考商酌团队的商酌成 果，根据基金合同，依据专科教导进行分析判断，在授权范围内构建具体的投资组                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 合，进行组合的日常顾问。  （4）交游部寂静执行投资交游指示  基金顾问东谈主树立寂静的交游部，由基金司理根据投资有规划的要乞降授权以及市 场的运行特色，作出投资操作的关联决定，向交游部发出交游托付。交游部接到基 金司理的投资指示后，根传闻合规则对投资指示的合规性、合感性和灵验性进行检 查，确保投资指示在正当、合规的前提下得到高效的执行，对交游情况实时反馈， 对投资指示进行监督；如果阛阓和个股交游出现异常情况，实时教导基金司理。  （5）基金绩效评估  基金司理对投资顾问策略进行评估，出具自我评估回报。金融工程小组就投资 顾问进行持续评估，按期建议评估回报，如发现原有的投资分析和投资决策同阛阓 情况有较大的偏离，立即向主管率领和投资决策委员会回报。投资决策委员会根据 基金司理和金融工程小组的评估回报，对于基金功绩进行评估。基金司理根据投资 决策委员会的见解对投资组合进行诊治。  （6）基金风险监控  监察稽核部对投资组总规划的执行过程进行日常监督和实时风险适度，包括投 资汇聚度、投资组合比例、投资限制、投资权限等交游情况，风险适度委员会根据 阛阓变化对基金投资组合进行风险评估，并建议风险驻防措施。  （7）投资顾问设施的诊治  基金顾问东谈主在保证基金份额持有东谈主利益的前提下，有权根据投资需要和环境变 化，对投资顾问的职责单干和设施进行诊治，并在本招募阐明书或其更新中赐与公 告。  五、投资限制  基金的投资组合应遵命以下限制：  （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%；  （2）每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，现金或者 到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，前述现金资 产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；  （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的10％；                 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)   （4）本基金顾问东谈主顾问的全部基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 刊行范围的10％；   （5）本基金投资于褪色原始权益东谈主的各样资产救济证券的比例，不得高出基 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得高出基金资产净值的20％；   （7）本基金持有的褪色(指褪色信用级别)资产救济证券的比例，不得高出该 资产救济证券范围的10％；   （8）本基金顾问东谈主顾问的全部基金投资于褪色原始权益东谈主的各样资产救济证 券，不得高出其各样资产救济证券整个范围的10％；   （9）本基金参与国债期货交游，应当驯服下列要求：   本基金在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值不得高出基金资产净 值的15%；在职何交游日日终，持有东谈主的卖出洋债期货合约价值不得高出基金持有 的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖出洋债期货合约价值，整个（轧差策画）应当适应基金合同对于债 券投资比例的说合约定；在职何交游日交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交 金额不得高出上一交游日基金资产净值的30%。   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救济证券。基 金持有资产救济证券期间，如果其信用品级下降、不再适应投资程序，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （11）本基金进入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得高出基金 资产净值的40%；在宇宙银行间同行阛阓中的债券回购最历久限为1年，债券回购 到期后不得缓期；   （12）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得高出本基金资产净值的   （13）本基金总资产不得高出基金净资产的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得高出本基金资产净值 的15%。因证券阛阓波动、基金范围变动等基金顾问东谈主之外的因素致使本基金不符 合前款所规则比例限制的，基金顾问东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （16）法律法则及中国证监会规则的其他投资比例限制。   因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金顾问东谈主之外的 因素致使基金投资比例不适应上述规则投资比例的，基金顾问东谈主应当在10个交游日 内进行诊治（除（2）、（10）、（14）、（15）外），但中国证监会规则的特殊情形除外。 法律法则另有规则的，从其规则。   基金顾问东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基 金合同的说合约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起启动。   法律法则或监管部门取消或诊治上述限制，如适用于本基金，基金顾问东谈主在履 行适当设施后，则本基金投资不再受关联限制或按诊治后的规则执行。   为抠门基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）向其基金顾问东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏执他不正大的证券交游行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则不容的其他行径。   基金顾问东谈主运用基金财产买卖基金顾问东谈主、基金托管东谈主偏执控股激动、推行控 制东谈主或者与其有其他紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当适应基金的投资目的和投资策略，遵命基金份额 持有东谈主利益优先的原则，驻防利益破裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 阛阓自制合理价钱执行。关联交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则 赐与走漏。紧要关联交游应提交基金顾问东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金顾问东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述不容性规则，如适用于本基金，基              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 金顾问东谈主在履行适当设施后，则本基金投资不再受关联限制或以变更后的规则为准。  六、功绩比拟基准  本基金的功绩比拟基准为：中国债券玄虚指数收益率。  中国债券玄虚指数是由中央国债登记结算有限服务公司编制的中国全阛阓债券 指数，是当今阛阓上专科、泰斗和褂讪的，且巧合较好地反应债券阛阓合座景况的 债券指数。由于本基金的投资范围与中国债券玄虚指数所遮掩的阛阓范围基本一致， 因此该指数巧合真正反应本基金的风险收益特征，同期也能较适应猜测本基金的投 资功绩。  如果今后法律法则发生变化，在适应法律法则规则的范围内，基金顾问东谈主与基 金托管东谈主协商一致后并履行适当设施，本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩 比拟基准并实时公告。  七、风险收益特征  本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风险与预 期收益高于货币阛阓基金，低于夹杂型基金和股票型基金。  八、基金顾问东谈主代表基金欺骗关联权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。  九、侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金顾问东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨司帐师事务所 见解后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募阐明书“侧袋机制”部分的规则。                    民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  十、基金投资组合回报  基金顾问东谈主的董事会及董事保证本回报所载贵寓不存在作假记录、误导性敷陈 或紧要遗漏，并对其内容的真正性、准确性和无缺性承担个别及连带服务。  基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据本基金合同规则复核了本投资组合回报 内容，保证复核内容不存在作假记录、误导性敷陈或者紧要遗漏。  基金顾问东谈主承诺以老师信用、用功尽责的原则顾问和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其畴昔阐发。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐明书。  本投资组合回报结果时期为2024年06月30日，本回报中所列财务数据未经审计。                                                 占基金总资产的比例 序号            相貌               金额（元）                                                    （%）      其中：股票                                    -            -      其中：债券                     1,561,423,073.18        99.61      资产救济证券                                   -            -   其中：买断式回购的买入返售金                                               -            -   融资产  注：本基金本回报期末未持有股票。  注：本基金本回报期末未持有港股通投资股票。                               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)         注：本基金本回报期末未持有股票。 序号             债券品种             公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融债              1,456,852,456.74                92.97                                  数目                      占基金资产净值比例 序号 债券代码            债券称号                  公允价值（元）                                 （张）                         （%） 投资明细         注：本基金本回报期末未持有资产救济证券。 细         注：本基金本回报期末未持有贵金属。         注：本基金本回报期末未持有权证。                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险顾问原则，以套期保值为主要目的， 采用流动性好、交游活跃的期货合约，通过对债券交游阛阓和期货阛阓运行趋势的 商酌，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通 过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金顾问东谈主将充分谈判国债期货 的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的 流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到缩短投资组 合的合座风险的目的。  注：本基金本回报期末未持有国债期货。  本基金本回报期未持有国债期货。 或在回报编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案考核，或在 回报编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形。  本基金本回报期末未持有股票。 序号        称号                 金额（元）  注：本基金本回报期末未持有处于转股期的可退换债券。             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 注：本基金本回报期末未持有股票。 由于四舍五入的原因，分项之和与整个项之间可能存在尾差。                       民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)                      第十部分 基金的功绩    基金顾问东谈主依照恪尽责守、老师信用、严慎用功的原则顾问和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔阐发。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐明书。    基金份额净值增长率偏执与同期功绩比拟基准收益率的比拟                           功绩比拟                份额净值           份额净值      功绩比拟基 基准收益   阶段           增长率标                         ①－③       ②－④           增长率①      准收益率③ 率程序差                 准差②                             ④ （2017 年 2 月 17 日至 3.23%     0.02%   -2.48%   0.06%   5.71%    -0.04% 月 31 日） （2024 年 1 月 1 日至     2.55%  0.06% 2.42%  0.07%       0.13%    -0.01% 自基金合同 收效起于今 （2017 年 2 月 17 日至     注：功绩比拟基准=中国债券玄虚指数收益率              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关联法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金顾问东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相寂静。  四、基金财产的救济和责罚  本基金财产寂静于基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主救济。基金顾问东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的规则责罚外，基金财产不得被责罚。  基金顾问东谈主、基金托管东谈主因照章松手、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金顾问东谈主顾问运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金顾问东谈主顾问运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)              第十二部分 基金资产估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金关联的证券交游现象的交游日以及国度法律法则规则 需要对外走漏基金净值的非交游日。  