中银证券安添 3 个月如期敞开债券型  证券投资基金更新招募说明书     （2024 年第 4 号）   基金管制东说念主：中银外洋证券股份有限公司    基金托管东说念主：浙商银行股份有限公司        二〇二四年十月 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金            更新招募说明书                       要害教唆   中银证券安添3个月如期敞开债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的 召募苦求经中国证券监督管制委员会2022年6月27日证监许可【2022】1367号文准 予注册。基金管制东说念主保证本招募说明书的内容实在、准确、完好。本招募说明书 经中国证券监督管制委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对 本基金召募苦求的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景作念出本体性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管制东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎尽力的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动，投 资者根据所握有份额享受基金的收益，但同期也要承担相应的投资风险。投资有 风险，投资者在投成本基金前，请谨慎阅读本招募说明书，全面意志本基金产物 的风险收益特征和产物特质，充分筹商自身的风险承受智商，感性判断市集，对 认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出零丁决策，赢得基金投 资收益，亦承担基金投资中出现的各样风险。基金投资中的风险包括：市集风险、 管制风险、时间风险、流动性风险偏执他风险，也包括本基金的特定风险等。   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险低于股票型基金及搀杂型基金， 高于货币市集基金。   投资有风险，投资者认购（申购）基金时应谨慎阅读本基金的招募说明书、 基金产物府上概要及基金合同。基金管制东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。   本基金投资品种包含资产支握证券品种，由于资产支握证券一般都针对特定 机构投资东说念主刊行，且仅在特定机构投资东说念主范围内运动转让，该品种的流动性较差， 且典质资产的流动性较差，因此，握有资产支握证券可能给组合股产净值带来一 定的风险。另外，资产支握证券还面对提前偿还和脱期支付的风险。本公司将本 着严慎和限度风险的原则进行资产支握证券投资。   基金的过往功绩并不预示其畴昔阐述。基金管制东说念主管制的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩阐述的保证。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   本基金单一投资者握有基金份额数不得达到或最初基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或最初50%的除外。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管制东说念主履行相应 方法后，不错启用侧袋机制，具体详见本招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机 制实施时间，基金管制东说念主将对基金简称进行特别标记，并不办理侧袋账户的申购 赎回。请基金份额握有东说念主仔细阅读干系内容并崇敬本基金启用侧袋机制时的特定 风险。   本招募说明书所载内容截止至2024年10月15日，基金投资组合讲解和功绩表 现截止至2024年6月30日（财务数据未经审计）。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                             更新招募说明书                           目 录 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金              更新招募说明书                  第一部分            绪论   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息暴露管制办法》（以下简称“《信息暴露办法》”）、 《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险管制功令》（以下简称“《流动性风 险管制功令》”）和其他相关法律法则的功令，以及《中银证券安添 3 个月如期 敞开债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本基金管制东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性述说或要害遗 漏，并对其实在性、准确性、完好性承担法律服务。   本基金是根据本招募说明书所载明的府上苦求召募的。本招募说明书由本基 金管制东说念主解释。本基金管制东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募说明书作念出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的行径本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金 合同偏执他相关功令享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额握有东说念主的 权利和义务，应详确查阅基金合同。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                  更新招募说明书                  第二部分            释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 券投资基金基金合同》及对基金合同的任何灵验蜕变和补充 和补充 证券投资基金招募说明书》偏执更新 基金基金产物府上概要》偏执更新 基金基金份额发售公告》 司法解释、行政法则以偏执他对基金合同当事东说念主有不停力的决定、决议、通知等 以及颁布机关对其频频作念出的蜕变 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议蜕变，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的蜕变 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                更新招募说明书 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其频频作念 出的蜕变 日实施的《公开召募证券投资基金信息暴露管制办法》及颁布机关对其频频作念出 的蜕变 施的《公开召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其频频作念出的蜕变 机关对其频频作念出的蜕变 员会 务的法律主体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 正当登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管制办法》及干系法律法则功令使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格 境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金         更新招募说明书 东说念主 金份额发售、申购、赎回、退换、转托管及提供基金交往账户信息查询等行为 证监会功令的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管制东说念主坚决了基金销售 服务公约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并救助基金份额握有东说念主名册和办理非交往过户等 份有限公司或接受中银外洋证券股份有限公司托付代为办理登记业务的机构 管制的基金份额余额偏执变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、退换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐明的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得最初 3 个月 如期敞开的运作模式 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                更新招募说明书 一敞开期收尾之日次日起（包括该日）至 3 个月月度对日的前一日的时间。本基 金的首个紧闭期为自基金合同收效之日起（包括该日）至 3 个月月度对日的前一 日的时间。下一个紧闭期为首个敞开期收尾之日次日起（包括该日）至 3 个月月 度对日的前一日的时间，依此类推。若该日积年度中不存在对应日历的，则该月 度对日为该日积年度中对应月度的终末一个服务日；月度对日为非服务日的，则 顺延至下一个服务日。本基金紧闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交往 插手敞开期，时间不错办理申购与赎回业务。本基金每个敞开期不少于 1 个服务 日，况兼最长不最初 20 个服务日，敞开期的具体时期由基金管制东说念主在每一敞开 期开动前依照《信息暴露办法》的相关功令在功令媒介上赐与公告。如紧闭期结 束后或在敞开期内发生不可抗力或其他情形甚至基金无法按时敞开申购与赎回 业务的，敞开期时期中止狡计，在不可抗力或其他情形影响要素摈斥之日次一工 作日起，赓续狡计该敞开期时期，直至知足敞开期的时期要求 度中不存在对应日历，则该月度对日为该日积年度中对应月度的终末一个服务日； 该月度对日为非服务日的，则顺延至下一个服务日 敞开日 作日 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金         更新招募说明书 是标准基金管制东说念主所管制的敞开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同慑服 请购买基金份额的行径 书的功令苦求购买基金份额的行径 募说明书功令的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 功令的条件，苦求将其握有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额退换为基金 管制东说念主管制的其他基金基金份额的行径 握基金份额销售机构的操作 请份额总额加上基金退换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金 退换中转入苦求份额总额后的余额)最初上一服务日基金总份额的 20% 时收取赎回费，但不从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额 回时收取赎回费，但从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额 基金份额握有东说念主服务的用度 已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的知人善察 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金          更新招募说明书 款项偏执他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 （包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒 介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购 与银行如期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公开荒行股票、资产支握证券、因刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或 交往的债券以及法律法则或中国证监会功令的其他流动性受限资产，如畴昔法律 法则变动，基金管制东说念主在履行稳当方法后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 值的方式，将基金赈济投资组合的市集冲击成老实派给履行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损 害并得到自制对待，如畴昔法律法则变动，基金管制东说念主在履行稳当方法后，可对 前述舞动订价机制的界说进行赈济 进行处置计帐，宗旨在于灵验阻遏并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险管制用具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称 为侧袋账户 致公允价值存在要害不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金         更新招募说明书 备仍导致资产价值存在要害不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要害不确 定性的资产 件。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金               更新招募说明书                 第三部分           基金管制东说念主    一、基金管制东说念主概况 【2015】1972 号    二、注册成本和股权结构    限制 2024 年 6 月 30 日，公司股权结构如下：中银外洋控股有限公司，握股 比例 33.42%；中国石油集团成本有限服务公司，握股比例 14.32%；江西铜业股 份有限公司，握股比例 4.70%；江苏洋河酒厂股份有限公司，握股比例 2.84%； 中国通用时间（集团）控股有限服务公司，握股比例 2.38%；香港中央结算有限 公司，握股比例 1.83%；中国确立银行股份有限公司－国泰中证全指证券公司交 易型敞开式指数证券投资基金，握股比例 1.34%；中国确立银行股份有限公司－ 华宝中证全指证券公司交往型敞开式指数证券投资基金，握股比例 0.90%；井冈 山郝乾企业管制中心（有限合伙），握股比例 0.73%；中国农业银行股份有限公 司－中证 500 交往型敞开式指数证券投资基金，握股比例 0.72%；其他股东猜度 握股比例 36.82%。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金            更新招募说明书   三、主要东说念主员情况   宁敏女士，博士、中国东说念主民银行博士后。曾任中国银行总行法律事务部轨制 公约处干部、资产保一皆业务一处干部、副处长、基金托管部高档合规官、金融 市集总部主管；中银基金管制有限公司助理推论总裁、副推论总裁；中国银行业 监督管制委员会山东省监管局挂职，任副巡缉员。2014 年 12 月起，任公司推论 总裁、董事；公司党委文告、推论总裁、董事；公司党委文告、董事长兼推论总 裁。2022 年 11 月起于今，任公司党委文告、董事长。   周冰先生，硕士。曾任中国银行总行信贷业务部公司业务二处干部、公司业 务部尽责探望处副处长、公司业务二处副处长、高档客户司理、主管、公司金融 总部主管、助理总司理；中银外洋控股有限公司助理推论总裁；中国银行公司金 融部副总司理兼雄安新区战术实施办公室常务副主任、首席客户司理等职务。 月起于今，任公司党委副文告、推论总裁、董事。   王悦女士，硕士。曾在中国银行北京市分行、中国银行外洋结算部、中国银 行公司金融总部等任职。2012 年 3 月于今接事于中国银行东说念主力资源部，现任副 总司理兼党委组织部副部长。2024 年 9 月起于今，任公司董事。   王蕾女士，博士。曾在中国银行外洋金融研究所金融信息与市集分析室、中 国银行全球金融市集部、中国银行金融市集总部等任职。2014 年 7 月于今接事 于中国银行投资银行与资产管制部，现任首席产物司理。2024 年 9 月起于今， 任公司董事。   王晓卫先生，硕士。曾任中国银行风险管制部干部、副主任科员、高档风险 司理、主管；中国银行沈阳分行副行长、辽宁省分行营业部副总司理、大连市分 行副行长(其间曾兼任风险总监)。2020 年 10 月于今，任中国银行风险管制部副 总司理。2024 年 6 月起于今，任公司董事。   宣力勇先生，学士，正高档经济师。曾接事于北京自然气集输公司计算处。 曾任中国石油自然气股份有限公司法律事务部法律业务一处高档主管、副处长； 中国石油自然气集团公司法律事务部法律业务一处处长、副总经济师兼合同与纠 纷管制处处长；中油资产管制有限公司副总司理。2018 年 4 月于今接事于昆仑 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                          更新招募说明书 信赖有限服务公司，先后任总法律防守人、董事、副总司理。2023 年 6 月起于今， 任公司董事。    周静女士，学士，高档管帐师，中国注册管帐师，寰宇管帐领军东说念主才。曾就 职于西南油气旷野质勘察开荒研究院。曾任中国石油自然气股份有限公司财务部 管帐处干部、财务讲解处副处长、管帐核算处副处长；中国石油集团成本有限责 任公司财务部负责东说念主、总司理，公司副总经济师兼财务部总司理、公司副总经济 师兼证券事务部总司理。2023 年 6 月于今，任中国石油集团成本有限服务公司 副总经济师。2023 年 6 月起于今，任公司董事。    沈金艳先生，本科。曾任德兴铜矿职工病院财务科管帐；德兴铜矿驻北京办 事处科员、财务部科员；江铜集团财务处科员；德兴铜矿财务部管帐；江铜集团 （德兴）确立有限公司副总管帐师兼财务科科长、总管帐师；江西铜业集团（德 兴）实业有限公司总管帐师。2022 年 4 月于今任江西铜业股份有限公司战术与 投资部中层副职专职董监事。2024 年 4 月起于今，任公司董事。    李军先生，博士。曾在山东省兖州煤业集团、大连商品交往所等任职。现任 北京华钰基金管制有限公司董事长。2020 年 3 月起于今，任公司零丁董事。    陆肖马先生，硕士。曾接事于清华大学，任助理研究员。曾任 State Street Bank & Trust 驻北京管事处首席代表；确立银行董事；深交所副总司理；大连 万达（上海）金融集团有限公司集团副总裁、投资公司首席推论官；康得投资集 团有 限公司常务副总裁；阳 光城集团股份有限公司零丁 董事；East Stone Acquisition Corporation 的 CEO。2017 年 12 月起于今，接事于深圳前海东方 开阔资产管制有限公司，任合伙东说念主；2022 年 11 月起于今，任 NWTM Inc 零丁董 事。2023 年 9 月起于今，任 Tristar Acquisition I Corporation（纽交所 TRIS） 的 CEO。2018 年 10 月起于今，任公司零丁董事。    王宇女士，博士，研究员、博导。曾任郑州大学经济法系讲师；中国东说念主民银 行货币政策司副处长；中国东说念主民银行金融市集司处长；中国东说念主民银行研究局副局 长、巡缉员；中国东说念主民银行参事。2020 年 12 月退休。2021 年 3 月起于今，任公 司零丁董事。    江萍女士，博士。曾任对外经济贸易大学外洋经济贸易学院讲师、副诠释。 现任对外经济贸易大学外洋经济贸易学院金融学诠释、博士生导师。2024 年 6 月起于今，任公司零丁董事。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金              更新招募说明书   何涛先生，博士，高档管帐师。曾任中国石油自然气集团公司财务资产部会 计处干部、管帐处高档主管、资产处副处长、资金处副处长，资金部投融资处副 处长；中国石油集团成本有限服务公司发展研究部负责东说念主、总司理；中国石油集 团成本有限服务公司总司理助理兼发展研究部总司理、总司理助理兼风险合规部 总司理。2022 年 6 月起于今，任公司党委副文告、监事会主席。   李晶女士，硕士。曾任北京市康达讼师事务所讼师；民生证券股份有限公司 董事会办公室副主任（主握服务）、合规管制总部副总司理。2020 年 8 月起至 今，接事于中银外洋证券股份有限公司，现任内控与法律合规部副总司理。2022 年 12 月起于今，任公司职工代表监事。   苏桢女士，硕士。曾任上海银行总行证券营业部柜员；东方证券经纪业务总 部客服中心主管。2008 年 3 月起于今，接事于中银外洋证券股份有限公司，历 任零卖板块客服中心负责东说念主、运营管制总部助理总司理。2022 年 12 月起于今， 任公司职工代表监事。   周冰先生，硕士。曾任中国银行总行信贷业务部公司业务二处干部、公司业 务部尽责探望处副处长、公司业务二处副处长、高档客户司理、主管、公司金融 总部主管、助理总司理；中银外洋控股有限公司助理推论总裁；中国银行公司金 融部副总司理兼雄安新区战术实施办公室常务副主任、首席客户司理等职务。 月起于今，任公司党委副文告、推论总裁、董事。   沈锋先生，硕士，中级经济师。曾任中国银行江苏省南通分行海门支行科员、 科长；中国银行江苏省南通分行通州支行行长助理；中国银行江苏省南通分行启 东支行副行长；中国银行江苏省南通分行海安支行行长；中国银行江苏省淮安市 分行副行长；中国银行江苏省分行个东说念主金融部副总司理；中国银行江苏省宿迁分 行行长；中国银行江苏省分行个东说念主金融部总司理；中国银行河北省分行行长助理、 副行长等职务。2016 年 4 月至 2020 年 10 月，任公司副推论总裁。现任公司党 委委员、副推论总裁。   王卫女士，学士，经济师。曾任中国银行北京分行西单分理处职工、副主任； 中国银行西城支行营业部副主任、主任；中国银行北京市分行监察稽核专员；中 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金          更新招募说明书 国银行崇文支行副行长；中国银行北京分行个东说念主金融部副总司理、私东说念主银行部副 总司理（主握服务）、财私部总司理等职务。2017 年 12 月起，历任公司资产管 理部总司理、累积金融部总司理、零卖经纪板块副总司理等职务。现任公司推论 委员会委员、资深客户司理。   盖文国先生，硕士，高档管帐师。曾任锦州石化股份有限公司预算员、办公 室副主任、董事会秘书；中石油副处长、处室负责东说念主、专职监事等职务。2015 年 6 月起于今，曾任公司稽核部总司理，现任公司稽核总监。   许峥先生，学士。曾任上海中达斯米克电器电子有限公司工程师；上海金鑫 狡计机系统工程有限公司软件开荒工程师；光大证券股份有限公司上海总部电脑 工程部副总、网上经纪公司（筹）时间部总司理、信息时间部时间管制部总司理； 西藏东方资产证券股份有限公司时间开荒部总司理、首席信息官等职务。2019 年 9 月起于今，担任公司信息管制委员会主席。   亓磊先生，硕士。曾任福州电业局职工；上海证监局副主任科员、主任科员； 富国资产管制（上海）有限公司风险管制部负责东说念主等职务。2017 年 10 月起于今， 历任公司内控与法律合规部副总司理（主握服务）、风险合规管制板块总司理， 现任公司合规总监兼公司公募基金管制业务合规负责东说念主。   葛浩先生，硕士。先后在北京和锐信息时间有限公司、百度网页搜索部、百 度糯米、百度搜索公司、百度（度小满）金融，历任研发司理、搜索服务总架构 师、学问图谱总架构师、糯米营销获客负责东说念主、首席架构师、时间委员会主席、 大数据部负责东说念主等职务。2020 年 1 月加入公司，任信息科技板块联席总司理。 现任公司首席科学家。   刘国强先生，硕士。先后在大鹏证券、招商证券、中银证券、中金公司投资 银行部服务，历任名目司理、高档司理、副总司理等岗亭。2012 年 12 月再次加 入公司，历任企业融资部团队主管、股权融资一部总司理、总裁助理、公司财务 总监，现任公司财务总监兼董事会秘书。   赵青伟先生，硕士。曾任中国银行总行金融市集总部交往员、投资司理、高 级投资司理、团队主管；中国银行上海分行浦东开荒区支行副行长；中国银行总 行投资银行与资产管制部主管；中融汇今资产管制有限公司副总裁；友山基金管 理有限公司副总裁等职务。2019 年 1 月起，历任公司资产管制板块总司理、总 裁助理兼资产管制板块总司理。现任公司资管总监。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                   更新招募说明书   曹张琪，硕士研究生。2009 年 6 月至 2012 年 8 月任职于中诚信证券评估有 限服务公司，担任信用分析师；2012 年 9 月至 2013 年 10 月任职于太平资产管 理有限公司，担任信用分析师；2013 年 11 月加入中银外洋证券股份有限公司， 历任中银证券安沛债券型证券投资基金（2020 年 5 月 13 日-2021 年 7 月 15 日）、 中银证券安业债券型证券投资基金（2021 年 9 月 16 日-2023 年 12 月 9 日）、中 银证券安灏债券型证券投资基金（2021 年 9 月 15 日-2023 年 12 月 9 日）基金经 理，现任中银证券汇兴一年如期敞开债券型发起式证券投资基金（2020 年 7 月 日-于今）、中银证券安泽债券型证券投资基金（2021 年 4 月 13 日-于今）、中 银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金（2022 年 8 月 25 日-于今）基 金司理。   本基金历任基金司理：王王印(2022 年 8 月 25 日-2024 年 9 月 20 日)。   基金管制东说念主采选集体投资决策轨制，公司公募基金投资决策委员会成员的姓 名和职务如下：   主任： 王卫女士（公司推论委员会委员、资深客户司理）   副主任：夏冰先生（资产管制板块联席总司理、基金管制部总司理）   委员：   王王印女士（基金管制部副总司理）   饶晓先生（研究与交往部负责东说念主）   王永民先生（信评与投资监督部负责东说念主）   四、基金管制东说念主的职责   根据《基金法》的功令，基金管制东说念主应履行以下职责： 额的发售、申购、赎回、退换和登记事宜； 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书 配收益； 他法律行径；   五、基金管制东说念主的承诺 华东说念主民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）行径的发生； 金法》及干系法律法则的行径的发生； 家相关法律法则及行业标准，憨厚信用、尽力尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违法计算；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）专门毁伤基金份额握有东说念主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；   （5）断绝、干涉、退却或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗莽遭殃、花费权力，不按照功令履行职责；   （7）露出在职职时间瞻念察的相关证券、基金的营业高深，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资策画等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从 事干系的交往行为；   （8）其他法律法则以及中国证监会阻塞的行径。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   基金管制东说念主承诺将以取信于市集、取信于社会为宗旨，按照憨厚信用、尽力 尽责的原则，严格慑服相关法律法则和中国证监会发布的监管功令，陆续更新投 资理念，标准基金运作。   （1）依摄影关法律法则和基金合同的功令，本着严慎的原则为基金份额握 有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取 欠妥利益；   （3）不露出在职职时间瞻念察的相关证券、基金的营业高深，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资策画等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主 从事干系的交往行为。   