二、估值对象  基金所领有的债券、国债期货合约和银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。  三、估值方法  （1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构 未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近 交游日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的， 可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，诊治最近交游市价，详情公允价 格，基金合同另有规则的除外；  （2）在交游所阛阓上市交游或挂牌转让的固定收益品种（另有规则的除外）， 录取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；  （3）对在交游所阛阓上市交游的可退换债券，按照逐日收盘价看成估值全价；  （4）对在交游所阛阓挂牌转让的资产救济证券和私募证券，估值日不存在活 跃阛阓时采用估值时期详情其公允价值进行估值。如成本巧合近似体现公允价值， 应持续评估上述作念法的适当性，并在情况发生改变时作念出适当诊治。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在领路相反，未上市期间阛阓利率莫得 发生大的变动的情况下，按成本估值。              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)   持有的银行按期进款或通知进款以本金列示，按条约或合同利率逐日证明利息 收入。 结算价的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化的，采用最近交游日结算价估 值。 格数据。 顾问东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 采用舞动订价机制，以确保基金估值的自制性。 国度最新规则估值。   如基金顾问东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、设施 及关联法律法则的规则或者未能充分抠门基金份额持有东谈主利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，两边协商措置。   根传闻正当律法则，基金资产净值策画和基金司帐核算的义务由基金顾问东谈主承 担。本基金的基金司帐服务方由基金顾问东谈主担任，因此，就与本基金说合的司帐问 题，如经关联各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的见解，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的策画结果对外赐与公布。   四、估值设施 的余额数目策画，精准到0.0001元，少许点后第五位四舍五入。国度另有规则的， 从其规则。   基金顾问东谈主于每个服务日策画基金资产净值及基金份额净值，并按规则公告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金顾问东谈主每个服务日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金顾问东谈主对外公                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 布。   五、估值荒谬的处理   基金顾问东谈主和基金托管东谈主将采用必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值荒谬时， 视为基金份额净值荒谬。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金顾问东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的纰缪酿成估值荒谬，导致其他当事东谈主遭遇损失的，纰缪的责 任东谈主应当对由于该估值荒谬遭遇损不当事东谈主（“受损方”)的径直损失按下述“估值 荒谬处理原则”给予补偿，承担补偿服务。   上述估值荒谬的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 策画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值荒谬已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值荒谬服务方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值荒谬发生的用度由估值荒谬服务方承担；由 于估值荒谬服务方未实时更正已产生的估值荒谬，给当事东谈主酿成损失的，由估值错 误服务方对径直损失承担补偿服务；若估值荒谬服务方还是积极协调，况且有协助 义务确当事东谈主有迷漫的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿服务。估值 荒谬服务方布置更正的情况向说合当事东谈主进行证明，确保估值荒谬已得到更正。   （2）估值荒谬的服务方对说合当事东谈主的径直损失负责，不合波折损失负责， 况且仅对估值荒谬的说合径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值荒谬而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值荒谬服务方仍布置估值荒谬负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值荒谬服务方应 补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有 要求托福欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主还是将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其还是获取的补偿额加上还是获取的欠妥得利返还的总 和高出其推行损失的差额部分支付给估值荒谬服务方。                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)   （4）估值荒谬诊治采用尽量收复至假设未发生估值荒谬的正确情形的方式。   估值荒谬被发现后，说合确当事东谈主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值荒谬发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值荒谬发生的 原因详情估值荒谬的服务方；   （2）根据估值荒谬处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值荒谬酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值荒谬处理原则或当事东谈主协商的方法由估值荒谬的服务方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值荒谬处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值荒谬的更正向说合当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值策画出现荒谬时，基金顾问东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采用合理的措施看重损失进一步扩大。   （2）荒谬偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金顾问东谈主应当通报基金托管东谈主； 荒谬偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金顾问东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。   六、暂停估值的情形 业时； 证明后，基金顾问东谈主应当暂停估值；   七、基金净值的证明   用于基金信息走漏的基金资产净值和基金份额净值由基金顾问东谈主负责策画，基 金托管东谈主负责进行复核。基金顾问东谈主应于每个灵通日交游结果后策画当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策画结果复核证明 后发送给基金顾问东谈主，由基金顾问东谈主对基金净值赐与公布。              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  八、特殊情况的处理 看成基金资产估值荒谬处理。 等原因，基金顾问东谈主和基金托管东谈主天然还是采用必要、适当、合理的措施进行检验， 然则未能发现该荒谬而酿成的基金资产估值荒谬，基金顾问东谈主、基金托管东谈主不错免 除补偿服务。但基金顾问东谈主、基金托管东谈主应积极采用必要的措施甩掉或寂静由此造 成的影响。  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)            第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提程序和支付方式  本基金的顾问费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。顾问费的策画方 法如下：  H＝E×0.30%÷当年天数  H为逐日应计提的基金顾问费  E为前一日的基金资产净值  基金顾问费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金顾问东谈主向基金 托管东谈主发送基金顾问费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个服务日内从基金 财产中一次性按指定旅途支付。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力致使无法按时 支付的，顺延至最近可支付日支付。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的策画 方法如下：  H＝E×0.10%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金顾问东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个服务日内从基金 财产中一次性按指定旅途支付。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力致使无法按时 支付的，顺延至最近可支付日支付。  上述“一、基金用度的种类”中第3－9项用度，根传闻正当则及相应条约规则， 按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。  三、不列入基金用度的相貌  下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；  四、实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户说合的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，说合用度可酌情收取或减免，但不得收取顾问费， 详见招募阐明书“侧袋机制”部分的规则。  五、基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执行。  六、用度诊治  基金顾问东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可根据基金发展情况诊治基金顾问费率、 基金托管费率和销售服务费率等关联费率。  诊治基金顾问费率、基金托管费率和调高销售服务费率，须召开基金份额持有 东谈主大会审议；调低销售服务费率，无须召开基金份额持有东谈主大会。  基金顾问东谈主必须于新的费率实施日前依照说正当律法则的规则在指定媒介上公 告。                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)              第十四部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 益分拨，具体分拨有规划以公告为准，若《基金合同》收效不悦3个月可不进行收益 分拨； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的 收益分拨方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值；   四、收益分拨有规划   基金收益分拨有规划中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨有规划的详情、公告与实施   本基金收益分拨有规划由基金顾问东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润策画截止日）的时期不 得高出15个服务日。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的策画方法，依 照《业务王法》执行。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)            第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度走漏； 计核算，按照说合规则编制基金司帐报表； 以书面方式证明。   二、基金的年度审计 关业务阅历的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)           第十六部分 基金的信息走漏  一、本基金的信息走漏应适应《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、《基 金合同》偏执他说合规则。  二、信息走漏义务东谈主  本基金信息走漏义务东谈主包括基金顾问东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政法则和中国证监会规则的天然东谈主、法东谈主和作歹东谈主 组织。  本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的规则走漏基金信息，并保证所走漏信息的真正性、准确性、无缺 性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会规则时期内，将应予走漏的基金信息 通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介走漏，并保证基金投资者巧合按照《基金合同》 约定的时期和方式查阅或者复制公开走漏的信息贵寓。  三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行动：  四、本基金公开走漏的信息应采用华文文本。同期采用外文文本的，基金信息 走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为 准。  本基金公开走漏的信息采用阿拉伯数字；除异常阐明外，货币单元为东谈主民币元。  五、公开走漏的基金信息  公开走漏的基金信息包括：  （一）基金招募阐明书、《基金合同》、基金托管条约、基金产物贵寓概要                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 份额持有东谈主大会召开的王法及具体设施，阐明基金产物的秉性等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物秉性、风险揭示、信息走漏及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募阐明书的信息发生重 大变更的，基金顾问东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募阐明书并登载在指定网 站上；基金招募阐明书其他信息发生变更的，基金顾问东谈主至少每年更新一次。基金 隔断运作的，基金顾问东谈主不再更新基金招募阐明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金产物贵寓概要的信息发生紧要变更的， 基金顾问东谈主应当在三个服务日内，更新基金产物贵寓概要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产物贵寓概要其他信息发生变更的，基金顾问东谈主 至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金顾问东谈主不再更新基金产物贵寓概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金顾问东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金招募阐明书、《基金合同》提要登载在指定媒介上；基金顾问东谈主、基金托管东谈主 应当将《基金合同》、基金托管条约登载在各自网站上。   （二）基金份额发售公告   基金顾问东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在走漏 招募阐明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金顾问东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金顾问东谈主应当 至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金顾问东谈主应当在不晚于每个灵通日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏灵通日的基金份额净值              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 和基金份额累计净值。  基金顾问东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站走漏半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金顾问东谈主应当在《基金合同》、招募阐明书等信息走漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的策画方式及说合申购、赎回费率，并保证投资者巧合在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。  （六）基金按期回报，包括基金年度回报、基金中期回报和基金季度回报  基金顾问东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度回报，将年度 回报登载在指定网站上，并将年度回报教导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐回报应当经过具有证券、期货关联业务阅历的司帐师事务所审计。  基金顾问东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期回报，将中 期回报登载在指定网站上，并将中期回报教导性公告登载在指定报刊上。  基金顾问东谈主应当在季度结果之日起15个服务日内，编制完成基金季度回报，将 季度回报登载在指定网站上，并将季度回报教导性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》收效不及2个月的，基金顾问东谈主不错不编制当期季度回报、中期 回报或者年度回报。  回报期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或高出20%的情形，为保障其 他投资者利益，基金顾问东谈主至少应当在季度回报、中期回报、年度回报等按期回报 文献中“影响投资者决策的其他伏击信息”项下走漏该投资者的类别、回报期末持 有份额及占比、回报期内持有份额变化情况及本基金的独到风险。  本基金持续运作过程中，应当在基金年度回报和中期回报中走漏基金组结伴产 情况偏执流动性风险分析等。  （七）临时回报  本基金发生紧要事件，说合信息走漏义务东谈主应当在2日内编制临时回报书，并 登载在指定报刊和指定网站上。  前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件：                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 所； 项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动高出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关联行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际适度东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有规则的除外； 变更；              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 产生紧要影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   （八）清爽公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓鼎沸传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，关联信息走漏义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开清爽，并将有 关情况立即回报中国证监会。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）基金投资中小企业私募债券的信息走漏   基金顾问东谈主在本基金投资中小企业私募债券后两个交游日内，在中国证监会指 定媒介走漏所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度回报、中期回报、年度回报等按期回报和招募阐明书（更新） 等文献中走漏中小企业私募债券的投资情况。   （十一）投资资产救济证券信息走漏   基金顾问东谈主应在基金年报及中期回报中走漏其持有的资产救济证券总额、资产 救济证券市值占基金净资产的比例和回报期内通盘的资产救济证券明细。   基金顾问东谈主应在基金季度回报中走漏其持有的资产救济证券总额、资产救济证 券市值占基金净资产的比例和回报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产救济证券明细。   （十二）投资于国债期货的信息走漏   本基金应当在季度回报、中期回报、年度回报等按期回报和招募阐明书（更新） 等文献中走漏国债期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险目的 等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否适应既定的投资政策 和投资目的等。   （十三）计帐回报                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)   基金合同隔断的，基金顾问东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐回报。基金财产计帐小组应当将计帐回报登载在指定网站上，并将 计帐回报教导性公告登载在指定报刊上。   （十四）实施侧袋机制期间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，关联信息走漏义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募阐明书的规则进行信息走漏，详见招募阐明书“侧袋机制”部分的规则。   （十五）中国证监会规则的其他信息。   六、信息走漏事务顾问   基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏顾问轨制，指定专门部门及高 级顾问东谈主员负责顾问信息走漏事务。   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当适应中国证监会关联基金信息披 露内容与形式准则等法律法则规则。   基金托管东谈主应当按照关联法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的约定， 对基金顾问东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 按期回报、更新的招募阐明书、基金产物贵寓概要、基金计帐回报等公开走漏的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金顾问东谈主进行书面或电子证明。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳一家报刊走漏本基金信息。基 金顾问东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信息， 并保证关联报送信息的真正、准确、无缺、实时。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介走漏信息，然则其他全球媒介不得早于指定媒介走漏信息，况且在不 同媒介上走漏褪色信息的内容应当一致。   为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计回报、法律见解书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》隔断后10年。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求走漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主擢升信息走漏服务的质料。具体要求应当适应中国证监 会及自律王法的关联规则。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金 财产中列支。             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  七、信息走漏文献的存放与查阅  照章必须走漏的信息发布后，基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法则 规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或蔓延走漏基金信息的情形  当出现下述情况时，基金顾问东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延走漏基金信息：  九、本基金信息走漏事项以法律法则规则及《基金合同》约定的内容为准。                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)                第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金顾问东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨司帐师事务所 见解后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金顾问东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内聘用 侧袋机制启用日发表见解且适应《中华东谈主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进 行审计并走漏专项审计见解。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。 同期，基金顾问东谈主按照基金合同和招募阐明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 外，本招募阐明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账 户份额。无数赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回央求高出前一灵通日主袋 账户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募阐明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 顾问东谈主策画各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需谈判主袋账户资产。   基金顾问东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的诊治，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金顾问东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金顾问东谈主和基金托管东谈主布置主袋账户资产进行估值             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 并走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应适应《企业司帐准则》的关联要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 看成基数计提。 方可列支，说合用度可酌情收取或减免，但不得收取顾问费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、收复交游等方式收复流动性后，基金顾问东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采用将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金顾问东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金顾问东谈主在每次处置变现后均应按照关联法律法则要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并隔断侧袋机制后，基金顾问东谈主应实时聘用适应 《中华东谈主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计见解。  七、侧袋机制的信息走漏  在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金顾问东谈主应实时发布临时公告。  基金顾问东谈主应按照招募阐明书“基金的信息走漏”部分规则的基金净值信息披 露方式和频率走漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机 制期间本基金暂停走漏侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金顾问东谈主应当在基金按期回报中走漏回报期内侧袋账户 关联信息，基金按期回报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度回报进行审计时，布置回报期内基金侧袋机制运行关联的司帐核算             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 和年度回报走漏等发表审计见解。  八、本部分对于侧袋机制的关联规则，如将来法律法则或监管王法修改导致相 关内容被取消或变更的，基金顾问东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当设施后， 可径直对本部安分容进行修改和诊治，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)              第十八部分 风险揭示   一、阛阓风险   本基金主要投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱受政事、经济、投资心情和交 易轨制等各样因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券阛阓产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券阛阓是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融阛阓利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金形式来分拨，而现金可能因为通货扩张的影响 而使购买力下降，从而使基金的推行投资收益下降。   