六、基金管制东说念主的里面限度轨制   健全性原则。基金业务里面限度必须遮掩公司波及基金业务的各个机构和各 级岗亭及东说念主员，涵盖公司基金业务决策、推论、监督、反馈等各个计算过程和环 节。   灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控方法，崇敬公司 基金业务内限度度的灵验推论。   零丁性原则。公司波及基金业务的各干系机构和岗亭职责应保握相对零丁。 公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应相互分离。   相互制约原则。公司波及基金业务的里面机构和岗亭建设应权责分明、相互 制衡。   成本效益原则。公司运用科学的计算管制方法裁汰基金业务运作成本，提高 经济效益，以合理的限度成本达到最好的基金业务里面限度效率。   公司董事会或经董事会授权的机构或个东说念主，负责制定公司基金业务里面限度 有策画，制定并握续完善基金业务里面限度大纲；建立健全基金业务里面限度的基 本组织架构，明确职责单干；审议批准基金业务基本管制轨制；搜检干系管制制 度的实施；对公司基金业务风险及里面限度的灵验性进行搜检评估；审议批准基 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书 金投资运作中的要害关联交往；审议批准基金审计事务，礼聘或更换基金管帐师 事务所；审议批准基金季度讲解、中期讲解和年度讲解偏执他依据干系标准需由 董事会负责的基金计算管制事项。   公司零丁董事应零丁于公司偏执股东，以基金份额握有东说念主利益最大化为启航 点，尽力尽责，照章对公司基金财产和基金运作的要害事项零丁作出客不雅、公正 的专科判断；应崇敬并督促公司幸免在基金业务中出现不朴直关联交往、利益输 送和里面东说念主限度等风光，崇敬基金握有东说念主及公司的正当权益。   公司监事会对董事会、推论委员会和合规总监履行基金业务里面限度职责情 况负有监督服务。应酬公司基金业务里面限度的灵验开展冷漠建议和观念，应关 注并督促公司幸免在基金业务中出现不朴直关联交往、利益运送和里面东说念主限度等 风光，崇敬基金握有东说念主及公司的正当权益。   公司推论委员会对公司基金业务里面限度轨制的灵验推论承担服务。就公司 推论董事会相关基金业务里面限度决策的情况向董事会负责并讲解，接受董事会 的监督。   公司指定合规总监参照《公开召募证券投资基金管制东说念主监督管制办法》及《证 券公司和证券投资基金管制公司合规管制办法》中相关证券投资基金管制公司督 察长职责的功令组织落实对公司基金业务计算运作的正当合规性及风险限度情 况进行监督搜检和监察稽核的职责。合规总监履行职责，应以保护基金份额握有 东说念主利益为根蒂起点，自制对待全体基金投资者。在公司、股东利益与基金份额 握有东说念主利益发生冲破时，优先保障基金份额握有东说念主的利益。合规总监开展服务， 应当坚握原则、以身许国、专科诚信、尽力尽责。公司董事会、推论委员会应提 供必要条件，确保合规总监零丁、灵验地履行职责。   公司基金业务里面限度轨制由里面限度大纲、基本管制轨制和部门业务法则 组成。里面限度大纲是公司基金业务各项基本管制轨制的撮要和统辖，明确了公 司基金业务里面限度的场所、原则、限度环境、限度措施和限度内容等事项。公 司及基金业务波及的公司各干系机构应依据本大纲的要求，迷惑公司履行情况， 制定科学完善的基金业务各项基本管制轨制、部门业务法则等里面限度轨制，建 立科学合理、限度严实、运行高效的基金业务里面限度体系，保证公司对基金业 务里面限度的灵验性。公司基金业务基本管制轨制包括基金业务风险限度轨制、 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书 投资管制轨制、基金管帐轨制、信息暴露轨制、监察稽核轨制、信息时间管制制 度、财务轨制、府上档案管制轨制、功绩评估观察轨制和要害应变轨制。公司基 金业务部门业务法则是在基金业务基本管制轨制的基础上，对基金业务干系机构 的主要职责、岗亭建设、岗亭服务、操作守则等的具体说明。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金           更新招募说明书                 第四部分       基金托管东说念主    一、基金托管情面况    称呼：浙商银行股份有限公司    住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号    法定代表东说念主：陆建强    接洽东说念主：倪微娜    电话：0571-88261005    传真：0571-88268688    成立时期：1993年04月16日    组织模式：股份有限公司    注册成本：东说念主民币21,268,696,778元    存续时间：握续计算    批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管制委员会银监复 〔2004〕91号    基金托管资历批文及文号：《对于核准浙商银行股份有限公司证券投资 基金托管资历的批复》；证监许可〔2013〕1519号    计算范围：收受公众入款；披发短期、中期和遥远贷款；办理国表里结 算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府 债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提 供救助箱服务；经国务院银行业监督管制机构批准的其他业务。浙商银行经 中国东说念主民银行批准，不错计算结汇、售汇业务。   陆建强先生，本公司党委文告、董事长、推论董事。形而上学硕士，高档经济师。 陆先生曾任浙江省企业档案管制中心副主任，浙江省工商局办公室副主任，浙江 省工商局工商信息管制办公室主任，浙江省工商局办公室主任，浙江省工商行政 管制局党委委员、办公室主任，浙江省政协办公厅副主任、机关党组成员，浙江 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金              更新招募说明书 省政府办公厅副主任、党组成员，浙江省政府副秘书长、办公厅党组成员，财通 证券党委文告、董事长。现兼任浙江省并购荟萃会第一届理事会会长、浙江省金 融防守人服务荟萃会第一届理事会会长、浙商总会金融服务委员会主任。   浙商银行是十二家寰宇性股份制营业银行之一，于2004年8月18日幽静 开业，总部设在浙江杭州，系寰宇第13家“A+H”上市银行。开业以来，浙商 银行驻足浙江，放眼全球，稳健发展，已成为一家基础塌实、效益优良、风 控完善的优质营业银行。   浙商银行以“一流的营业银行”愿景为统领，全面构建“正、简、专、协、 廉”五字政事生态，鼎力弘扬四干精神，练好“善、智、勤”三字经，坚握“夯 基础、调结构、控风险、创效益”十二字计算方针，践行善本金融理念，坚握 闪耀计算，垒好经济周期弱敏锐资产压舱石，塌实鞭策321计算策略，以数 字化更动为干线，全面开展以客户为中心的详细协同更动，以“深耕浙江”为 首要战术，资产管制全新启程，大零卖、大公司、大投行、大资管、大跨境 五伟业务板块皆头并进、详细协同发展，实施“客户基础、东说念主才基础、系统基 础、投研基础”四大攻坚，全面开启高质地发展的新征途。 浙商银行股东的净利润79.99亿元，同比增长3.31%。限制讲解期末，总资产 比上年末增长5.59%；总欠债3.05万亿元，比上年末增长3.31%，其中：收受 入款余额1.94万亿元，比上年末增长3.74%；不良贷款率1.43%、拨备遮掩率 足率8.38%，比上年末飞腾0.16个百分点。   限制2024年6月末，浙商银行在寰宇22个省（自治区、直辖市）及香港 相配行政区，设立了350家分支机构，完结了对浙江大本营、长三角、粤港 澳大湾区、环渤海、海西地区和部分中西部地区的灵验遮掩。在英国《银行 家》(The Banker)杂志“2023年全球银行1000强”榜单中，浙商银行按一级成本 计位列87位。中诚信外洋给予浙商银行金融机构评级中最高品级AAA主体信 用评级。   浙商银行资产托管部是总行零丁的一级管制部门，根据业务条线下设业 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                            更新招募说明书 务管制中心、营销中心、运营中心、监督中心、数字化中心，保证了托管业 务前、中、后台的完好与零丁。限制2024年6月30日，浙商银行资产托管部 从业东说念主员共44名，估值计帐相助机构派驻东说念主员18东说念主。   截 至 2024 年 6月 30 日 ， 浙 商 银 行 托 管 证 券 投 资 基 金 264 只 ， 规 模 合 计   二、基金托管东说念主里面风险限度轨制说明   严格慑服国度相关托管业务的法律、法则、法则、行政性功令、行业准 则和行内相关管制功令，遵法计算、标准运作、严格监察，确保业务的稳健 运行，保证基金资产的安全完好，确保相关信息的实在、准确、完好、实时， 保护基金份额握有东说念主的正当权益。   浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的管 理和运营部门，资产托管部专门建设了监督稽核团队，配备了专职里面监察 稽核东说念主员负责托管业务的里面限度和风险管制服务，具有零丁愚弄监督稽核 服务的权力和智商。   资产托管部建立了托管系统和完善的轨制限度体系。轨制体系包含管制 轨制、实施笃定、岗亭职责、业务操作经过，不错保证托管业务的标准操作、 得手进行；业务东说念主员具备从业资历；业务管制严格实行复核、审核、搜检制 度，授权服务实行蚁集限度，业务钤记按规程救助、存放、使用，账户府上 严格救助，制约机制严格灵验；业务操作区专门建设，紧闭管制，实施音像 监控；业务信息由专职信息暴露东说念主负责，扎眼泄密；业求完结自动化操作， 扎眼东说念主为事故的发生，时间系统完好、零丁。   三、基金托管东说念主对基金管制东说念主运作基金进行监督的方法和方法   基金托管东说念主负有对基金管制东说念主的投资运作愚弄监督权的职责。根据《基 金法》、《运作办法》、基金合同偏执他相关功令，托管东说念主对基金的投资对 象和范围、投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书 算、基金资产估值和基金净值的狡计、收益分派、申购赎回以偏执他相关基 金投资和运作的事项，对基金管制东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金管制东说念主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合 同和相关法律法则功令的行径，应实时以书面模式通知基金管制东说念主限期纠正， 基金管制东说念主收到通知后应实时查对并以书面模式对基金托管东说念主发出回函。在 限期内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管制东说念主改正。 基金管制东说念主对基金托管东说念主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主 应讲解中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管制东说念主有要害违法行径，立即讲解中国证监会，同 时，通知基金管制东说念主限期纠正，并将纠正结果讲解中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管制东说念主的指示违背法律、行政法则和其他相关功令， 或者违背基金合同约定的，应当断绝推论，立即通知基金管制东说念主，并实时向 中国证监会讲解。   基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据交往方法仍是收效的指示违背法律、行 政法则和其他相关功令，或者违背基金合同约定的，应当立即通知基金管制 东说念主，并实时向中国证监会讲解。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                 更新招募说明书                 第五部分            干系服务机构   一、销售机构   住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120）   办公地址：北京市西城区西单北大街110号7层（邮政编码：100033）   法定代表东说念主：宁敏   电话：010-66229088   传真：010-66578971   接洽东说念主：何晨、陈哲、屈研   注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204   法定代表东说念主：黄欣   客服电话：400-6767-523   网址: www.zhongzhengfund.com   注册地址：浙江省杭州市下城区庆春路 46 号   法定代表东说念主：宋剑斌   客服电话：95398   网址: www.hzbank.com.cn   注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层   法定代表东说念主：其实   客服电话：95021/400-1818-188   网址: www.1234567.com.cn 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                   更新招募说明书   注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A   法定代表东说念主：梁蓉   客服电话：400-6262-818   网址: www.5irich.com   注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元   法定代表东说念主：陶怡   客服电话：400-700-9665   网址: www.howbuy.com   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   法定代表东说念主：吕家进   客服电话：95561   网址: www.cib.com.cn   注册地址：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公   法定代表东说念主：肖雯   客服电话：020-89629066   网址: www.yingmi.cn   注册地址：中国上海市浦东银城中路 200 号中银大厦 39 层   法定代表东说念主：宁敏   客服电话：400-620-8888   网址: www.bocifunds.com 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金              更新招募说明书   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦   法定代表东说念主：缪建民   客服电话：95555   网址: www.cmbchina.com   注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2   法定代表东说念主：王伟刚   客服电话：400-619-9059   网址: www.hcfunds.com   注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东说念主：陆华裕   客服电话：95574   网址: www.nbcb.com.cn   注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元   法定代表东说念主：王翔   客服电话：400-820-5369   网址: www.jigoutong.com   注册地址：四川省南充市顺庆区滨江中路一段 97 号 26 栋   法定代表东说念主：黄毅   客服电话：400-16-96869   网址: www.tf.cn   其他基金代销机构情况详见基金份额发售公告和基金管制东说念主网站。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金             更新招募说明书    基金管制东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金 合同等的功令，采用其他稳当要求的机构销售本基金，具体详见基金管制东说念主网站。    二、登记机构    称呼：中银外洋证券股份有限公司    住所：中国上海市浦东银城中路 200 号中银大厦 39 层（邮政编码：200120）    法定代表东说念主：宁敏    电话：021-20328000    传真：021-50372465    接洽东说念主：张佳斌    三、出具法律观念书的讼师事务所    称呼：上海源泰讼师事务所    办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室    负责东说念主：廖海    电话：021-51150298    传真：021-51150398    接洽东说念主：刘佳    承办讼师：刘佳、张雯倩    四、审计基金财产的管帐师事务所    称呼：普华永说念中天管帐师事务所(特别普通合伙)    注册地址：中国（上海）解放贸易训导区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦    办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    法定代表东说念主：李丹    承办注册管帐师：叶尔甸、夏胜寒    接洽电话：（021）23238888    传真：（021）23238800    接洽东说念主：夏胜寒 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金            更新招募说明书               第六部分         基金的召募   一、基金的设立偏执依据   本基金由基金管制东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息暴露办法》等相关法律法则及基金合同，经 2022 年 6 月 27 日中国证监会证监 许可【2022】1367 号文献注册召募。   二、基金类型、运作方式和存续时间   基金类型：债券型证券投资基金   基金运作方式：契约型，本基金以如期敞开方式运作，即采选紧闭运作和开 放运作轮流轮回的方式。本基金的紧闭期为自基金合同收效之日起（包括该日） 或自每一敞开期收尾之日次日起（包括该日）至 3 个月月度对日的前一日的时间。 本基金的首个紧闭期为自基金合同收效之日起（包括该日）至 3 个月月度对日的 前一日的时间。下一个紧闭期为首个敞开期收尾之日次日起（包括该日）至 3 个月月度对日的前一日的时间，依此类推。若该日积年度中不存在对应日历的， 则该月度对日为该日积年度中对应月度的终末一个服务日；月度对日为非服务日 的，则顺延至下一个服务日。本基金紧闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市 交往。   本基金自每个紧闭期收尾之日的下一个服务日（包括该日）起插手敞开期， 时间不错办理申购与赎回业务。本基金每个敞开期不少于 1 个服务日，况兼最长 不最初 20 个服务日，敞开期的具体时期由基金管制东说念主在每一敞开期开动前依照 《信息暴露办法》的相关功令在功令媒介上赐与公告。如紧闭期收尾后或在敞开 期内发生不可抗力或其他情形甚至基金无法按时敞开申购与赎回业务的，敞开期 时期中止狡计，在不可抗力或其他情形影响要素摈斥之日次一服务日起，赓续计 算该敞开期时期，直至知足敞开期的时期要求。   存续期限：不如期 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                         更新招募说明书    三、召募情况    本 次 募 集 的 有 效 认 购 户 数 为 276 户 ， 本 次 募 集 期 的 有 效 认 购 份 额 份基金份额。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金         更新招募说明书             第七部分       基金合同的收效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金 召募期届满或基金管制东说念主依据法律法则及招募说明书不错决定罢手基金发售，并 在 10 日内礼聘法定验资机构验资，自收到验资讲解之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管制东说念左右理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面阐明之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金管制东说念主在收到中国证监会阐明文献的次日对《基金合同》收效事宜赐与公告。 基金管制东说念主应将基金召募时间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径收尾前， 任何东说念主不得动用。   二、基金合同不成收效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未知足基金备案条件，基金管制东说念主应当承担下列服务： 期活期入款利息； 基金管制东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产范围   《基金合同》收效后，贯串 20 个服务日出现基金份额握有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管制东说念主应当在如期讲解中赐与暴露； 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金         更新招募说明书 贯串 60 个服务日出现前述情形的，基金管制东说念主应当在 10 个服务日内向中国证监 会讲解并疏辽远置决议，如握续运作、退换运作方式、与其他基金合并或者隔断 基金合同等，并于 6 个月内召开基金份额握有东说念主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有功令或基金合同另有约定时，从其功令。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金            更新招募说明书           第八部分      基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回时局   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东说念主 在招募说明书或基金管制东说念主网站列明。基金管制东说念主可根据情况变更或增减销售机 构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业时局或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   中银外洋证券股份有限公司直销柜台   住所：中国上海市浦东银城中路 200 号中银大厦 39 层（邮政编码：200120）   办公地址：北京市西城区西单北大街 110 号 7 层（邮政编码：100032）   法定代表东说念主：宁敏   电话：010-66229088   传真：010-66578971   接洽东说念主：何晨、陈哲、屈研   现在的代销机构为 1）上海中正达广基金销售有限公司、2）杭州银行股份 有限公司、3）上海天天基金销售有限公司、4）北京创金启富基金销售有限公司、 销售有限公司、8）中银外洋证券股份有限公司、9）招商银行股份有限公司招赢 通平台、10）北京汇成基金销售有限公司、11）宁波银行股份有限公司、12）上 海基煜基金销售有限公司、13）四川天府银行股份有限公司。   基金管制东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办 理基金销售业务的营业时局或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。   二、申购和赎回的敞开日实时期 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   本基金的紧闭期为自基金合同收效之日起（包括该日）或自每一敞开期收尾 之日次日起（包括该日）至 3 个月月度对日的前一日的时间。本基金的首个紧闭 期为自基金合同收效之日起（包括该日）至 3 个月月度对日的前一日的时间。下 一个紧闭期为首个敞开期收尾之日次日起（包括该日）至 3 个月月度对日的前一 日的时间，依此类推。若该日积年度中不存在对应日历的，则该月度对日为该日 积年度中对应月度的终末一个服务日；月度对日为非服务日的，则顺延至下一个 服务日。本基金紧闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交往。   本基金自每个紧闭期收尾之日的下一个服务日（包括该日）起插手敞开期， 时间不错办理申购与赎回业务。本基金每个敞开期不少于 1 个服务日，况兼最长 不最初 20 个服务日，敞开期的具体时期由基金管制东说念主在每一敞开期开动前依照 《信息暴露办法》的相关功令在功令媒介上赐与公告。   如紧闭期收尾后或在敞开期内发生不可抗力或其他情形甚至基金无法按时 敞开申购与赎回业务的，敞开期时期中止狡计，在不可抗力或其他情形影响要素 摈斥之日次一服务日起，赓续狡计该敞开期时期，直至知足敞开期的时期要求。   本基金办理基金份额的申购和赎回的敞开日为敞开期内的每个服务日，投资 东说念主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为敞开期内上海证券交往 所、深圳证券交往所的平旧交往日的交往时期，但基金管制东说念主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的功令公告暂停申购、赎回时除外。紧闭期内，本基 金不办理申购与赎回业务，也不上市交往。   基金合同收效后，若出现新的证券交往市集、证券交往所交往时期变更或其 他特别情况，基金管制东说念主将视情况对前述敞开日及敞开时期进行相应的赈济，但 应在实施日前依照《信息暴露办法》的相关功令在功令媒介上公告。   在确定申购开动与赎回开动时期后，基金管制东说念主应在申购、赎回敞开日前依 照《信息暴露办法》的相关功令在功令媒介上公告申购与赎回的开动时期。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书   基金管制东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者退换。在敞开期内，投资者在基金合同约定之外的日历和时期冷漠申购、 赎回或退换苦求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为该敞开期 内下一敞开日基金份额申购、赎回的价钱；但若投资者在敞开期终末一日业务办 理时期收尾之后冷漠申购、赎回或者退换苦求的，视为无效苦求。敞开期以及开 放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书或基金管制东说念主届时发布的相 关公告。   三、申购与赎回的原则 值为基准进行狡计； 序赎回； 处理功令等在慑服基金合同和招募说明书功令的前提下，以各销售机构的具体规 定为准； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金管制东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行赈济。基金管制东说念主 必须在新功令开动实施前依照《信息暴露办法》的相关功令在功令媒介上公告。   四、申购与赎回的方法 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金         更新招募说明书   投资东说念主必须根据销售机构功令的方法，在敞开日的具体业务办理时期内冷漠 申购或赎回的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在功令的时期内全额托福申购款项，不然所提 交的申购苦求不成立。投资东说念主在提交赎回苦求时须握有满盈的基金份额余额，否 则所提交的赎回苦求不成立。投资东说念主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机 构阐明基金份额时，申购收效。基金份额握有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金 份额登记机构阐明赎回时，赎复活效。   投资者赎回苦求收效后，基金管制东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回 款项。在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情 形时，款项的支付办法参照基金合同相关要求处理。   遇交往所或交往市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管制东说念主及基金托管东说念主所能限度的要素影响业务处理经过，则赎回款 项划付时期相应顺延。   基金管制东说念主应以交往时期收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日行动申购 或赎回苦求日（T 日），在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的 灵验性进行阐明。T 日提交的灵验苦求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构功令的其他方式查询苦求的阐明情况。若申购不告成或 无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。如干系法律法则以及中国证监会另有功令， 则依功令推论。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定告成，而仅代表 销售机构仍是收受到申购、赎回苦求。申购与赎回的阐明以登记机构的阐明结果 为准。对于苦求的阐明情况，投资者应实时查询并妥善愚弄正当权利。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金          更新招募说明书   基金管制东说念主可在法律法则允许的范围内、在不合基金份额握有东说念主利益形成损 害的前提下，对上述业务办理时期、方式等功令进行赈济。基金管制东说念主应在新规 则开动实施前按照《信息暴露办法》的相关功令在功令媒介公告。   五、申购和赎回的数目限制 为东说念主民币 10 元（含申购费）。各销售机构可根据本基金管制东说念主的赈济决议进行 赈济，但除基金管制东说念主另有公告外，不得低于基金管制东说念主功令的上述最低金额限 制，具体以各销售机构公布为准，投资者仍需谨守各销售机构的干系功令。   投资者通过直销柜台申购本基金的，单笔最低申购金额为东说念主民币 1.00 元（含 申购费）。追加申购最低金额为东说念主民币 1.00 元（含申购费）。   投资者可屡次申购，对单个投资者的累计握有份额不设上限限制，但法律法 规、中国证监会另有功令或基金合同另有约定的除外。 额。基金份额握有东说念主赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交往账户保留的基 金份额余额不及 10 份的，余额部分基金份额在赎回时需同期一皆赎回。各销售 机构可根据本基金管制东说念主的赈济决议进行赈济，但除基金管制东说念主另有公告外，不 得低于基金管制东说念主功令的上述最低份额限制，具体以各销售机构公布为准，投资 者仍需谨守各销售机构的干系功令。   如遇多数赎回等情况发生而导致减速支付时，赎回办理和款项支付的办法将 参照基金合同相关多数赎回的要求处理。 基金管制东说念主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。 基金管制东说念主基于投资运作与风险限度的需要，可采选上述措施对基金范围赐与控 制。具体见基金管制东说念主干系公告。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                     更新招募说明书 份额的数目限制。基金管制东说念主必须在赈济前依照《信息暴露办法》的相关功令在 功令媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度偏执用途   （1）A 类基金份额的申购用度   投资者申购 A 类基金份额时，需缴纳申购用度。投资者在一天之内如有多 笔申购，适用费率按单笔 A 类基金份额的申购苦求分别狡计。   投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率如下：              金额（M）                 申购费率              M             M≥500万元               1000元/笔   （2）C 类基金份额的申购用度   本基金 C 类基金份额不收取申购费，收取销售服务费。   （3）本基金 A 类基金份额的申购用度由申购东说念主承担，主要用于本基金的市 场扩展、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。   本基金的赎回用度由基金份额握有东说念主承担，在基金份额握有东说念主赎回基金份额 时收取。对于握续握有期少于 7 日的投资者收取的赎回费将全额计入基金财产。   本基金的赎回费率按握巧合期递减。投资者在一天之内如果有多笔赎回，适 用费率按单笔分别狡计。具体如下： 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金           更新招募说明书                        握有期限（Y）    赎回费率      A类基金份额                Y                           Y≥7天     0      C类基金份额                Y                           Y≥7天     0   注：赎回份额握巧合期的狡计，以该份额自登记机构阐明之日开动狡计。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的相关功令在功令媒介 上公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作标准谨守干系法律法则以及 监管部门、自律功令的功令。 份额握有东说念主利益无本体性不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销策画， 如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为时间，按干系监管部门要求 履行必要手续后，基金管制东说念主不错稳当调低基金销售费率。   七、申购份额与赎回金额的狡计   本基金申购的灵验份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，灵验份 额单元为份，上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的申购份额狡计   当申购用度适用比例费率时：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）；   申购用度＝申购金额－净申购金额；   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                    更新招募说明书    当申购用度适用固定金额时：    申购用度＝固定金额；    净申购金额＝申购金额－申购用度；    申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值。    例三：某投资者投资 10 万元申购 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份 额净值为 1.0400 元，申购费率为 0.80%，则其可得到的申购份额为：    申购金额＝100,000.00 元    净申购金额=100,000.00/（1+0.80%）=99,206.35 元    申购用度=100,000.00-99,206.35=793.65 元    申购份额=99,206.35/1.0400=95,390.72 份    即：投资者投资 10 万元申购 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额 净值为 1.0400 元，则可得到 95,390.72 份 A 类基金份额。    （2）C 类基金份额的申购份额狡计    净申购金额＝申购金额    申购份额=净申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    例四：某投资者投资 10 万元申购 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份 额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：    净申购金额＝100,000.00 元    申购份额＝100,000.00/1.0400=96,153.85 份    即：投资者投资 10 万元申购 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净 值为 1.0400 元，则可得到 96,153.85 份 C 类基金份额。    本基金的赎回金额为按履行阐明的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净 值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述狡计结果均按四舍五入方法，保 留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    具体的狡计方法如下： 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金               更新招募说明书    赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度＝赎回总金额×赎回费率    赎回金额＝赎回总金额－赎回用度    例五：某投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额，假定握巧合期对应赎回费率 为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2000 元，则其可得到的赎回金 额为：    赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00 元    赎回用度＝12,000.00×1.50%＝180.00 元    赎回金额＝12,000.00－180.00＝11,820.00 元    即：投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，假定握巧合期对应的赎回 费率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2000 元，则其可得到的赎 回金额为 11,820.00 元。    例六：某投资者赎回握有的 10,000 份 C 类基金份额，假定握巧合期对应的 赎回费率为 0%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2000 元，则其可得到的赎 回金额为：    赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00 元    赎回用度＝12,000.00×0%＝0 元    赎回金额＝12,000.00－0＝12,000.00 元    即：投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，假定握巧合期对应的赎回 费率为 0%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2000 元，则其可得到的赎回金 额为 12,000.00 元。    本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别建设代码，分别狡计和公告各样 基金份额净值和各样基金份额累计净值。本基金各样基金份额净值的狡计，均保 留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。基金合同收效后，在紧闭期内，基金管制东说念主应当至少每周在功令网站披 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书 露一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。在敞开期内，T 日的各样基金份 额净值和基金份额累计净值在本日收市后狡计，并在 T+1 日内公告。遇特别情 况，经履行稳当方法，不错稳当延长狡计或公告。具体狡计公式为：   狡计日基金份额净值＝狡计日各样基金份额的基金资产净值/狡计日各样基 金份额的余额总额   八、申购与赎回的登记   投资者 T 日申购基金告成后，平素情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资 者办理权益登记手续。   投资者 T 日赎回基金告成后，平素情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资 者办理扣除权益的登记手续。   基金管制东说念主不错在法律法则允许的范围内，对上述登记办理时期进行赈济， 并于开动实施前依照《信息暴露办法》的相关功令在功令媒介公告。   九、断绝或暂停申购的情形   在敞开期内发生下列情况时，基金管制东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购申 请： 投资者的申购苦求。 产净值或者无法办理申购业务。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金            更新招募说明书 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法平素运行。 份额的比例达到或者最初 50%，或者变相秘籍 50%蚁集度的情形。 商阐明后，基金管制东说念主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管制东说念主决定暂 停接受投资东说念主申购苦求时，基金管制东说念主应当根据相关功令在功令媒介上刊登暂停 申购公告。如果投资者的申购苦求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资 者。在暂停申购的情况摈斥时，基金管制东说念主应实时归附申购业务的办理，且敞开 期按暂停申购的时间相应顺延。   十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   在敞开期内发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或延 缓支付赎回款项： 投资者的赎回苦求或减速支付赎回款项。 产净值或者无法办理赎回业务。 管制东说念主可暂停接受基金份额握有东说念主的赎回苦求。 商阐明后，基金管制东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书   发生上述情形之一且基金管制东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 管制东说念主应按功令报中国证监会备案，已阐明的赎回苦求，基金管制东说念主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派 给赎回苦求东说念主，未支付部分可脱期支付。基金份额握有东说念主在苦求赎回时可预先选 择将当日可能未获受理部分赐与毁掉。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管制东说念主应 实时归附赎回业务的办理并公告，且敞开期按暂停赎回的时间相应顺延。   十一、多数赎回的情形及处理方式   若本基金敞开期内单个敞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额 加上基金退换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金退换中转入 苦求份额总额后的余额)最初前一服务日的基金总份额的 20%，即以为是发生了 多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管制东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定 全额赎回、减速支付或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东说念主以为有智商支付投资东说念主的一皆赎回苦求时， 按平素赎回方法推论。   （2）减速支付：当基金管制东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有艰难或以为因 支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管制东说念主应酬当日一皆赎回苦求进行阐明，但不错减速支付赎回款项，当 日按比例办理的赎回份额不得低于前一日基金总份额的 20%，其余赎回苦求不错 减速支付，但减速支付的期限不得最初 20 个服务日，并在功令媒介上赐与公告。   （3）在敞开期内，当基金出现多数赎回时，在单个基金份额握有东说念主赎回申 请最初前一服务日基金总份额 20%的情形下，基金管制东说念主以为支付该基金份额握 有东说念主的一皆赎回苦求有艰难或者因支付该基金份额握有东说念主的一皆赎回苦求而进 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金         更新招募说明书 行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，在当日接受该基金份额握 有东说念主的一皆赎回的比例不低于前一服务日基金总份额 20%的前提下，其余赎回申 请不错脱期办理，但脱期办理的期限不得最初 20 个服务日，如脱期办理期限超 过敞开期的，敞开期相应延长，延长的敞开期内不办理申购，亦不接受新的赎回 苦求，即基金管制东说念主仅为原敞开期内因提交赎回苦求最初前一服务日基金总份额   当发生上述多数赎回并减速支付赎回款项时，基金管制东说念主应当通过邮寄、传 真或者招募说明书功令的其他方式在 3 个交往日内通知基金份额握有东说念主，说明有 关处理方法，并依照《信息暴露办法》的相关功令在功令媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行敞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个敞开日的各样基金份额净值。 间，依照《信息暴露办法》的相关功令，最迟于再行敞开日在功令媒介上刊登重 新敞开申购或赎回的公告；也不错根据履行情况在暂停公告中明确再行敞开申购 或赎回的时期，届时不再另行发布再行敞开的公告。   以上暂停及归附基金申购与赎回的公告功令，不适用于基金合同约定的紧闭 期与敞开期运作方式退换引起的暂停或归附申购与赎回的情形。   十三、基金退换   基金管制东说念主不错根据干系法律法则以及基金合同的功令决定开办本基金与 基金管制东说念主管制的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费， 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书 干系功令由基金管制东说念主届时根据干系法律法则及基金合同的功令制定并公告，并 提前见告基金托管东说念主与干系机构。   十四、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制推论等情形 而产生的非交往过户以及登记机构招供、稳当法律法则的其它非交往过户，或者 按照干系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行径。无论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东说念主或者是按 照干系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理。   承袭是指基金份额握有东说念主弃世，其握有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭； 捐赠指基金份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制推论是指司法机构依据收效司法文书将基金份额握有东说念主握有的 基金份额强制划转给其他自然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基 金登记机构要求提供的干系府上，对于稳当条件的非交往过户苦求按基金登记机 构的功令办理，并按基金登记机构功令的法子收费。   十五、基金的转托管   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照功令的法子收取转托管费。   十六、如期定额投资策画   基金管制东说念主不错为投资者办理如期定额投资策画，具体功令由基金管制东说念主另 行功令。投资者在办理如期定额投资策画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管制东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所功令的如期定 额投资策画最低申购金额。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   十七、基金份额的冻结、解冻和其他业务   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、稳当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部 分份额仍然参与收益分派。法律法则或监管部门另有功令的除外。   如干系法律法则允许基金管制东说念左右理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管制东说念主将制定和实施相应的业务功令。   十八、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管制东说念主可受理基金份额握有东说念主通 过中国证监会招供的交往时局或者交往方式进行份额转让的苦求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管制东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额握有东说念主应根据基金管制东说念主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十九、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的功令或干系公告。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金           更新招募说明书               第九部分         基金的投资   一、投资场所   在严格限度风险的前提下，通过积极主动的投资管制，追求基金资产的稳健 陈诉。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行和上市 交往的国债、金融债券、中央银行单子、地方政府债券、企业债券、公司债券、 政府支握债券、政府支握机构债券、资产支握证券、次级债券、可分离交往可转 债的纯债部分、中期单子、短期融资券、超短期融资券、债券回购、银行入款（包 括公约入款、如期入款、通知入款和其他银行入款）、同行存单、货币市集用具 以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其它金融用具，但须稳当中国证监会 的干系功令。   本基金投资信用债的信用评级为 AA+（含）以上。   本基金不投资于股票等资产，也不参与一级市集的新股申购或增发新股，同 时本基金不投资于可退换债券（可分离交往可转债的纯债部分除外）、可交换债 券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行稳当 方法后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 但应敞开期流动性需要，为保护基金份额握有东说念主利益，在每个敞开期前 10 个工 作日、敞开期及敞开期收尾后 10 个服务日的时间内，基金投资不受上述比例限 制。在敞开期内，本基金保握现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金         更新招募说明书 资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在 紧闭期内，本基金不受上述 5%的限制。   三、投资策略   （一）紧闭期投资策略   在全球经济的框架下，本基金管制东说念主对宏不雅经济运行趋势偏执引致的财政货 币政策变化作念出判断，密切追踪 CPI、PPI、汇率、M2 等利率敏锐方针，运用数 量化用具，对畴昔市集利率趋势进行分析与展望，并据此确定合理的债券组合目 标久期，通过合理的久期限度完结对利率风险的灵验管制。   类属配置主要包括资产类别采用、各样资产的稳当组合以及对资产组合的管 理。本基金通过情景分析和历史展望相迷惑的方法，“从上至下”在债券一级市 场和二级市集，银行间市集和交往所市集，银行入款、信用债、政府债券等资产 类别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。   本基金对团结类属收益率弧线形态和期限结构变动进行分析，在给定组合久 期以偏执他组合不停条件的情形下，确定最优的期限结构。本基金期限结构赈济 的配置方式包括枪弹策略、哑铃策略和梯形策略。   信用债券的信用利差与债券刊行东说念主所在行业特征和自身情况密切干系。本基 金将通过行业分析、公司资产欠债分析、公司现款流分析、公司运营管制分析等 探望研究，分析走嘴风险即合理的信用利差水平，对信用债券进行零丁、客不雅的 价值评估。   本基金投资信用债的信用评级为 AA+（含）以上，其中投投资于评级为 AA+ 的信用债的比例不高于信用债资产的 50%，投资于评级为 AAA 的信用债不低于 信用债资产的 50%。本基金将详细参考国内照章成立并领有证券评级天资的评级 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书 机构所出具的信用评级（具体评级机构名单以基金管制东说念主阐明为准）。如出现同 一时期多家评级机构所出具信用评级不同的情况或莫得对应评级的信用债券，基 金管制东说念主将迷惑自身的里面信用评级进行零丁判断与认定，以基金管制东说念主的判断 结果为准。本基金握有信用债时间，如果其信用品级下跌、不再稳当投资法子， 应在该信用债可交往之日起 3 个月内进行赈济，中国证监会功令的特别情形除外。   （二）敞开期投资策略   在敞开期内，本基金为保握较高的组合流动性，约略投资东说念主安排投资，在遵 守本基金相关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种， 贯注流动性风险，知足敞开期流动性的需求。   