二、顾问风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、顾问系统树立欠妥酿成操作 极端或公司里面失控而可能产生的损失。顾问风险包括： 检验过程中，由于决策极端可能给基金资产酿成的损失。 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要濒临以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：负约风险，主如果指债券发               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 行东谈主未能履行约定契约中的义务而酿成经济损失的风险，即刊行东谈主弗成履行还本 付息的服务而使基金资产的预期收益与推行收益发生偏离所酿成损失的风险；信 用评级诊治风险，主如果指由于经济周期、行业周期、公司谋划顾问等因素发生 不利变化，致使债券刊行东谈主的财务景况恶化，偿债本事缩短，由此酿成债券信用 评级缩短、价钱着落，酿成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券交游敌手的风险，主如果指在债券的交游过程中，由 于交游敌手方弗成足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而酿成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购交游的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金独到风险   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关联法 律法则由非上市中小企业采用非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风险 主要包括信用风险、流动性风险、阛阓风险等。信用风险指发借主体负约的风险， 是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被动持有到期的风险。阛阓风险是畴昔阛阓价钱（利率、汇率、 股票价钱、商品价钱等）的不祥情趣带来的风险，它影响债券的推行收益率。这 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   国债期货的投资可能濒临阛阓风险、基差风险、流动性风险。阛阓风险是因 期货阛阓价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的独到风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为运动量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险时常是 由阛阓穷乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法餍足保证 金要求，使得所持有的头寸濒临被强制平仓的风险。   本基金将资产救济证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产救济证券之债务东谈主出现负约，或在交游过程 中发生交收负约，或由于资产救济证券信用质料缩短导致证券价钱下降，酿成基 金财产损失。   ②利率风险：阛阓利率波动会导致资产救济证券的收益率和价钱的变动，一                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 般而言，如果阛阓利率上涨，本基金持有资产救济证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果阛阓利率下降，资产救济证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产救济证券阛阓范围及交游活跃进度的影响，资产救济 证券可能无法在褪色价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操作风险：基金关联当事东谈主在业务各方法操作过程中，因里面适度存在缺 陷或者东谈主为因素酿成操作极端或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交 易、交游荒谬、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些阛阓行动受到限制或合同弗成 平日执行，导致基金财产的损失。   五、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不驯服职业操守，发生罪犯、违游记动从而可能导致 的损失。   六、流动性风险 时在灵通式基金申购赎回过程中，可能会发生无数赎回的情形。无数赎回可能会 产生基金仓位诊治的繁难，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。   侧袋机制是一种流动性风险顾问器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手走漏基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额平日灵通赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变刻下期具有不祥情 性，最终变现价钱也具有不祥情趣况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)   实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金顾问东谈主 在基金按期回报中走漏回报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金顾问东谈主不承担任何保证和承诺的服务。   基金顾问东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金顾问东谈主策画各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需 谈判主袋账户资产，并根据关联规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金走漏的功绩目的弗成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   七、合规性风险   合规性风险是指在基金顾问或运作过程中，违犯国度法律、法则的规则，或 者基金投资违犯法则及基金合同说合规则的风险。   八、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身径直适度本事之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。                 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)       第十九部分 基金合同的变更、隔断与基金财产计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持 有东谈主大会决议通过的事项，由基金顾问东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 自决议收效后两个服务日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当隔断： 托管东谈主相连的；   三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金顾问东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券关联业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐回报；  （5）聘用司帐师事务所对计帐回报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律见解书；  （6）将计帐回报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨有规划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的说合紧要事项须实时公告；基金财产计帐回报经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐回报报中国证监会备案后5个服务日内由基金财产计帐小组进行公 告。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及说合文献由基金托管东谈主保存15年以上。           民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)        第二十部分 基金合同内容提要 基金合同内容提要，请见附件一。           民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)      第二十一部分 基金托管条约内容提要 基金托管条约内容提要，请见附件二。                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)         第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金顾问东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金顾问东谈主或者托付基金登记机构为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、顾问、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的顾问， 权益分拨时红利的登记、派发，基金交游份额的计帐过户和基金交游资金的交收等 服务。   二、红利再投资服务   基金默许分成方式为现金红利，若基金份额持有东谈主采纳红利再投阅历式进行基 金收益分拨，该基金份额持有东谈主当期分拨所得基金收益将按除息日的基金份额净值 自动转为基金份额，且不收取申购用度。   三、网上交游服务   基金顾问东谈主为基金份额持有东谈主提供网上交游平台。通过先进的收罗通信时期， 为基金份额持有东谈主提供高效安全的基金交游服务、实时迅捷的基金信息和搭理服务。   四、主动通知服务   基金顾问东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有东谈主提供 各项主动通知服务；基金顾问东谈主公告及伏击信息将通过规则媒介发布。基金顾问东谈主 不错为基金份额持有东谈主提供以电子形式为主的证明单、对账单等基金信息服务。   五、查询服务   为浮浅基金份额持有东谈主随时了解基金顾问东谈主关联信息及投资资讯，基金顾问东谈主 通达24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金顾问东谈主信息 查询和基金份额持有东谈主账户信息查询。   六、在线客服   基金份额持有东谈主不错拜谒基金顾问东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，终了基金顾问东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   七、多元贵寓提取   基金顾问东谈主为基金份额持有东谈主提供细腻的专科基金投资贵寓，便于办理各样交 易手续，同期为浮浅基金份额持有东谈主提取，基金顾问东谈主提供了多元化的贵寓提取服                      民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 务，提取路线各样，贵寓内容丰富细腻。   通盘对外公布文献及各样关联历史文献均可向客户服务东谈主员提取，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金顾问东谈主网站上提供各样贵寓、业务表单及 公告下载。   八、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，擢升服务品性，使基金份额持有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金顾问东谈主推出全场所资讯服务定制相貌。基金份额持有东谈主可通过 客服热线、基金顾问东谈主网站、短信定制各样资讯，基金顾问东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   九、基金投资业务商讨   基金顾问东谈主的专科客户服务代表将在规则的服务时期内回答客户建议的问题， 提供对于基金投资全场所的商讨服务。   十、投诉与建议的受理   基金顾问东谈主觉得基金份额持有东谈主的合理建议是基金顾问东谈主发展的能源与场所。 如果对基金顾问东谈主提供的各样服务感到不恬逸或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各样方式随时向基金顾问东谈主建议，也可径直与客户服务 东谈主员说合，基金顾问东谈主将采用限期处理、分级顾问的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十一、客户互动行径   基金顾问东谈主为基金份额持有东谈主举办各样互动行径，如基金份额持有东谈主碰面会、 搭理讲座等，以加强基金份额持有东谈主与基金顾问东谈主之间的互动说合。   十二、基金顾问东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要、阛阓景况以及基金顾问东谈主 服务本事的变化，加多、修改上述服务相貌。   十三、基金顾问东谈主客户服务中心说合方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十四、如本招募阐明书存在职何您/贵机构无法剖析的内容，可通过上述方式 说合本基金顾问东谈主。请确保投资前，您/贵机构还是全面剖析了本招募阐明书。                       