四、投资限制   基金的投资组合应谨守以下限制：   （1）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，但应敞开期流动 性需要，为保护基金份额握有东说念主利益，在每个敞开期前 10 个服务日、敞开期及 敞开期收尾后 10 个服务日的时间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）敞开期内保握不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内 的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；在紧闭 期内，本基金不受上述 5%的限制；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不最初基金资产净值的 10％；   （4）本基金管制东说念主管制的一皆基金握有一家公司刊行的证券，不最初该证 券的 10％；   （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支握证券的比例，不得最初 基金资产净值的 10％；   （6）本基金握有的一皆资产支握证券，其市值不得最初基金资产净值的 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   （7）本基金握有的团结(指团结信用级别)资产支握证券的比例，不得最初 该资产支握证券范围的 10％；   （8）本基金管制东说念主管制的一皆基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支握 证券，不得最初其各样资产支握证券猜度范围的 10％；   （9）在紧闭期内，本基金进行债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得 最初其上一日净资产的 100%；在敞开期内，本基金进行债券正回购资金余额或 逆回购资金余额不得最初其上一日净资产的 40％；本基金在寰宇银行间同行市 场中的债券回购最遥远限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （10）敞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值猜度不得最初该 基金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金范围变动等基金管制东说念主之外的要素 甚至基金不稳当该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （12）敞开期内，本基金资产总值不最初基金资产净值的 140%；紧闭期内， 本基金资产总值不最初基金资产净值的 200%；   （13）法律法则及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（10）、（11）情形之外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合 并、基金范围变动等基金管制东说念主之外的要素甚至基金投资比例不稳当上述功令投 资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个交往日内进行赈济，但中国证监会功令的特 殊情形或基金合同另有约定的除外。法律法则或监管机构另有功令的，从其功令。   基金管制东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起 开动。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在 履行稳当方法后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的功令推论。   为崇敬基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背功令向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有功令的除外；   （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、左右证券交往价钱偏执他不朴直的证券交往行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会功令阻塞的其他行为。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、履行 限度东说念主或者与其有要害横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要害关联交往的，应当稳当基金的投资场所和投资策略，谨守基金份 额握有东说念主利益优先原则，贯注利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱推论。干系交往必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与暴露。要害关联交往应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在 履行稳当方法后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的功令推论。   五、功绩比拟基准   中债详细全价指数收益率   本基金采用中债详细全价指数收益率行动债券投资部分的功绩比拟基准。中 债详细全价指数样本具有凡俗的市集代表性，涵盖主要交往市集（银行间市集、 交往所市集等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（遥远、中期、短期等）， 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书 是中国现在最巨擘，应用也最广的指数。中债详细全价指数的构制品种基本遮掩 了本基金的债券投资标的，响应债券全市集的举座价钱和投资陈诉情况。   如果今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集广泛接受的功绩 比拟基准推出，或者是市集上出现愈加恰当用于本基金的功绩基准的指数，或者 本基金功绩比拟基准所参照的指数在畴昔不再发布时，经与基金托管东说念主协商一致， 本基金可在报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金 份额握有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险低于股票型基金及搀杂型基金， 高于货币市集基金。   七、基金管制东说念主代表基金愚弄干系权利的处理原则及方法 额握有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并有计划管帐师事 务所观念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额握有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                            更新招募说明书      侧袋账户的实施条件、实施方法、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要害影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 功令。      九、基金投资组合讲解                                                  占基金总资产的比例 序号            名目              金额（元）                                                     （%）      其中：股票                                   -                 -      其中：债券                    1,517,813,667.13             98.61           资产支握证券                             -                 -      其中：买断式回购的买入返售金融                                              -                 -      资产      （1）讲解期末按行业分类的境内股票投资组合       注：本基金本讲解期末未握有境内股票。      （2）讲解期末按行业分类的港股通投资股票投资组合       注：本基金本讲解期末未握有港股通投资股票。 细       注：本基金本讲解期末未握有股票。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                                                   更新招募说明书  序号            债券品种            公允价值（元）                    占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融债                                  -                             - 细                                                                           占基金资产净值 序号       债券代码           债券称呼           数目（张） 公允价值（元）                                                                            比例（%） 券投资明细         注：本基金本讲解期末未握有资产支握证券。 明细         注：本基金本讲解期末未握有贵金属。 细         注：本基金本讲解期末未握有权证。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金              更新招募说明书   （1）本期国债期货投资政策       注：本基金投资范围未包括国债期货，无干系投资政策。   （2）讲解期末本基金投资的国债期货握仓和损益明细       注：本基金本讲解期末未握有国债期货。   （3）本期国债期货投资评价       无。   （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在讲解编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形   本基金握有的“21 北京银行永续债 02”的刊行主体北京银行股份有限公司 在讲解编制日前一年内受到国度金融监督管制总局北京监管局的行政处罚。   本基金握有的“22 南京银行永续债 01”的刊行主体南京银行股份有限公司 在讲解编制日前一年内受到国度外汇管制局江苏省分局的行政处罚。   本基金管制东说念主将密切追踪干系进展，在严格慑服法律法则和基金合同基础上 进行投资决策。   本基金投资的前十名证券的其他刊行主体本期未出现被监管部门立案探望， 或在讲解编制日前一年以内受到公开降低、处罚的情形。   （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同功令的备选股票库       本基金投资范围不包含股票。   （3）其他资产组成  序号         称呼                金额（元） 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金          更新招募说明书       （4）讲解期末握有的处于转股期的可退换债券明细       注：本基金本讲解期末未握有处于转股期的可退换债券。   （5）讲解期末前十名股票中存在运动受限情况的说明       注：本基金本讲解期末未握有股票。   （6）投资组合讲解附注的其他笔墨描述部分       由于四舍五入的原因，分项之和与猜度项之间可能存在尾差。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                                          更新招募说明书                         第十部分              基金的功绩     基金管制东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎尽力的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     一、本讲解期基金份额净值增长率偏执与同期功绩比拟基准收益率的比拟                           中银证券安添 3 个月定开债券 A                                                       功绩比拟                                  净值增长     功绩比拟                         净值增                           基准收益         阶段                       率法子差     基准收益                 ①－③      ②－④                         长率①                           率法子差                                   ②          率③                                                        ④ 自基金合同收效起于今               5.91%    0.05%       3.61%    0.05%    2.30%    0.00%                           中银证券安添 3 个月定开债券 C                                                       功绩比拟                                  净值增长     功绩比拟                         净值增                           基准收益         阶段                       率法子差     基准收益                 ①－③      ②－④                         长率①                           率法子差                                   ②          率③                                                        ④ 自基金合同收效起于今               5.73%    0.05%       3.61%    0.05%    2.12%    0.00% 注：功绩比拟基准收益率=中债详细全价指数收益率。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金         更新招募说明书    二、自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动偏执与同期功绩比拟基    准收益率变动的比拟 注：本基金合同于 2022 年 8 月 25 日收效。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金              更新招募说明书              第十一部分            基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收款项 偏执他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法则、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的救助和贬责   本基金财产零丁于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主救助。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的功令贬责外，基金财产不得被处 分。   基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章毁掉或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管制东说念主管制运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制推论。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金            更新招募说明书             第十二部分          基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交往时局的交往日以及国度法律法则 功令需要对外暴露基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、资产支握证券、其它投资等 资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东说念主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳当《企业会 计准则》、监管部门相关功令。   （一）对存在活跃市集且概况获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则功令的例外情况外，应将该报价不加赈济地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计 量的要害事件的，应采选最近交往日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值 日或最近交往日的报价不成实在响应公允价值的，应报答价进行赈济，确定公允 价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时间中筹商不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值时间中不应将该限制作 为特征筹商。此外，基金管制东说念主不应试虑因其大宗握有干系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采选在当前情况下适用况兼有满盈 可利用数据和其他信息支握的估值时间确定公允价值。采选估值时间确定公允价 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要害变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要害事件， 使潜在估值赈济对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值 进行赈济并确定公允价值。   四、估值方法   （1）在交往所市集上市交往或挂牌转让的固定收益品种（另有功令的除外）， 中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （2）对在交往所市集挂牌转让的资产支握证券，估值日不存在活跃市集时 采选估值时间确定其公允价值进行估值。   对在交往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下， 应以活跃市集上未经赈济的报价行动估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能 代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行赈济以阐明估值日的公允价值； 对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应采选估值时间确定其公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在光显各别，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金          更新招募说明书   握有的银行如期入款或通知入款以本金列示，按公约或合同利率逐日阐明利 息收入。 价钱数据。 金管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 以确保基金估值的自制性。 按国度最新功令估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法则的功令或者未能充分崇敬基金份额握有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处置。   根据相关法律法则，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金管制东说念主 承担。本基金的基金管帐服务方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的观念，按照 基金管制东说念主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。   五、估值方法 基金份额净值。各样基金份额净值是按照每个服务日闭市后，基金资产净值除以 当日该类基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五 入，由此产生的弱点计入基金财产。基金管制东说念主不错设立大额赎回情形下的净值 精度济急赈济机制。国度另有功令的，从其功令。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金         更新招募说明书   基金管制东说念主每个服务日狡计基金资产净值及各样基金份额净值，经基金托管 东说念主复核，并按功令公告。 或基金合同的功令暂停估值时除外。基金管制东说念主每个服务日对基金资产估值后， 将各样基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主按基金合同和干系法律法则的功令对外公布。   六、估值造作的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将采选必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值造作时，视为该类基金份额净值造作。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资者自身的差错形成估值造作，导致其他当事东说念主际遇损失的，差错 的服务东说念主应当对由于该估值造作际遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值造作处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。   上述估值造作的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值造作服务方应及 时妥洽各方，实时进行蜕变，因蜕变估值造作发生的用度由估值造作服务方承担； 由于估值造作服务方未实时蜕变已产生的估值造作，给当事东说念主形成损失的，由估 值造作服务方对径直损失承担抵偿服务；若估值造作服务方仍是积极妥洽，况兼 有协助义务确当事东说念主有满盈的时期进行蜕变而未蜕变，则其应当承担相应抵偿责 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书 任。估值造作服务方应酬蜕变的情况向相关当事东说念主进行阐明，确保估值造作已得 到蜕变。   （2）估值造作的服务方对相关当事东说念主的径直损失负责，不合转折损失负责， 况兼仅对估值造作的相关径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值造作而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值造作服务方仍应酬估值造作负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不一皆返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值造作服务 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事 东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的抵偿额加上仍是赢得的欠妥得 利返还的总和最初其履行损失的差额部分支付给估值造作服务方。   （4）估值造作赈济采选尽量归附至假定未发生估值造作的正确情形的方式。   估值造作被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的方法如下：   （1）查明估值造作发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值造作发生 的原因确定估值造作的服务方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值造作形成的损失 进行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法由估值造作的服务方进行 蜕变和抵偿损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行蜕变，并就估值造作的蜕变向相关当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值狡计出现造作时，基金管制东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采选合理的措施扎眼损失进一步扩大。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   （2）造作偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；造作偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管制东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值狡计差错给基金和基金份额握有东说念主形成损失需要进行 抵偿时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应根据履行情况界定两边承担的服务，经阐明 后按以下要求进行抵偿：   ①本基金的基金管帐服务方由基金管制东说念主担任，与本基金相关的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分磋商后，尚不成达成一致时，按基金管制东说念主的建议执 行，由此给基金份额握有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管制东说念主负责赔付。   ②若基金管制东说念主狡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐明后公告，而且 基金托管东说念主未对狡计过程冷漠疑义或要求基金管制东说念主书面说明，基金份额净值出 错且给基金份额握有东说念主形成损失的，应根据法律法则的功令对投资者或基金支付 抵偿金，就履行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管制东说念主与基金托管东说念主按照 差错进度各自承担相应的服务。   ③如基金管制东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的狡计结果，自然屡次再行计 算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基 金管制东说念主的狡计结果对外公布，由此给基金份额握有东说念主和基金形成的损失，由基 金管制东说念主负责赔付。   ④由于基金管制东说念主提供的信息造作（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值狡计造作而引起的基金份额握有东说念主和基金财产的损失，由 基金管制东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有功令的，从其功令处理。   七、暂停估值的情形 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书 商阐明后，基金管制东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐明   基金资产净值和各样基金份额净值由基金管制东说念主负责狡计，基金托管东说念主负责 进行复核。基金管制东说念主应于每个服务日交往收尾后狡计当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核阐明后发 送给基金管制东说念主，由基金管制东说念主按功令对基金净值赐与公布。   九、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金份额净值，暂停暴露侧袋账户的基金份额净值。   十、特别情况的处理 差不行动基金资产估值造作处理。 数据造作等，或国度管帐政策变更、市集功令变更等非基金管制东说念主与基金托管东说念主 原因，基金管制东说念主和基金托管东说念主自然仍是采选必要、稳当、合理的措施进行搜检， 但未能发现造作的，由此形成的基金资产估值造作，基金管制东说念主和基金托管东说念主免 除抵偿服务。但基金管制东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的措施摈斥或收缩由 此形成的影响。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金           更新招募说明书           第十三部分        基金的收益与分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完结收益的孰低数。      三、基金收益分派原则 金红利或将现款红利按除权日的该类别基金份额净值自动转为相应类别的基金 份额进行再投资，且基金份额握有东说念主可对 A 类、C 类基金份额分别采用不同的 分成方式；若投资者不采用，本基金默许的收益分派方式是现款分成； 日的各样基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分派金额后不成低于面 值； 售服务费，各基金份额类别对应的可分派收益将有所不同；本基金团结类别的每 一基金份额享有同均分派权；      本基金每次收益分派比例详见届时基金管制东说念主发布的公告。      在对基金份额握有东说念主利益无本体不利影响的前提下，基金管制东说念主可对基金 收益分派原则进行赈济，不需召开基金份额握有东说念主大会。法律法则或监管机关另 有功令的，从其功令。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书    四、收益分派决议    基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。    五、收益分派决议确实定、公告与实施    本基金收益分派决议由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息暴露办法》的相关功令在功令媒介公告。    六、基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额握有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的狡计方法，依照《业务功令》推论。    七、实施侧袋机制时间的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧 袋机制”部分的功令。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金             更新招募说明书            第十四部分           基金用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提法子和支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管制费的狡计 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年履行天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，按月支付。由基金管制东说念主向基金托管东说念主发送基金管制 费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个服务日内从基金资产中一次 性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的， 顺延至最近可支付日支付。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金          更新招募说明书   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年履行天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金管制东说念主向基金托管东说念主发送基金托管 费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个服务日内从基金资产中一次 性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近 可支付日支付。   基金销售服务用度于支付销售机构佣金、基金的营销用度以及基金份额握有 东说念主服务费等。本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服 务费年费率为 0.10%。C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金 资产净值的 0.10%年费率计提。狡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据 与管制东说念主查对一致的数据以两边约定一致的方式于次月首日起 3 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金管制东说念主，由基金管制东说念主支付给基金销售机构。若遇 法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相关法则及相应公约 功令，按用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支。侧袋账户资产不收取管制费，其他用度详见 招募说明书“侧袋机制”部分的功令。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额握有东说念主承担，基金管制东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度相关税收征收的功令代扣代缴。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金             更新招募说明书           第十五部分        基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度； 管帐核算，按摄影关功令编制基金管帐报表； 并以书面方式阐明。   二、基金的年度审计 功令的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换管帐师事务所需依照《信息暴露办法》的相关功令在功令媒介公告。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金             更新招募说明书            第十六部分           基金的信息暴露   一、本基金的信息暴露应稳当《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办 法》、《流动性风险管制功令》、《基金合同》偏执他相关功令。干系法律法 规对于信息暴露的功令发生变化时，本基金从其最新功令。   二、信息暴露义务东说念主   本基金信息暴露义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主 大会的基金份额握有东说念主等法律法则和中国证监会功令的自然东说念主、法东说念主和造孽东说念主组 织。   本基金信息暴露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根蒂起点，按照法律 法则和中国证监会的功令暴露基金信息，并保证所暴露信息的实在性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息暴露义务东说念主应当在中国证监会功令时期内，将应予暴露的基金信 息通过稳当中国证监会功令条件的寰宇性报刊（以下简称“功令报刊”）及稳当 《信息暴露办法》功令的互联网网站（以下简称“功令网站”）等媒介暴露，并 保证基金投资者概况按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开暴露 的信息府上。   三、本基金信息暴露义务东说念主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列行径： 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书   四、本基金公开暴露的信息应采选中语文本。如同期采选外文文本的，基 金信息暴露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 中语文本为准。   本基金公开暴露的信息采选阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开暴露的基金信息   公开暴露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金产物府上概要、《基金合同》、基金托管公约、 基金份额发售公告 基金份额握有东说念主大会召开的功令及具体方法，说明基金产物的特质等波及基金投 资者要害利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东说念主服务等内容。   基金产物府上概如果基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。基金管制东说念主应当依照法律法则和中国证监会的功令编制、暴露与 更新基金产物府上概要。   基金合同收效后，基金招募说明书、基金产物府上概要的信息发生要害变更 的，基金管制东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书和基金产物府上概要， 并登载在功令网站上，其中基金产物府上概要还应当登载在基金销售机构网站或 营业网点；除要害变更事项之外，基金招募说明书、基金产物府上概要其他信息 发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管制东说念主不再 更新基金招募说明书、基金产物府上概要。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管制东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和基金合同教唆性公告登载在 功令报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物府上概要、基金 合同和基金托管公约登载在功令网站上，其中基金产物府上概要还应当登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在功令网站上。   （二）《基金合同》收效公告   基金管制东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在功令报刊和功令网站 上登载《基金合同》收效公告。   （三）基金净值信息   《基金合同》收效后，在紧闭期内，基金管制东说念主应当至少每周在功令网站披 露一次各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   在敞开期内，基金管制东说念主应当在不晚于每个敞开日的次日，通过功令网站、 基金销售机构网站或者营业网点暴露敞开日的各样基金份额净值和各样基金份 额累计净值。   基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在功令网站暴露半 年度和年度终末一日的各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金管制东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的狡计方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息府上。   （五）基金如期讲解，包括基金年度讲解、基金中期讲解和基金季度讲解   基金管制东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲解，将年 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书 度讲解登载在功令网站上，并将年度讲解教唆性公告登载在功令报刊上。基金年 度讲解中的财务管帐讲解应当经过稳当《证券法》功令的管帐师事务所审计。   基金管制东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲解，将 中期讲解登载在功令网站上，并将中期讲解教唆性公告登载在功令报刊上。   基金管制东说念主应当在季度收尾之日起十五个服务日内，编制完成基金季度讲解， 将季度讲解登载在功令网站上，并将季度讲解教唆性公告登载在功令报刊上。   《基金合同》收效不及两个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度讲解、中 期讲解或者年度讲解。   如讲解期内出现单一投资者握有基金份额达到或最初基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管制东说念主至少应当在如期讲解“影响投资者决 策的其他要害信息”项下暴露该投资者的类别、讲解期末握有份额及占比、讲解 期内握有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特别情形除外。   基金管制东说念主应当在基金年度讲解和中期讲解中暴露基金组合股产情况偏执 流动性风险分析等。   （六）临时讲解   本基金发生要害事件，相关信息暴露义务东说念主应当依照《信息暴露办法》的有 关功令编制临时讲解书，并登载在功令报刊和功令网站上。   前款所称要害事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要害影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书 东说念主变更； 责东说念主发生变动； 个月内变动最初百分之三十； 要害行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务干系行径受到要害行政处罚、刑事处罚； 履行限度东说念主或者与其有要害横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要害关联交旧事项，中国证监会另有功令的情形除外； 方式和费率发生变更； 金份额的销售及对基金份额分类办法及功令进行赈济； 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书 格产生要害影响的其他事项或中国证监会功令的其他事项。   （七）清楚公告   在《基金合同》存续期限内，任何众人媒介中出现的或者在市集玄机传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额握有东说念主权益的，干系信息暴露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音问进行公开清楚。   （八）基金份额握有东说念主大会决议   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （九）计帐讲解   基金财产计帐小组应当将计帐讲解登载在功令网站上，并将计帐讲解教唆性 公告登载在功令报刊上。   （十）投资资产支握证券的信息暴露   本基金投资资产支握证券的，基金管制东说念主应在基金年度讲解及中期讲解中披 露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和讲解期 内通盘的资产支握证券明细。基金管制东说念主应在基金季度讲解中暴露其握有的资产 支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和讲解期末按市值占基金 净资产比例大小排序的前 10 名资产支握证券明细。   （十一）实施侧袋机制时间的信息暴露   本基金实施侧袋机制的，干系信息暴露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的功令进行信息暴露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的功令。   （十二）中国证监会功令的其他信息。   六、信息暴露事务管制   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息暴露管制轨制，指定专门部门及 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书 高档管制东说念主员负责管制信息暴露事务。   基金信息暴露义务东说念主公开暴露基金信息，应当稳当中国证监会干系基金信息 暴露内容与模式准则等法则的功令。   基金托管东说念主应当按照干系法律法则、中国证监会的功令和《基金合同》的约 定，对基金管制东说念主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金如期讲解、 更新的招募说明书、基金产物府上概要、基金计帐讲解等公开暴露的干系基金信 息进行复核、审查，并向基金管制东说念主进行书面或电子阐明。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在功令报刊中采用一家报刊暴露本基金信息。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的 基金信息，并保证干系报送信息的实在、准确、完好、实时。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求暴露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平素投资操作的前提下，自主晋升信息暴露服务的质地。具体要求应当稳当中 国证监会干系功令。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不得从基金财产 中列支。   为基金信息暴露义务东说念主公开暴露的基金信息出具审计讲解、法律观念书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。   七、信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规功令将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延长暴露基金干系信息的情形   当出现下述情况时，基金管制东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长暴露基金信息： 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金             更新招募说明书               第十七部分           侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和实施方法   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基 金份额握有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并有计划管帐师 事务所观念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基 金份额握有东说念主大会审议。   基金管制东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管制东说念主所在地中 国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管制东说念主和基金服务机构应以基金份额握有东说念主的原有 账户份额为基础，阐明相应侧袋账户基金份额握有东说念主名册和份额。   二、侧袋机制实施时间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施时间，基金管制东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回。基金份额握 有东说念主苦求申购、赎回侧袋账户基金份额的，该申购、赎回苦求将被断绝。   基金管制东说念主将照章保障主袋账户份额握有东说念主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购安排，具体事项届时将由基金管制东说念主在相 关公告中功令。 商阐明后，基金管制东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或减速 支付赎回款项。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书 赎回苦求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对 侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购苦求。   （二）基金的投资   侧袋机制实施时间，本基金的各项投资运作方针和基金功绩方针应当以主袋 账户资产为基准。   基金管制东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投 资组合的赈济，但因资产流动性受限等中国证监会功令的情形除外。   基金管制东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   侧袋机制实施时间，基金管制东说念主、基金服务机构在狡计基金功绩干系方针时 仅筹商主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在狡计基金功绩 干系方针时按投资损失处理。   （三）基金的用度   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取管制费。基金管制东说念主不错将与侧袋 账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现后方可列支。因启 用侧袋机制产生的有计划、审计用度等由基金管制东说念主承担。   （四）基金的估值与管帐核算   侧袋机制启用当日，基金管制东说念主以完成日终估值后的基金净资产为基数对主 袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、 除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。   侧袋机制实施时间，基金管制东说念主对侧袋账户单独建设账套，实行零丁核算。 如果本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户分开进行核算。侧袋账户的会 计核算应稳当《企业管帐准则》的干系要求。   （五）基金的收益分派 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额知足基金合同收益分派条件的情形下， 基金管制东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户份额不再适用基金合同的 收益与分派要求。   （六）基金的信息暴露   侧袋机制实施时间，基金管制东说念主应当暂停暴露侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金管制东说念主应当按照功令在基金如期讲解中暴露讲解期内侧袋账户干系信 息。暴露讲解期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代 表特定资产最终的变现价钱，不行动基金管制东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。 侧袋机制实施时间，基金如期讲解中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。   基金管制东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生要害影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及方法、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教唆等要害信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账 户份额握有东说念主支付的款项、干系用度发生情况等要害信息。   侧袋机制实施时间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管制东说念主 在每次处置变现后均应按照干系法律、法则要求实时发布临时公告。   （七）特定资产的处置计帐   基金管制东说念主将按照基金份额握有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产赐与处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额握有东说念主支付对应款项。无论侧袋账户资产是 否一皆完成变现，基金管制东说念主都应实时向侧袋账户一皆份额握有东说念主支付已变现部 分对应的款项。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书   （八）侧袋的审计   基金管制东说念主应当在启用侧袋机制和隔断侧袋机制后，实时礼聘稳当《证券法》 功令的管帐师事务所进行审计并暴露专项审计观念。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金             更新招募说明书               第十八部分           风险揭示   本基金的主要风险在于以下几方面：   一、市集风险   证券市集价钱受到经济要素、政事要素、投资豪情和交往轨制等多样要素的 影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 期性变化。 企业的融资成本和利润，基金收益水平会受到利率变化的影响。 息，或由于企业债券刊行东说念主信用品级裁汰导致债券价钱下跌，将形成基金资产损 失。 的履行收益下跌。 非平行移动相关的风险，单一的久期方针并不成充分响应这一风险的存在。 资收益的影响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互 为消长。具体为当利率下跌时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行 再投资时，将赢得较少的收益率。 率风险。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书   二、管制风险   在基金管制运作过程中基金管制东说念主的学问、陶冶、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济式样、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水 平。因此，本基金的收益水平与本基金管制东说念主的管制水平、管制技能和管制时间 等干系性较大。因此本基金可能因为基金管制东说念主的要素而影响基金收益水平。   三、时间风险   当狡计机、通信系统、交往累积等时间保障系统或信息累积支握出现特地情 况，可能导致基金日常的申购赎回无法按平素时限完成、登记结算系统瘫痪、核 算系统无法按平素时限产生净值、基金的投资交往指示无法实时传输等风险。   四、流动性风险   流动性风险是指因证券市集交往量不及，导致证券不成飞速、低成土产货变现 的风险。流动性风险还包括由于本基金出现多数赎回，甚至本基金莫得满盈的现 金应付赎回支付所引致的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   本基金的投资市集主要为证券交往所、寰宇银行间债券市集等流动性较好的 标准型交往时局，主要投资对象为具有雅致流动性的金融用具（包括国内照章发 行上市交往的债券和货币市集用具等），同期本基金基于漫步投资的原则在行业 和个券方面未有高蚁集度的特征，详细评估在平素市集环境下本基金的流动性风 险适中。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书   基金出现多数赎回情形下，基金管制东说念主不错根据基金那时的资产组合气象或 多数赎回份额占比情况决定全额赎回、减速支付或部分脱期赎回。同期，如本基 金单个基金份额握有东说念主在单个敞开日苦求赎回基金份额最初基金总份额一定比 例以上的，基金管制东说念主不错对其采选脱期办理赎回苦求的措施。   在市集大幅波动、流动性费事等极点情况下发生无法应酬投资者赎回需求的 情形时，基金管制东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金 合同的功令，严慎中式脱期办理多数赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减速支付赎 回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险管 理用具行动扶助措施。