民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)                     第二十三部分 其他应走漏事项   本基金2023年08月18日至2024年08月17日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                         公告称号                     民生加银基金顾问有限公司旗下部分基金 2023 年中期回报                     教导性公告                     民生加银基金顾问有限公司对于旗下部分基金改聘司帐师                     事务所的公告                     民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书                     (2023 年第 3 号)                     民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金产物贵寓概要                     更新                     民生加银基金顾问有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                     回报教导性公告                     民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金 2023 年第 3 季度报                     告                     民生加银基金顾问有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     回报教导性公告                     民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金 2023 年第 4 季度报                     告                     民生加银基金顾问有限公司旗下部分基金 2023 年年度回报                     教导性公告                     民生加银基金顾问有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     回报教导性公告                     民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金 2024 年第 1 季度报                     告                     民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金产物贵寓概要                     更新                     民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金 2024 年第 1 次分成                     公告                     民生加银基金顾问有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     回报教导性公告                     民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金 2024 年第 2 季度报                     告             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)      第二十四部分 招募阐明书的存放及查阅方式  一、招募阐明书的存放地点  本招募阐明书存放在基金顾问东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金顾问东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募阐明书的查阅方式  投资东谈主可在办公时期免费查阅本基金的招募阐明书，或通过基金顾问东谈主、基金 托管东谈主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募阐明书的复印件， 但内容应以本基金招募阐明书的原来为准。              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金顾问东谈主、基金托管东谈主和其他基金销售机构的住所， 在办公时期内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金托管条约》；  （四）法律见解书；  （五）基金顾问东谈主业务阅历批件、营业牌照；  （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金顾问有限公司                                 二〇二四年十二月十八日                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)             附件一：基金合同内容提要          （本提要如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）   一、基金份额持有东谈主、基金顾问东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一） 基金顾问东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》寂静运用并 顾问基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金顾问费以及法律法则规则或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及说正当律规则监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度说正当律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采用必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联行动进行监督和处理；   （9）担任或托付其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及说正当律规则决定基金收益的分拨有规划；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法则为基金的利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金顾问东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其 他为基金提供服务的外部机构；   （16）在适应说正当律、法则的前提下，制订和诊治说合基金认购、申购、赎                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 回、退换和非交游过户等的业务王法；  （17）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以老师信用、严慎用功的原则顾问和运用 基金财产；  （4）配备迷漫的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 谋划方式顾问和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务顾问及东谈主事顾问等轨制，保 证所顾问的基金财产和基金顾问东谈主的财产相互寂静，对所顾问的不同基金分别顾问， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他说合规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采用适当合理的措施使策画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适应《基金合同》等法律文献的规则，按说合规则策画并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐回报；  （10）编制季度回报、中期回报和年度回报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他说合规则，履行信息走漏及报 告义务；  （12）保守基金贸易精深，不闪现基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他说合规则另有规则外，在基金信息公开走漏前应予守秘，不向 他东谈主闪现；  （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨有规划，实时向基金份额持有东谈主 分拨基金收益；              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)   （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他说合规则召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产顾问业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关联 贵寓15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规则时期发出，况且保 证投资者巧合按照《基金合同》规则的时期和方式，随时查阅到与基金说合的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到说合贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救济、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临松手、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时回报中国证监会并 通知基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务，基金 托管东谈主违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，基金顾问东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金顾问东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理说合基金 事务的行动承担服务；   （23）以基金顾问东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金顾问东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成生 效，基金顾问东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）执行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 不限于：  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的规则安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则规则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金顾问东谈主对本基金的投资运作，如发现基金顾问东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要损失的情形， 应呈报中国证监会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关联阛阓王法，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办理 证券、期货交游资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金顾问东谈主更换时，提名新的基金顾问东谈主；  （7）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以老师信用、用功尽责的原则持有并安全救济基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有适应要求的营业现象，配备迷漫的、合 格的练习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；  （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务顾问及东谈主事顾问等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互寂静；对所托管的不同的基金分别树立账户，寂静核算，分账顾问，保证 不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互寂静；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他说合规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；  （5）救济由基金顾问东谈主代表基金缔结的与基金说合的紧要合同及说合凭证；  （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金顾问东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金贸易精深，除《基金法》、《基金合同》偏执他说合规则另有规 定外，在基金信息公开走漏前赐与守秘，不得向他东谈主闪现；              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  （8）复核、审查基金顾问东谈主策画的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行径说合的信息走漏事项；  （10）对基金财务司帐回报、季度回报、中期回报和年度回报出具见解，阐明 基金顾问东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金 顾问东谈主有未执行《基金合同》规则的行动，还应当阐明基金托管东谈主是否采用了适当 的措施；  （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关联贵寓15年以上；  （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；  （13）按规则制作关联账册并与基金顾问东谈主查对；  （14）依据基金顾问东谈主的指示或说合规则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他说合规则，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金顾问东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》的规则监督基金顾问东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救济、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临松手、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时回报中国证监会和 银行监管机构，并通知基金顾问东谈主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，高兴担补偿服务，其补偿责 任不因其退任而罢免；  （20）按规则监督基金顾问东谈主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务， 基金顾问东谈主因违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金顾问东谈主追偿；  （21）执行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东谈主的权利与义务  基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主看成《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）照章央求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照规则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项欺骗表决权；  （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵寓；  （7）监督基金顾问东谈主的投资运作；  （8）对基金顾问东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）隆重阅读并驯服《基金合同》、招募阐明书等信息走漏文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受本事，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）原宥基金信息走漏，实时欺骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》隔断的有 限服务；  （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；  （7）执行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的设施和王法  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主办有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）隔断《基金合同》，基金合同另有约定的除外；  （2）更换基金顾问东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）退换基金运作方式；  （5）诊治基金顾问东谈主、基金托管东谈主的酬报程序，但法律法则或监管机构要求 诊治该等酬报程序的除外；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资目的、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会设施；  （10）基金顾问东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或整个持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金顾问东谈主收到提议当日的基金份额策画，下同）就褪色事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；  （12）对基金当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持有东谈主大会：  （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；  （2）在对现存基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的前提下，诊治本基金 的申购费率、调低赎回费率，或变更收费方式；              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)   （3）在对现存基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的前提下，加多、减少 或诊治基金份额类别或分类王法；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （6）在法律法则规则或中国证监会许可的范围且在对现存基金份额持有东谈主利 益无本质性不利影响的前提下，基金推出新业务或服务；   （7）在对现存基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的前提下，基金顾问东谈主、 登记机构、基金销售机构在法律法则规则或中国证监会许可的范围内诊治说合申购、 赎回、退换、基金交游、非交游过户、转托管等业务王法；   （8）按照法律法则和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东谈主大会的之外 的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 顾问东谈主召集。 出版面提议。基金顾问东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见知基金托管东谈主。基金顾问东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金顾问东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见知基金顾问东谈主，基金顾问东谈主应当配 合。 项书面要求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金顾问东谈主建议书面提议。基金顾问 东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份 额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金顾问东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知建议提议              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 的基金份额持有东谈主代表和基金顾问东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起60日内召开并见知基金顾问东谈主，基金顾问东谈主应当配合。 项要求召开基金份额持有东谈主大会，而基金顾问东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或 整个代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提 前30日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的， 基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得拒绝、搅扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知时期、通知内容、通知方式 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付阐明注解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设说合东谈主姓名及说合电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 阐明本次基金份额持有东谈主大会所采用的具体通信方式、托付的公证机关偏执说合方 式和说合东谈主、书面表决见解寄交的截止时期和收取方式。 见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金顾问东谈主到指 定地点对表决见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金顾问东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金顾问东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表决见解的计票服从。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会等方式或法律法则和监管 机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 表出席，现场开会时基金顾问东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金顾问东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 适应以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主办 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付阐明注解适应法律法则、《基金合同》 和会议通知的规则，况且持有基金份额的凭证与基金顾问东谈主办有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式在表决结果日夙昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期适应以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个服务日内连气儿公 布关联教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金顾问东谈主）到指定地点对书面表决见解的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金顾问东谈主）和公证机关的监督下按照会议 通知规则的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决见解；基金托管东谈主或基金顾问东谈主经 通知不参加收取书面表决见解的，不影响表决服从；   （3）本东谈主径直出具书面见解或授权他东谈主代表出具书面见解的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具书面见解或授权他东谈主代表出具书面见解，基金份额持有东谈主所持有的                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额持有东谈主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份 额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一（含三分之一） 以上基金份额的持有东谈主径直出具书面见解或授权他东谈主代表出具书面见解；   （4）上述第（3）项中径直出具书面见解的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面见解的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面见解的代理 东谈主出具的托付东谈主办有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付阐明注解适应法律法 规、《基金合同》和会议通知的规则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错采用书面、收罗、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主详情并在会议通知中列明。 收罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。   （五）议事内容与设施   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定隔断《基金合同》、更换基金顾问东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额持有东谈主 大会磋磨的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主办东谈主按照下列第七条文定设施详情和公布 监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。大会 主办东谈主为基金顾问东谈主授权出席会议的代表，在基金顾问东谈主授权代表未能主办大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；如果基金顾问东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主看成该次基金 份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金顾问东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基金份额持有 东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份阐明注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称号）和说合方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所通知的表决截止 日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和异常决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所规则的须以异常 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外， 退换基金运作方式、更换基金顾问东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、本基金 与其他基金合并以异常决议通过方为灵验。  基金份额持有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。  采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背左证阐明注解，不然提交符 合会议通知中规则的证明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适应 会议通知规则的书面表决见解视为灵验表决，表决见解邋遢不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面见解的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或褪色项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  （1）如大会由基金顾问东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主 应当在会议启动后文书在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金顾问东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金顾问东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议启动后文书在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金顾问东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主办东谈主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主办东谈主应当就地公布再行盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金顾问东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金顾问东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金顾问东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。基金份额持有东谈主大会决议 自收效之日起2个服务日内在指定媒介上公告。如果采用通信方式进行表决，在公 告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同 公告。  基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当执行收效的基金份额持有东谈主大 会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金顾问东谈主、 基金托管东谈主均有不停力。                 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若关联基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主办有或 代表的基金份额或表决权适应该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关联基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   褪色主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事设施、表决 条件等规则，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致关联内容被 取消或变更的，基金顾问东谈主提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和诊治，无 需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同消释和隔断的事由、设施以及基金财产计帐方式                 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 持有东谈主大会决议通过的事项，由基金顾问东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 自决议收效后两个服务日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当隔断： 托管东谈主相连的；   （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金顾问东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券关联业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；                 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  （4）制作计帐回报；  （5）聘用司帐师事务所对计帐回报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律见解书；  （6）将计帐回报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨有规划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的说合紧要事项须实时公告；基金财产计帐回报经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐回报报中国证监会备案后5个服务日内由基金财产计帐小组进行公 告。