对于各样流动性风险管制用具的使用，基金管制东说念主将依照 严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过内 部审批方法并与基金托管东说念主协商一致。在履交运用各样流动性风险管制用具时， 投资者的赎回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管制东说念主将严格依照 法律法则及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管制东说念主经与基金 托管东说念主协商一致，并有计划管帐师事务所观念后，不错依照法律法则及基金合同的 约定启用侧袋机制。侧袋机制实施时间，侧袋账户份额将罢手暴露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和退换，基金份额握有东说念主可能面对无法实时赢得侧袋账户 对应部分的资金的流动性风险。基金管制东说念主将按照握有东说念主利益最大化原则，采选 将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额握有东说念主支付对应款项，但 因特定资产的变面前期具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额握有东说念主可能因此面对损失。   五、本基金独到风险 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书 在敞开期内冷漠申购赎回苦求，在紧闭期内将无法按照基金份额净值进行申购和 赎回。 大，带来更高的流动性风险，在敞开期赎回的投资者面对无法实时赢得赎回款项 的风险，而未赎回的投资者面对因变现冲击成本所致的基金净值波动的风险。 特定机构投资东说念主刊行，且仅在特定机构投资东说念主范围内运动转让，该品种的流动性 较差，且典质资产的流动性较差，因此，握有资产支握证券可能给组合股产净值 带来一定的风险。另外，资产支握证券还面对提前偿还和脱期支付的风险。本公 司将本着严慎和限度风险的原则进行资产支握证券投资。   六、其他风险 完善而产生的风险； 平，从而带来风险；   七、声明   本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自觉投资于本基金， 须自行承担投资风险。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书   除基金管制东说念主径直手理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构代理销 售，可是，基金资产并不是销售机构的入款或欠债，也莫得经基金销售机构担保 收益，销售机构并不成保证其收益或本金安全。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   第十九部分       基金合同的变更、隔断与基金财产计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法则功令 和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后依照《信息暴露办法》的相关功令在功令媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行干系方法后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主相接的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、稳当《证券法》功令的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产计帐小组联合收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲解；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐讲解进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 讲解出具法律观念书；   （6）将计帐讲解报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要害事项须实时公告；基金财产计帐讲解经稳当《证券法》 功令的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书 并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲解报中国证监会备案后 5 个服务日 内由基金财产计帐小组进行公告。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则 的功令。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金            更新招募说明书             第二十部分          基金合同摘抄   一、基金份额握有东说念主、基金管制东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一） 基金管制东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用 并管制基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法则功令或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照功令召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律功令监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度相关法律功令，应申报中国证监会和其他监管部门， 并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行径进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他稳当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》功令的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律功令决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或退换申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司愚弄干系权利，为基金的利 益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利； 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者 实施其他法律行径；   （15）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在稳当相关法律、法则的前提下，制订和赈济相关基金认购、申购、 赎回、退换、转托管、收益分派和非交往过户等的业务功令；   （17）法律法则及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以憨厚信用、严慎尽力的原则管制和运 用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计算方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产相互零丁，对所管制的不同基金分别 管制，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关功令外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选稳当合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳当《基金合同》等法律文献的功令，按相关功令狡计并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱； 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲解；   （10）编制季度、中期和年度基金讲解；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他相关功令，履行信息暴露 及讲解义务；   （12）保守基金营业高深，不露出基金投资策画、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他相关功令另有功令外，在基金信息公开暴露前应予守密，不 向他东说念主露出，因向审计、法律等外部专科防守人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额握有 东说念主分派基金收益；   （14）按功令受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关功令召集基金份额握有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按功令保存基金财产管制业务行为的管帐账册、报表、记录和其他相 关府上，保存期限不低于法律法则的功令；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在功令时期发出，况兼 保证投资者概况按照《基金合同》功令的时期和方式，随时查阅到与基金相关的 公开府上，并在支付合理成本的条件下得到相关府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救助、清理、估价、 变现和分派；   （19）面对终结、照章被毁掉或者被照章宣告歇业时，实时讲解中国证监会 并通知基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而罢黜；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》功令履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额握有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书   （22）当基金管制东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的行径承担服务；   （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金管制东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 收效，基金管制东说念主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）推论收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的功令安全 救助基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则功令或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要害损失的 情形，应申报中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集功令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券交往资金计帐。   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；   （7）法律法则及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书 括但不限于：   （1）以憨厚信用、尽力尽责的原则握有并安全救助基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有稳当要求的营业时局，配备满盈的、 及格的熟谙基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别建设账户，零丁核算，分账管制， 保证不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关功令外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）救助由基金管制东说念主代表基金坚决的与基金相关的要害合同及相关凭证；   （6）按功令开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业高深，除《基金法》、《基金合同》偏执他相关功令另 有功令外，在基金信息公开暴露前赐与守密，不得向他东说念主露出，因向审计、法律 等外部专科防守人提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管制东说念主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为相关的信息暴露事项；   （10）对基金财务管帐讲解、季度、中期和年度基金讲解出具观念，说明基 金管制东说念主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的功令进行；如果基金 管制东说念主有未推论《基金合同》功令的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采选了适 当的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他干系府上，保存期 限不低于法律法则的功令； 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金      更新招募说明书   （12）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （13）按功令制作干系账册并与基金管制东说念主查对；   （14）依据基金管制东说念主的指示或相关功令向基金份额握有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关功令，召集基金份额握有 东说念主大会或配合基金管制东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的功令监督基金管制东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救助、清理、估价、变现和 分派；   （18）面对终结、照章被毁掉或者被照章宣告歇业时，实时讲解中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管制东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，情愿担抵偿服务，其抵偿 服务不因其退任而罢黜；   （20）按功令监督基金管制东说念主按法律法则和《基金合同》功令履行我方的义 务，基金管制东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主 利益向基金管制东说念主追偿；   （21）推论收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额握有东说念主的权利与义务   基金投资者握有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东说念主行动《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   团结类别内每一基金份额享有同等正当权益。 利包括但不限于： 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其握有的基金份额；   （4）按照功令要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会 审议事项愚弄表决权；   （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息府上；   （7）监督基金管制东说念主的投资运作；   （8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）谨慎阅读并慑服《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）崇敬基金信息暴露，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所功令的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金弃世或者《基金合同》隔断的 有限服务；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）推论收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的方法和功令 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。基金份额握有东说念主握有的团结类别每 一基金份额领有对等的投票权。   本基金未设立基金份额握有东说念主大会的日常机构，如今后设立基金份额握有东说念主 大会的日常机构，日常机构的设立按照干系法律法则的要求推论。   （一）召开事由 法律法则、中国证监会另有功令或本基金合同另有约定的除外：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金管制东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）退换基金运作方式（不包括本基金紧闭期与敞开期之间的退换）；   （5）赈济基金管制东说念主、基金托管东说念主的酬金法子或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资场所、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东说念主大会方法；   （10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；   （11）单独或猜度握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额握有东说念主（以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就团结事项书 面要求召开基金份额握有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要害影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会功令的其他应当召开基金份额 握有东说念主大会的事项。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书 无本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额握有东说念主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）赈济本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或在不影响现 有基金份额握有东说念主利益的前提下变更收费方式、赈济份额类别建设、罢手现存基 金份额类别的销售或者增设本基金的基金份额类别，但需履行干系方法；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无本体性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要害变化；   （5）基金管制东说念主、销售机构、登记机构在法律法则功令的范围内赈济相关 基金认购、申购、赎回、退换、非交往过户、转托管等业务的功令；   （6）于中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》功令不需召开基金份额握有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金管制东说念主召集； 冷漠书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管制 东说念主，基金管制东说念主应当配合。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金          更新招募说明书 求召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金管制东说念主冷漠书面提议。基金管制东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告冷漠提议的基金份额 握有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额握有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主冷漠书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告冷漠提议的基 金份额握有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。并见告基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合。 开基金份额握有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或猜度代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻难、干涉。 益登记日。   （三）召开基金份额握有东说念主大会的通知时期、通知内容、通知方式 告。基金份额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议模式；   （2）会议拟审议的事项、议事方法和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额握有东说念主大会所采选的具体通信方式、托付的公证机关偏执联 系方式和接洽东说念主、表决观念寄交的截止时期和收取方式。 决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金管制东说念主 到指定地点对表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行 书面通知基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基金 管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决观念的计票进行监督的，不影响表决观念 的计票着力。   （四）基金份额握有东说念主出席会议的方式   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许以及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定， 基金管制东说念主、基金托管东说念主须为基金份额握有东说念主愚弄投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握 有东说念主大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开 会同期稳当以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主 握有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证明稳当法律法则、《基金合 同》和会议通知的功令，况兼握有基金份额的凭证与基金管制东说念主握有的登记府上 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证暴露， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时期的 3 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东说念主大会。再行召 集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 模式或大会公告载明的其他方式在表决截止日夙昔投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期稳当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个服务日内连 续公布干系教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管制东说念主）到指定地点对表决观念的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按照会 议通知功令的方式收取基金份额握有东说念主的表决观念；基金托管东说念主或基金管制东说念主经 通知不参加收取表决观念的，不影响表决着力；   （3）本东说念主径直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念的，基金份额握 有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念的基金份额握有东说念主 所握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公 告的基金份额握有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 再行召集基金份额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分 之一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主径直出具表决观念或授权他东说念主代表出 具表决观念；   （4）上述第（3）项中径直出具表决观念的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决观念的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决观念的 代理东说念主出具的托付东说念主握有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证明符 正当律法则、《基金合同》和会议通知的功令，并与基金登记机构记录相符。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书 东说念主亦可采选其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额握有东说念主大会并愚弄表决 权，具体方式在会议通知中列明。 非现场方式相迷惑的方式召开基金份额握有东说念主大会，会议方法比照现场开会和通 讯方式开会的方法进行；基金份额握有东说念主不错采选书面、累积、电话、短信或其 他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通知中列明。   （五）议事内容与方法   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的要害事项，如《基金合同》的要害修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》功令的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额握有东说念主大会磋商的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主握东说念主按照下列第（七）条功令方法确定 和公布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决 议。