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及说合文献由基金托管东谈主保存15年以上。      四、争议措置方式      各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》说合的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、谐和路线措置。不肯或者弗成通过协商、 谐和措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有不停力，仲裁费由败诉方承担，除非仲裁 裁决另有决定。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，陆续忠实、用功、尽责地 履行基金合同规则的义务，抠门基金份额持有东谈主的正当权益。             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)  《基金合同》受中国法律统辖。  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》存放在基金顾问东谈主和基金托管东谈主住所。投资者可登录基金顾问东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构网站查询。                   民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)              附件二：基金托管条约内容提要        （本提要如与基金托管条约正文不符，以基金托管条约正文为准）     一、托管条约当事东谈主     （一）基金顾问东谈主     称号：民生加银基金顾问有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：张焕南     成立日历：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督顾问委员会证监许可20081187 号     组织形式：有限服务公司（中外结伴）     注册老本：叁亿元     存续期间：持续谋划     （二）基金托管东谈主     称号：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）     注册地址：福建省福州市湖东路154号     办公地址：上海市浦东新区银城路167号     邮政编码：350013     法定代表东谈主：陶以平（代为履行法定代表东谈主权益）     成立日历：1988年8月22日     批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复〔1988〕347号     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74号     组织形式：股份有限公司     注册老本：207.74亿元东谈主民币     存续期间：持续谋划     谋划范围：接纳公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票之外的有                民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 管箱服务；财务参谋人、资信考核、商讨、见证业务；经中国银行业监督顾问机构批 准的其他业务（以上范围凡波及国度专项专营规则的从其规则）。   二、基金托管东谈主对基金顾问东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根传闻正当律法则的规则及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券采纳程序的，基金 顾问东谈主应按照基金托管东谈主要求的形式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用关联技 术系统，对基金推行投资是否适应基金合同对于证券采纳程序的约定进行监督，对 存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有爽快流动性的金融器用，包括国债、金融债券、中央 银行单子、企业债券、公司债券、中期单子、中小企业私募债券、短期融资券及超 级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交游债券的纯债部分、 资产救济证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓器用、现金、国债期货， 以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须适应中国证监会的 关联规则）。   本基金不径直买入股票、权证，同期本基金不参与可退换债券以及可分离交游 可转债投资（纯债部分除外）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金顾问东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：   本基金投资于债券的资产占基金资产比例不低于80%，每个交游日日终在扣除 国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保持现金或者到期日在一年以内的政府债券 投资比例整个不低于基金资产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。   （二）基金托管东谈主根传闻正当律法则的规则及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和诊治期限进行监督：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，现金或者                 民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，前述现金资 产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的10％；   （4）本基金顾问东谈主顾问的全部基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的10％；   （5）本基金投资于褪色原始权益东谈主的各样资产救济证券的比例，不得高出基 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得高出基金资产净值的20％；   （7）本基金持有的褪色(指褪色信用级别)资产救济证券的比例，不得高出该 资产救济证券范围的10％；   （8）本基金顾问东谈主顾问的全部基金投资于褪色原始权益东谈主的各样资产救济证 券，不得高出其各样资产救济证券整个范围的10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救济证券。基 金持有资产救济证券期间，如果其信用品级下降、不再适应投资程序，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金进入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得高出基金 资产净值的40%；进入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （11）本基金参与国债期货交游，应当驯服下列要求：   本基金在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值不得高出基金资产净 值的15%；在职何交游日日终，持有东谈主的卖出洋债期货合约价值不得高出基金持有 的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖出洋债期货合约价值，整个（轧差策画）应当适应基金合同对于债 券投资比例的说合约定；在职何交游日交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交 金额不得高出上一交游日基金资产净值的30%。   （12）本基金持有单只中小企业私募债的市值，其市值不得高出本基金资产净 值的10%；   （13）基金资产总值不得高出基金资产净值的140%；              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 前款所规则比例限制的，基金顾问东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；   除2、9、14、15外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动 等基金顾问东谈主之外的因素致使基金投资比例不适应上述规则投资比例的，基金顾问 东谈主应当在10个交游日内进行诊治，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法则另 有规则的，从其规则。   基金顾问东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基 金合同的约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合同的 约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起启动。   法律法则或监管部门取消或诊治上述限制，如适用于本基金，基金顾问东谈主在履 行适当设施后，则本基金投资不再受关联限制或以诊治后的规则为准。   （三）基金托管东谈主根传闻正当律法则的规则及基金合同的约定，对本托管条约 第十五章第九条基金投资不容行动进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金 顾问东谈主基金投资不容行动进行监督。   基金顾问东谈主运用基金财产买卖基金顾问东谈主、基金托管东谈主偏执控股激动、推行控 制东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联交游的，应当适应基金的投资目的和投资策略，遵命基金份额持有 东谈主利益优先原则，驻防利益破裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱执行。关联交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与披 露。紧要关联交游应提交基金顾问东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寂静董事 通过。基金顾问东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   根据法律法则说合基金从事的关联交游的规则，基金顾问东谈主和基金托管东谈主应事 先相互提供与本机构有控股关系的激动、推行适度东谈主或者与其有其他紧要历害关系 的公司名单及说合关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的 关联交游名单的真正性、无缺性、全面性。基金顾问东谈主有服务救济真正、无缺、全             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 面的关联交游名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金顾问东谈主应实时发送基 金托管东谈主，基金托管东谈主于2个服务日内进行回函证明已闻明单的变更。基金顾问东谈主 收到基金托管东谈主书面证明后，新的关联交游名单启动收效。   （四）基金托管东谈主根传闻正当律法则的规则及基金合同的约定，对基金顾问东谈主 参与银行间债券阛阓进行监督。基金顾问东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供适应法律法则及行业程序的、经谨慎采纳的、本基金适用的银行间债券阛阓交游 敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金顾问东谈主应严格按照交游 敌手名单的范围在银行间债券阛阓采纳交游敌手。基金托管东谈主监督基金顾问东谈主是否 按事前提供的银行间债券阛阓交游敌手名单进行交游。基金顾问东谈主不错每半年对银 行间债券阛阓交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单详情前已与本次剔除的交 易敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照条约进行结算。如基金顾问东谈主根据阛阓 情况需要临时诊治银行间债券阛阓交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说 明事理，并在与交游敌手发生交游前3个服务日内与基金托管东谈主协商措置。   基金顾问东谈主负责对交游敌手的资信适度，按银行间债券阛阓的交游王法进行交 易，并负责措置因交游敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由 此酿成的任何法律服务及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东谈主与基金顾问东谈主确 定的时期前仍未承担负约服务偏执他关联法律服务的，基金顾问东谈主有权向关联交游 敌手追偿，基金托管东谈主应赐与必要的协助与配合。基金托管东谈主则根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金顾问东谈主莫得按照事 先约定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东谈主应实时书面或以两边招供的 其他方式提醒基金顾问东谈主，经提醒后仍未改正时酿成基金财产损失的，基金托管东谈主 不承担由此酿成的相应损成仇服务。   （五）基金托管东谈主根传闻正当律法则的规则及基金合同的约定，对基金资产净 值策画、基金份额净值策画、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益 分拨、关联信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进行监督和核 查。   （六）基金托管东谈主对基金投资银行进款进行监督。   本基金投资银行进款应适应如下规则：             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 行进款业务账目及核算的真正、准确。 面条约。基金托管东谈主应根传闻合关联法则及条约对基金银行进款业务进行监督与核 查，严格审查、复核关联条约、账户贵寓、投资指示、进款证实书等说合文献，切 实履行托管职责。 《运作办法》等说正当律法则，以及国度说合账户顾问、利率顾问、支付结算等的 各项规则。 定，详情适应条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主 应据以对基金投资银行进款的交游敌手是否适应说合规则进行监督。基金顾问东谈主对 按期进款提前支取的损失由其承担。  （七）基金托管东谈主对基金投资中期单子和中小企业私募债的监督 须根据法律、法则、监管部门的规则，制定严格的对于投资中期单子和中小企业私 募债的风险适度轨制、流动性风险和信用风险处置预案，并书面提供给基金托管东谈主， 基金托管东谈主依据上述文献对基金顾问东谈主投资中期单子和中小企业私募债的额度和比 例进行监督。 企业私募债另有规则的，从其规则。 