大会主握东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代表未能 主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；如果基金管制东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有 东说念主和代理东说念主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额握有东说念主作 为该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主握 基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的着力。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主 姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，首先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一皆灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权，团结类别内每一基金份额 享有同等表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所功令的须以 相配决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则另有功令或基 金合同另有约定外，退换基金运作方式、更换基金管制东说念主或者基金托管东说念主、隔断 《基金合同》、本基金与其他基金合并以相配决议通过方为灵验。   基金份额握有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的 相背字据证明，不然提交稳当会议通知中功令的阐明投资者身份文献的表决视为 灵验出席的投资者，口头稳当会议通知功令的表决观念视为灵验表决，表决观念 笼统不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决观念的基金份额握有 东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   在上述功令的前提下，具体功令以召集东说念主发布的基金份额握有东说念主大和会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握 东说念主应当在会议开动后通知在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额握有东说念主自行召集或大会自然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议开动 后通知在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管制东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主握东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在通知表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主握东说念主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的着力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额握有东说念主大会决议自收效之日起依照《信息暴露办法》的相关功令在 功令媒介上公告。如果采选通信方式进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当推论收效的基金份额握有东说念主 大会的决议。收效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金管制 东说念主、基金托管东说念主均有不停力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额握有东说念主大会的特别约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主 和侧袋份额握有东说念主分别握有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例，但若干系 基金份额握有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主 握有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 握有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的握有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票； 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书 （含 50%）选举产生别称基金份额握有东说念主行动该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额握有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东说念主进行表决，团结类别账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额 无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额握有东说念主大会的干系功令以本节特别约定内 容为准，本节莫得功令的适用上文干系功令。   （十）本部分对于基金份额握有东说念主大会召开的事由、召开条件、议事方法和 表决条件等内容，但凡径直援用法律法则或监管功令的部分，如法律法则或监管 功令修改导致干系内容被取消或变更的，基金管制东说念主与基金托管东说念主协商一致并提 前公告后，可径直对该部老实容按照法律法则或监管功令的功令进行修改或赈济， 无需召开基金份额握有东说念主大会。   三、基金合同破除和隔断的事由、方法   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后依照《信息暴露办法》的相关功令在功令媒介公告。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行干系方法后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主相接的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、稳当《证券法》功令的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产计帐小组联合收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲解；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐讲解进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 讲解出具法律观念书；   （6）将计帐讲解报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要害事项须实时公告；基金财产计帐讲解经稳当《证券法》 功令的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案 并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲解报中国证监会备案后 5 个服务日 内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则 的功令。   四、争议处置方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，如经友好协商未能处置的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲 裁委员会进行仲裁，按照该会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有不停力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费 由败诉方承担。   争议处理时间，基金管制东说念主、基金托管东说念主应坚守各自的职责，赓续诚挚、勤 勉、尽责地履行《基金合同》功令的义务，崇敬基金份额握有东说念主的正当权益。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之宗旨，不含港澳台地区法律）管 辖并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》原来一式三份，除上报相关监管机构一份外，基金管制东说念主、基 金托管东说念主各握有一份，每份具有同等的法律着力。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公时局和营业时局查阅。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                    更新招募说明书              第二十一部分                托管公约摘抄    一、基金托管公约当事东说念主    （一）基金管制东说念主    称呼：中银外洋证券股份有限公司    住所：中国上海市浦东银城中路 200 号中银大厦 39 层（邮政编码：200120）    法定代表东说念主：宁敏    设立日历： 2002 年 2 月 28 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字【2002】19 号    开展公开召募证券投资基金管制业务批准文号：中国证监会证监许可【2015】    组织模式：股份有限公司    注册成本：27.78 亿元    存续期限：握续计算    接洽电话：021-2032 8000    （二）基金托管东说念主    称呼：浙商银行股份有限公司    住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号    法定代表东说念主：张荣森（代为履行法定代表东说念主职责）    接洽东说念主：倪微娜    电话：0571-88261005    传真：0571-88268688    成立时期：1993 年 04 月 16 日    组织模式：股份有限公司    注册成本：东说念主民币 21,268,696,778 元    存续时间：握续计算 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书    批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管制委员会银监复〔2004〕    基金托管资历批文及文号：《对于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金 托管资历的批复》；证监许可〔2013〕1519 号    计算范围：收受公众入款；披发短期、中期和遥远贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供救助箱服务；经国 务院银行业监督管制机构批准的其他业务。浙商银行经中国东说念主民银行批准，不错 计算结汇、售汇业务。    二、基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查    （一）基金托管东说念主根据相关法律法则的功令及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。    本基金的投资范围为具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行和上市 交往的国债、金融债券、中央银行单子、地方政府债券、企业债券、公司债券、 政府支握债券、政府支握机构债券、资产支握证券、次级债券、可分离交往可转 债的纯债部分、中期单子、短期融资券、超短期融资券、债券回购、银行入款（包 括公约入款、如期入款、通知入款和其他银行入款）、同行存单、货币市集用具 以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其它金融用具，但须稳当中国证监会 的干系功令。    本基金投资信用债的信用评级为 AA+（含）以上。    本基金不投资于股票等资产，也不参与一级市集的新股申购或增发新股，同 时本基金不投资于可退换债券（可分离交往可转债的纯债部分除外）、可交换债 券。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行稳当 方法后，不错将其纳入投资范围。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   本基金投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 但应敞开期流动性需要，为保护基金份额握有东说念主利益，在每个敞开期前 10 个工 作日、敞开期及敞开期收尾后 10 个服务日的时间内，基金投资不受上述比例限 制。在敞开期内，本基金保握现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金 资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在 紧闭期内，本基金不受上述 5%的限制。   （二）基金托管东说念主根据相关法律法则的功令及基金合同的约定，对基金投资 比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和赈济期限进行监督：   （1）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，但应敞开期流动 性需要，为保护基金份额握有东说念主利益，在每个敞开期前 1 个月、敞开期及敞开期 收尾后 1 个月的时间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）敞开期内保握不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内 的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；在紧闭 期内，本基金不受上述 5%的限制；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不最初基金资产净值的 10％；   （4）本基金管制东说念主管制的一皆基金握有一家公司刊行的证券，不最初该证 券的 10％；   （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支握证券的比例，不得最初 基金资产净值的 10％；   （6）本基金握有的一皆资产支握证券，其市值不得最初基金资产净值的   （7）本基金握有的团结(指团结信用级别)资产支握证券的比例，不得最初 该资产支握证券范围的 10％；   （8）本基金管制东说念主管制的一皆基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支握 证券，不得最初其各样资产支握证券猜度范围的 10％；   （9）在紧闭期内，本基金进行债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得 最初其上一日净资产的 100%；在敞开期内，本基金进行债券正回购资金余额或 逆回购资金余额不得最初其上一日净资产的 40％；本基金在寰宇银行间同行市 场中的债券回购最遥远限为 1 年，债券回购到期后不得延期； 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   （10）敞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值猜度不得最初该 基金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金范围变动等基金管制东说念主之外的要素 甚至基金不稳当该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （12）敞开期内，本基金资产总值不最初基金资产净值的 140%；紧闭期内， 本基金资产总值不最初基金资产净值的 200%；   （13）法律法则及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（10）、（11）情形之外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合 并、基金范围变动等基金管制东说念主之外的要素甚至基金投资比例不稳当上述功令投 资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个交往日内进行赈济，但中国证监会功令的特 殊情形或基金合同另有约定的除外。法律法则或监管机构另有功令的，从其功令。   基金管制东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起 开动。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在 履行稳当方法后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的功令推论。   （三）当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保 护基金份额握有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并有计划会 计师事务所观念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额握有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于 主袋账户。   侧袋机制的具体功令依照干系法律法则的功令和《基金合同》、招募说明书 的约定推论。   （四）为崇敬基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者 行为：   （1）承销证券； 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   （2）违背功令向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有功令的除外；   （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、左右证券交往价钱偏执他不朴直的证券交往行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会功令阻塞的其他行为。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主偏执控股股东、履行 限度东说念主或者与其有要害横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要害关联交往的，应当稳当基金的投资场所和投资策略，谨守基金份 额握有东说念主利益优先原则，贯注利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱推论。干系交往必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与暴露。要害关联交往应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在 履行稳当方法后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的功令推论。   （五）基金托管东说念主根据相关法律法则的功令及基金合同的约定，对基金管制 东说念主参与银行间债券市集进行监督。   基金管制东说念主应在基金投资运作之前按照功令的数据模式向基金托管东说念主提供 稳当法律法则及行业法子的、经幽静采用的、本基金适用的银行间债券市集交往 敌手名单，并约定各交往敌手所适用的交往结算方式。基金管制东说念主应严格按照交 易敌手名单的范围在银行间债券市集采用交往敌手。基金托管东说念主过后监督基金管 理东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交往敌手名单进行交往。基金管制东说念主不错 每半年对银行间债券市集交往敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与 本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照公约进行结算。如基金 管制东说念主根据市集情况需要临时赈济银行间债券市集交往敌手名单及结算方式的， 应与基金托管东说念主协商处置。   基金管制东说念主负责对交往敌手的资信限度，按银行间债券市集的交往功令进行 交往，若未践约的交往敌手在基金管制东说念主确定的时期内仍未承担走嘴服务偏执他 干系法律服务的，基金管制东说念主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向干系交往 敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书 如基金托管东说念主过后发现基金管制东说念主莫得按照预先约定的交往敌手或交往方式进 行交往时，基金托管东说念主应实时提醒基金管制东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任 何损结怨服务。   （六）基金管制东说念主投资银行如期入款应稳当干系法律法则约定。基金管制东说念主 在投资银行如期入款的过程中，必须稳当基金合同就投资品种、投资比例、入款 期限等方面的限制。基金管制东说念主应基于审慎原则评估入款银行信用风险并据此选 择入款银行。因基金管制东说念主违背上述原则给基金形成的损失，基金托管东说念主不承担 任何服务。开立如期入款账户时，如期入款账户的户名应与托管账户户名一致， 本着便于基金财产的安全救助和日常监督核查的原则，入款行应尽量采用托管账 户所在地的分支机构。对于跨行如期入款投资，基金管制东说念主必须和入款机构坚决 如期入款公约，约定两边的权利和义务，该公约行动划款指示附件。并依照本协 议顶住原则对存单顶住经过赐与明确。对于跨行入款，基金管制东说念主需提前与基金 托管东说念主就如期入款公约及存单顶住经过进行交流。除非入款公约中功令入款证实 书由入款行救助或入款公约行动入款支取的依据，存单顶住原则上采选入款行上 门服务的方式。特别情况下，采选基金管制东说念主顶住存单的方式。在取得入款证实 书后，基金托管东说念主救助证实书原来。基金管制东说念主需对跨行入款的利率政策风险、 入款行的采用及入款公约承担服务，并指定专东说念主在核实入款行授权东说念主员身份信息 后，负责印鉴卡与入款证实书等凭证的监交或顶住，以确保与基金托管东说念主所顶住 凭证的实在性、准确性和完好性。基金托管东说念主对投资后处于基金托管东说念主履行限度 之外的资产不承担救助服务。跨行如期入款账户的预留印鉴为托管东说念主托管业务专 用章与托管业务授权东说念主名章。   （七）基金托管东说念主依据相关法律法则的功令和《基金合同》的约定对于基金 关联投资限制进行监督。   如法律法则或《基金合同》相关于基金从事关联交往的功令，基金管制东说念主和 基金托管东说念主预先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有要害横暴关系 的公司名单及相关关联方刊行的证券清单, 加盖公章并书面提交。基金管制东说念主有 服务确保关联交往名单的实在性、准确性、完好性，并负责实时将更新后的名单 发送给基金托管东说念主。名单变更后基金管制东说念主应实时发送基金托管东说念主，经基金托管 东说念主阐明后，新的关联交往名单开动收效。基金托管东说念主仅按基金管制东说念主提供的基金 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书 关联方名单为限,进行监督。如果基金托管东说念主在运作中严格谨守了监督经过，基 金管制东说念主仍违法进行关联交往，并形成基金资产损失的，由基金管制东说念主承担服务。   （八）基金托管东说念主根据相关法律法则的功令及基金合同的约定，对基金资产 净值狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、干系信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐述数据等进行监 督和核查。   如果基金管制东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将子虚的功绩阐述数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何服务，并将在发现后立即讲解中 国证监会。   （九）基金托管东说念主发现基金管制东说念主的上述事项及投资指示或履行投资运作违 反法律法则、基金合同和本托管公约的功令，应实时以电话提醒或书面教唆等方 式通知基金管制东说念主限期纠正。   基金管制东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管制东说念主收到书 面通知后应实时查对并以书面模式或两边约定的方式给基金托管东说念主发出回函，就 基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规 如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复 查，督促基金管制东说念主改正。基金管制东说念主对基金托管东说念主通知的违法事项未能在限期 内纠正的，基金托管东说念主应讲解中国证监会。   （十）基金管制东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和 本托管公约对基金业务推论核查。   对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金管制东说念主应在功令时期内回复并改正，或 就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合 同和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督讲解的事项，基金管制东说念主应 积极配合提供干整个据府上和轨制等。   （十一）若基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据交往方法仍是收效的指示违背法 律、行政法则和其他相关功令，或者违背基金合同约定的，应当立即通知基金管 理东说念主。   （十二）基金托管东说念主发现基金管制东说念主有要害违法行径，有权讲解中国证监会， 同期通知基金管制东说念主限期纠正，并将纠正结果讲解中国证监会。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   基金管制东说念主无朴直意义，断绝、谢彻底方根据本托管公约功令愚弄监督权， 或采选拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主冷漠 警告仍不改正的，基金托管东说念主应讲解中国证监会。   三、基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管制东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东说念主安全救助基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及 其他投资所需账户、复核基金管制东说念主狡计的基金资产净值和各样基金份额净值、 根据基金管制东说念主指示办理计帐交收、干系信息暴露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金管制东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管制、未推论或无故延长推论基金管制东说念主资金划拨指示、露出基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本公约偏执他相关功令时，应实时以书面模式通知 基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主收到通知后应实时查对并以书面模式给基金管制东说念主发出回函，说 明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基 金管制东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积 极配合基金管制东说念主的核查行径，包括但不限于：提交干系府上以供基金管制东说念主核 查托管财产的完好性和实在性，在功令时期内回复基金管制东说念主并改正。   （三）基金管制东说念主发现基金托管东说念主有要害违法行径，应实时讲解中国证监会， 同期通知基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果讲解中国证监会。   基金托管东说念主无朴直意义，断绝、谢彻底方根据本公约功令愚弄监督权，或采 取拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管制东说念主冷漠警告 仍不改正的，基金管制东说念主应讲解中国证监会。   四、基金财产的救助   （一）基金财产救助的原则 需账户； 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金         更新招募说明书 算，确保基金财产的完好与零丁； 基金财产，如有特别情况两边可另行协商处置； 法从公开信息或基金管制东说念主提供的书面府上中获取到账日历信息的，应由基金管 理东说念主负责与相关当事东说念主确定到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到 达基金账户的，基金托管东说念主应实时通知基金管制东说念主采选措施进行催收。由此给基 金财产形成损失的，基金管制东说念主应负责向相关当事东说念主追偿基金财产的损失，基金 托管东说念主应当赐与必要的协助； 基金财产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 营业银行或者从事客户交往结算交往资金存管的营业银行等营业机构开立的“基 金召募专户”。该账户由基金管制东说念主开立并管制。 基金份额握有东说念主东说念主数稳当《基金法》、《运作办法》等相关功令后，基金管制东说念主 应将属于基金财产的一皆资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金托管专户，同 时在功令时期内，礼聘稳当《中华东说念主民共和国证券法》功令的管帐师事务所进行 验资，出具验资讲解。出具的验资讲解由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会 计师署名方为灵验。 功令办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金托管专户的开立和管制 的银行入款。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书 管东说念主和基金管制东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 构的其他相关功令。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 为基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 托管东说念主和基金管制东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 东说念主应积极配合。账户资产的管制和运用由基金管制东说念主负责。 结算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法 东说念主计帐服务，基金管制东说念主应赐与积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取 按照中国证券登记结算有限服务公司的功令推论。 他投资品种的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，若无干系功令，则基金 托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的功令推论。   （五）银行间债券托管专户的开设和管制   基金合同收效后，基金管制东说念主负责以本基金的口头苦求并取得插手寰宇银行 间同行拆借市集的交往资历，并代表本基金进行交往；基金托管东说念主负责以本基金 的口头在中央国债登记结算有限服务公司和银行间计帐所股份有限公司开设银 行间债券市集债券托管账户和资金结算账户，并代表基金进行债券的后台匹配及 资金的计帐。   （六）其他账户的开立和管制 的功令，由基金托管东说念主负责开立。新账户按相关功令使用并管制。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金          更新招募说明书 理。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的救助   基金财产投资的相关什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主 的救助库，也可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间计帐所股份有限公司或单子营业中心的 代救助库，救助凭证由基金托管东说念主握有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由 基金管制东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主及基金托管东说念主委 托救助的机构除外机构履行灵验限度的证券不承担救助服务。   （八）与基金财产相关的要害合同的救助   与基金财产相关的要害合同的签署，由基金管制东说念主负责。由基金管制东说念主代表 基金签署的、与基金财产相关的要害合同的原件分别由基金管制东说念主、基金托管东说念主 救助。除本公约另有功令外，基金管制东说念主代表基金签署的与基金财产相关的要害 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息暴露公约及基金投资业务中产生 的要害合同，基金管制东说念主应保证基金管制东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份原来的 原件。基金管制东说念主应在要害合同签署后实时将要害合同传真给基金托管东说念主。要害 合同的救助期限不低于法律法则功令的最低期限。对于无法取得二份以上原来的， 基金管制东说念主应向基金托管东说念主提供与合同原件查对一致的加盖公章的合同复印件 或传真件，未经两边协商一致或未在合同约定范围内，合同原件不得动荡。   五、基金资产净值狡计和管帐核算   （一）基金资产净值的狡计、复核与完成的时期及方法   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各样基金份额的基金份额净值是按照每个服务日闭市后，该类基金资产净值 除以当日该类基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四 舍五入，由此产生的弱点计入基金财产。基金管制东说念主不错设立大额赎回情形下的 净值精度济急赈济机制。国度另有功令的，从其功令。   基金管制东说念主于每个服务日狡计基金资产净值及各样基金份额的基金份额净 值，并按功令公告。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书   基金管制东说念主应每个服务日对基金资产估值。但基金管制东说念主根据法律法则或基 金合同的功令暂停估值时除外。基金管制东说念主每个服务日对基金资产估值后，将各 类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金管制东说念主依据基金合同和干系法律法则的功令对外公布。 理东说念主承担。本基金的基金管帐服务方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金相关 的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的观念， 按照基金管制东说念主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。   （二）基金资产估值方法和特别情形的处理   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、资产支握证券、其它投资等 资产及欠债。   （1）证券交往所上市的有价证券的估值 中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 用估值时间确定其公允价值进行估值。   （2）处于未上市时间的有价证券应区别如下情况处理：   对在交往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下， 应以活跃市集上未经赈济的报价行动估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能 代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行赈济以阐明估值日的公允价值； 对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应采选估值时间确定其公允价值。   （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金         更新招募说明书 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在光显各别，未上市 时间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）团结债券同期在两个或两个以上市集交往的，按债券所处的市集分别 估值。   （5）入款的估值方法   握有的银行如期入款或通知入款以本金列示，按公约或合同利率逐日阐明利 息收入。   （6）本基金不错采选第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估 值价钱数据。   （7）如有可信字据标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的， 基金管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。   （8）当发生大额申购或赎回情形时，本基金管制东说念主不错采选舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性。   （9）干系法律法则以及监管部门有强制功令的，从其功令。如有新增事项， 按国度最新功令估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法则的功令或者未能充分崇敬基金份额握有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处置。   （三）基金份额净值造作的处理方式 金托管东说念主，并采选合理的措施扎眼损失进一步扩大。 管东说念主并报中国证监会备案；造作偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管 理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。 偿时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应根据履行情况界定两边承担的服务，经阐明后 按以下要求进行抵偿： 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   ①本基金的基金管帐服务方由基金管制东说念主担任，与本基金相关的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分磋商后，尚不成达成一致时，按基金管制东说念主的建议执 行，由此给基金份额握有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管制东说念主负责赔付。   ②若基金管制东说念主狡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐明后公告，而且 基金托管东说念主未对狡计过程冷漠疑义或要求基金管制东说念主书面说明，基金份额净值出 错且给基金份额握有东说念主形成损失的，应根据法律法则的功令对投资者或基金支付 抵偿金，就履行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管制东说念主与基金托管东说念主按照 差错进度各自承担相应的服务。   ③如基金管制东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的狡计结果，自然屡次再行计 算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基 金管制东说念主的狡计结果对外公布，由此给基金份额握有东说念主和基金形成的损失，由基 金管制东说念主负责赔付。   ④由于基金管制东说念主提供的信息造作（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值狡计造作而引起的基金份额握有东说念主和基金财产的损失，由 基金管制东说念主负责赔付。   （四）暂停估值的情形 商阐明后，基金管制东说念主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度相关部门功令的管帐轨制推论。   （六）基金账册的建立   基金管制东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲解。基金管制东说念主、基金 托管东说念主分别独马上建设、记录和救助本基金的全套账册。若基金管制东说念主和基金托 管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金管制东说念主的处理方法为准。若当日查对不 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到各样基金份额的基金净值信息的狡计和 公告的，以基金管制东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与讲解的编制和复核   基金财务报表由基金管制东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管制东说念主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。核 对不符时，应实时通知基金管制东说念主共同查出原因，进行赈济，直至两边数据彻底 一致。   （1）报表的编制   基金管制东说念主应当在每月收尾后 5 个服务日内完成月度报表的编制；在季度结 束之日起 15 个服务日内完成基金季度讲解的编制并公告；在上半年收尾之日起 两个月内完成基金中期讲解的编制并公告；在每年收尾之日起三个月内完成基金 年度讲解的编制并公告。基金年度讲解的财务管帐讲解应当经过稳当《中华东说念主民 共和国证券法》功令的管帐师事务所审计。基金合同收效不及两个月的，基金管 理东说念主不错不编制当期季度讲解、中期讲解或者年度讲解。   （2）报表的复核   基金管制东说念主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东说念主复核；基金托 管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行赈济，赈济以国度相关功令为准。   基金管制东说念主应留足充分的时期，便于基金托管东说念主复核干系报表及讲解。   （八）实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金份额净值，暂停暴露侧袋账户的基金份额净值。   六、基金份额握有东说念主名册的救助   基金份额握有东说念主名册至少应包括基金份额握有东说念主的称呼和握有的基金份额。 基金份额握有东说念主名册由基金登记机构根据基金管制东说念主的指示编制和救助，保存期 限不低于法律法则功令的期限。基金管制东说念主应如期向基金托管东说念主提供基金份额握 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书 有东说念主名册，基金托管东说念主得到基金管制东说念主提供的握有东说念主名册后与基金管制东说念主分别进 行救助。救助方式不错采选电子或文档的模式，保存期不低于法律法则功令的最 低期限。如不成妥善救助，则按干系法律法则承担服务。   基金托管东说念主因编制基金如期讲解等合理原因要求基金管制东说念主提供干系府上 时，基金管制东说念主应将相关府上送交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保 证其实在性、准确性和完好性。基金托管东说念主不得将所救助的基金份额握有东说念主名册 用于基金托管业务除外的其他用途，并应慑服守密义务。   七、争议处置方式   两边当事东说念主同意，因本公约而产生的或与本公约相关的一切争议，如经友好 协商未能处置的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会进行 仲裁，按照该会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是 结尾的，对各方当事东说念主均有不停力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方承 担。   争议处理时间，基金管制东说念主、基金托管东说念主应坚守各自的职责，赓续诚挚、勤 勉、尽责地履行本公约和《基金合同》功令的义务，崇敬基金份额握有东说念主的正当 权益。   本托管公约受中国法律（为本托管公约之宗旨，不含港澳台地区法律）统带 并从其解释。   八、托管公约的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更方法   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其 内容不得与基金合同的功令有任何冲破。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管公约隔断的情形 权； 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金        更新招募说明书   （三）基金财产的计帐   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》隔断事由之日起 30 个服务日 内成立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金计帐。   （2）在基金财产计帐小组收受基金财产之前，基金管制东说念主和基金托管东说念主应 按照《基金合同》和《托管公约》的功令赓续履行保护基金财产安全的职责。   （3）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管制东说念主、基金 托管东说念主、稳当《证券法》功令的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。   （4）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的救助、清 理、估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产计帐小组联合收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲解；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐讲解进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 讲解出具法律观念书；   （6）将计帐讲解报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）奉赵基金债务； 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书   （4）按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项功令奉赵前，不分派给基金份额握有东说念主。   计帐过程中的相关要害事项须实时公告；基金财产计帐讲解经稳当《证券法》 功令的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案 并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲解报中国证监会备案后 5 个服务日 内由基金财产计帐小组进行公告。   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则 的功令。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金               更新招募说明书        第二十二部分        对基金份额握有东说念主的服务   基金管制东说念主承诺为基金份额握有东说念主提供一系列的服务，以下是主要的服务内 容，基金管制东说念主根据基金份额握有东说念主的需要和市集的变化，有权增多和修改干系 服务名目。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务无法提供，基金 管制东说念主不承担干系服务。   一、基金份额握有东说念主交往府上的寄送及发送服务   每次交往收尾后，投资者可在 T+2 个服务日后通过销售机构的网点查询或 打印交往阐明单。   基金管制东说念主提供月度、季度、年度电子邮件对账单及月度、季度手机短信对 账单服务，基金管制东说念主将以电子邮件或手机短信模式向定制的投资者如期发送。 投资者可通过基金管制东说念主基金网站（www.bocifunds.com）、客服热线 （956026/400-620-8888（免远程通话费）采用 6 公募基金业务转东说念主工）、客服邮 箱（gmkf@bocichina.com ）及在线客服等路线苦求/取消对账单服务。   二、网上在线服务   （一）通过基金管制东说念主基金网站（www.bocifunds.com），投资者可赢得如 下服务：   投资者通过基金账户号、身份证号等开户证件号码和查询密码登录基金管制 东说念主网站“基金查询”栏目，可享有基金交往查询、账户查询和基金信息查询服务。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金              更新招募说明书   投资者不错利用基金管制东说念主网站获取本基金和基金管制东说念主的各样信息，包括 基金的法律文献、基金公告、功绩讲解和基金管制东说念主最新动态等各样最新府上。   三、信息定制服务   投资者不错通过基金管制东说念主基金网站（www.bocifunds.com）、客服热线 （956026/400-620-8888（免远程通话费）采用6公募基金业务转东说念主工）提交信息 定制苦求，基金管制东说念主通过电子邮件或手机短信如期发送所定制的信息。   四、账户府上变更服务   为便于投资者实时得到基金管制东说念主提供的各项服务，请投资者实时更新服务 接洽信息。投资者可通过以下3种方式进行服务接洽信息（包括接洽地址、手机 号码、固定电话、电子邮箱等）的变更。基金管制东说念主电子直销投资者交往接洽信 息的变更，请遵命基金管制东说念主电子直销干系功令办理： 者）系统自助修改接洽信息。 募基金业务转东说念主工修改。   五、客户服务中心电话服务   投资者拨打基金管制东说念主客服热线956026/400-620-8888（免远程通话费）采用 等自助查询服务。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金          更新招募说明书 赢得业务有计划、信息查询、服务投诉及建议、信息定制、府上修改等专项服务。   六、客户投诉及建议受理服务   投资者不错通过基金管制东说念主客服热线、书信、电子邮件、传真及各销售机构 网点柜台等不同的渠说念对基金管制东说念主和销售网点所提供的服务进行投诉或冷漠 建议。   如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请通过上述方式接洽 基金管制东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面交融了本招募说明书。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                 更新招募说明书              第二十三部分 其他应暴露事项 本讲解期内，本基金和基金管制东说念主发布了如下公告：                  公告称呼               公告日历 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金更新招募说明 书 对于以通信开会方式召开中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证 券投资基金基金份额握有东说念主大会的公告 对于以通信开会方式召开中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证 券投资基金基金份额握有东说念主大会的第一次教唆性公告 对于以通信开会方式召开中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证 券投资基金基金份额握有东说念主大会的第二次教唆性公告 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金 2024 年中期 讲解 中银外洋证券股份有限公司对于高档管制东说念主员变更的公告           2024 年 8 月 31 日 对于以通信开会方式召开中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证 券投资基金基金份额握有东说念主大会表决结果暨决议收效的公告 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金更新招募说明 书（2024 年第 2 号) 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金基金合同        2024 年 9 月 11 日 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金二〇二四年第 三个敞开期敞开申购、赎回业务的公告 中银外洋证券股份有限公司对于中银证券安添 3 个月如期敞开债 券型证券投资基金基金司理变更的公告 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金（A 类份额） 基金产物府上概要更新 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金（C 类份额） 基金产物府上概要更新 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金招募说明书更 新 中银外洋证券股份有限公司对于增多中国银行股份有限公司同 E 赢平台为旗下部分基金销售机构的公告 对于增多中国邮政储蓄银行股份有限公司“邮你同赢”平台为旗 下部分基金销售机构及参与其费率优惠行为的公告 注：以上公告事项暴露在功令媒介及基金管制东说念主网站上。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金       更新招募说明书       第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书在编制完成后，将存放于基金管制东说念主所在地、基金托管东说念主所在地、 相关销售机构的住所，供公众查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时期内取 得上述文献复制件或复印件。投资者也可在基金管制东说念主指定的网站上进行查阅。   基金管制东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容彻底一致。 中银证券安添 3 个月如期敞开债券型证券投资基金                更新招募说明书               第二十五部分 备查文献   （一）备查文献   （二）存放地点   除第 6 项在基金托管东说念主处外，其余文献均在基金管制东说念主的住所。   （三）查阅方式   投资者可在营业时期免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                中银外洋证券股份有限公司