债时的法律法则驯服情况，说合轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况， 说合额度、比例限制的执行情况。基金托管东谈主发现基金顾问东谈主的上述事项违犯法律 法则和基金合同以及本条约的规则，应实时以书面形式通知基金顾问东谈主纠正。基金 顾问东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金顾问东谈主应按关联托管条约 要求向基金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时对所通知县项 进行复查，督促基金顾问东谈主改正。如果基金顾问东谈主违纪事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应回报中国证监会。  （八）基金托管东谈主发现基金顾问东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作违犯              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 法律法则、基金合同和本托管条约的规则，应实时以电话提醒或书面教导等方式通 知基金顾问东谈主限期纠正。基金顾问东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金顾问东谈主收到书面通知后应不才一服务日前实时查对并以书面形式给基金托管东谈主 发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，阐明违纪原因及纠正期限，并保 证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进 行复查，督促基金顾问东谈主改正。基金顾问东谈主对基金托管东谈主通知的违纪事项未能在限 期内纠正的，基金托管东谈主应回报中国证监会。  （九）基金顾问东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同和本 托管条约对基金业务执行核查。对基金托管东谈主发出的书面教导，基金顾问东谈主应在规 定时期内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照 法律法则、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督回报的事项， 基金顾问东谈主应积极配合提供关联数据贵寓和轨制等。  （十）若基金托管东谈主发现基金顾问东谈主依据交游设施还是收效的指示违犯法律、 行政法则和其他说合规则，或者违犯基金合同约定的，应当立即以书面或以两边认 可的其他方式通知基金顾问东谈主，由此酿成的相应损失由基金顾问东谈主承担。  （十一）基金托管东谈主发现基金顾问东谈主有紧要违游记动，应实时回报中国证监会， 同期通知基金顾问东谈主限期纠正，并将纠正结果回报中国证监会。基金顾问东谈主无正大 事理，拒却、隔透顶方根据本托管条约规则欺骗监督权，或采用拖延、诈骗等技能 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议劝诫仍不改正的，基金托管 东谈主应回报中国证监会。  三、基金顾问东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金顾问东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东谈主安全救济基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资 所需的其他账户、复核基金顾问东谈主策画的基金资产净值和基金份额净值、根据基金 顾问东谈主指示办理计帐交收、关联信息走漏和监督基金投资运作等行动。  （二）基金顾问东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 顾问、未执行或无故蔓延执行基金顾问东谈主资金划拨指示、闪现基金投资信息等违犯 《基金法》、基金合同、本条约偏执他说合规则时，应实时以书面形式通知基金托 管东谈主限期纠正。               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)   基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面形式给基金顾问东谈主发出回函，阐明 违纪原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金管 理东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合 基金顾问东谈主的核查行动，包括但不限于：提交关联贵寓以供基金顾问东谈主核查托管财 产的无缺性和真正性，在规则时期内恢复基金顾问东谈主并改正。   （三）基金顾问东谈主发现基金托管东谈主有紧要违游记动，应实时回报中国证监会， 同期通知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果回报中国证监会。   基金托管东谈主无正大事理，拒却、隔透顶方根据本条约规则欺骗监督权，或采用 拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金顾问东谈主建议劝诫仍不 改正的，基金顾问东谈主应回报中国证监会。   四、基金财产的救济   （一）基金财产救济的原则 他账户。 与寂静。 方可另行协商措置。基金托管东谈主未经基金顾问东谈主的正当合规指示，不得自走运用、 责罚、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限服务 公司（以下或称“中登公司”）结算数据完成场内交游交收、托管资产开户银行扣 收结算费和账户抠门费等用度）。 定到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时通知基金顾问东谈主采用措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金顾问 东谈主应负责向说合当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应赐与必要的协助与配合， 但对此不承担相应服务。               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 构的基金财产，或交由证券公司（若有）负责计帐交收的基金资产偏执收益；由于 该等机构或该机构会员单元等本条约当事东谈主外第三方的诈骗、核定、纰缪或歇业等 原因给基金财产酿成的损失等不承担服务。不属于基金托管东谈主推行灵验适度下的实 物证券的损坏、灭失，基金托管东谈主不承担服务。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 户由基金顾问东谈主开立并顾问。 基金份额持有东谈主东谈主数适应《基金法》、《运作办法》、基金合同等说合规则后，基金 顾问东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在 规则时期内，聘用具有从事证券关联业务阅历的司帐师事务所进行验资，出具验资 回报。出具的验资回报由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 定办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和顾问 账户，救济基金财产的银行进款。该基金托管专户同期亦然基金托管东谈主在法东谈主汇聚 计帐模式下，代表所托管的包括本基金财产在内的通盘托管资产与中国证券登记结 算有限服务公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和顾问由基金托管东谈主承担。 本基金的一切货币进出行径，均需通过基金托管东谈主的基金托管专户进行。 理关联的资金汇划业务。 东谈主和基金顾问东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行径。               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 金资产的支付。   （四）按期进款账户   基金财产投资按期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或杜撰账户，其 预留印鉴经各方商议后预留。本着便于基金财产的安全救济和日常监督核查的原则， 进款行应尽量采纳基金托管东谈主承办行所在地的分支机构。对于任何的按期进款投资， 基金顾问东谈主都必须和进款机构缔结按期进款条约，约定两边的权利和义务，该条约 看成划款指示附件。该条约中必须有如下明确条目：“进款证实书不得被质押或以 任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期反璧或提前支取的通盘款项必 须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如按期 进款条约中未体现前述条目，基金托管东谈主有权拒却按期进款投资的划款指示。在取 得进款证实书后，基金托管东谈主救济证实书原来或者复印件。基金顾问东谈主应该在合理 的时期内进行按期进款的投资和支取事宜，若基金顾问东谈主提前支取或部分提前支取 按期进款，若产孳生差（即本基金财产已计提的资金利息和提前支取时收到的资金 利息差额），该息差的处理方法由基金顾问东谈主和基金托管东谈主两边协商措置。   （五）债券托管账户的开设和顾问   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间阛阓登记结算机构的 说合规则，以本基金的口头在中央国债登记结算有限服务公司和银行间阛阓计帐所 股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，持有东谈主账户和资金结算账户，并 代表基金进行银行间阛阓债券的结算。   （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和顾问 基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 管东谈主和基金顾问东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 顾问和运用由基金顾问东谈主负责。 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级             民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 法东谈主计帐服务，基金顾问东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价 差资金等的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的规则执行。 投资品种的投资业务，波及关联账户的开立、使用的，若无关联规则，则基金托管 东谈主比照上述对于账户开立、使用的规则执行。   （七）其他账户的开立和顾问 在基金顾问东谈主和基金托管东谈主协商一致后开立。新账户按说合规则使用并顾问。   （八）基金财产投资的说合有价凭证等的救济   基金财产投资的说合什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券登记结算有限服务公司 上海分公司/深圳分公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司或单子营业中心的代保 司库，救济凭证由基金托管东谈主办有。有价凭证的购买和转让，由基金顾问东谈主和基金 托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构推行灵验适度的资产不承担 救济服务。   （九）与基金财产说合的紧要合同的救济   与基金财产说合的紧要合同的签署，由基金顾问东谈主负责。由基金顾问东谈主代表基 金签署的、与基金财产说合的紧要合同的原件分别由基金顾问东谈主、基金托管东谈主救济。 除本条约另有规则外，基金顾问东谈主代表基金签署的与基金财产说合的紧要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息走漏条约及基金投资业务中产生的紧要合同， 基金顾问东谈主应保证基金顾问东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。基金顾问 东谈主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个 服务日内将原来投递基金托管东谈主处。紧要合同的救济期限为基金合同隔断后15年。   对于无法取得二份以上的原来的，基金顾问东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的 合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得挪动。   五、基金资产净值策画和司帐核算 额净值是指基金资产净值除以策画日基金份额总和，基金份额净值的策画，均精准               民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号) 到0.0001元，少许点后第5位四舍五入，国度另有规则的，从其规则。基金顾问东谈主 每个服务日策画基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复核，按规则公告。   基金顾问东谈主每服务日对基金资产进行估值，但基金顾问东谈主根据法律法则或基金 合同的规则暂停估值时除外。基金顾问东谈主每个估值日对基金资产估值后，将基金份 额净值结果以两边约定的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基 金顾问东谈主对外公布。 东谈主承担。本基金的基金司帐服务方由基金顾问东谈主担任，因此，就与本基金说合的会 计问题，如经关联各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一问候见的，按照基 金顾问东谈主对基金资产净值的策画结果对外赐与公布。 走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。   六、基金份额持有东谈主名册的救济   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。基 金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金顾问东谈主的指示编制和救济，保存期不少 于20年。基金顾问东谈主和基金托管东谈主应分别救济基金份额持有东谈主名册，保存期不少于 法则承担服务。   在基金托管东谈主要求或编制中期回报和年报前，基金顾问东谈主应将说合贵寓送交基 金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真正性、准确性和无缺性。基金 托管东谈主不得将所救济的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并 应驯服守秘义务。   七、托管条约的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）托管条约的变更设施   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内 容不得与基金合同的规则有任何破裂。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管条约隔断出现的情形              民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金更新招募阐明书(2024 年第 2 号)   八、争议措置方式   因本条约产生或与之关联的争议，两边当事东谈主应通过协商、谐和措置，协商、 谐和弗成措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲 裁。仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有不停力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲 裁裁决另有决定。  争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金顾问东谈主和基金托管东谈主职责，各自陆续忠 实、用功、尽责地履行基金合同和本托管条约规则的义务，抠门基金份额持有东谈主的 正当权益。  本条约受中国法律统辖。